反洗钱法纠正草案提请十四届寰宇东说念主大常委会三次审议。草案三审稿进一步明确金融机构罗致洗钱风险惩处设施的条目，幸免影响客户泛泛的金融行径。

反洗钱法纠正草案三审稿中，建议细化限定金融机构发现客户交往与客户身份、风险情景等不符的，罗致进一步核实联系情况的设施；存在洗钱高风险情形且有必要时，不错罗致放浪交曩昔势等设施。草案第三十条限定：

在业务关系存续技术，金融机构应当络续真贵并评街市户合座情景及交往情况，了解客户的洗钱风险。发现客户进行的交往与金融机构所掌捏的客户身份、风险情景等不符的，应当进一步核实客户偏激交往联系情况；对存在洗钱高风险情形的，必要时不错罗致放浪交曩昔势、金额大致频次，放浪业务类型，断绝办理业务，闭幕业务关系等洗钱风险惩处设施。

金融机构罗致洗钱风险惩处设施，应当按照联系惩处限定的要乞降法子，均衡好惩处洗钱风险与优化金融工作的关系，不得罗致与洗钱风险情景彰着不相匹配的设施，并保险客户与医疗、社会保险、公用行状工作等关连的基本的、必需的金融工作。

反洗钱法纠正草案在征求观点流程中，有较多观点建议应当明确金融机构罗致洗钱风险惩处设施的，不得侵扰进款东说念主取款职权。对此草案也作念出了限定：

寰宇东说念主大宪法和法律委员会副主任委员黄明：宪法和法律委员会、法制责任委员会就此问题与联系方面共同议论觉得，进款自发、取款开脱是贸易银行法的明确限定，贸易银行与客户之间是对等主体间的民事关系，金融机构罗致洗钱风险惩处设施应当在其业务权限限度内进行，不得私行冻结大致变相冻结客户资金。