海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募          说明书       (2024 年第 1 号)    基金照应东说念主：海富通基金照应有限公司     基金托管东说念主：杭州银行股份有限公司                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                   症结领导   海富通瑞丰债券型证券投资基金由海富通瑞丰一年依期绽开债券型 证券投 资基金转型而来。海富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金经 2016 年 7 月 富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金基金合同》于 2016 年 8 月 15 日矜重 收效。海富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金的基金类型为契约型绽开式。 自 2019 年 6 月 20 日起，《海富通瑞丰债券型证券投资基金基金合同》收效， 《海富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。本基金 类型为契约型绽开式。   本招募说明书是对原《海富通瑞丰债券型证券投资基金招募说明书》的依期 更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金照应 东说念主保证本招募说明书的内容确凿、准确、圆善。本招募说明书经中国证监会变更 注册，但中国证监会对海富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金转型为本基 金的变更注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集前程作念出本色性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照应东说念主依照恪称包袱、敦朴信用、严慎资料的原则照应和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或 低于投资东说念主先前所支付的金额。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动而波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投老本基金的风险 包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性 风险，个别证券罕见的非系统性风险，基金照应东说念主在基金照应实施过程中产生的 积极照应风险，由于基金份额持有东说念主连气儿多量赎回基金产生的流动性风险、本基 金罕见的风险等。   本基金为债券型基金，其预期风险及收益水平低于股票型基金、搀和型基金， 高于货币市集基金。投资有风险，投资者在投老本基金之前，请仔细阅读本基金 的招募说明书和基金合同、基金居品良友概要等信息线路文献，全面融会本基金 的风险收益特征和居品特性，并充分探究自身的风险承受才智，感性判断市集， 严慎作念出投资决策。                               海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书    基金的过往功绩并不预示其将来发挥。基金照应东说念主所照应的其它基金的功绩 并不组成对本基金功绩发挥的保证。投资有风险，投资东说念主在申购本基金时应矜重 阅读本基金的招募说明书和基金合同、基金居品良友概要等信息线路文献，自主 判断基金的投资价值，自主作念出投资决策。基金照应东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买 者自诩”原则，在作出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东说念主自行承担。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外。法律 律例或监管机构另有规矩的，从其规矩。    本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 20 日，相关财务数据和净值 发挥截止日为 2024 年 9 月 30 日。    本招募说明书所载的财务数据未经审计。                                                                      海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                 第一部分 弁言   《海富通瑞丰债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作照应办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售照应办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息线路照应办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开募 集绽开式证券投资基金流动性风险照应规矩》（以下简称“《流动性风险照应规 定》”）偏激他相关规矩以及《海富通瑞丰债券型证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐发了海富通瑞丰债券型证券投资基金的投资标的、策略、风 险、费率等与投资东说念主投资决策相关的全部必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   基金照应东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性述说或者症结遗 漏，并对其确凿性、准确性、圆善性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的良友央求召募的。本基金照应东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他相关 规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应 详备查阅基金合同。                             海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 依期绽开债券型证券投资基金转型而来 同的任何有用改良和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 说明书》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、讲演等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改良 施的《证券投资基金销售照应办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 日实施的《公开召募证券投资基金信息线路照应办法》及颁布机关对其经常作念出 的改良 施的《公开召募证券投资基金运作照应办法》及颁布机关对其经常作念出的改良                            海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 机关对其经常作念出的改良 员会 务的法律主体，包括基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及连络法律律例规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及连络法律律例规矩，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内 证券投资的境外法东说念主 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投 资基金 的其他投资东说念主的合称 东说念主 的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金照应东说念主签订了基金销售服 务契约，办理基金销售业务的机构，包括可通过上海证券来回所绽开式基金销售 系统办理相关业务的会员单元                            海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 投资东说念主基金账户的建立和照应、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并因循基金份额持有东说念主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受海富通基金照应有限公司寄予代为办理登记业务的机构 照应的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动 及结余情况的账户 日，原《海富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金基金合同》自吞并日休止 产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 绽开日 是表率基金照应东说念主所照应的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同遵命；投资者通过上海证券来回所绽开式基金销售系统办理开 放式基金份额申购和赎回等业务的，还须遵命上海证券来回所及中国证券登记结 算有限使命公司的相关业务执法偏激经常作念出的改良 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 规矩的条件，央求将其持有基金照应东说念主照应的、某一基金的基金份额调遣为基金 照应东说念主照应的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金调遣中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调遣 中转入 央求份额总额后的余额)越过上一绽开日基金总份额的 10% 行入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简单 申购款偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 互联网网站（包括基金照应东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子线路 网站）等媒介 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行依期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公征战行股票、资产扶植证券、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或 来回的债券等 额净值的方式，将基金颐养投资组合的市集冲击成老实派给实践申购、赎回的投                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受损伤并得到公说念对待 账户进行处置计帐，目标在于有用龙套并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险照应用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在症结不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在症结不确定性的资产；（三）其他资产价值存在症结不确 定性的资产 件 澳门极度行政区和台湾地区 概要》偏激更新                                 海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                        第三部分 基金照应东说念主 一、基金照应东说念主概况    称号：海富通基金照应有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立时分：2003 年 4 月 18 日    电话：021-38650999    连络东说念主：吴晨莺    注册老本：3 亿元东说念主民币    股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产照应 BE 控股公司 49%。 二、主要东说念主员情况 （一） 董事会成员    路颖女士，董事长。2000 年 7 月起履新于海通证券股份有限公司，历任研 究所分析师、研究所行业部负责东说念主、长处助理、副长处、长处。现任海通证券股 份有限公司钞票照应委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海海通 证券资产照应有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金照应有限公司董事 长。    任志强先生，董事，总司理，硕士。曾任南边证券有限公司上海分公司研究 部总司理助理、南边证券研究所空洞照应部副司理，华宝相信投资有限使命公司 研究发展中心总司理兼投资照应部总司理、华宝相信投资有限使命公司总裁助理 兼董事会文告，华宝证券经纪有限公司董事、副总司理，华宝兴业基金照应有限 公司基金司理、投资总监、副总司理，华宝兴业资产照应（香港）有限公司董事                               海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 长。2017 年 6 月加入海富通基金照应有限公司，现任海富通基金照应有限公司 董事、总司理。   吴淑琨先生，董事，照应学博士。历任南京大学副栽种，海通证券股份有限 公司研究所宏不雅研究部司理、长处助理、机构业务部副总司理、企业及私东说念主客户 服务部副总主理、企业金融部总司理。现任海通证券股份有限公司战术发展部总 司理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租借股份有限公 司董事，上海海通证券资产照应有限公司董事。   苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬照应 司理。 绩效照应部副司理、绩效照应部司理，现任海通证券股份有限公司东说念主力资源部总 司理助理。兼任海通创意私募基金照应有限公司董事、海通开元投资有限公司监 事。   Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加入 法国巴黎银行。1999 年 8 月至 2011 年 7 月在法巴集团亚太区担任过多项照应职 务，包括法巴私东说念主银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限公 司首席践诺官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席践诺官兼 APAC 区总 监。2011 年 4 月至 2017 年 7 月担任 Alfred Berg 资产照应公司（斯德哥尔摩） 集团首席践诺官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管（巴黎）关联公 司照应部副总监职务，2019 年 9 月于今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉好意思、 中东、非洲地区业务及部分搭伙公司的监督照应。2020 年 6 月于今担任法巴资 产照应（巴黎）董事总司理职务，负责战术性参股及搭伙公司的监督照应。   何雅盈（HO, KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年 参加管事以来，分别在好意思国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资照应有限公 司（香港）、法国巴黎钞票照应等多家金融机构负责零卖基金投资、私东说念主银行基 金投资等连络业务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总裁职务， 负责居品征战、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产照应亚洲有限公 司，历任亚太区居品战术负责东说念主职务，自 2023 年 10 月起任亚洲战术及搭伙企业 董事职务。兼任法巴外洋投资基金照应（上海）有限公司董事，海富产业投资基 金照应有限公司董事。                              海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   王鸿祥先生，颓落董事，高档照应东说念主职工商照应硕士（EMBA）。自 1983 年 月加入申能（集团）有限公司，任副总司帐师直至 2016 年。现任上海城投控股 股份有限公司颓落董事，杭州立昂微电子股份有限公司颓落董事。无不良诚信记 录。   杨文斌（Philip YOUNG Wen Binn）先生，颓落董事，照应学硕士（MBA）。 历任好意思国大陆银行（芝加哥，台北）放贷司理，中华征战金控（台湾）老本市集 司理，国际投资相信（台湾）践诺副总司理，好意思银相信（香港）副总司理，日本 野村资产照应（香港）投资总监，安泰东说念主寿大中华地区投资总监，日本万通东说念主寿 投资总监及常务董事，中国吉祥保障集团资产照应公司投资总监。2006 年 7 月 至 2009 年 4 月任中国太平洋东说念主寿保障股份有限公司与中国太平洋（集团）股份 有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋资产照应有限公司投 资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和东说念主寿保障颓落董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球东说念主寿保障股份有限公司颓落董事。兼任香港大学客 席副栽种，台湾大学财金系兼任栽种，华裔银行有限公司颓落董事，新岸（上海） 私募基金照应有限公司法定代表东说念主。无不良诚信记录。   刘正东先生，颓落董事，法律硕士。历任上海市东说念主民检验院铁路运输分院助 理检验员，上海市虹桥讼师事务所讼师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海市 君悦讼师事务所主任、高档合伙东说念主、首席合伙东说念主、合伙东说念主会议主席。2022 年 2 月 起任君合讼师事务所合伙东说念主。兼任国药控股股份有限公司颓落非践诺董事、上海 国有老本投资有限公司外部董事。因曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月担任安徽 华信国际控股股份有限公司颓落董事，属于华信国际信息线路犯警行动的其他直 接使命东说念主员，于 2020 年 11 月 12 日被中国证券监督照应委员会安徽监管局劝诫， 并处 3 万元罚金。   陈静女士，颓落董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外运 -敦豪有限公司财务部司理，华盛顿普华司帐师事务所（现普华永说念）审计师， 世界银行集团华盛顿总部高档司帐官员、高档金融官员，中国证监会缱绻委高档 参谋人委员兼司帐部副主任，中国投资有限使命公司财务部副总监、董事总司理。                                 海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 中国保障资产照应业协会境外投资和对外绽开专科委员会极度委员。无不良诚信 记录。 （二） 监事会成员    曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险适度总 部（稽核部）二级部司理、稽核部总司理助理、稽核部副总司理，自 2023 年 6 月 起任稽核部总司理、职工监事。    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚 负责东说念主、亚洲融资方式副司理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户司理、亚洲 金融机构投行业务部负责东说念主、零卖部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎 银行集团（中国）副董事长。    胡正万先生，监事，硕士。先后履新于成王人机车车辆厂、四川省证券股份有 限公司、富国基金照应有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金照应有限公司， 历任基金司帐、高档注册登记专员、注册登记负责东说念主、基金运营副总监。2015 年    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有限使命公司投资银行部方式司理， 汇添富基金照应股份有限公司稽核监察部高档司理。2018 年 4 月加入海富通基 金照应有限公司，任守护稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产 照应有限公司监事。 （三） 其他高档照应东说念主员    岳冲先生，守护长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海关； 任太平基金照应有限公司副总司理、守护长。2020 年 8 月起任海富通基金照应 有限公司守护长，兼任上海富诚海富通资产照应有限公司董事。    魏峻先生，副总司理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月履新于交通 银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同行银行部非银 行金融机构室司理、期货结算部总司理助理、同行客户部总司理助理。2019 年                                海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书    胡光涛先生，副总司理，博士。历任云南大学经济学院副栽种，寰宇社会保 障基金理事会律例及监管部风险适度处处长、投资部寄予投资处处长、投资部（后 改名为证券投资部）副主任、律例及监管部副巡缉员。2015 年 11 月至 2017 年 海富通基金照应有限公司总司理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金照应有限 公司副总司理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产照应有限公司董事。    周小波先生，副总司理，硕士。历任上海申银万国证券研究扫数限公司化工 行业首席分析师、投资品研究部总监，太平资产照应有限公司权益投资部投资经 理、助理总司理（主理管事）、副总司理（主理管事），申万菱信基金照应有限 公司副总司理。2024 年 11 月加入海富通基金照应有限公司，现任海富通基金管 理有限公司副总司理。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司司帐科长、上 海中土实业发展公司主管司帐、海通证券股份有限公司财务副司理。2003 年 4 月 加入海富通基金照应有限公司，2003 年 4 月至 2006 年 4 月任公司财务部负责 东说念主，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海富 通基金照应有限公司副总司理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产照应有 限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金照应有限公司首席信息官。 （四） 本基金的基金司理    刘田女士,硕士。持有基金从业东说念主员经考文凭。曾任上海银行同行客户司理， 海富通瑞合纯债、海富通瑞利债券的基金司理。2020 年 7 月至 2023 年 1 月兼任 海富通弘丰定开债券、海富通集利债券的基金司理。2020 年 7 月至 2024 年 7 月 兼任海富通融丰定开债券基金司理。2021 年 7 月起兼任海富通瑞弘 6 个月定开 债券基金司理。2023 年 1 月起兼任海富通中短债债券基金司理。2024 年 2 月起 兼任海富通瑞鑫 30 天持有期债券基金司理。    本基金历任基金司理为：陈轶平先生，任职时分为 2016 年 8 月至 2019 年                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 （五） 投资决策委员会   本基金接纳投资决策委员会率领下的团队式投资照应模式。投资决策委员会 常设委员有：任志强，总司理；胡光涛，副总司理；周雪军，总司理助理兼公募 权益投资部总监；杜晓海，总司理助理；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收 益投资总监。投资决策委员会主席由总司理担任。谈论内容波及特定基金的，则 该基金司理出席会议。 （六） 上述东说念主员之间不存在至支属关系。 三、基金照应东说念主的职责 金份额的申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 筹划方式照应和运作基金财产； 证所照应的基金财产和基金照应东说念主的财产相互颓落，对所照应的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩缱绻并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱；                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 叙述义务； 《基金合同》偏激他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开线路前应予守秘，不 向他东说念主泄露； 分派基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 良友 15 年以上； 证投资东说念主大略按照《基金合同》规矩的时分和方式，随时查阅到与基金相关的公 开良友，并在支付合理成本的条件下得到相关良友的复印件； 现和分派； 讲演基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而辞退； 托管东说念主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照应东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的行动承担使命； 法律行动；                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 四、基金照应东说念主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 取有用措施，退却下列行动的发生：  （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公说念地对待其照应的不同基金财产；  （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意 他东说念主从事连络的来回举止；  （7）轻率包袱，不按照规矩履行职责；  （8）用基金资产承销证券；  （9）违抗规矩用基金资产向他东说念主贷款或提供担保；  （10）用基金资产从事承担无穷使命的投资；  （11）以基金资产向基金照应东说念主、基金托管东说念主出资；  （12）用基金资产从事内幕来回、主管证券来回价钱偏激他不梗直的证券交 易举止；  （13）法律律例、中国证监会及基金合同谢绝的其他行动。 家相关法律、律例及行业表率，敦朴信用、资料尽责，不从事以下举止：  （14）越权或违法筹划；  （15）违抗基金合同或托管契约；  （16）专诚损伤基金份额持有东说念主或其他基金连络机构的正当权益；  （17）在包括向中国证监会报送的良友中进行不实信息线路；  （18）断绝、打扰、阻碍或严重影响中国证监会照章监管；  （19）轻率包袱、蹧跶权益，不按照规矩履行职责；                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （20）泄露在职职期间细察的相关证券、基金的贸易精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资辩论等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从 事连络的来回举止；   （21）违抗证券来回样式业务执法，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱， 阻挠市集纪律；   （22）贬损同行，以提高我方；   （23）在公开信息线路和告白中专诚含有不实、误导、欺骗身分；   （24）以不梗直技能谋求业务发展；   （25）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （26）法律律例谢绝的其他行动。   （1）依影相关法律、律例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取欠妥利益。   （3）不泄漏在职职期间细察的相关证券、基金的贸易精巧、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资辩论等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主 从事连络的来回举止。   （4）不以任何体式为其他组织或个东说念主进行证券来回。 五、基金照应东说念主的里面适度轨制   本基金照应东说念主的里面适度遵命以下原则：   （1）全面性原则：里面适度必须覆盖公司的扫数部门和岗亭，浸透各项业 务过程和业务法子，并广阔适用于公司每一位职工；   （2）颓落性原则：公司根据业务发展的需要设立相对颓落的机构、部门和 岗亭，并在连络部门建立防火墙；公司设立颓落的风险照应部和守护稽核部，保 持高度的颓落性和泰斗性，分别履行风险照应和合规监察职责，并协助和配合督 察长负责对公司各项里面适度管事进行稽核和查验；                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）审慎性原则：里面适度的中枢是有用驻防千般风险，任何轨制的建立 王人要以驻防风险、审慎筹划为起点；   （4）有用性原则：公司里面照应轨制具有高度的泰斗性，是扫数职工严格 遵命的行动指南。践诺里面适度轨制不成有任何例外，任何东说念主不得领有特出轨制 或违抗规章的权力；   （5）实时性原则：里面适度轨制的建立应与当代科技的应用相结合，充分 利用电脑网罗，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）当令性原则：里面适度轨制的制订应具有前瞻性，何况必须跟着公司 筹划战术、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策等外部环境的改 变实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相结合的原则：建立完备里面适度贪图体系，使里面适度 更具客不雅性和操作性；   （8）成本效益原则：公司运用科学化的筹划照应方法谴责运作成本，提高 经济效益，以合理的适度成本达到最好的里面适度后果；   （9）相互制约原则：公司里面部门和岗亭果然立应当权责分明、相互制衡。   公司严格按照《基金法》偏激配套律例、《证券投资基金照应公司里面适度 率领概念》等连络法律律例的规矩，按照正当合规性、全面性、审慎性、当令性 原则，建立健全里面适度轨制。公司里面适度轨制由里面适度大纲、基本照应制 度和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面适度大纲是对公司规矩规矩的内控原则的细化和张开，是公 司各项基本照应轨制的纲目和统辖，里面适度大纲对内控标的、内控原则、适度 环境、内控措施等内容加以明确。   （2）公司基本照应轨制包括风险照应轨制、合规照应轨制、稽核监察轨制、 投资照应轨制、基金司帐核算轨制、信息线路轨制、信息技能照应轨制、公司财 务轨制、良友档案照应轨制、东说念主力资源照应轨制和紧迫应变轨制等。公司基本管 理轨制的制定和实施需事前报经公司董事会批准。   （3）部门业务规章是在公司基本照应轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭确立、岗亭使命、业务历程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 连络部门依据公司规矩和基本照应轨制，并结合部门职责和业务运作的要求拟定， 其制定和实施需事前报经总司理办公会谈论通过和总司理批准。   公司致力于于将国际资产照应行业锻练的专科教授同中国资产照应行 业的实 际情况相结合，建立既合适国际表率又行之有用的里面适度机制。   公司建立颓落的里面适度体系，董事会层面设立守护长，照应层设立颓落于 其他业务部门的守护稽核部和风险照应部，通过风险照应轨制、合规照应轨制和 稽核监察轨制三个层面构建颓落、圆善、相互制约、关切成本效益的里面监督体 系，对公司里面适度和风险照应轨制偏激践诺情况进行持续的监督和反馈，保障 公司里面适度机制的严格落实。   风险照应轨制由董事会下设的审计及风险照应委员会制定风险照应政策，由 照应层的风险照应委员会负责实施，由风险照应部专职落实和监督，公司各业务 部门制定审慎的功课历程和风险照应措施，全面把抓风险点，将风险照应使命落 实到东说念主，终了对风险的日常照应和过程中照应，驻防、化解和适度公司所濒临的、 潜在的和仍是发生的千般风险。   合规照应轨制由守护稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各 个法子的正当合规性进行评估及查验，监督公司及职工遵命国度连络法律律例、 监管规矩、公司对外承诺性文献和里面照应轨制的情况，识别、驻防和实时阻绝 公司里面照应及基金运作中的千般违法风险，提议并完善公司各项合规照应轨制， 以充分真贵公司客户的正当权益。   稽核监察轨制在守护长的率领下严格实施，由守护稽核部协助和配合守护长 履行稽核监察职能，通过查验公司里面照应轨制、资讯管制、投资决策与践诺、 基金营销、公司财务与投资照应、基金司帐、信息线路、行政照应、电脑系统等 公司扫数部门和管事法子，对公司自身筹划、资产照应和里面照应轨制等的正当 性、合规性、合感性和有用性进行监督、评价、叙述和建议，从而保护公司客户 和公司鼓舞的正当权益。   基金照应东说念主确知建立里面适度系统、因循其有用性以及有用践诺里面适度制 度是基金照应东说念主董事会及照应层的使命，董事会承担最终使命；基金照应东说念主极度                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 声明以上对于里面适度和风险照应的线路确凿、准确，并承诺根据市集的变化和 基金照应东说念主的发展不竭完善风险照应和里面适度轨制。                               海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                 第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路 46 号   办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东说念主：宋剑斌   成立时分：1996 年 9 月 25 日   基金托管业务批准文号：证监许可2014337 号   组织体式：股份有限公司   注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东说念主民币元   存续期间：持续筹划   （二）基金托管东说念主开展资产托管业务的情况   杭州银行自 2014 年 3 月赢得中国证券监督照应委员会和中国银行业监督管 理委员会的核准，取得证券投资基金托管经验。现在，杭州银行已全面开展了包 括证券投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、相信辩论、贸易银行 接待居品、保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等千般资产托管业 务，业务覆盖市集上扫数类型的资管机构和主流业务品种。甘休 2024 年 10 月 末，资产托管业务余额 1.75 万亿元，合作念客户超 1200 家。已告捷托管货币型、 搀和型、债券型和指数型等千般公募基金 97 只，范围达 2279 亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于 2012 年 12 月成立了证券投资基金托管方式组，并于 2013 年 3 月由董事会同意在总行矜重设立资产托管部，专门负责全行包括证券投资基金在 内的千般资产托管业务的业务运行和照应管事，并与其他业务部门保持颓落。   我行高度疼爱托管业务发展，组建了闪耀资产照应行业的“内行团队”服务 客户，现在配备从业东说念主员 67 东说念主，其中：总司理 1 东说念主，负责全面组织和协调资产 托管部的连络管事；副总司理 1 东说念主，摊派托管营销和运营管事；其他东说念主员 65 东说念主， 根据岗亭职责分红 4 个二级部和 7 个团队：营销照应部、托管运营部、风险合规                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 部和业务扶植部。资产托管团队东说念主员具有丰富的从业教授，东说念主员来自于托管银行、 外资银行、基金、证券、投行等千般型机构，具有塌实的专科表面知识和实战经 验。部门从事资金计帐、估值核算、投资监督、信息线路、里面稽核监控业务的 执业东说念主员 38 东说念主，均具有基金从业经验。   杭州银行采购了业内凡俗使用的深圳赢时胜公司征战的托管业务系统，具有 完善的估值核算、资金计帐、投资监督和信息线路等功能，具备细致的安全性、 褂讪性、绽开性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东说念主治理结构，形成了从董事会、筹划层到操作 层，覆盖信用风险、市集风险、操格调险在内的全面风险照应体系，资产托管部 也寂静竖立风险意志，采纳千般必要措施驻防和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确远隔各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督 和里面稽核监控等症结岗亭、东说念主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等 能战争到基金来回数据的岗亭东说念主员进行物理分离。   （2）建立健全授权照应体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务照应办法》、《杭州银行资产托管 业务运营实施确定》，将授权照应结合于资产托管业务的永恒，各岗亭业务东说念主员 均在规矩授权范围内哄骗相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据偏激他症结数据逐日进行安全备份，依期将数 据圆善、确凿、准确地转储到不可鼎新的介质上，并要求鸠合庸他乡保存，保存 期限至少 20 年。资产托管部关节岗亭东说念主员也接纳双东说念主备份轨制。   （4）建立完备有用的济急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施确定》、《杭州银行资产 托管业务信息系统照应办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业 务制定了专门的济急预案，对于千般突发事件、紧迫事件或故障，依期开展济急 演练，磨砺济急预案的有用性和可靠性。   （5）建立严格的守秘机制                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东说念主员照应实施确定》，资产托管部 配备颓落的门禁系统，严格谢绝无关东说念主员参加资产托管部办公区域，能战争到基 金来回数据的岗亭东说念主员进行物理分离，并接纳电话灌音、监控摄像、信息加密传 递技能等技能来终了风险适度。   （6）建立有用的里面稽核机制   杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，径直对资产托管部总司理负责，颓落 对各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务合 法合规、安全有用，切实履行托管东说念主职责。   （四）基金托管东说念主对基金照应东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   基金托管东说念主负有对基金照应东说念主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏激他相关规矩，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的缱绻、收益分派、申购赎回以偏激他相关基金投资和运作的事项， 对基金照应东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金照应东说念主有违抗法律律例和基金合同的行动，应实时以书 面体式讲演基金照应东说念主限期纠正，基金照应东说念主收到讲演后应实时查对并以书面形 式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对讲演县项进行复查， 督促基金照应东说念主改正。基金照应东说念主对基金托管东说念主讲演的违法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应叙述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照应东说念主有症结违法行动，立即叙述中国证监会，同期， 讲演基金照应东说念主限期纠正，并将纠正结果叙述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照应东说念主的指示违抗法律、行政律例和其他相关规矩，或 者违抗基金合同约定的，应当断绝践诺，立即讲演基金照应东说念主，并实时向中国证 监会叙述。   基金托管东说念主发现基金照应东说念主依据来回圭表仍是收效的投资指示违抗法律、行 政律例和其他相关规矩，或者违抗基金合同约定的，应当实时讲演基金照应东说念主， 并实时向中国证监会叙述。                                  海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                       第五部分 连络服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构    （1）海富通基金照应有限公司直销中心    住所：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    寰宇调和客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    连络东说念主：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金照应有限公司网上直销来回平台    网上来回网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    出动端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099 （二） 其他销售机构    （1）宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    客户服务电话：95574    连络东说念主：陈佳瑜    网址：www.nbcb.com.cn                                 海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）吉祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号,中国广东省深圳市福田区 益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座   法定代表东说念主：谢永林   客户服务电话：95511-3-8   连络东说念主：赵杨   网址：bank.pingan.com   （3）兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号   法定代表东说念主：吕家进   客户服务电话：95561   连络东说念主：蔡宣铭   网址：www.cib.com.cn   （4）招商银行股份有限公司   注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦   法定代表东说念主：缪建民   客户服务电话：95555   连络东说念主：周嘉谊   网址：www.cmbchina.com   （5）中国东说念主寿保障股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 16 号   办公地址：北京市西城区金融大街 16 号   法定代表东说念主：白涛   客户服务电话：95519   连络东说念主：秦泽伟   网址：www.e-chinalife.com   （6）海通证券股份有限公司                             海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 连络东说念主：李笑鸣 网址：www.htsec.com （7）爱建证券有限使命公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途 1600 号 1 幢 32 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1600 号 32 楼 法定代表东说念主：祝健 客户服务电话：956021 连络东说念主：庄传勇 网址：www.ajzq.com （8）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 番外滩金融中心 S2 栋 22 层 法定代表东说念主：武晓春 客户服务电话：4008888128 连络东说念主：刘熠 网址：www.tebon.com.cn （9）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 18 楼 法定代表东说念主：戴彦 客户服务电话：95357 连络东说念主：付佳 网址：www.18.cn （10）国金证券股份有限公司 注册地址：成王人市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成王人市青羊区东城根上街 95 号                                海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书    法定代表东说念主：冉云    客户服务电话：95310    连络东说念主：顾慧兰    网址：www.gjzq.com.cn    （11）国泰君安证券股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东说念主：朱健    客户服务电话：95521    连络东说念主：朱雅葳    网址：www.gtja.com    （12）海通期货股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层    办公地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层    法定代表东说念主：吴红松    客户服务电话：4008209133    连络东说念主：王曦语    网址：www.htfutures.com    （13）华创证券有限使命公司    注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号    办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号    法定代表东说念主：陶永泽    客户服务电话：95513    连络东说念主：程剑心    网址：www.hczq.com    （14）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：南京市江东中路 228 号                                海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书     法定代表东说念主：张伟     客户服务电话：95597     连络东说念主：何欢萍     网址：www.htsc.com.cn     （15）华西证券股份有限公司     注册地址：中国（四川）开脱贸易试验区成王人市高新区天府二街 198 号     办公地址：中国（四川）开脱贸易试验区成王人市高新区天府二街 198 号     法定代表东说念主：杨炯洋     客户服务电话：95584     连络东说念主：赵静静     网址：www.hx168.com.cn     （16）麦高证券有限使命公司     注册地址：沈阳市沈河区吵杂路 49 号（2-5 D-K 1-3 A-K 3-5 D-K）     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 257 弄 10 号陆家嘴滨江中心 T1 座 801 室     法定代表东说念主：宋成     客户服务电话：4006183355     连络东说念主：刘沁然     网址：www.mgzq.com     （17）南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：南京市江东中路 389 号     法定代表东说念主：李剑锋     客户服务电话：95386     连络东说念主：曹梦媛     网址：www.njzq.com.cn     （18）太平洋证券股份有限公司     注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼     办公地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼     法定代表东说念主：李长伟                                海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书     客户服务电话：95397     连络东说念主：王婧     网址：www.tpyzq.com     （19）湘财证券股份有限公司     注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     法定代表东说念主：高振营     客户服务电话：95351     连络东说念主：江恩前     网址：www.xcsc.com     （20）招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念福华整个 111 号     办公地址：深圳市福田区福田街说念福华整个 111 号     法定代表东说念主：霍达     客户服务电话：95565     连络东说念主：业清扬     网址：www.cmschina.com     （21）中国中金钞票证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层     法定代表东说念主：高涛     客户服务电话：95532     连络东说念主：万玉琳     网址：www.ciccwm.com     （22）中信建投证券股份有限公司     注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼     办公地址：北京市向阳区光华路 10 号     法定代表东说念主：王常青     客户服务电话：4008888108                                海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书    连络东说念主：许梦园    网址：www.csc108.com    （23）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：4009908826    连络东说念主：梁好意思娜    网址：www.citicsf.com    （24）中信证券（山东）有限使命公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    客户服务电话：95548    连络东说念主：刘晓明    网址：sd.citics.com    （25）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡期间广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    客户服务电话：95548    连络东说念主：王一通    网址：www.cs.ecitic.com    （26）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层    法定代表东说念主：陈可可                                 海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书    客户服务电话：95548    连络东说念主：陈靖    网址：www.gzs.com.cn    （27）济安钞票（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号钞票中心 A 座 46 层    法定代表东说念主：杨健    客户服务电话：010-65309516    连络东说念主：李海燕    网址：http://www.jianfortune.com/（新地址）    （28）嘉实钞票照应有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层    法定代表东说念主：张峰    客户服务电话：400-021-8850    连络东说念主：闫欢    网址：www.harvestwm.cn    （29）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济技能征战区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层    法定代表东说念主：王苏宁    客户服务电话：95118 / 400-098-8511    连络东说念主：任红艳    网址：京东金融 APP    （30）上海长量基金销售有限公司    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区浦东正途 555 号裕景国际 B 座 16 层    法定代表东说念主：张跃伟                                  海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书    客户服务电话：400-820-2899    连络东说念主：孙娅雯    网址：www.erichfund.com    （31）上海大聪敏基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元    办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 楼    法定代表东说念主：张俊    客户服务电话：021-20292031    连络东说念主：张蜓    网址：www.wg.com.cn    （32）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层    法定代表东说念主：陶怡    客户服务电话：400-700-9665    连络东说念主：杨樾    网址：www.howbuy.com    （33）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）    法定代表东说念主：王翔    客户服务电话：400-820-5369    连络东说念主：骆皖    网址：www.jiyufund.com.cn    （34）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-    办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    法定代表东说念主：李兴春                               海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 客户服务电话：400-032-5885 连络东说念主：张佳慧 网址：www.leadbank.com.cn （35）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 法定代表东说念主：燕斌 客户服务电话：400-118-1188 连络东说念主：陈东 网址：www.66liantai.com （36）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区徐家汇街说念宛平南路 88 号金座 26 楼 法定代表东说念主：其实 客户服务电话：400-1818-188 连络东说念主：王超 网址：www.1234567.com.cn （37）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中整个腾讯大厦 办公地址：深圳市南山区科技中整个腾讯大厦 法定代表东说念主：刘明军 客户服务电话：4000-890-555 连络东说念主：郑骏锋 网址：www.tenganxinxi.com （38）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表东说念主：肖雯 客户服务电话：020-89629066 连络东说念主：高皓辉                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   网址：www.yingmi.cn （三） 场内销售   本基金可通过上海证券来回所绽开式基金销售系统办理基金销售业 务的上 海证券来回所会员单元进行销售。   基金照应东说念主不错根据相关法律律例的要求，加多其他合适要求的机构销售本 基金，具体名单见基金照应东说念主网站线路的基金销售机构名录。 二、登记机构   称号：中国证券登记结算有限使命公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东说念主：于文强   电话：010-50938782   传真：010-50938907   连络东说念主：赵亦清 三、出具法律概念书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   连络东说念主：陈颖华   承办讼师：早晨、陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 践诺事务合伙东说念主：邹俊 承办注册司帐师：王国蓓、张楠 电话：(021) 2212 2775 传真：(021) 6288 1889 连络东说念主：倪益                                 海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                 第六部分 基金的历史沿革    海富通瑞丰债券型证券投资基金由海富通瑞丰一年依期绽开债券型 证券投 资基金转型而成。    海 富 通 瑞 丰 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投资 基 金 经 中国 证 监 会 证监许可 20161580 号文准予注册，于 2016 年 7 月 29 日至 2016 年 8 月 9 日历间公征战 售。经中国证监会书面阐述，《海富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金基 金合同》于 2016 年 8 月 15 日收效，基金照应东说念主为海富通基金照应有限公司，基 金托管东说念主为杭州银行股份有限公司。 型证券投资基金基金份额持有东说念主大会以通信方式召开，大会表决通过了海富通瑞 丰一年依期绽开债券型证券投资基金的转型议案，内容包括海富通瑞丰一年依期 绽开债券型证券投资基金变更运作方式、基金的申购与赎回、投资范围、投资策 略、投资比例限制、功绩比拟基准、估值方法、照应费并改良基金合同等，并同 意将海富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金改名为“海富通瑞丰债券型证 券投资基金”，上述基金份额持有东说念主大会决议自表决通过之日起收效。自 2019 年 6 月 20 日起，《海富通瑞丰债券型证券投资基金基金合同》收效，《海富通 瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书               第七部分 基金的存续 一、基金份额的变更登记   基金合同收效后，本基金登记机构将进行本基金份额的改名以及必要信息的 变更。 二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》收效后，连气儿 20 个管事日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照应东说念主应当在依期叙述中给予 线路。连气儿 60 个管事日出现前述情形的，基金照应东说念主应当向中国证监会叙述并 提议科罚决策，如调遣运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等，并召开 基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书           第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回样式   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，其中销售机构包括场内销售机构 和场外售售机构。场内销售机构为通过上海证券来回所绽开式基金销售系统办理 基金销售业务的上海证券来回所会员单元；场外售售机构为直销机构和其他场外 销售机构。具体的销售网点将由基金照应东说念主在招募说明书或其他连络公告中列明。 基金照应东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照应东说念主网站公示。基金投 资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业样式或按销售机构提供的 其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   若基金照应东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等来回方式，投资 东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金照应东说念主另行公告。 二、申购与赎回的绽开日及绽开时分   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券来回 所、深圳证券来回所的浅薄来回日的来回时分，但基金照应东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时分变更或其 他特殊情况，基金照应东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时分进行相应的颐养，但 应在实施日前依照《信息线路办法》的相关规矩在指定媒介上公告。   本基金已于 2017 年 8 月 15 日运行办理申购、赎回业务。   基金照应东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或调遣 央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额 申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 净值为基准进行缱绻； 递次赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待。 司的连络业务规矩。   基金照应东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金照应东说念主 必须在新执法运行实施前依照《信息线路办法》的相关规矩在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的圭表   投资东说念主必须根据销售机构规矩的圭表，在绽开日的具体业务办理时天职提议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求收效后，基金照应东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。遇证券来回所或来回市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金照应东说念主及基金托管东说念主所能适度的因素影响业务 处理流 程时，则赎回款顺延至上述情形摒除后的下一个管事日划往投资东说念主银行账户。在 发生大王人赎回时，款项的支付办法参照基金合同相关条目处理。   基金照应东说念主应以来回时分末端前受理有用申购和赎回央求确本日作 为申购 或赎回央求日(T 日)，在浅薄情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有 效性进行阐述。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不告捷，则申 购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定告捷，而仅代表销售 机构照实接管到申购、赎回央求。申购与赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。 对于央求的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利。 五、申购与赎回的数额限制 有约定的，从其约定。单笔场内申购的最低金额为 100 元，最高金额为 99,999,900 元，且须为 100 的整数倍。直销中心单个账户初次申购的最低金额为东说念主民币 费），基金照应东说念主可根据市集情况，颐养本基金申购的最低金额。 金份额；场内单笔赎回须是整数份，且最高不成越过 99,999,999 份；基金份额 持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎 回时需一次全部赎回。 基金照应东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金照应东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采纳上述措施对基金范围给予控 制。具体见基金照应东说念主连络公告。 持有东说念主因赎回、调遣等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份时， 登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 份额的数目限制。基金照应东说念主必须在颐养前依照《信息线路办法》的相关规矩在 指定媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 金的市集扩充、销售、登记等各项用度。 额确定每次申购所适用的费率并分别缱绻。实践践诺的申购费率如下：     申购金额（M）         申购费率       M≥500 万元   按笔收取，1000 元/笔      M＜100 万元        0.40%   场内、场外售售的申购费率调和按照上表践诺。 回基金份额时收取。对峙续持有期少于 30 日的投资东说念主，将赎回费全额计入基金 财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   赎回费率随赎回基金份额持有期限的加多而递减，具体费率如下：      份额持有期         赎回费率   场内、场外售售的赎回费率调和按照上表践诺。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的相关规矩在指定媒介 上公告。 场情况制定基金促销辩论，针对投资东说念主依期或不依期地开展基金促销举止。在基 金促销举止期间，按连络监管部门要求履行必要手续后，基金照应东说念主不错适合调 低申购费率和赎回费率。 制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵命连络法律律例以及 监管部门、自律执法的规矩。 七、申购份额与赎回金额的缱绻                                  海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。登记机构根据单次申购的实 际阐述金额确定每次申购所适用的费率并分别缱绻，缱绻公式如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费，申购用度=固定金额申购费）   净申购金额＝申购金额-申购用度   申购费以四舍五入方式保留到少许点后两位。场内申购份额保留到整数位， 不及一份基金份额部分的申购资金零头由来回所会员单元返还给投资东说念主；场外申 购份额以四舍五入方式保留到少许点后两位，由此舛错产生的收益或损失由基金 财产承担。   举例，某投资者投资 5,000 元场外申购本基金，对应费率为 0.40%，假定申 购当日基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度=5,000×0.40%/(1+0.40%)=19.92 元   净申购金额=5000-19.92=4980.08 元   申购份额=4,980.08/1.1280=4,414.96 份   即：投资者投资 5,000 元场外申购本基金，假定申购当日基金份额净值为   若该投资者通过场内申购，则可赢得 4,414 份基金份额，不及一份的申购资 金零头则由来回所会员单元返还投资者。   实践净申购金额＝4,414×1.1280＝4,978.99 元   退款金额＝5,000-4,978.99-19.92＝1.09 元   投资者在赎回基金份额需缴纳一定的赎回用度。缱绻公式如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日基金份额净值   赎回费＝赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   净赎回金额＝赎回金额－赎回费   赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留少许点后两位，由此舛错产生的收益 或损失由基金财产承担。   举例：某基金份额持有东说念主理有本基金 10,000 份基金份额 10 天后（未满 30 天）赎回，对应的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日基金份额净值是 1.1480 元， 则可得到的净赎回金额为：                                 海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   赎回总金额=10,000×1.1480=11,480.00 元   赎回用度=11,480×0.10%=11.48 元   净赎回金额=11,480-11.48=11,468.52 元   即：某基金份额持有东说念主理有 10,000 份本基金 10 天后(未满 30 日)赎回，假 设赎回当日本基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 11,468.52 元。   T 日的基金份额净值在本日收市后缱绻，并在 T+1 日公告。遇特殊情况，经 中国证监会同意，不错适合延长缱绻或公告。缱绻公式为：   T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日基金份额的余额数目   本基金份额净值的缱绻，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 八、申购与赎回的登记 肃除。 并办理登记手续，T+2 日起，投资东说念主有权赎回该部分基金份额。 并办理相应的登记手续。 并最迟于颐养实施前依照《信息线路办法》的相关规矩在指定媒介上公告。 九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照应东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法浅薄运行。 份额的比例达到或者越过 50%，或者变相隐敝 50%鸠合度的情形。 资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照应东说念主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金照应东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购央求时，基金照应东说念主应当根据相关规矩在指定媒介上刊登暂 停申购公告。要是投资东说念主的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将 退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金照应东说念主应实时规复申购业务的办 理。 十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照应东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 照应东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照应东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金照应东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 照应东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金照应东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的连络条目处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可事前采纳将当日可能未获受 理部分给予肃除。在暂停赎回的情况摒除时，基金照应东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。 十一、大王人赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 调遣中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调遣中转入申 请份额 总额后的余额)越过前一绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大王人赎回。   当基金出现大王人赎回时，基金照应东说念主不错根据基金那时的资产组合状态决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照应东说念主合计有才智支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按浅薄赎回圭表践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金照应东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有贫瘠或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大 波动时，基金照应东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回 央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 动转入下一个绽开日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回央求将被肃除。缓期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分 作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大王人赎回，在出现单个基金份额持有东说念主越过上一绽开日 基金总份额 30%的赎回央求（以下简称“大额赎回央求东说念主”）情形下，基金照应 东说念主不错缓期办理赎回央求。基金照应东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基 金总份额 10%的前提下，优先阐述其他赎回央求东说念主（以下简称“小额赎回央求东说念主”） 的赎回央求：若小额赎回央求东说念主的赎回央求在当日给予全部阐述，则基金照应东说念主 在仍可接受赎回央求的范围内对大额赎回央求东说念主的赎回央求按比例阐述，对大额 赎回央求东说念主未予阐述的赎回央求缓期办理；若小额赎回央求东说念主的赎回央求在当日 无法被全部阐述，则基金照应东说念主在可接受赎回央求的范围内对小额赎回央求东说念主的 赎回央求按比例阐述，对未阐述的赎回央求（含小额赎回央求东说念主的其余赎回央求 与大额赎回央求东说念主的全部赎回央求）缓期办理。缓期办理的赎回央求适用本条文 定的缓期赎回或取消赎回的执法，采纳缓期赎回的，当日未获处理的赎回央求将 自动转入下一个管事日陆续赎回，直到全部赎回为止。缓期的赎回央求与下一日 赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础缱绻赎回金 额，依此类推。同期，基金照应东说念主应当对缓期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生大王人赎回，如基金照应 东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付 赎回款项，但不得越过 20 个管事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述大王人赎回并缓期办理时，基金照应东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规矩的其他方式在 3 个来回日内讲演基金份额持有东说念主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 刊登基金从头绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的基金份额净值。 间，依照《信息线路办法》的相关规矩，最迟于从头绽开日在指定媒介上刊登重 新绽开申购或赎回的公告；基金照应东说念主也不错根据实践情况在暂停公告中明确重 新绽开申购或赎回的时分，届时不再另行发布从头绽开的公告。 十三、基金调遣   基金照应东说念主不错根据连络法律律例以及基金合同的规矩决定开办本 基金与 基金照应东说念主照应的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 连络执法由基金照应东说念主届时根据连络法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并 提前见知基金托管东说念主与连络机构。 十四、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金照应东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的来回样式或者来回方式进行份额转让的央求并由登 记机构 办理基金份额的过户登记。基金照应东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金照应东说念主公告的业务执法办理基金份额转让业务。 十五、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非来回过户以及登记机构认同、合适法律律例的其它非来回过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   袭取，是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；   捐赠，指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会 或社会团体；   司法强制践诺，是指司法机构依据收效司法文告将基金份额持有东说念主理有的基 金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的连络良友，对于合适条件 的非来回过户央求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收 费。 十六、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。 十七、依期定额投资辩论   基金照应东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资辩论，具体执法由基金照应东说念主另 行规矩。投资东说念主在办理依期定额投资辩论时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金照应东说念主在连络公告或更新的招募说明书中所规矩的 依期定 额投资辩论最低申购金额。 十八、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 律律例另有规矩的除外。   如连络法律律例允许基金照应东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金照应东说念主将制定和实施相应的业务执法。 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或连络公告。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书              第九部分 基金的投资 一、投资标的   本基金在严格适度风险和追求基金资产历久褂讪的基础上，通过积极主动的 照应，力求获取特出功绩比拟基准的投资收益。 二、投资范围   本基金的投资范围为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括 国债、央行单子、金融债、次级债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、 超短期融资券、所在政府债、可调遣债券（含分离来回可转债）、可交换债券等）、 资产扶植证券、债券回购、货币市集用具、同行存单、银行入款(包括契约入款、 依期入款、讲演入款和其他银行入款)，以及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具（但须合适中国证监会连络规矩）。   法律律例或监管机构日后允许本基金投资的其他品种，基金照应东说念主在履行适 当圭表后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例当令合理地调 整投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金 资产的 一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例会作念相应颐养。 三、投资策略   本基金为债券型基金，对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%。在此 不断下，本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 场行动因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动 态追踪，从而决定其配置比例。   在债券组合的具体构造和颐养上，本基金空洞运用久期颐养、收益率弧线策 略、类属配置等组合照应技能进行日常照应。   （1）久期照应策略是根据对宏不雅经济环境、利率水平预期等因素，确定组 合的举座久期，有用适度基金资产风险。当展望利率高涨时，适合裁汰投资组合 的标的久期，展望利率水平谴责时，适合延长投资组合的标的久期。   （2）收益率弧线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率弧线的形态特 征进行利率期限结构照应，确定组合期限结构的散布方式，合理配置不同期限品 种的配置比例。通过合理期限安排，在历久、中期和短期债券间进行动态颐养， 在保持组合一定流动性的同期，不错从长、中、短期债券的价钱变化中赢利。   （3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合 久期和期限结构散布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确 定各子类资产的配置权重，即确定债券、入款、回购以及现金等资产的比例。类 属配置主要根据各部分的相对投资价值确定，增持相对低估、价钱将高涨的类属， 减持相对高估、价钱将下降的类属，借以取得较高的总酬报。   信用债券收益率不错领会为与其具有调换期限的无风险基准收益率 加上反 映信用风险的信用利差之和。信用利差收益主要受两方面的影响：一是该债券对 应的信用利差弧线；二是该信用债券本人的信用变化的影响，因此本基金分别采 用基于信用利差弧线变化策略和基于本人信用变化的策略：   （1）基于信用利差弧线变化策略   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及市集供求两方面的影响较大，因此本 基金一方面通过分析经济周期及连络市集的变化，判断信用利差弧线的变化，另 一方面将分析债券市集的市集容量、市集形势预期、流动性等因素对信用利差曲 线的影响，空洞千般因素确定信用债券总的投资比例及分行业投资比例。   （2）基于信用债信用变化策略   本基金主要依靠里面信用评级系统分析信用债的信用水平变化、背约风险及 表面信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合，着力分析信用                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 债券的实践信用风险，并寻求充足的收益补偿。另外，评级体现将从动态的角度， 分析刊行东说念主的资产欠债状态、盈利才智、现金流、筹划褂讪性等关节因素，进而 展望信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。   对于资产扶植证券，本基金将空洞探究市集利率、刊行条目、扶植资产的构 成和质地等因素，研究资产扶植证券的收益和风险匹配情况，在严格适度风险的 基础上采纳投资对象，追求褂讪收益。   杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金， 并购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将对回购利 率与债券收益率、入款利率等进行比拟，判断是否存在利差套利空间，从而确定 是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金照应东说念主将严格适度信用风险及流 动性风险。   由于可调遣债券兼具债性和股性，本基金将翔实对可调遣债券对应的基础股 票进行分析与研究。对于可调遣债券的投资将主要从三个方面的分析：数目为主 的价值分析、债股性分析和公司基本面分析。通过以上分析，起劲采纳债券价值 有一定撑持、安全性和流动性较好，何况刊行东说念主成长性细致的品种进行投资。   本基金的股票投资策略主要为个股精选策略，通过价值分析及成长性分析， 兼顾个股的成长性和估值水平，寻找具有较强的持续成长才智，同期价值又莫得 被高估的股票主动投资。价值分析主要侧重公司的品性分析及估值水瓜分析。对 于成长性分析，本基金照应东说念主将要点关切企业的内涵式增长。本基金的股票投资 强调将定量的股票筛选和定性的公司研究有机结合，并实时应用风险适度技能进 行组合颐养。 四、投资决策依据和圭表   （1）投资决策须合适相关法律、律例和基金合同的规矩；   （2）投资决策是根据本基金居品的特征决定不同风险资产的配比；                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师各自颓落完成相应 的研究叙述，为投资策略提供依据。   本基金接纳投资决策委员会率领下的团队式投资照应模式。投资决策委员会 依期或不依期就投资照应业务的症结问题进行谈论。基金司理、分析师、来回员 在投资照应过程中既密切协调，又使命明确，在各自职责内按照业务圭表颓落工 作并合理地相互制衡。具体的决策历程如下：   （1）投资决策委员会依据国度相关基金投资方面的法律和行业照应律例， 决定公司针对市集环境症结变化所采纳的对策；决定投资决策圭表和风险适度系 统及作念出必要的颐养；对旗下基金症结投资的批准与授权等。   （2）投资部门负责东说念主在公司相关规章轨制授权范围内，对症结投资进行审 查批准；何况根据基金合同的相关规矩，在组合功绩比拟基准的基础上，制定各 组搭伙产和行业配置的偏差度贪图。   （3）分析师根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，提议宏不雅策略概念、债券配置策略及行业配置概念。   （4）依期不依期召开部门例会，基金司理们在充分听取各分析师概念的基 础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是率领各基金进行 资产和行业配置的依据。   （5）基金司理在投资部门负责东说念主授权下，根据部门例会所确定的资产/行业 配置策略以及偏差度贪图，在充分听取策略分析师宏不雅配置概念、股票分析师行 业配置概念及固定收益分析师的债券配置概念的基础上，进行投资组合的资产及 行业配置；之后，在债券分析师设定的债券池内，根据所照应组合的风险收益特 征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达来回指示到来回室进行来回。   （7）风险照应部负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与适度。   （8）完成里面基金功绩评估，并完成相关评价叙述。   投资决策委员会有权根据市集变化和实践情况的需要，对上述投资照应圭表 作念出颐养。 五、投资限制                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金债券投资比例不低于基金资产的 80%，股票的投资比例不越过 基金资产的 20%；   （2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金照应东说念主照应的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%，全王人按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款规矩的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的千般资产扶植证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产扶植证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产扶植证券的比例，不得越过 该资产扶植证券范围的 10%；   （8）本基金照应东说念主照应的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的千般资产扶植 证券，不得越过其千般资产扶植证券统共范围的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产扶植证券。 基金持有资产扶植证券期间，要是其信用品级下降、不再合适投资模范，应在评 级叙述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （12）本基金参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基 金资产净值的 40%，参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （13）本基金照应东说念主照应的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开 期的依期绽开基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金照应东说念主照应的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%；全王人按影相关指数的组成                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可 不受前 述比例限制；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得越过基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照应东说念主之外 的因素致使基金不合适该比例限制的，基金照应东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （16）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（14）、（15）情形之外，因证券市集波动、证券发 行东说念主合并、基金范围变动等基金照应东说念主之外的因素致使基金投资比例不合适上述 规矩投资比例的，基金照应东说念主应当在 10 个来回日内进行颐养。但中国证监会规 定的特殊情形除外，法律律例另有规矩的，从其规矩。   基金照应东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 运行。   要是法律律例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规矩 为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照应东说念主在履行 适合圭表后，则本基金投资不再受连络限制。   为真贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金照应东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱偏激他不梗直的证券来回举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会及《基金合同》规矩谢绝的其他举止。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   基金照应东说念主运用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、实践 适度东说念主或者与其有症结猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他症结关联来回的，应当合适基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱践诺。连络来回必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给予线路。症结关联来回应提交基金照应东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓落董事通过。基金照应东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消或变更上述谢绝性规矩，本基金照应东说念主在 履行适合圭表后可不受上述规矩的限制或以变更后的规矩为准。 六、功绩比拟基准   本基金功绩比拟基准为：中证全债指数收益率×95%＋沪深 300 指数收益率 ×5%。   中证全债指数是中证指数有限公司编制的空洞反应银行间债券市集 和沪深 来回所债券市集的跨市集债券指数。该指数的样本由银行间市集和沪深来回所市 场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数有限公司逐日缱绻并发布中证全 债的收盘指数及相应的债券属性贪图，为债券投资者提供投资分析用具和功绩评 价基准。该指数的一个症结特质在于对极度价钱和无价情况下使用了模子价，能 更为确凿地反应债券的实践价值和收益率特征。沪深 300 指数是由中证指数有限 公司编制，从上海和深圳证券市集中中式 300 只 A 股行为样本的空洞性指数， 样本采纳模范为范围大、流动性好的股票，现在沪深 300 指数样本覆盖了沪深 市集六成傍边的市值，具有细致的市集代表性。根据本基金的投资范围和投资比 例，选用上述功绩比拟基准大略客不雅、合理地反应本基金的风险收益特征。   要是今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广阔接受的功绩 比拟基准推出，或者是市集上出现愈加恰当用于本基金的功绩基准时，本基金管 理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致报中国证监会备案后变更功绩比拟基准 并实时 公告，不需要召开基金份额持有东说念主大会。 七、风险收益特征                            海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平低于股票型基金、搀和型 基金，高于货币市集基金。 八、基金照应东说念主代表基金哄骗鼓舞或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。 九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事 务所概念后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有症结影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。 十、投资组合叙述   基金照应东说念主的董事会及董事保证本叙述所载良友不存在不实纪录、误导性陈 述或症结遗漏，并对其内容果然凿性、准确性和圆善性承担个别及连带使命。   基金托管东说念主杭州银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于 2024 年 12 月 内容不存在不实纪录、误导性述说或者症结遗漏。   本投资组合叙述所载数据甘休 2024 年 9 月 30 日，起原于《海富通瑞丰债券 型证券投资基金 2024 年第 3 季度叙述》。                               海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                                                 金额单元：东说念主民币元                                                 占基金总资产的比    序号         方式               金额（元）                                                   例（%）          其中：股票                              -           -          其中：债券                 276,851,496.00          99.66              资 产 扶植证                        -              -          券          其中：买断式回购的                          -              -          买入返售金融资产          付金统共   本基金本叙述期末未持有股票。   本基金本叙述期末未持有港股通股票。   本基金本叙述期末未持有股票。                                                 金额单元：东说念主民币元    序号        债券品种             公允价值（元）           占基金资产净值比                                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                                                                例（％）                     其中：政策性金融债              52,948,257.67              20.89                                                            金额单元：东说念主民币元                                                                  占基金资产                                                     公允价值  序号         债券代码         债券称号        数目（张）                        净值比例                                                      （元）                                                                   （％）                          MTN003A                          老本债 02B 资明细   本基金本叙述期末未持有资产扶植证券。   本基金本叙述期末未持有贵金属。   本基金本叙述期末未持有权证。                            海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书        本基金本叙述期末未持有股指期货。        根据本基金合同，本基金不参与股指期货来回。        根据本基金合同，本基金暂不投资国债期货。        本基金本叙述期末未持有国债期货。        根据本基金合同，本基金暂不投资国债期货。        本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国成立银行股份有限公司在本报 告编制日前一年内曾受到国度金融监督照应总局的处罚，中国农业银行股份有限 公司在本叙述编制日前一年内曾受到国度金融监督照应总局的处罚。        本基金对上述主体所刊行证券的投资决策圭表合适连络法律律例、基金合同 及公司轨制的规矩。                                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书        除上述主体外，基金照应东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现 本期被监管部门立案探问，或在本叙述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情 形。        本基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同规矩备选股票库之外 的股票。                                                       金额单元：东说念主民币元              序号                 称号                    金额（元）                                             公允价值           占基金资产净        序号           债券代码      债券称号                                              （元）           值比例（％）                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金本叙述期末未持有股票。                                      海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书                      第十部分 基金的功绩    基金功绩截止日为 2024 年 9 月 30 日。    基金照应东说念主依照恪称包袱、敦朴信用、严慎资料的原则照应和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、本基金净值增长率与同期功绩比拟基准收益率比拟表：                                        功绩比                              功绩比                      净值增               较基准             净值增              较基准   阶段                 长率标               收益率     ①-③      ②-④             长率①              收益率                      准差②               模范差                                ③                                         ④ 月 20 日 （基金转 型日）- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 20 日                                    海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 （基金转 型日）- 月 30 日 二、自基金转型以来基金份额累计净值增长率与功绩比拟基准收益率的历史走 势对比图    （2019 年 6 月 20 日至 2024 年 9 月 30 日）    本基金于 2019 年 6 月 20 日进行了转型。按照本基金合同规矩，本基金建仓 期为自基金合同转型收效起六个月。建仓期末端时本基金的各项投资比例已达到 基金合同第十二部分（二）投资范围、（四）投资限制中规矩的各项比例。                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书             第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的千般证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据连络法律律例、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照应东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相颓落。 四、基金财产的因循和刑事使命   本基金财产颓落于基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主因循。基金照应东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的规矩刑事使命外，基金财产不得被处 分。   基金照应东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章肃除或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照应东说念主照应运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照应东说念主照应运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书             第十二部分 基金资产的估值 一、估值日   本基金的估值日为本基金连络的证券来回样式的来回日以及国度法 律律例 规矩需要对外线路基金净值的非来回日。 二、估值对象   基金所领有的股票、债券、资产扶植证券和银行入款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。 三、估值原则   基金照应东说念主在确定连络金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门相关规矩。   （一）对存在活跃市集且大略获取调换资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计 量的症结事件的，应接纳最近来回日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值 日或最近来回日的报价不成确凿反应公允价值的，应付报价进行颐养，确定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以调换资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技能中探究不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制作 为特征探究。此外，基金照应东说念主不应试虑因其多量持有连络资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有充足 可利用数据和其他信息扶植的估值技能确定公允价值。接纳估值技能确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得连络资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （三）如经济环境发生症结变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的症结事件， 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行颐养并确定公允价值。 四、估值方法   （1）来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生症结变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的症结事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值； 如最近来回日后经济环境发生了症结变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的 症结事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及症结变化因素，颐养最近来回市 价，确定公允价钱。   （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）来回所上市来回的可调遣债券以逐日收盘价行为估值全价；   （5）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技能确定公允价值。 来回所市集挂牌转让的资产扶植证券，接纳估值技能确定公允价值；   （6）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经颐养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行颐养以阐述估值日的 公允价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应接纳估值技能确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公征战行未上市的股票、债券，接纳估值技能确定公允价值，在 估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公征战行股票、 初次公征战行股票时公司鼓舞公征战售股份、通过大量来回取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会相关规矩确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在明白互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 金照应东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公说念性。 按国度最新规矩估值。   如基金照应东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及连络法律律例的规矩或者未能充分真贵基金份额持有东说念主利益时，应立即讲演 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据相关法律律例，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金照应东说念主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金照应东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经连络各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的概念，按照 基金照应东说念主对基金净值信息的缱绻结果对外给予公布。 五、估值圭表 额的余额数目缱绻，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金照应东说念主 不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照应东说念主每个管事日缱绻基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金照应东说念主每个管事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照应东说念主 对外公布。 六、估值短处的处理   基金照应东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值短处 时，视为基金份额净值短处。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金照应东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪状酿成估值短处，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪状 的使命东说念主应当对由于该估值短处际遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值短处处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值短处的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据缱绻差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值短处已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值短处使命方应及 时协调各方，实时进行篡改，因篡改估值短处发生的用度由估值短处使命方承担； 由于估值短处使命方未实时篡改已产生的估值短处，给当事东说念主酿成损失的，由估 值短处使命方对径直损失承担补偿使命；若估值短处使命方仍是积极协调，何况 有协助义务确当事东说念主有充足的时分进行篡改而未篡改，则其应当承担相应补偿责 任。估值短处使命方应付篡改的情况向相关当事东说念主进行阐述，确保估值短处已得 到篡改。   （2）估值短处的使命方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 何况仅对估值短处的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值短处而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值短处使命方仍应付估值短处负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值短处责                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；要是赢得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的欠妥 得利返还的总和越过其实践损失的差额部分支付给估值短处使命方。   （4）估值短处颐养接纳尽量规复至假定未发生估值短处的正确情形的方式。   估值短处被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值短处发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值短处发生 的原因确定估值短处的使命方；   （2）根据估值短处处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值短处酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值短处处理原则或当事东说念主协商的方法由估值短处的使命方进行 篡改和补偿损失；   （4）根据估值短处处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行篡改，并就估值短处的篡改向相关当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值缱绻出现短处时，基金照应东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的措施退却损失进一步扩大。   （2）短处偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照应东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；短处偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照应东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。 七、暂停估值的情形 商阐述后，基金照应东说念主应当暂停估值；                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 八、基金净值的阐述   用于基金信息线路的基金净值信息由基金照应东说念主负责缱绻，基金托管东说念主负责 进行复核。基金照应东说念主应于每个绽开日来回末端后缱绻当日的基金净值信息并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值缱绻结果复核阐述后发送给基金照应东说念主，由 基金照应东说念主对基金净值信息按规矩给予公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。 十、特殊情况的处理 差不行为基金资产估值短处处理。 抗力原因，基金照应东说念主和基金托管东说念主天然仍是采纳必要、适合、合理的措施进行 查验，然则未能发现该短处的，由此酿成的基金资产估值短处，基金照应东说念主和基 金托管东说念主应辞退补偿使命。但基金照应东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施 缩小或摒除由此酿成的影响。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书            第十三部分 基金的收益与分派 一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指甘休收益分派基准日基金未分派利润与未分派 利润中 已终了收益的孰低数。 三、基金收益分派原则 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分派方式是现金分红； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   法律律例或监管机构另有规矩的或在对基金份额持有东说念主利益无本色 不利影 响的前提下，基金照应东说念主可对基金收益分派原则进行颐养，不需召开基金份额持 有东说念主大会。 四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。 五、收益分派决策果然定、公告与实施                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金收益分派决策由基金照应东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。 六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的缱绻方 法，依照《业务执法》践诺。 七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书            第十四部分 基金的用度和税收 一、基金用度的种类 真贵用度； 用度。 二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照应费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。照应费的缱绻 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照应费   E 为前一日的基金资产净值   基金照应费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照应东说念主查对一致 的财务数据，在每月初 5 个管事日内、由基金照应东说念主出具资金划拨指示，基金托 管东说念主复核无误后划付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照应东说念主查对一致 的财务数据，在每月初 5 个管事日内、由基金照应东说念主出具资金划拨指示，基金托 管东说念主复核无误后划付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－8 项用度，根据相关律例及相应契约 规矩，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的方式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 依期绽开债券型证券投资基金基金合同》的约定践诺； 目。 四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。 五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的连络税收，由基金份额持有东说念主承担，基金照应东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相关税收征收的规矩代扣代缴。                            海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书             第十五部分 基金的司帐与审计 一、基金司帐政策 司帐核算，按影相关规矩编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。 二、基金的年度审计 连络业务经验的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书             第十六部分 基金的信息线路 一、本基金的信息线路应合适《基金法》、《运作办法》、《信息线路办 法》、《流动性风险照应规矩》、《基金合同》偏激他相关规矩。 二、信息线路义务东说念主   本基金信息线路义务东说念主包括基金照应东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律、行政律例和中国证监会规矩的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的规矩线路基金信息，并保证所线路信息果然凿性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会规矩时天职，将应予线路的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介线路，并保证基金投资者大略按照《基金合 同》约定的时分和方式查阅或者复制公开线路的信息良友。 三、本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动： 四、本基金公开线路的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息 线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民币 元。 五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品良友概要 基金份额持有东说念主大会召开的执法及具体圭表，说明基金居品的特性等波及基金投 资者症结利益的事项的法律文献。 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息线路及基 金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金照应东说念主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照应东说念主至少每年更新一次。 基金休止运作的，基金照应东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金居品良友概要的信息发生症结变 更的，基金照应东说念主应当在三个管事日内，更新基金居品良友概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品良友概要其他信息发生变更的， 基金照应东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金照应东说念主不再更新基金居品 良友概要。   对于审议海富通瑞丰一年依期绽开债券型证券投资基金转型事宜的 基金份 额持有东说念主大会决议表决通过后，基金照应东说念主应当将经中国证监会变更注册后的基 金招募说明书、《基金合同》摘抄登载在指定媒介上；基金照应东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金净值信息   《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金照应东说念主应 当至少每周在指定网站线路路一次基金份额净值和基金份额累计净值。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金照应东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点线路绽开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金照应东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站线路半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （三）基金份额申购、赎回价钱   基金照应东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的缱绻方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。   （四）基金依期叙述，包括基金年度叙述、基金中期叙述和基金季度叙述   基金照应东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将年 度叙述登载在指定网站上，并将年度叙述领导性公告登载在指定报刊上。基金年 度叙述中的财务司帐叙述应当经过具有证券、期货连络业务经验的司帐师事务所 审计。   基金照应东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将 中期叙述登载在指定网站上，并将中期叙述领导性公告登载在指定报刊上。   基金照应东说念主应当在季度末端之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度叙述， 将季度叙述登载在指定网站上，并将季度叙述领导性公告登载在指定报刊上。   如叙述期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金照应东说念主至少应当在依期叙述“影响投资者决 策的其他症结信息”项下线路该投资者的类别、叙述期末持有份额及占比、叙述 期内持有份额变化情况及本基金的罕见风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照应东说念主应当在基金年度叙述和中期叙述中线路基金组搭伙产情 况偏激 流动性风险分析等。   （五）临时叙述   本基金发生症结事件，相关信息线路义务东说念主应当在 2 日内编制临时叙述书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称症结事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生症结影响的下列事件：                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 务所； 事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之 三十； 症结行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务连络行动受到症结行政处罚、刑事处罚； 实践适度东说念主或者与其有症结猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承 销的证 券，或者从事其他症结关联来回事项，但中国证监会另有规矩的除外； 生变更；                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 格产生症结影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （六）清楚公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集荣华传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东说念主权益的，连络信息线路义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开清楚， 并将相关情况立即叙述中国证监会。   （七）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （八）计帐叙述   基金合同休止的，基金照应东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐叙述。基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在指定网站上， 并将计帐叙述领导性公告登载在指定报刊上。   （九）投资资产扶植证券的信息线路   本基金投资资产扶植证券，基金照应东说念主应在基金年度叙述及中期叙述中线路 其持有的资产扶植证券总额、资产扶植证券市值占基金净资产的比例和叙述期内 扫数的资产扶植证券明细。基金照应东说念主应在基金季度叙述中线路其持有的资产支 持证券总额、资产扶植证券市值占基金净资产的比例和叙述期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产扶植证券明细。   （十）基金投资流通受限证券的信息线路   基金照应东说念主应在基金投资非公征战行股票等流通受限证券后两个来回日内， 在中国证监会指定媒介线路所投资流通受限证券的称号、数目、总成本、账面价 值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。 基金照应 东说念主需按照律例要求在季度叙述、中期叙述、年度叙述等依期叙述和招募说明书（更 新）等文献中线路流通受限证券的投资情况。   （十一）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，连络信息线路义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （十二）中国证监会规矩的其他信息。 六、信息线路事务照应   基金照应东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路照应轨制，指定专门部门及 高档照应东说念主员负责照应信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当合适中国证监会连络基金信息 线路内容与表情准则等法律律例规矩。   基金托管东说念主应当按照连络法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金照应东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期叙述、更新的招募说明书、基金居品良友概要、基金计帐叙述等公开披 露的连络基金信息进行复核、审查，并向基金照应东说念主进行书面或电子阐述。   基金照应东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳一家报刊线路本基金信息。 基金照应东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金 信息，并保证连络报送信息果然凿、准确、圆善、实时。   基金照应东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介线路信息，然则其他寰球媒介不得早于指定媒介线路信息，何况 在不同媒介上线路吞并信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计叙述、法律概念书的专 业机构，应当制作管事底稿，并将连络档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   基金照应东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求线路信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金浅薄投资操作的前提下，自主晋升信息线路服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会及自律执法的连络规矩。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不 得从基金财产中列支。 七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金照应东说念主、基金托管东说念主应当按照连络法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                      海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 八、本基金信息线路事项以法律律例规矩及本章简单定的内容为准。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书               第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事 务所概念后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照应东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内聘 请侧袋机制启用日发表概念且合适《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务 所进行审计并线路专项审计概念。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户 的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金照应东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主 袋账户份额。大王人赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回央求越过前一绽开 日主袋账户总份额的 10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照应东说念主缱绻各项投资运作贪图和基金功绩贪图时仅需探究主袋账户资产。   基金照应东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 资组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   基金照应东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他 投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照应东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估 值并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合适《企业司帐准则》的连络要求。 五、实施侧袋账户期间的基金用度 产净值行为基数计提。 后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取基金照应费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复来回等方式规复流动性后，基金照应东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照应东说念主王人应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金照应东说念主在每次处置变现后均应按照连络法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并休止侧袋机制后，基金照应东说念主应实时聘任合适 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并线路专项审计概念。 七、侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生症结影响的事项后基金照应东说念主应实时发布临时公告。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   基金照应东说念主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分规矩的基金净值信息 线路方式和频率线路主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停线路侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金照应东说念主应当在基金依期叙述中线路叙述期内侧袋账 户连络信息，基金依期叙述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度叙述进行审计时，应付叙述期内基金侧袋机制运行连络的会 计核算和年度叙述线路等发表审计概念。 八、本部分对于侧袋机制的连络规矩，但凡径直援用法律律例或监管执法的部 分，如将来法律律例或监管执法修改导致连络内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管执法针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金照应东说念主经与基金 托管东说念主协商一致并履行适合圭表后，可径直对本部天职容进行修改和颐养，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书             第十八部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险有 （一） 本基金罕见的风险   本基金为债券型证券投资基金，投资于债券资产的比例不低于基金 资产的 公司债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险；要是债券市集出现举座 下落，本基金将无法全王人幸免债券市集系统性风险。   本基金可持有股票资产的比例为 0%-20%，因而本基金可能会受到股市系统 性风险的影响，无法全王人隐敝市集举座下落风险和个股下落风险，基金净值可能 受到影响。 （二） 市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投 资脸色和来回轨制等千般因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括： 不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利坦荡接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 力、行业竞争、市集前程、技能更新、财务状态、新址品研究征战等王人会导致公 司盈利发生变化。要是基金所投资的上市公司筹划不善，其股票价钱可能下落， 或者大略用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以 预念念的变化。天然基金不错通过投资千般化来分散这种非系统风险，但不周至王人                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 幸免。极度地，要是上市公司涉嫌财务主管、内幕来回、关联来回等情形，或被 监管部门处罚，将严重损伤持有东说念主利益。 胀，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产的 保值升值。 （三） 信用风险   当基金持有的债券、单子的刊行东说念主背约，不按时偿付本金或利息时，或来回 敌手背约时，将径直导致资产的损失，产生信用风险。本基金濒临的信用风险包 括： 或回购来回中融资方背约无法按时支付回购本金和利息所带来的背约风险； 状态恶化、偿债才智谴责等原因，信用评级机构调低债券及刊行东说念主信用品级的风 险，从而导致债券价钱下降的风险； 确凿反应刊行东说念主的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价钱 下落的风险； 于来回敌手方不成足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证 券或价款而产生损失，或导致基金不成实时收拢市集契机，对投资收益产生影响。 （四） 照应风险   基金照应东说念主的专科技能、研究才智及投资照应水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金照应东说念主的投资照应轨制、风险照应和里面适度轨制是否健全，能否有 效驻防说念德风险和其他合规性风险，以及基金照应东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平酿成影响。                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 （五） 流动性风险   我国证券市集行为新兴转轨市集，市集举座流动性风险较高。基金投资组合 中的股票和债券会因千般原因濒临较高的流动性风险，使证券来回的践诺难度提 高，买入成本或变现成本加多。此外，基金投资者的赎回需求可能酿成基金仓位 颐养和资产变现贫瘠，加重流动性风险。   为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础上， 通过一系列风险适度贪图加强对流动性风险的追踪、驻防和适度，但基金照应东说念主 并不保证全王人幸免此类风险。 （六） 操作和技能风险   基金的连络当事东说念主在各业务法子的操作过程中，可能因里面适度不到位或者 东说念主为因素酿成操作失实或违抗操作规程而引致风险，如越权来回、内幕来回、交 易短处和欺骗等。   此外，在绽开式基金的后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影 响来回的浅薄进行以致导致基金持有东说念主利益受到影响。这种技能风险可能来自基 金照应东说念主、登记机构、销售机构、证券来回所和证券登记结算机构等。 （七） 合规性风险   指基金照应或运作过程中，违抗国度法律、律例或基金合同相关规矩的风险。 （八） 收益率弧线风险   收益率弧线风险是指与债券收益率弧线非平行出动相关的风险。本基金投资 波及债券收益率弧线策略，由于久期等贪图对利率风险的掂量是建立在收益率曲 线只发生平行位移的前提下，但收益率弧线可能会发生诬告或蝶形等非平行变化， 并导致久期等贪图无法全面反应利率风险果然凿水平。久期调换的货币市集用具 组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率弧线发生非平行位一忽儿会产 生较大的互异。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 （九） 杠杆放大风险   本基金或接纳杠杆操作、息差放大的投资策略，市集风险、信用风险、流动 性风险、操格调险均会相应加多，极度是，当收益率的实践走势与预期走势相悖 的情况下，市集出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委 托资产净值出现较大的损失。 （十） 资产扶植证券风险   本基金投资品种包含资产扶植证券品种，由于资产扶植证券一般王人针对特定 机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内流通转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产扶植证券可能给组搭伙产净值带来一 定的风险。另外，资产扶植证券还濒临提前偿还和缓期支付的风险。 （十一） 投资流通受限证券的风险   本基金所持有的流通受限证券包括由《上市公司证券刊行照应办法》表率的 非公征战行股票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的 可来回证券。流通受限证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等， 可能导致基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。 （十二） 流动性风险评估   基金照应东说念主自基金合同收效之日起不越过三个月运行办理申购、赎回，具体 办理时分为上海证券来回所、深圳证券来回所的浅薄来回日的来回时分，但基金 照应东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回 时除外。因此，投资者可能濒临基金暂停申购及赎回的风险。此外，在本基金发 生大王人赎回的情形时，基金持有东说念主还可能濒临暂停赎回或缓期赎回的风险。   本基金的投资范围为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括中小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 国债、央行单子、金融债、次级债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、 超短期融资券、所在政府债、可调遣债券（含分离来回可转债）、可交换债券等）、 资产扶植证券、债券回购、货币市集用具、同行存单、银行入款(包括契约入款、 依期入款、讲演入款和其他银行入款)，以及法律律例或中国证监会允许基金投 资的其他金融用具（但须合适中国证监会连络规矩）。   总体来看，本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的 用评级短期融资券、超短期融资券、银行入款、同行存单等金融用具的流动脾气 况相对较好，低信用评级次级债等金融用具的流动脾气况相对较差；但由于市集 利率环境的变化，刊行主体信用天赋的恶化等各方面原因也可能导致部分信用债、 资产扶植证券等品种濒临流动性相对较差的情况。要是市集短时天职资金面发生 较大变化，而组合本人杠杆比率较高且所投资的标的流动脾气况较差；或基金面 临较大比例赎回，则可能会影响到基金资产的流动性和投资收益。对于股票市集 而言，跟着我国股票市集来回机制的迟缓完善、投资者结构的优化等，我国股票 市集仍是具备较好的流动性。   根据《流动性规矩》，基金照应东说念主需根据基金投资东说念主结构颐养基金投资组合 的流动性及变现情况，确保基金组搭伙产的变现才智与投资者赎回需求相匹配。 基金照应东说念主将密切监控投资组合流动性风险贪图，实时颐养组合持仓结构，严格 适度组合杠杆比率，限制流动性受限资产比例等。   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 调遣中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调遣中转入申 请份额 总额后的余额)越过前一绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大王人赎回。   当基金照应东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有贫瘠或合计因支付投资 东说念主的赎 回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金照应东说念主在 当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申 请缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量 的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求 时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日继 续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 被肃除。缓期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东说念主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   若本基金发生大王人赎回，在出现单个基金份额持有东说念主越过上一绽开日基金总 份额 30%的赎回央求（以下简称“大额赎回央求东说念主”）情形下，基金照应东说念主不错 缓期办理赎回央求。基金照应东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份 额 10%的前提下，优先阐述其他赎回央求东说念主（以下简称“小额赎回央求东说念主”）的 赎回央求：若小额赎回央求东说念主的赎回央求在当日给予全部阐述，则基金照应东说念主在 仍可接受赎回央求的范围内对大额赎回央求东说念主的赎回央求按比例阐述，对大额赎 回央求东说念主未予阐述的赎回央求缓期办理；若小额赎回央求东说念主的赎回央求在当日未 予全部阐述，则基金照应东说念主在可接受赎回央求的范围内对小额赎回央求东说念主的赎回 央求按比例阐述，则对未阐述的赎回央求（含小额赎回央求东说念主的其余赎回央求与 大额赎回央求东说念主的全部赎回央求）缓期办理。缓期办理的赎回央求适用本条文定 的缓期赎回或取消赎回的执法，采纳缓期赎回的，当日未获处理的赎回央求将自 动转入下一个管事日陆续赎回，直到全部赎回为止。缓期的赎回央求与下一日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础缱绻赎回金额， 依此类推。同期，基金照应东说念主应当对缓期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。   本基金在濒临大范围赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。   要是出现流动性风险，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到 公说念对待的前提下，可实施备用的流动性风险照应用具，包括但不限于暂停接受 赎回央求、减速支付赎回款项、暂停估值、收取短期赎回费、舞动订价等，行为 特定情形下基金照应东说念主流动性风险照应的辅助措施，同期基金照应东说念主应时刻驻防 可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有东说念主的利益。当实 施备用的流动性风险照应用具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项， 或加多赎回成本。 （十三） 实施侧袋机制对投资者的影响                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   侧袋机制是一种流动性风险照应用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目标在于有 效龙套并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手线路基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额浅薄绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账 户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前分具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金照应东说念主缱绻各项投资运作贪图和基金功绩贪图时以 主袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金 不线路侧袋账户份额的净值，即便基金照应东说念主在基金依期叙述中线路叙述期末特 定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的承诺，对于 特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照应东说念主不承担任何保证和承诺的使命。   基金照应东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 （十四） 本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集广阔礼貌等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金照应东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能 存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与居品风险 之间的匹配磨砺。 （十五） 其他风险 方面不完善而产生的风险；                      海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 导致基金资产损失； 二、声明 构销售，基金照应东说念主与基金销售机构王人不成保证其收益或本金安全。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书    第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的计帐 一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规矩 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照应东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行连络圭表后，《基金合同》应当休止： 基金托管东说念主邻接的； 三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金照应东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券连络业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组调和接受基金；                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐叙述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐叙述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 叙述出具法律概念书；   （6）将计帐叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。 四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数 合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。 六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产计帐叙述经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐叙述报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产计帐小 组进行公告。 七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书            第二十部分 基金合同的内容摘抄 一、基金份额持有东说念主、基金照应东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金照应东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》颓落运用 并照应基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照应费以及法律律例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东说念主，如合计基金托管 东说念主违抗了《基金合同》及国度相关法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的连络行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓舞与债权东说念主权利，为 基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金照应东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （14）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （15）在合适相关法律、律例的前提下，制订和颐养相关基金申购、赎回、 调遣和非来回过户等业务执法；   （16）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦朴信用、严慎资料的原则照应和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划方式照应和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照应及东说念主事照应等轨制， 保证所照应的基金财产和基金照应东说念主的财产相互颓落，对所照应的不同基金分别 照应，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适合合理的措施使缱绻基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩缱绻并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他相关规矩，履行信息线路 及叙述义务；   （12）保守基金贸易精巧，不泄露基金投资辩论、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开线路前应予守秘，不 向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规矩召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产照应业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相 关良友 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规矩时分发出，何况 保证投资者大略按照《基金合同》规矩的时分和方式，随时查阅到与基金相关的 公开良友，并在支付合理成本的条件下得到相关良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的因循、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临斥逐、照章被肃除或者被照章宣告收歇时，实时叙述中国证监会 并讲演基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而辞退；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东说念主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照应东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照应东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担使命；   （23）以基金照应东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （26）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全 因循基金财产；                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照应东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照应东说念主有违抗《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成症结损失的 情形，应申报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据连络市集执法，为基金开设证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金照应东说念主更换时，提名新的基金照应东说念主；   （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以敦朴信用、资料尽责的原则持有并安全因循基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业样式，配备充足的、 及格的闇练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务照应及东说念主事照应等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互颓落；对所托管的不同的基金分别确立账户，颓落核算，分账照应， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互颓落；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）因循由基金照应东说念主代表基金签订的与基金相关的症结合同及相关凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照应东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易精巧，除《基金法》、《基金合同》偏激他相关规矩另 有规矩外，在基金信息公开线路前给予守秘，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金照应东说念主缱绻的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止相关的信息线路事项；                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （10）对基金财务司帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具概念，说 明基金照应东说念主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是 基金照应东说念主有未践诺《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳 了适合的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他连络良友 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规矩制作连络账册并与基金照应东说念主查对；   （14）依据基金照应东说念主的指示或相关规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规矩，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金照应东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规矩监督基金照应东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的因循、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临斥逐、照章被肃除或者被照章宣告收歇时，实时叙述中国证监会 和银行监管机构，并讲演基金照应东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，原意担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而辞退；   （20）按规矩监督基金照应东说念主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金照应东说念主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金照应东说念主追偿；   （21）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主行为《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开线路的基金信息良友；  （7）监督基金照应东说念主的投资运作；  （8）对基金照应东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）矜重阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关切基金信息线路，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金吃亏或者《基金合同》休止的 有限使命；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；  （7）践诺收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有东说念主大会                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由   （1）休止《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金照应东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）颐养基金照应东说念主、基金托管东说念主的薪金模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会圭表；   （10）基金照应东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或统共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金照应东说念主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生症结影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金照应东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）颐养基金份额类别确立、变更申购费率、调低赎回费率或变更收费方 式、对基金份额分类办法及执法进行颐养；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生症结变化；   （5）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金照应东说念主召集。 提议书面提议。基金照应东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金照应东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金照应东说念主， 基金照应东说念主应当配合。 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金照应东说念主提议书面提议。基金照应东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照应东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金照应东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并见知基金照应东说念主，基金照应东说念主应当配合。 基金份额持有东说念主大会，而基金照应东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或统共代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金 照应东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得龙套、打扰。 益登记日。                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （三）召开基金份额持有东说念主大会的讲演时分、讲演内容、讲演方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设连络东说念主姓名及连络电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要讲演的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、寄予的公证机关偏激联 系方式和连络东说念主、书面表决概念寄交的截止时分和收取方式。 决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面讲演基金照应东说念主 到指定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面讲演基金照应东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金 照应东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决概念的计票进行监督的，不影响表决 概念的计票效劳。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金照应东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金照应东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主 持有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予说明合适法律律例、《基金合                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 同》和会议讲演的规矩，何况持有基金份额的凭证与基金照应东说念主理有的登记良友 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证知道， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议讲演后，在 2 个管事日内连 续公布连络领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定讲演基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金照应东说念主）到指定地点对书面表决概念的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照应东说念主）和公证机关的监督下按 照会议讲演规矩的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决概念；基金托管东说念主或基金 照应东说念主经讲演不参加收取书面表决概念的，不影响表决效劳；   （3）本东说念主径直出具书面概念或授权他东说念主代表出具书面概念的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二分之 一）；若本东说念主径直出具书面概念或授权他东说念主代表出具书面概念基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具书面概念或授权他东说念主代表出具 书面概念；   （4）上述第（3）项中径直出具书面概念的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面概念的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面概念的                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 代理东说念主出具的寄予东说念主理有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予 说明符 正当律律例、《基金合同》和会议讲演的规矩，并与基金登记机构记录相符。 东说念主大会可通过网罗、电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合 的方式召开，会议圭表比照现场开会和通信方式开会的圭表进行；基金份额持有 东说念主也不错接纳网罗、电话或其他方式进行表决，或者接纳网罗、电话或其他方式 授权他东说念主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修 改、决定休止《基金合同》、更换基金照应东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额持有东说念主大会谈论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的讲演后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东说念主按照下列第（七）条文定圭表确定 和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东说念主为基金照应东说念主授权出席会议的代表，在基金照应东说念主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；要是基金照应东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主行为 该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金照应东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基 金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主 姓名（或单元称号）和连络方式等事项。   （2）通信开会                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所讲演的表决 截止日历后 2 个管事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以 极度决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换 基金照应东说念主或者基金托管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其他基金合并以极度 决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄说明，不然提交 合适会议讲演中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议讲演规矩的书面表决概念视为有用表决，表决概念迟滞不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面概念的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应 当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照应东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举 两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金照应东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议运行 后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票 东说念主。基金照应东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。                            海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主理东说念主应当速即公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照应东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照应东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照应东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。要是接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺收效的基金份额持有东说念主 大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金照应 东说念主、基金托管东说念主均有不断力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则连络基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若连络 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）；                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 记日连络基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日连络基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日连络基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）连络基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主行为该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表 决条件等规矩，自基金合同收效日起，凡与将来颁布的波及基金份额持有东说念主大会 规矩的法律律例不一致的，基金照应东说念主与托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直 对本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 三、基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照应东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在指定媒介公告。                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行连络圭表后，《基金合同》应当休止： 基金托管东说念主邻接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金照应东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券连络业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组调和接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐叙述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐叙述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 叙述出具法律概念书；   （6）将计帐叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数 合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关症结事项须实时公告；基金财产计帐叙述经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐叙述报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产计帐小 组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会，根据该会那时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁 决是终局性的并对各方当事东说念主具有不断力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续针织、资料、尽责 地履行基金合同规矩的义务，真贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照应东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公样式和营业样式查阅。                                  海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书             第二十一部分 基金托管契约的内容摘抄 一、基金份额持有东说念主、基金照应东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    （一）基金照应东说念主    称号：海富通基金照应有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立时分：2003 年 4 月 18 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200348 号    注册老本：3 亿元东说念主民币    组织体式：有限使命公司    筹划范围：基金召募、基金销售、资产照应和中国证监会许可的其他业务    存续期间：持续筹划    电话：021-38650999    连络东说念主：吴晨莺    （二）基金托管东说念主    称号：杭州银行股份有限公司    住所：杭州市下城区庆春路 46 号    法定代表东说念主：宋剑斌    成立时分：1996 年 09 月 25 日    组织体式：股份有限公司    注册老本：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰元东说念主民币    存续期间：持续筹划    基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可2014337 号    电话：0571-86475536    连络东说念主：董婷婷    筹划范围：招揽公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 卖政府债券、金融债券等有价证券；从事同行拆借；提供信用证服务及担保；从 事银行卡服务；代理收付款项及代理保障业务；提供因循箱服务；外汇存、贷款； 经中国银行业监督照应机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管东说念主对基金照应东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金照应东说念主的投资行动哄骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融用具：   具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、 创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行单子、金 融债、次级债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、所在 政府债、可调遣债券（含分离来回可转债）、可交换债券等）、资产扶植证券、 债券回购、货币市集用具、同行存单、银行入款(包括契约入款、依期入款、通 知入款和其他银行入款)，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融 用具（但须合适中国证监会连络规矩）。   法律律例或监管机构日后允许本基金投资的其他品种，基金照应东说念主在履行适 当圭表后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例当令合理地调 整投资范围。   本基金不得投资于连络法律、律例、部门规章及《基金合同》谢绝投资的投 资用具。 投资比例进行监督：   （1）按法律律例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资于债券资产的 比例不低于基金资产的 80%，股票的投资比例不越过基金资产的 20%，本基金持 有的现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金照应东说念主在履行适 当圭表后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例当令合理地调 整投资范围。                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）根据法律律例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵命以 下投资限制：   a、本基金债券投资比例不低于基金资产的 80%，股票的投资比例不越过基 金资产的 20%；   b、本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   c、本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   d、本基金照应东说念主照应的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的 10%，全王人按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目 规矩的比例限制；   e、本基金投资于吞并原始权益东说念主的千般资产扶植证券的比例，不得越过基 金资产净值的 10%；   f、本基金持有的全部资产扶植证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   g、本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产扶植证券的比例，不得越过 该资产扶植证券范围的 10%；   h、本基金照应东说念主照应的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的千般资产扶植证 券，不得越过其千般资产扶植证券统共范围的 10%；   i、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产扶植证券。基 金持有资产扶植证券期间，要是其信用品级下降、不再合适投资模范，应在评级 叙述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   j、基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   k、本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   l、本基金参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的 40%，参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   m、本基金照应东说念主照应的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开期的 依期绽开基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的 15%；本基金照应东说念主照应的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%；全王人按影相关指数的组成比例                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比 例限制；   n、本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得越过基金资产净值的 因素致使基金不合适该比例限制的，基金照应东说念主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   o、本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   p、法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   要是法律律例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规矩 为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照应东说念主在履行 适合圭表后，则本基金投资不再受连络限制。   （3）律例允许的基金投资比例颐养期限   除上述 b、i、n、o 情形外，由于证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金照应东说念主之外的原因导致的投资组合不合适上述约定的比例，基金管 理东说念主应在 10 个来回日内进行颐养。但中国证监会规矩的特殊情形除外，法律法 规另有规矩的，从其规矩。   基金照应东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 运行。   基金照应东说念主应在出现可预念念资产范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个管事 日矜重向基金托管东说念主发函说明基金可能变动范围和公司应付措施，便于基金托管 东说念主实施来回监督。 投资谢绝行动及本契约第十五条第（十）款进行过后监督：   根据法律律例的规矩及《基金合同》的约定，本基金谢绝从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或提供担保；                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金照应东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱偏激他不梗直的证券来回举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会及《基金合同》规矩谢绝的其他举止。   基金照应东说念主运用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓舞、实践 适度东说念主或者与其有症结猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他症结关联来回的，应当合适基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额持有东说念主利益优先原则，驻防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱践诺。基金照应东说念主的关联方名单应事前提供于基金托管东说念主， 连络来回必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予线路。症结关联交 易应提交基金照应东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的颓落董事通过。基金管 理东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消或变更上述谢绝性规矩，基金照应东说念主在履 行适合圭表后可不受上述规矩的限制或以变更后的规矩为准。 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东说念主按以下方式对基金照应东说念主参与银行间市集来回的来回敌手 资信风险适度措施进行监督。   基金照应东说念主向基金托管东说念主提供合适法律律例及行业模范的银行间市 场来回 敌手的名单，并按照审慎的风险适度原则在该名单中约定各来回敌手所适用的交 易结算方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个管事日内回函阐述收到该名单。基金 照应东说念主应依期或不依期对银行间市集现券及回购来回敌手的名单进行更新，名单 中加多或减少银行间市集来回敌手时须提前书面讲演基金托管东说念主，基金托管东说念主于 面阐述后，被阐述颐养的名单运行收效，新名单收效前已与本次剔除的来回敌手 所进行但尚未结算的来回，仍应按照契约进行结算。   要是基金托管东说念主过后发现基金照应东说念主与不在名单内的银行间市集交 易敌手 进行来回，应实时提醒基金照应东说念主肃除来回，经提醒后基金照应东说念主仍践诺来回并                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 酿成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担使命，发生此种情形时，基金托管东说念主有 权叙述中国证监会。   （2）基金托管东说念主对于基金照应东说念主参与银行间市集来回的来回方式的适度   基金照应东说念主在银行间市集进行现券买卖和回购来回时，需按来回敌手名单中 约定的该来回敌手所适用的来回结算方式进行来回。要是基金托管东说念主过后发现基 金照应东说念主莫得按照事前约定的来回方式进行来回时，基金托管东说念主应实时提醒基金 照应东说念主与来回敌手从头确定来回方式，经提醒后仍未改正时酿成基金资产损失的， 基金托管东说念主不承担使命。   （3）基金照应东说念主参与银行间市集来回的中枢来回敌手为中国工商银行、中 国银行、中国成立银行、中国农业银行和交通银行，基金照应东说念主在讲演基金托管 东说念主后，不错根据那时的市集情况颐养中枢来回敌手名单。基金照应东说念主有使命适度 来回敌手的资信风险，在与中枢来回敌手除外的来回敌手进行来回时，由于来回 敌手资信风险引起的损失先由基金照应东说念主承担，后来有权要求连络使命东说念主进行赔 偿。基金托管东说念主的监督使命仅限于根据已提供的名单，审核来回敌手是否在名单 内列明。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的 支付才智等波及到入款银行采纳方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国成立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心入款银行除外的银行入款出现由于入款银行信用风险而酿成的损失机，先由基 金照应东说念主负责补偿，之后有权要求连络使命东说念主进行补偿。基金照应东说念主在讲演基金 托管东说念主后，不错根据那时的市集情况对于中枢入款银行名单进行颐养。基金托管 东说念主的监督使命仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名单内列明。   （1）基金投资流通受限证券，应遵命《对于基金投资非公征战行股票等流 通受限证券相关问题的讲演》等相关法律律例规矩。   （2）此处的流通受限证券与上文说起的流动性受限资产并不全王人一致，包 括由《上市公司证券刊行照应办法》表率的非公征战行股票、公征战行股票网下 配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可来回证券，不包括由于发布症结消                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等流 通受限证券。   （3）基金照应东说念主应在基金初次投资流通受限证券前，向基金托管东说念主提供经 基金照应东说念主董事会批准的相关基金投资流通受限证券的投资决策历程、风险适度 轨制。基金投资非公征战行股票，基金照应东说念主还应提供基金照应东说念主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述良友应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例适度情况。   基金照应东说念主应至少于初次践诺投资指示之前两个管事日将上述良友 书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有充足的时分进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述良友后两个管事日内，以书面或其他两边认同的方式阐述收到上述良友。   （4）基金投资流通受限证券前，基金照应东说念主应向基金托管东说念主提供合适法律 律例要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时分等。基金照应东说念主应保证上述信息果然凿、圆善，并应至少于拟践诺投资指示 前两个管事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有充足的时分进 行审核。   如基金照应东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求科罚。 要是基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。要是基金托管东说念主莫得切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主原意担连带使命。   （二）基金托管东说念主应根据相关法律律例的规矩及《基金合同》的约定，复核、 审查基金照应东说念主缱绻的基金资产净值、基金份额申购、赎回价钱，办理与基金托 管业务举止相关的信息线路事项。   （三）基金托管东说念主发现基金照应东说念主的投资运作偏激他运作违抗《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约相关规矩时，应实时以书面体式讲演基金照应东说念主限 期纠正，基金照应东说念主收到讲演后应鄙人一个管事日实时查对，并以书面体式向基 金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对讲演县项进行复查，督促基金照应东说念主改正。 基金照应东说念主对基金托管东说念主讲演的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金照应东说念主补偿因其违抗《基金合同》而 致使投资者际遇的损失。   对于依据来回圭表尚未成交的且基金托管东说念主在来回前大略监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违抗关法律律例规矩或者违抗《基金合同》约定的， 应当断绝践诺，立即讲演基金照应东说念主，并向中国证监会叙述。   对于必须于估值完成后方可获知的监控贪图或依据来回圭表仍是成 交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违抗法律律例或者违抗《基金合同》约定的， 应当立即讲演基金照应东说念主，并叙述中国证监会。   基金照应东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规矩时天职 恢复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按 照律例要求需向中国证监会报送基金监督叙述的，基金照应东说念主应积极配合提供相 关数据良友和轨制等。   基金托管东说念主发现基金照应东说念主有症结违法行动，应立即叙述中国证监会，同期 讲演基金照应东说念主限期纠正。   基金照应东说念主无梗直原理，断绝、阻碍基金托管东说念主根据本契约规矩哄骗监督权， 或采纳拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应叙述中国证监会。   基金照应东说念主应付基金投资的合规性负责，包括但不限于遵命关联关系等外部 法律律例的要求。 三、基金照应东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金照应东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全因循基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金照应东说念主缱绻的基金资产净值和基金份额净值、根据基金照应东说念主 指示办理计帐交收、连络信息线路和监督基金投资运作等行动。   基金照应东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照应、 无故未践诺或无故延长践诺基金照应东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本托管契约偏激他相关规矩时，基金照应东说念主应实时 以书面体式讲演基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到讲演后应实时查对阐述并 以书面体式向基金照应东说念主发出回函。在限期内，基金照应东说念主有权随时对讲演县项                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金照应东说念主讲演 的违法事项未能在限期内纠正的，基金照应东说念主应叙述中国证监会。基金照应东说念主有 义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所际遇的损失。   基金照应东说念主发现基金托管东说念主有症结违法行动，应立即叙述中国证监会和银行 业监督照应机构，同期讲演基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金照应东说念主的核查行动，包括但不限于：提交连络资 料以供基金照应东说念主核查托管财产的圆善性和确凿性，在规矩时天职恢复基金照应 东说念主并改正。   基金托管东说念主无梗直原理，断绝、阻碍基金照应东说念主根据本契约规矩哄骗监督权， 或采纳拖延、欺骗等技能妨碍基金照应东说念主进行有用监督，情节严重或经基金照应 东说念主提议劝诫仍不改正的，基金照应东说念主应叙述中国证监会。 四、基金财产的因循   （一）基金财产因循的原则 走时用、刑事使命、分派基金的任何财产。 户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照应，颓落核算，确保基金财产的 圆善与颓落。 责与相关当事东说念主确定到账日历并讲演基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金 托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时讲演基金照应东说念主采纳措施进行催收。由此给基金 酿成损失的，基金照应东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此 不承担使命。   （二）基金的银行账户（“资产托管专户”）的开立和照应   基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，因循基金的银 行入款。该账户的开设和照应由基金托管东说念主负责，基金照应东说念主应积极给予协助，                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 提供开户所需的连络材料。本基金的一切货币进出举止，均需通过基金托管东说念主的 资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金照应东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的举止。   资产托管专户的照应应合适《东说念主民币银行结算账户照应办法》、《现金照应 暂行条例》、《东说念主民币利率照应规矩》、《利率照应暂行规矩》、《支付结算办 法》以及银行业监督照应机构的其他规矩。   （三）基金证券账户开设和证券来回资金的交收   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算 有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主通过以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命 公司上 海分公司/深圳分公司开立的证券来回资金备付金账户进行本基金证券来回资金 计帐交收。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金照应东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。   （四）债券托管账户的开立和照应 国银行间同行拆借市集的来回经验，并代表基金进行来回；基金托管东说念主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限使命公司、上海计帐所开设银行间债券市集债 券托管自营账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 场回购主契约，底本由基金照应东说念主因循，基金托管东说念主保存副本。   （五）其他账户的开设和照应   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事合适法律律例规矩和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，要是波及连络账户的开设和使用，由基 金照应东说念主协助基金托管东说念主根据相关法律律例的规矩和《基金合同》的约定，开立 相关账户。该账户按相关执法使用并照应。   （六）基金财产投资的相关什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的因循                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的因循库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结 算有限 使命公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代因循库。什物证券的购买 和转让，由基金托管东说念主根据基金照应东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主实践有用控 制下的什物证券在基金托管东说念主因循期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金 托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构实践有用适度或因循的证券不承 担因循使命。   （七）与基金财产相关的症结合同的因循   由基金照应东说念主代表基金签署的与基金相关的症结合同的原件分别应 由基金 托管东说念主、基金照应东说念主因循。除本契约另有规矩外，基金照应东说念主在代表基金签署与 基金相关的症结合同期应保证基金一方持有两份以上的底本，以便基金照应东说念主和 基金托管东说念主至少各持有一份底本的原件。基金照应东说念主在合同签署后 5 个管事日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金照应东说念主和基金托管东说念主各自文献因循部门 15 年以上。对于无法取得二 份以上的原件的，基金照应东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件。 五、基金资产净值缱绻和司帐复核   （一）基金资产净值的缱绻   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指缱绻 日基金资产净值除以该缱绻日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的缱绻保 留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。   基金照应东说念主应每个管事日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》、 《证券投资基金司帐核算业务指引》、《企业司帐准则》、监管部门相关规矩及 其他法律、律例的规矩。用于基金信息线路的基金净值信息由基金照应东说念主负责计 算，基金托管东说念主复核。基金照应东说念主应于每个管事日来回末端后缱绻当日的基金净 值信息并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值缱绻结果复核 后以两边认同的方式发送给基金照应东说念主，由基金照应东说念主对基金净值信息按规矩予 以公布。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   根据《基金法》，基金照应东说念主缱绻并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、 审查基金照应东说念主缱绻的基金资产净值。因此，本基金的司帐使命方是基金照应东说念主， 就与本基金相关的司帐问题，如经连络各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达 成一致的概念，按照基金照应东说念主对基金净值信息的缱绻结果对外给予公布。法律 律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最新规矩估 值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、债券、资产扶植证券和银行入款本息、应收款项、其它 投资等资产及欠债。   （1）证券来回所上市的有价证券的估值   ①来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生症结变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的症结事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如 最近来回日后经济环境发生了症结变化或证券刊行机构发生影响证券价 格的重 大事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及症结变化因素，颐养最近来回市价， 确定公允价钱。   ②来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ③来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   ④来回所上市来回的可调遣债券以逐日收盘价行为估值全价；   ⑤来回所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技能确定公允价值。交 易所市集挂牌转让的资产扶植证券，接纳估值技能确定公允价值；   ⑥对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况 下，应以活跃市集上未经颐养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行颐养以阐述估值日的公允 价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应接纳估值技能确定其公 允价值。                        海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   ②初次公征战行未上市的股票、债券，接纳估值技能确定公允价值，在估值 技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ③在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公征战行股票、首 次公征战行股票时公司鼓舞公征战售股份、通过大量来回取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票，按监管 机构或行业协会相关规矩确定公允价值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在明白互异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的， 基金照应东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （5）当发生大额申购或赎回情形时，基金照应东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的公说念性。   （6）连络法律律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。   如基金照应东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及连络法律律例的规矩或者未能充分真贵基金份额持有东说念主利益时，应立即讲演 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据相关法律律例，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金照应东说念主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金照应东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经连络各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的概念，按照 基金照应东说念主对基金资产净值的缱绻结果对外给予公布。                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   （三）估值差错处理   因基金估值短处给投资者酿成损失的应先由基金照应东说念主承担，基金照应东说念主对 不应由其承担的使命，有权向罪状东说念主追偿。   当基金照应东说念主缱绻的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述 后公告的，由此酿成的投资者或基金的损失，应根据法律律例的规矩对投资者或 基金支付补偿金，就实践向投资者或基金支付的补偿金额，由基金照应东说念主与基金 托管东说念主按照照应费率和托管费率的比例各自承担相应的使命。   由于一方当事东说念主提供的信息短处，另一方当事东说念主在采纳了必要合理的措施后 仍不成发现该短处，进而导致基金资产净值、基金份额净值缱绻短处酿成投资者 或基金的损失，以及由此酿成以后来回日基金资产净值、基金份额净值缱绻顺延 短处而引起的投资者或基金的损失，由提供短处信息确当事东说念主一方负责补偿。   由于证券来回所偏激登记结算公司发送的数据短处，或由于其他不可抗力原 因，基金照应东说念主和基金托管东说念主天然仍是采纳必要、适合、合理的措施进行查验， 然则未能发现该短处的，由此酿成的基金资产估值短处，基金照应东说念主和基金托管 东说念主应辞退补偿使命。但基金照应东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施摒除或 缩小由此酿成的影响。   当基金照应东说念主缱绻的基金资产净值与基金托管东说念主的缱绻结果不一致时，连络 各方应本着资料尽责的立场从头缱绻查对，要是临了仍无法达成一致，应以基金 照应东说念主的缱绻结果为准对外公布，由此酿成的损失以及因该来回日基金资产净值 缱绻顺延短处而引起的损失由基金照应东说念主承担补偿使命，基金托管东说念主不负补偿责 任。   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   （五）基金账册的建立   基金照应东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》收效后，应按照连络各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分别独随即确立、登录和因循本基金的全套账册， 对连络各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金照应东说念主的处理方法为准。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   经对账发现连络各方的账目存在不符的，基金照应东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证连络各方平行登录的账册记录全王人相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的缱绻和公告的，以基金照应 东说念主的账册为准。   （六）基金依期叙述的编制和复核   基金财务报表由基金照应东说念主和基金托管东说念主每月分别颓落编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个管事日内完成。   基金招募说明书的信息发生症结变更的，基金照应东说念主应当在三个管事日内， 更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金照应东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金照应东说念主不再更新基金招募 说明书。基金照应东说念主在季度末端之日起 15 个管事日内完成季度叙述编制并公告； 在上半年末端之日起两个月内完成中期叙述编制并公告；在每年末端之日起三个 月内完成年度叙述编制并公告。   基金照应东说念主在 5 个管事日内完成月度叙述，在月度叙述完成当日，对叙述加 盖公章后，以加密传真方式将相关叙述提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个 管事日内进行复核，并将复核结果实时书面讲演基金照应东说念主。基金照应东说念主在 7 个 管事日内完成季度叙述，在季度叙述完成当日，将相关叙述提供基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主在收到后 7 个管事日内进行复核，并将复核结果书面讲演基金照应 东说念主。基金照应东说念主在 30 日内完成中期叙述，在中期叙述完成当日，将相关叙述提 供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面 讲演基金照应东说念主。基金照应东说念主在 45 日内完成年度叙述，在年度叙述完成当日， 将相关叙述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核 结果书面讲演基金照应东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现连络各方的报表存在不符时，基金照应东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养，颐养以连络各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金照应东说念主提供的叙述上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核概念书，连络各方各自留存一份。要是基金照应东说念主 与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就连络报抒发成一致，基金照应东说念主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就连络情况报证监会备案。                            海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   基金托管东说念主在对财务司帐叙述、季度叙述、中期叙述或年度叙述复核结束后， 需盖印阐述或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对连络文献审核时领导。 六、基金份额持有东说念主名册的登记与因循   基金照应东说念主和基金托管东说念主须分别妥善因循的基金份额持有东说念主名册，包括《基 金合同》收效日、《基金合同》休止日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金照应东说念主的指示 编制和 因循，基金照应东说念主和基金托管东说念主应按照现在连络执法分别因循基金份额持有东说念主名 册。因循方式不错接纳电子或文档的体式。登记机构的因循期限自基金账户销户 之日起不得少于 20 年。   基金照应东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主 名册： 《基金合同》收效日、《基金合同》休止日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个管事日内提交；                        《基金合同》收效日、                                 《基 金合同》休止日等波及到基金症结事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发寿辰后 十个管事日内提交。   基金托管东说念主以电子版体式妥善因循基金份额持有东说念主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所因循的基金份额持有东说念主名册用于基 金托管业务除外的其他用途，并应遵命守秘义务。   若基金照应东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善因循基金份额持 有东说念主名 册，应按相关律例规矩各自承担相应的使命。 七、争议科罚方式   连络各方当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约相关的一切争议，除经 友好协商不错科罚的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书 仲裁执法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对连络各方均 有不断力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，连络各方当事东说念主应坚守基金照应东说念主和基金托管东说念主职责，陆续 针织、资料、尽责地履行《基金合同》和托管契约规矩的义务，真贵基金份额持 有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律统辖。 八、托管契约的修改与休止   （一）托管契约的变更与休止   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管 契约，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何冲破。基金托管契约的变更报中 国证监会备案。   发生以下情况，本托管契约休止：   （1）《基金合同》休止；   （2）基金托管东说念主斥逐、照章被肃除、收歇或有其他基金托管东说念主接受基金资 产；   （3）基金照应东说念主斥逐、照章被肃除、收歇或有其他基金照应东说念主接受基金管 理权；   （4）发生法律律例或《基金合同》规矩的休止事项。                          海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书          第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金照应东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金照应东说念主根据基金 份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务方式。主要服务内容如下： 一、良友发送服务   基金照应东说念主负责向通过基金照应东说念主的直销中心认购或申购本基金的 基金份 额持有东说念主寄送连络良友，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基 金的基金份额持有东说念主寄送连络良友。   基金份额持有东说念主可通过以下方式查阅对账单： 单。 对账单，每月度、季度、年度末端后 15 个管事日内由客户服务中心向采纳电子 对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。 过销售机构网点进行查询。   不依期的法律律例宣传、市集驳倒，居品推选等。 二、红利再投资服务   本基金收益分派时，基金份额持有东说念主不错采纳将当期分派所得的红利再投资 于本基金，登记机构将基金份额持有东说念主所获现金红利按除权日经除权后的基金份 额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。 三、在线服务   通过基金照应东说念主网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资东说念主不错终了 商议、投诉、建议和寻求千般匡助。                                 海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书   网站提供了基金公告、公司动态、基金学问等千般信息，投资东说念主不错根据各 自的使用习尚自行查询或定制。   基金照应东说念主为现存投资东说念主提供了基金账户查询、来回明细查询、对账单发送 方式确立、修改查询密码等服务。 四、资讯服务   投资东说念主要是念念了解申购和赎回等来回情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息，请拨打基金照应东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行商议、查询。   寰宇调和客户服务号码：40088-40099（免远程话费）   传真：021-50479997   基金照应东说念主网址：http://www.hftfund.com   电子信箱：info@hftfund.com 五、投诉和建议受理   投资者不错通过基金照应东说念主提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮 件、传真等渠说念对基金照应东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。投 资者还不错通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉 或提议 建议。 六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通顺的内容，请通过上述方式联 系基金照应东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面通顺了本招募说明书。                           海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书            第二十三部分 其他线路事项   一、基金登记机构   基金照应东说念主寄予中国证监会认定的机构办理本基金的登记业务。基金照应东说念主 寄予上述机构办理登记业务，应与其签订寄予代理契约，以明确基金照应东说念主与其 在投资东说念主基金账户照应、基金份额登记过户、基金计帐和交收、代理披发红利、 建立并因循基金份额持有东说念主名册和非来回过户等事宜中的权利和义务，保护基金 投资东说念主和基金份额持有东说念主的正当权益。   登记机构的更换圭表：   （1）提名：由基金照应东说念主提名。   （2）备案：新任登记机构报中国证监会审查经验并备案后，原任登记机构 方可退任。   （3）公告：基金登记机构更换，由基金照应东说念主在更换前 30 个管事日在指定 媒介上公告。   （4）交代：原基金登记机构应作念出处理基金登记事务的叙述，并与新任基 金登记机构完成业务移交手续，向新任基金登记机构提交圆善的书面材料和电子 数据；新任基金登记机构与基金照应东说念主查对全部基金份额持有东说念主账户良友，确保 准确无误；在业务移交后，原基金登记机构仍有义务保留本基金矜重移交日之前 的登记业务的全部良友和电子数据一年，并有义务在该期限内协助新任基金登记 机构处理相关问题，保障基金份额持有东说念主的正当权益；如因原基金登记机构业务 移交产生的问题，原基金登记机构仍有协助科罚之义务。 业务。   基金登记机构：中国证券登记结算有限使命公司   法定代表东说念主：于文强   注册老本：200 亿元东说念主民币   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   组织体式：有限使命公司                       海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书  营业期限：历久  中国证券登记结算有限使命公司是经国务院同意、中国证监会批准，在国度 工商行政照应局注册登记的中国唯独的证券登记结算机构。由上海证券来回所、 深圳证券来回所共同出资组建，公司设在北京。  中国证监会是公司主管部门，公司业务接受中国证监会的监管。                            海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   基金招募说明书应当分别置备于基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的 住所，供公众查阅、复制, 基金依期叙述公布后，应当分别置备于基金照应东说念主和 基金托管东说念主的住所，以供公众查阅、复制。投资东说念主也不错径直登录基金照应东说念主的 网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文献其内容与所公告的内容全王人一 致。                         海富通瑞丰债券型证券投资基金更新招募说明书             第二十五部分 备查文献  本招募说明书的备查文献包括： 通瑞丰债券型证券投资基金准予变更注册的文献  备查文献存放地点为基金照应东说念主、基金托管东说念主的住所；投资东说念主如需了解详备 的信息，可向基金照应东说念主、基金托管东说念主央求查阅。