海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基      金更新招募说明书       （2024 年第 1 号）   基金管理东说念主：海富通基金管理有限公司    基金托管东说念主：招商银行股份有限公司              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                    错误教唆   海富通悦享一 年持 有期 搀杂型 证券 投资基 金（ 以下 简称“ 本基 金”）经 册召募。本基金基金合同于 2023 年 12 月 12 日郑重收效。本基金类型为契约型 怒放式。   本招募说明书是对原《海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金招募说 明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为 准。基金管理东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值和市集出路作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东说念主依照恪称背负、敦朴信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动而波动，投资者根 据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资有风险， 投资者认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本招募说明书、基金合同、基金产 品府上概要等信息透露文献，全面意志本基金家具的风险收益特征，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各种风险，包 括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风 险，个别证券专有的非系统性风险，由于基金投资者连结多量赎回基金产生的 流动性风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投 资过程中产生的操作风险，因交收爽约和投资债券激励的信用风险，基金投资 对象与投资策略引致的特定风险，本基金法律文献风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险，实施侧袋机制对投资者的影响，等等。本 基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金可投资资产援救证券品种，由于资产援救证券一般皆针对特定机构 投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内运动转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产援救证券可能给组合股产净值带来 一定的风险。另外，资产援救证券还濒临提前偿还和脱期支付的风险。   本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货、国债期货罗致保证金往来            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当出现不利行情时，股价、指数轻捷的变 动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货、国债期货罗致逐日无欠债 结算轨制，如果莫得在端正的时期内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能 给投资带来要紧损失。   本基金可投资股票期权，投资期权主要存在市集风险、流动性风险、行权 风险、时期价值风险等风险，顶点情况下会给投资组合带来较大损失。   本基金可投资存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动甚而 出现较大损失的风险，以及与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及往来机制等关系的风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用养殖品，信用养殖品投资可能面 临流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险等。   本基金不错投资于其他公开召募的基金，因此本基金所持有的基金的功绩 推崇、持有基金的基金管理东说念主水对等因素可能影响到本基金的基金功绩推崇； 同期，本基金可能会濒临所持有的证券投资基金的基金运作风险、价钱波动风 险、流动性风险。   本基金投资内地与香港股票市集往来互联互通机制允许买卖的端正范围内 的香港联合往来所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会濒临港股通 机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来法则等互异带来的专有风 险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0反转往来，且对个股 不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险 （汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下往来日不连贯可能 带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可平方往来，港股通标 的股票不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基 金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或 不同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不将基金 资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资于科创板，若本基金投资于科创板股票，会濒临科创板机制 下因投资标的、市集轨制以及往来法则等互异带来的专有风险，包括但不限于 科创板上市公司股票价钱波动较大的风险、流动性风险、退市风险等。   《基金合同》收效后，连结 50 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的 ，基金管理东说念主 应当隔断《基金合 同》，并按照《基金合同》的约定法度进行算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会 审议。故投资者将濒临基金合同可能隔断的风险。    本基金为搀杂型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金、债券型基 金，但低于股票型基金。投资者应充分接洽自身的风险承受能力，并对于认购 （或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁决策。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主履行相 应法度后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。 侧袋机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标记，投资者不得办理 侧袋账户份额的申购赎回等业务。请基金份额持有东说念主仔细阅读关系内容并包涵 本基金启用侧袋机制时的特定风险。    基金的过往功绩并不预示其改日推崇，基金管理东说念主管理的其他基金的功绩 也不组成对本基金功绩推崇的保证。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的 投资风险，由投资者自行负责。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外。 法律法例或监管机构另有端正的，从其端正。    本基金对每份基金份额建树一年的最短持有期。在每份基金份额的最短持 有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主不可对该基金份额提议赎回或调整 转出央求。故投资者在最短持有期到期日前存在无法赎回或调整转出的风险。    由于本基金特殊运作方式的安排，投资者的单笔认购、申购存在一年的最 短持有期，因而对于认购、解除时点申购的资金将极有可能濒临蚁合赎回的情 形，由此将有可能触发本基金的多量赎回机制。在发生多量赎回时，如果基金 资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的穷困，导致流动性风险。    本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 20 日，相关财务数据和净值 推崇截止日为 2024 年 9 月 30 日。    本招募说明书所载的财务数据未经审计。                                    海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                                                           目            录           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书              第一部分 引子   《海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以 下简称“《基金法》         ”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》（以下简称“《信息披 露办法》    ”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理端正》（以下简称 “《流动性风险管理端正》            ”）过头他相关端正以及《海富通悦享一年持有期搀杂 型证券投资基金基金合同》编写。   本招募说明书证明了海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策相关的全部必要事项，投资东说念主在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性敷陈或者要紧 遗漏，并对其真确性、准确性、完好性承担法律服务。本基金是根据本招募说 明书所载明的府上央求召募的。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份 额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 过头他相关端正享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权 利和义务，应详备查阅基金合同。                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验改造和补充 年持有期搀杂型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验改造和补 充 资基金招募说明书》过头更新 金家具府上概要》过头更新 金份额发售公告》 件、司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、 文牍等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频作念 出的改造                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》及颁布机关对其不 时作念出的改造 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 机关对其频频作念出的改造 义务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经相关政府部门批准竖立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其频频改造）及关系法律法例端正 使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调整、转托管及依期定额投资等业务              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 基金销售业务阅历并与基金管理东说念主坚毅了基金销售服务合同，办理基金销售业 务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐 和结算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 理有限公司或接受海富通基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过头变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调整、转托管及依期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面 阐发的日历 财产算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 长不得逾越 3 个月 基金合同收效日（对认购基金份额而言）、该基金份额申购央求阐发日或该基金 份额调整转入阐发日（对申购/调整转入基金份额而言）至该日一年后的年度对 日的前一日止的期间。最短持有期内，投资者不可提议赎回及调整转出央求； 最短持有期届满后，即自相应基金份额的最短持有期肇始日一年后的年度对日 起（含当日），投资者不错提议赎回及调整转出央求。若该年度对日为非服务日 或该日积年试验不存在对应日历的，则顺延至下一服务日 的怒放日             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 司，向香港联合往来所进行申报，买卖端正范围内的香港联合往来所上市的股 票的往来机制，或有权机构对该往来机制的修改或调整 （若本基金参与港股通往来且该服务日为非港股通往来日时，则基金管理东说念主可 根据试验情况决定本基金是否怒放申购、赎回及调整业务，具体以届时提前发 布的公告为准） 范例基金管理东说念主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同顺从 央求购买基金份额的步履 央求购买基金份额的步履 端正的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 告端正的条件，央求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调整为 基金管理东说念主管理且通达调整的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 数加上基金调整中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调整中转 入央求份额总和后的余额）逾越上一怒放日基金总份额的 10%            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 再从本类别基金财产上钩提销售服务费的基金份额 认购/申购用度的基金份额 银行进款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 量入为出 息、基金应收申购款过头他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息透露办法》端正的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 及基金份额持有东说念主服务的用度 法以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回 购与银行依期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动 受限的新股及非公开荒行股票、资产援救证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转 让或往来的债券等 于管理信用风险的信用养殖器用 风险保护的金额，各项支付和结算以此金额为野心基准               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分派给试验申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的合 法权益不受挫伤并得到平正对待 门账户进行处置算帐，目的在于灵验遏制并化解风险，确保投资者得到平正对 待，属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧概略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧概略情味的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产         不雅事件                    海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                         第三部分 基金管理东说念主       一、基金管理东说念主概况       称呼：海富通基金管理有限公司       注册地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-       办公地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-       法定代表东说念主：路颖       成立时期：2003 年 4 月 18 日       电话：021-38650999       筹商东说念主：吴晨莺       注册老本：东说念主民币 3 亿元       股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产管理 BE 控股公司       二、主要东说念主员情况       （一）董事会成员       路颖女士，董事长。2000 年 7 月起接事于海通证券股份有限公司，历任研 究所分析师、议论所行业部负责东说念主、长处助理、副长处、长处。现任海通证券 股份有限公司钞票管理委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海 海通证券资产管理有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金管理有限公司 董事长。       任志强先生，董事，总司理，硕士。曾任南边证券有限公司上海分公司研 究部总司理助理、南边证券议论所概括管理部副司理，华宝信托投资有限服务 公司议论发展中心总司理兼投资管理部总司理、华宝信托投资有限服务公司总 裁助理兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总司理，华宝兴业基金 管理有限公司基金司理、投资总监、副总司理，华宝兴业资产管理（香港）有 限公司董事长。2017 年 6 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管 理有限公司董事、总司理。                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    吴淑琨先生，董事，管理学博士。历任南京大学副教师，海通证券股份有 限公司议论所宏不雅议论部司理、长处助理、机构业务部副总司理、企业及私东说念主 客户服务部副总把持、企业金融部总司理。现任海通证券股份有限公司战术发 展部总司理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租借股 份有限公司董事，上海海通证券资产管理有限公司董事。    苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬管 理司理。2007 年 12 月加入海通证券股份有限公司，历任东说念主力资源部绩效管理 专员、绩效管理部副司理、绩效管理部司理，现任海通证券股份有限公司东说念主力 资源部总司理助理。兼任海通创意私募基金管理有限公司董事、海通开元投资 有限公司监事。    Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加 入法国巴黎银行。1999 年 8 月至 2011 年 7 月在法巴集团亚太区担任过多项管 理职务，包括法巴私东说念主银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本 有限公司首席履行官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席履行官兼 APAC 区总监。2011 年 4 月至 2017 年 7 月担任 Alfred Berg 资产管理公司（斯 德哥尔摩）集团首席履行官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管 （巴黎）关联公司管理部副总监职务，2019 年 9 月于今担任该部门总监职务， 负责欧洲、拉好意思、中东、非洲地区业务及部分合股公司的监督管理。2020 年 6 月于今担任法巴资产管理（巴黎）董事总司理职务，负责战术性参股及合股公 司的监督管理。    何雅盈（HO, KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年参加服务以来，辩认在好意思国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资管理有 限公司（香港）、法国巴黎钞票管理等多家金融机构负责零卖基金投资、私东说念主 银行基金投资等关系业务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总 裁职务，负责家具开荒、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产管理亚 洲有限公司，历任亚太区家具战术负责东说念主职务，自 2023 年 10 月起任亚洲战术 及合股企业董事职务。兼任法巴国外投资基金管理（上海）有限公司董事，海 富产业投资基金管理有限公司董事。    王鸿祥先生，零丁董事，高等管理东说念主职工商管理硕士（EMBA）。自 1983 年                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 月加入申能（集团）有限公司，任副总司帐师直至 2016 年。现任上海城投控股 股份有限公司零丁董事，杭州立昂微电子股份有限公司零丁董事。无不良诚信 记录。   杨 文 斌 （ Philip YOUNG Wen Binn ） 先 生 ， 独 立 董 事 ， 管 理 学 硕 士 （MBA）。历任好意思国大陆银行（芝加哥，台北）放贷司理，中华开荒金控（台 湾）老本市集司理，国际投资信托（台湾）履行副总司理，好意思银信托（香港） 副总司理，日本野村资产管理（香港）投资总监，安泰东说念主寿大中华地区投资总 监，日本万通东说念主寿投资总监及常务董事，中国祯祥保障集团资产管理公司投资 总监。2006 年 7 月至 2009 年 4 月任中国太平洋东说念主寿保障股份有限公司与中国 太平洋（集团）股份有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋 资产管理有限公司投资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和东说念主寿保 险零丁董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球东说念主寿保障股份有限公司独 立董事。兼任香港大学客席副教师，台湾大学财金系兼任教师，华裔银行有限 公司零丁董事，新岸（上海）私募基金管理有限公司法定代表东说念主。无不良诚信 记录。   刘正东先生，零丁董事，法律硕士。历任上海市东说念主民检验院铁路运载分院 助理检验员，上海市虹桥讼师事务所讼师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海 市君悦讼师事务所主任、高等合伙东说念主、首席合伙东说念主、合伙东说念主会议主席。2022 年 事、上海国有老本投资有限公司外部董事。因曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月 担任安徽华信国际控股股份有限公司零丁董事，属于华信国际信息透露违警行 为的其他径直服务东说念主员，于 2020 年 11 月 12 日被中国证券监督管理委员会安徽 监管局劝诫，并处 3 万元罚金。   陈静女士，零丁董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外 运-敦豪有限公司财务部司理，华盛顿普华司帐师事务所（现普华永说念）审计 师，世界银行集团华盛顿总部高等司帐官员、高等金融官员，中国证监会筹办 委高等参谋人委员兼司帐部副主任，中国投资有限服务公司财务部副总监、董事 总司理。2014 年 5 月起于今任瑞士合众集团中国董事会成员。兼任宇信科技的 零丁董事，中国保障资产管理业协会境外投资和对外怒放专科委员会绝顶委 员。无不良诚信记录。                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    （二）监事会成员    曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险收敛 总部（稽核部）二级部司理、稽核部总司理助理、稽核部副总司理，自 2023 年    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚 负责东说念主、亚洲融资神气副司理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户司理、亚 洲金融机构投行业务部负责东说念主、零卖部中国代表，南京银行副行长。现任法国 巴黎银行集团（中国）副董事长。    胡正万先生，监事，硕士。先后接事于成皆机车车辆厂、四川省证券股份 有限公司、富国基金管理有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金管理有限公 司，历任基金司帐、高等注册登记专员、注册登记负责东说念主、基金运营副总监。    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有 限服务公司投资银行部神气经 理，汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部高等司理。2018 年 4 月加入海富 通基金管理有限公司，任督察稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通 资产管理有限公司监事。    （三）其他高等管理东说念主员    岳冲先生，督察长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海 关；2011 年 1 月至 2018 年 10 月，任职于中国证监会；2019 年 7 月至 2020 年 金管理有限公司督察长，兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。    魏峻先生，副总司理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月接事于交 通银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同行银行部非 银行金融机构室司理、期货结算部总司理助理、同行客户部总司理助理。2019 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司副总经 理。    胡光涛先生，副总司理，博士。历任云南大学经济学院副教师，世界社会 保障基金理事会法例及监管部风险收敛处处长、投资部托付投资处处长、投资 部（后改名为证券投资部）副主任、法例及监管部副梭巡员。2015 年 11 月至                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 年 7 月任海富通基金管理有限公司总司理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金 管理有限公司副总司理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公 司董事。    周小波先生，副总司理，硕士。历任上海申银万国证券议论整个限公司化 工行业首席分析师、投资品议论部总监，太平资产管理有限公司权益投资部投 资司理、助理总司理（把持服务）、副总司理（把持服务），申万菱信基金管 理有限公司副总司理。2024 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富 通基金管理有限公司副总司理。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司司帐科长、 上海中土实业发展公司主管司帐、海通证券股份有限公司财务副司理。2003 年 责东说念主，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海 富通基金管理有限公司副总司理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理 有限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金管理有限公司首席信息官。    （四）本基金的基金司理    江勇先生，经济学硕士，持有基金从业东说念主员阅历文凭。历任国泰君安期货 有限公司议论所高中分析师，资产管理部议论员、往来员、投资司理。2017 年 至 2023 年 7 月任海富通上证非周期 ETF 勾通基金司理。2018 年 7 月至 2022 年 ETF、海富通中证 100 指数(LOF)基金司理。2018 年 7 月至 2020 年 3 月任海富 通中证内地低碳指数（现海富通中证 500 增强）基金司理。2020 年 8 月至 2022 年 5 月兼任海富通中证长三角当先 ETF 勾通基金司理。2020 年 8 月至 2023 年 3 月兼任海富通中证长三角当先 ETF 基金司理。2020 年 10 月起兼任海富通踏实 收益债券的基金司理。2021 年 2 月起兼任海富通欣睿搀杂基金司理。2021 年 6 月至 2024 年 11 月兼任海富通策略收益债券基金司理。2021 年 6 月至 2023 年 搀杂基金司理。2023 年 1 月起兼任海富通强化答复搀杂基金司理。2023 年 11            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 月起兼任海富通添利收益一年持有期债券基金司理。2023 年 12 月起兼任海富 通悦享一年持有期搀杂基金司理。2024 年 3 月起兼任海富通欣盈 6 个月持有期 搀杂基金司理。2024 年 6 月起兼任海富通红利优选搀杂基金司理。   （五）投资决策委员会   本基金罗致投资决策委员会训诲下的团队式投资管理模式。投资决策委员 会常设委员有：任志强，总司理；胡光涛，副总司理；周雪军，总司理助理兼 公募权益投资部总监；杜晓海，总司理助理；王金祥，议论部总监；陈轶平， 固定收益投资总监。投资决策委员会主席由总司理担任。筹商内容触及特定基 金的，则该基金司理出席会议。   （六）上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。   三、基金管理东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 筹办方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此零丁，对所管理的不同基金辩认 管理，辩认记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 的方法合适《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正野心并公告各种基金 净值信息，详情各种基金份额申购、赎回的价钱；             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 申报义务； 法》、《基金合同》过头他相关端正另有端正外，在基金信息公开透露前应予保 密，不向他东说念主浮现，但照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科 参谋人提供的除外； 东说念主分派基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 表、记录和其他关系府上； 保证投资者唐突按照《基金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金相关 的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件； 变现和分派； 并文牍基金托管东说念主； 权益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而撤职； 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持 有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 金事务的步履承担服务；            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 他法律步履； 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   四、基金管理东说念主的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 取灵验措施，贯注下列步履的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵御正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金资产；   （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东说念主从事关系的往来行径；   （7）玩忽背负，不按照端正履行职责；   （8）用基金资产承销证券；   （9）违背端正用基金资产向他东说念主贷款或提供担保；   （10）用基金资产从事承担无穷服务的投资；   （11）以基金资产向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （12）用基金资产从事内幕往来、主管证券往来价钱过头他不刚直的证券 往来行径；   （13）法律法例、中国证监会及基金合同谢却的其他步履。 家相关法律、法例及行业范例，敦朴信用、发愤尽责，不从事以下行径：              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   （1）越权或违章筹办；   （2）违背基金合同或托管合同；   （3）有意挫伤基金份额持有东说念主或其他基金关系机构的正当权益；   （4）在包括向中国证监会报送的府上中进行不实信息透露；   （5）拒却、纷扰、遏制或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽背负、滥用权力，不按照端正履行职责；   （7）浮现在职职期间洞悉的相关证券、基金的贸易消亡、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹办等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主 从事关系的往来行径；   （8）违背证券往来场所业务法则，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱， 阻挠市集次第；   （9）贬损同行，以提高我方；   （10）在公开信息透露和告白中有意含有不实、误导、讹诈要素；   （11）以不刚直技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）法律法例谢却的其他步履。   （1）依影相关法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取欠妥利益；   （3）不浮现在职职期间洞悉的相关证券、基金的贸易消亡、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资筹办等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事关系的往来行径；   （4）不以任何神气为其他组织或个东说念主进行证券往来。   五、基金管理东说念主的里面收敛轨制   本基金管理东说念主的里面收敛遵命以下原则：   （1）全面性原则：里面收敛必须遮盖公司的整个部门和岗亭，浸透各项业             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 务过程和业务形态，并宽阔适用于公司每一位职工；  （2）零丁性原则：公司根据业务发展的需要竖立相对零丁的机构、部门和 岗亭，并在关系部门建立防火墙；公司竖立零丁的风险管理部和督察稽核部， 保持高度的零丁性和巨擘性，辩认履行风险管理和合规监察职责，并协助和配 合督察长负责对公司各项里面收敛服务进行稽核和检验；  （3）审慎性原则：里面收敛的中枢是灵验留心各类风险，任何轨制的建立 皆要以留心风险、审慎筹办为起点；  （4）灵验性原则：公司里面管理轨制具有高度的巨擘性，是整个职工严格 顺从的行动指南。履行里面收敛轨制不可有任何例外，任何东说念主不得领有卓绝制 度或违背规章的权力；  （5）实时性原则：里面收敛轨制的建立应与现代科技的应用相结合，充分 利用电脑蚁集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；  （6）应时性原则：里面收敛轨制的制订应具有前瞻性，况兼必须跟着公司 筹办战术、筹办理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的 改变实时进行相应的修改和完善；  （7）定量与定性相结合的原则：建立完备里面收敛主见体系，使里面收敛 更具客不雅性和操作性；  （8）成本效益原则：公司运用科学化的筹办管理方法诽谤运作成本，提高 经济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛效果；  （9）彼此制约原则：公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、彼此制 衡。  公司严格按照《基金法》过头配套法例、《证券投资基金管理公司里面收敛 领导看法》等关系法律法例的端正，按照正当合规性、全面性、审慎性、应时 性原则，建立健全里面收敛轨制。公司里面收敛轨制由里面收敛大纲、基本管 理轨制和部门业务规章等三部分有机组成。  （1）公司里面收敛大纲是对公司轨则端正的内控原则的细化和伸开，是公 司各项基本管理轨制的摘要和统辖，里面收敛大纲对内控主见、内控原则、控 制环境、内控措施等内容加以明确；  （2）公司基本管理轨制包括风险管理轨制、合规管理轨制、稽核监察制          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 度、投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息透露轨制、信息期间管理轨制、 公司财务轨制、府上档案管理轨制、东说念主力资源管理轨制和进军应变轨制等。公 司基本管理轨制的制定和实施需事前报经公司董事会批准；  （3）部门业务规章是在公司基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职 责、岗亭建树、岗亭服务、业务历程和操作守则等的具体说明。部门业务规章 由公司关系部门依据公司轨则和基本管理轨制，并结合部门职责和业务运作的 要求拟定，其制定和实施需事前报经公司总司理办公会筹商通过和总司理批 准。  公司悉力于将国际资产管理行业老练的专科训诲同中国资产管理行业的实 际情况相结合，建立既合适国际范例又行之灵验的里面收敛机制。  公司建立零丁的里面收敛体系，董事会层面竖立督察长，管理层竖立零丁 于其他业务部门的督察稽核部和风险管理部，通过风险管理轨制、合规管理制 度和稽核监察轨制三个层面构建零丁、完好、彼此制约、包涵成本效益的里面 监督体系，对公司里面收敛和风险管理轨制过头履行情况进行持续的监督和反 馈，保障公司里面收敛机制的严格落实。  风险管理轨制由董事会下设的审计及风险管理委员会制定风险管理政策， 由管理层的风险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各 业务部门制定审慎的功课历程和风险管理措施，全面把捏风险点，将风险管理 服务落实到东说念主，杀青对风险的日常管理和过程中管理，留心、化解和收敛公司 所濒临的、潜在的和已经发生的各类风险。  合规管理轨制由督察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和 各个形态的正当合规性进行评估及检验，监督公司及职工顺从国度关系法律法 规、监管端正、公司对外承诺性文献和里面管理轨制的情况，识别、留心和及 时阻绝公司里面管理及基金运作中的各类违章风险，提议并完善公司各项合规 管理轨制，以充分看重公司客户的正当权益。  稽核监察轨制在督察长的训诲下严格实施，由督察稽核部协助和配合督察 长履行稽核监察职能，通过检验公司里面管理轨制、资讯管制、投资决策与执 行、基金营销、公司财务与投资管理、基金司帐、信息透露、行政管理、电脑 系统等公司整个部门和服务形态，对公司自身筹办、资产管理和里面管理轨制          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 等的正当性、合规性、合感性和灵验性进行监督、评价、申报和建议，从而保 护公司客户和公司激动的正当权益。  基金管理东说念主确知建立里面收敛系统、因循其灵验性以及灵验履行里面收敛 轨制是基金管理东说念主董事会及管理层的服务，董事会承担最终服务；基金管理东说念主 绝顶声明以上对于里面收敛和风险管理的透露真确、准确，并承诺根据市集的 变化和基金管理东说念主的发展络续完善风险管理和里面收敛轨制。                 海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                   第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管情面况    称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    竖立日历：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册老本：252.20 亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号    电话：0755-83199084    传真：0755-83195201    资产托管部信息透露负责东说念主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家统统由企业法东说念把持股的股 份制贸易银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002 年 3 月凯旋地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票 代码：600036），是国内第一家罗致国际司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又 凯旋刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌往来（股票代码：3968）， 本集团总资产 116,547.63 亿元东说念主民币，高等法下老本充足率 18.67%，权重法下 老本充足率 15.33%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、 业务管理团队、家具研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、神气援救团 队、运营管理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 249 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准得到证券投资基金托管业务阅历， 成为国内第一家得到该项业务阅历上市银行；2003 年 4 月，郑严惩理基金托管              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 业务。招商银行算作托管业务天禀最全的贸易银行之一，领有证券投资基金托 管阅历、基本养老保障基金托管机构阅历、受托投资管理托管业务托管阅历、 保障资金托管业务阅历、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托 管（QFII）阅历、及格境内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包 服务阅历、存托凭证试点存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科能力和立异精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战术，悉力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值 得相信的大众、贴心折务的管家、让价值持续增多、客户的体验更佳”的“4+ 主见”，以立异的“服务家具化”为方法论，全处所助力资管机构杀青可持续的 高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投 研”“见微数据”三个服务子品牌，络续立异托管系统、服务和家具：在业内率 先推出“网上托管银行系统”、托管业务概括系统和“6S”托管服务圭臬，首家 发布私募基金绩效分析申报，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管 大数据平台，凯旋托管国内第一只券商聚合股产管理筹办、第一只 FOF、第一 只信托资金筹办、第一只股权私募基金、第一家杀青货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N” 基金专户清楚、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 看守，杀青从单一托管服 务商向全面投资者服务机构的变嫌，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力络续进步,比年来得到业 内各种奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融立异 “十佳金融家具立异奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内 唯独得到该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管 银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲 银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融立异“十佳金融产 品立异奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限服务公司“2017 年度优秀 资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度 银监会系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、世界金融青联第五 届“双进步”金点子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 行”奖；5 月荣获国际财经巨擘媒体《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”； 托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银 行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构” “中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜 “2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限服务 公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托 管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖； 银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限服务公司“2020 年度优秀 资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受接待托 管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资产托管银行天玑 奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年 度 最 佳基 金托 管银 行”； 2022 年 1 月 荣获 中央 国债 登 记结 算有 限责 任公 司 “2021 年度优秀资产托管机构、估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》 “中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好清楚托管银行”三项大 奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月 荣获中央国债登记结算有限服务公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间 市集算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、世界银行间同行拆借中 心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集立异奖”三项大奖；2023 年 4 月， 荣获《中国基金报》第二届中国基金业立异英华奖“托管立异奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行 （世界性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银 行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限服务公司“2023 年度优 秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机构”、“2023 年度债市领军机构”、 “2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养 老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管息争伙伴”奖。2024 年 4 月，荣 获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年绝顶评比“优秀 ETF 托管东说念主”” 奖。2024 年 6 月，荣获上海算帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》主办的 2024 资产管理年会暨十七届 21 世纪【金              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 贝】资产管理竞争力议论案例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 超卓 影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖”评比 中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”。   二、主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非履行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董 事长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届 中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集 团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、 董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管理有 限公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香 港）有限公司董事长，东说念主保老本投资管理有限公司董事长，中国东说念主民养老保障 有限服务公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委秘书、履行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士， 高等经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行 长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面把持本行服务，2022 年 5 月 19 日起任本行党委秘书，2022 年 6 月 15 日起任本行行长。兼任本行香港上市关系事宜之授权代表、招银国际金融控股 有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联 耗费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付算帐协 会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学 会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女 士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行 长，深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士议论生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险收敛部副司理、司理、信贷管理 部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总经 理、投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行 长，具有 20 余年银行从业训诲，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 等领域有深切的议论和丰富的实务训诲。  三、基金托管业务筹办情况  截止 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资 基金。  四、基金托管东说念主的里面收敛轨制  招商银行确保托管业务严格顺从国度相关法律法例和行业监管轨制，支撑 称职筹办、范例运作的筹办理念；形成科学合理的决策机制、履行机制和监督 机制，留心和化解筹办风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立故意于查错防弊、堵塞间隙、排斥隐患，保证业务稳健运行的风险收敛制 度，确保托管业务信息真确、准确、完好、实时；确保内控机制、体制的络续 改进和各项业务轨制、历程的络续完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面收敛及风险留心体系：  一级里面收敛及风险留心是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防守 和收敛；总行风险管理部、法律合规部、审计部零丁对资产托管业务进行评估 监督，并提议内控进步管理建议。  二级里面收敛及风险留心是招商银行资产托管部竖立风险合规管理关系团 队，负责部门里面风险防守和收敛，实时发现里面收敛残障，提议整改决策， 追踪整改情况，并径直向部门总司理室申报。  三级里面收敛及风险留心是招商银行资产托管部在建树专科岗亭时，遵命 内收敛衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面收敛遮盖各项业务过程和操作形态、遮盖整个团队 和岗亭，并由全部东说念主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以留心风 险、审慎筹办为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）零丁性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对独              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 立，不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面收敛的检 查、评价部门零丁于里面收敛的建立和履行部门。   （4）灵验性原则。里面收敛灵验性包含里面收敛遐想的灵验性、里面收敛 履行的灵验性。里面收敛遐想的灵验性是指里面收敛的遐想遮盖了整个应包涵 的错误风险，且遐想的风险草率措施适应。里面收敛履行的灵验性是指里面控 制唐突按照遐想要求严格灵验履行。   （5）适合性原则。里面收敛适合招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够跟着托管业务筹办战术、筹办方针、筹办理念等里面环境的变化和国度法 律、法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行改造和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公局面与我行其他业务局面隔 离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以 达到风险留心的目的。   （7）错误性原则。里面收敛在杀青全面收敛的基础上，包涵错误托管业务 错误事项和高风险形态。   （8）制衡性原则。里面收敛唐突杀青在托管组织体系、机构建树、权责分 配及业务历程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制开荒。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、司帐核算、资金算帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一 系列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本端正、业务管理办法和业务操 作规程。轨制结构脉络明晰、管理要求明确，欢乐风险管理全遮盖的要求，保 证资产托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险收敛。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，罗致加密、直连方式传输数据，数据履行他乡实时备 份，整个的业务信息须经过严格的授权方能进行打听。   （3）客户府优势险收敛。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户府上严格守密，除法律法例和其他相关端正、监管机构及审计要求外，不向 任何机构、部门或个东说念主浮现。   （4）信息期间系统风险收敛。招商银行对信息期间系统机房、权限管理实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并建树门禁，整个电脑建树密码及相应          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机 构实行防火墙保护，对信息期间系统采取两地三中心的救急备份管理措施等， 保证信息期间系统的安全。  （5）东说念主力资源收敛。招商银行资产托管部通过建立精雅无比的企业文化和职工 培训、激励机制、加强东说念主力资源管理及建立东说念主才梯级队伍及东说念主才储备机制，有 效地进行东说念主力资源管理。  （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和法度  根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理 办法》等相关法律法例的端正及基金合同、托管合同的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。  在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务形态中，基金托管东说念主对基 金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的提取与支付情况进行检 查监督，对违背法律法例、基金合同的指示拒却履行，独立即文牍基金管理 东说念主。  基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据往来程 序已经收效的投资指示违背法 律、行政法例和其他相关端正，或者违背基金合同约定，实时以书面神气文牍 基金管理东说念主进行整改，整改的时限应合适法律法例及基金合同允许的调整期 限。基金管理东说念主收到文牍后应实时查对阐发并以书面神气向基金托管东说念主发出回 函并改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基 金托管东说念主应申报中国证监会。                   海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                   第五部分 关系服务机构    一、基金份额发售机构    （1）海富通基金管理有限公司直销中心    住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-    法定代表东说念主：路颖    世界统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    筹商东说念主：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金管理有限公司网上直销往来平台    网上往来网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    出动端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099    （1）招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦    法定代表东说念主：缪建民    客户服务电话：95555    筹商东说念主：周嘉谊    网址：www.cmbchina.com    （2）广发银行股份有限公司    注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号    办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 法定代表东说念主：王凯 客户服务电话：4008308003 筹商东说念主：陈泾渭 网址：www.cgbchina.com.cn （3）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 客户服务电话：95574 筹商东说念主：陈佳瑜 网址：www.nbcb.com.cn （4）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东全部 12 号 办公地址：上海市中山东全部 12 号 法定代表东说念主：张为忠 客户服务电话：95528 筹商东说念主：吴雅婷 网址：www.spdb.com.cn （5）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 法定代表东说念主：吕家进 客户服务电话：95561 筹商东说念主：蔡宣铭 网址：www.cib.com.cn （6）中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：白涛 客户服务电话：95519                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 筹商东说念主：秦泽伟 网址：www.e-chinalife.com （7）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 筹商东说念主：李笑鸣 网址：www.htsec.com （8）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济期间开荒区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号 法定代表东说念主：安志勇 客户服务电话：956066 筹商东说念主：王星 网址：www.ewww.com.cn （9）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主：金才玖 客户服务电话：95579 筹商东说念主：奚博宇 网址：www.cjsc.com.cn （10）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华全部 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华全部 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主：吴礼顺 客户服务电话：95358 筹商东说念主：单晶 网址：www.firstcapital.com.cn                海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 （11）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 18 楼 法定代表东说念主：戴彦 客户服务电话：95357 筹商东说念主：付佳 网址：www.18.cn （12）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表东说念主：范力 客户服务电话：95330 筹商东说念主：陆晓 网址：www.dwzq.com.cn （13）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5 号（新雄壮厦）12、15 层 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新雄壮厦 B 座 12、15、16 层 法定代表东说念主：李娟 客户服务电话：95309 筹商东说念主：朱浩林 网址：www.dxzq.net （14）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 客户服务电话：95525 筹商东说念主：戴巧燕 网址：www.ebscn.com （15）国金证券股份有限公司 注册地址：成皆市青羊区东城根上街 95 号               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 办公地址：成皆市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 客户服务电话：95310 筹商东说念主：顾慧兰 网址：www.gjzq.com.cn （16）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市金融一街 8 号 办公地址：无锡市金融一街 8 号 法定代表东说念主：葛小波 客户服务电话：95570 筹商东说念主：郭逸斐、朱洁欣 网址：www.glsc.com.cn （17）国盛证券有限服务公司 注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号 办公地址：江西省南昌市凤凰中大路 1115 号 法定代表东说念主：徐丽峰 客户服务电话：956080 筹商东说念主：占文驰 网址：www.gszq.com （18）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区目田贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 客户服务电话：95521 筹商东说念主：朱雅葳 网址：www.gtja.com （19）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务                   海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    客户服务电话：95517    筹商东说念主：陈剑虹    网址：www.essence.com.cn    （20）国信证券股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市福田区福华全部 125 号国信金融大厦    法定代表东说念主：张纳沙    客户服务电话：95536    筹商东说念主：杨谦恒    网址：www.guosen.com.cn    （21）海通期货股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区目田贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层    办公地址：上海市浦东新区目田贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层    法定代表东说念主：吴红松    客户服务电话：4008209133    筹商东说念主：王曦语    网址：www.htfutures.com    （22）华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    法定代表东说念主：章宏韬    客户服务电话：95318    筹商东说念主：孙懿    网址：www.hazq.com    （23）华龙证券股份有限公司    注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼    办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼    法定代表东说念主：祁建邦                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    客户服务电话：95368    筹商东说念主：周鑫    网址：www.hlzq.com    （24）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：南京市江东中路 228 号    法定代表东说念主：张伟    客户服务电话：95597    筹商东说念主：何欢萍    网址：www.htsc.com.cn    （25）华西证券股份有限公司    注册地址：中国（四川）目田贸易试验区成皆市高新区天府二街 198 号    办公地址：中国（四川）目田贸易试验区成皆市高新区天府二街 198 号    法定代表东说念主：杨炯洋    客户服务电话：95584    筹商东说念主：赵静静    网址：www.hx168.com.cn    （26）华鑫证券有限服务公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南大路 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A    办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号 6 楼    法定代表东说念主：俞洋    客户服务电话：95323    筹商东说念主：刘熠    网址：www.cfsc.com.cn    （27）开源证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号皆市之门 B 座 5 层    办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号皆市之门 B 座 5 层    法定代表东说念主：李刚    客户服务电话：95325                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    筹商东说念主：张蕊    网址：www.kysec.cn    （28）南京证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 389 号    办公地址：南京市江东中路 389 号    法定代表东说念主：李剑锋    客户服务电话：95386    筹商东说念主：曹梦媛    网址：www.njzq.com.cn    （29）祯祥证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座第 22-    法定代表东说念主：何之江    客户服务电话：95511-8    筹商东说念主：周驰    网址：stock.pingan.com    （30）山西证券股份有限公司    注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼    办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼    法定代表东说念主：王怡里    客户服务电话：95573    筹商东说念主：张晓波    网址：www.i618.com.cn    （31）上海证券有限服务公司    注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    法定代表东说念主：李海超    客户服务电话：4008918918               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 筹商东说念主：邵珍珍 网址：www.shzq.com （32）西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 法定代表东说念主：徐朝日 客户服务电话：95582 筹商东说念主：张吉安 网址：www.west95582.com （33）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主：高振营 客户服务电话：95351 筹商东说念主：江恩前 网址：www.xcsc.com （34）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号 法定代表东说念主：霍达 客户服务电话：95565 筹商东说念主：业清扬 网址：www.cmschina.com （35）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法定代表东说念主：王晟 客户服务电话：95551 筹商东说念主：辛国政 网址：www.chinastock.com.cn                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    （36）中国中金钞票证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层    法定代表东说念主：高涛    客户服务电话：95532    筹商东说念主：万玉琳    网址：www.ciccwm.com    （37）中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：济南市市中区经七路 86 号    法定代表东说念主：王洪    客户服务电话：95538    筹商东说念主：许曼华    网址：www.zts.com.cn    （38）中天证券股份有限公司    注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    办公地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    法定代表东说念主：李安有    客户服务电话：024-95346    筹商东说念主：孙丹华    网址：www.iztzq.com    （39）中信建投期货有限公司    注册地址：重庆市渝中区中山三路 131 号希尔顿商务中心 27 楼、30 楼    办公地址：重庆市渝中区中山三路 107 号王冠大厦 11 楼    法定代表东说念主：王广学    客户服务电话：4008877780    筹商东说念主：刘芸    网址：www.cfc108.com    （40）中信建投证券股份有限公司                   海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东说念主：王常青    客户服务电话：4008888108    筹商东说念主：许梦园    网址：www.csc108.com    （41）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：4009908826    筹商东说念主：梁好意思娜    网址：www.citicsf.com    （42）中信证券（山东）有限服务公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    客户服务电话：95548    筹商东说念主：刘晓明    网址：sd.citics.com    （43）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    客户服务电话：95548    筹商东说念主：王一通    网址：www.cs.ecitic.com    （44）中信证券华南股份有限公司                 海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东说念主：陈可可   客户服务电话：95548   筹商东说念主：陈靖   网址：www.gzs.com.cn   （45）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号   办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108   法定代表东说念主：王伟刚   客户服务电话：400-619-9059   筹商东说念主：宋子琪   网址：www.hcjijin.com   （46）泛华普益基金销售有限公司   注册地址：成皆市成华区开荒路 9 号高地中心 1101 室   办公地址：广州市河汉区珠西路 15 号珠江城大厦 42 楼   法定代表东说念主：王建华   客户服务电话：400-080-3388   筹商东说念主：史若芬   网址：http://www.puyiwm.com/   （47）嘉实钞票管理有限公司   注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层   法定代表东说念主：张峰   客户服务电话：400-021-8850   筹商东说念主：闫欢   网址：www.harvestwm.cn   （48）京东肯特瑞基金销售有限公司                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济期间开荒区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层    法定代表东说念主：王苏宁    客户服务电话：95118 / 400-098-8511    筹商东说念主：任红艳    网址：京东金融 APP    （49）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街说念文一西路 1218 号 1 幢 202 室    办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大路 3588 号恒生大厦 12 楼    法定代表东说念主：王珺    客户服务电话：4000-766-123    筹商东说念主：黄睿剀    网址：蚂蚁钞票 APP    （50）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心 A 栋 3 层    法定代表东说念主：吴卫国    客户服务电话：400－821－5399    筹商东说念主：黄欣文/吕本泉    网址：www.noah-fund.com    （51）上海长量基金销售有限公司    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区浦东大路 555 号裕景国际 B 座 16 层    法定代表东说念主：张跃伟    客户服务电话：400-820-2899    筹商东说念主：孙娅雯    网址：www.erichfund.com    （52）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层    法定代表东说念主：陶怡    客户服务电话：400-700-9665    筹商东说念主：杨樾    网址：www.howbuy.com    （53）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海 泰和经济发展区）    法定代表东说念主：王翔    客户服务电话：400-820-5369    筹商东说念主：骆皖    网址：www.jiyufund.com.cn    （54）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    法定代表东说念主：李兴春    客户服务电话：400-032-5885    筹商东说念主：张佳慧    网址：www.leadbank.com.cn    （55）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区徐家汇街说念宛平南路 88 号金座 26 楼    法定代表东说念主：其实    客户服务电话：400-1818-188    筹商东说念主：王超    网址：www.1234567.com.cn    （56）珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室                   海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491    法定代表东说念主：肖雯    客户服务电话：020-89629066    筹商东说念主：高皓辉    网址：www.yingmi.cn    基金管理东说念主不错根据相关法律法例的要求，采纳其他合适要求的机构销售 本基金，并在基金管理东说念主网站公示。    二、登记机构    称呼：海富通基金管理有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-    法定代表东说念主：路颖    世界统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    电话：021-38650975    传真：021-38650777-975    筹商东说念主：李杉    三、出具法律看法书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：021-31358666    传真：021-31358600    筹商东说念主：陈颖华    承办讼师：清晨、陈颖华               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 四、审计基金财产的司帐师事务所 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 履行事务合伙东说念主：邹俊 承办注册司帐师：王国蓓、张楠 电话：(021) 2212 2775 传真：(021) 6288 1889 筹商东说念主：倪益               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》、基金合同过头他相关端正召募，经 2023 年 9 月 18 日中国证监会证监 许可〔2023〕2234 号文献准予注册召募。召募期自 2023 年 11 月 20 日起至             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书             第七部分 基金合同的收效   本基金基金合同已于 2023 年 12 月 12 日郑重收效。   《基金合同》收效后，连结 20 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期申报中给予 透露；连结 50 个服务日出现前述情形的，基金管理东说念主应当隔断《基金合同》， 并按照《基金合同》的约定法度进行算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会审 议。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理 东说念主在招募说明书或其他关系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时期   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购，在每份基金份额的最短持有期到期 日起（含当日）办理基金份额的赎回，具体办理时期为上海证券往来所、深圳 证券往来所的平方往来日的往来时期（若本基金参与港股通往来且该服务日为 非港股通往来日时，则基金管理东说念主可根据试验情况决定本基金是否怒放申购、 赎回及调整业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理东说念主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券、期货往来市集、证券、期货往来所交 易时期变更或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时期进 行相应的调整，但应在实施日前依照《信息透露办法》的相关端正在端正媒介 上公告。   基金管理东说念主不错根据试验情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历， 具体业务办理时期在申购脱手公告中端正。   本基金于 2024 年 4 月 29 日脱手办理日常申购业务，于 2024 年 12 月 12 日 脱手办理日常赎回业务。   每份基金份额最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东说念主可对该基金 份额提议赎回央求。基金管理东说念主自基金合同收效之日起一年后的年度对日脱手 办理赎回，具体业务办理时期在赎回脱手公告中端正。如果投资东说念主认购或屡次 申购本基金，则其持有的每一份基金份额的最短持有期到期日可能不同。   在详情申购脱手与赎回脱手时期后，基金管理东说念主应在申购、赎回怒放日前              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 依照《信息透露办法》的相关端正在端正媒介上公告申购与赎回的脱手时期。      基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日 期或者时期办理基金份额的申 购、赎回或者调整。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回 或调整央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日 该类别基金份额申购、赎回的价钱。      三、申购与赎回的原则 基金份额净值为基准进行野心； 方法赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待。      基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 东说念主必须在新法则脱手实施前依照《信息透露办法》的相关端正在端正媒介上公 告。      四、申购与赎回的法度      投资东说念主必须根据销售机构端正的法度，在怒放日的具体业务办理时期内提 出申购或赎回的央求。      投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款 项，申购央求成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。      基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回 时，赎复活效。投资者赎回央求收效后，基金管理东说念主将在T＋7日（包括该日） 内支付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   遇往来所或往来市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故 障、港股通往来系统或港股通资金交收法则限制或其他非基金管理东说念主及基金托 管东说念主所能收敛的因素影响业务处理历程，则赎回款项划付时期相应顺延。   基金管理东说念主应以往来时期结果前受理灵验申购和赎回央求确今日算作申购 或赎回央求日（T日），在平方情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往来的 灵验性进行阐发。T日提交的灵验央求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不 凯旋或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定凯旋，而仅代表 销售机构如实招揽到央求。申购、赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果为 准。对于央求的阐发情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利，不然，由 此产生的任何损失由投资者自行承担。   基金管理东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行调整，并在调整实施前依照《信息透露办法》的相关端正在端正媒介上 公告。   五、申购和赎回的数目限制 有约定的，从其约定。直销中心单个账户初度申购的最低金额为东说念主民币 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 10,000 元（含申购费）。基 金管理东说念主可根据市集情况，调整本基金申购的最低金额。 额。 金份额数不得达到或逾越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外）                      。 投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体端正请参见更新的招募说明书或关系公 告。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 持有东说念主因赎回、调整等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份 时，登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的合 法权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险收敛的需要，可采取上述措施对基金 规模给予收敛。具体见基金管理东说念主关系公告。 份额的数目限制。基金管理东说念主必须在调整前依照《信息透露办法》的相关端正 在端正媒介上公告。  六、申购用度和赎回用度 由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集推 广、销售、登记等各项用度。 单笔申购的试验阐发金额详情每笔申购所适用的费率并辩认野心。  本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户与除此之外 的其他投资者实施判袂的申购费率。  待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老筹办召募的资金过头投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括：  （1）世界社会保障基金；  （2）不错投资基金的地方社会保障基金；  （3）企业年金单曾筹办以及聚共筹办；  （4）企业年金理事会托付的特定客户资产管理筹办；  （5）企业年金待业金家具；  （6）个东说念主税收递延型贸易养老保障等家具；  （7）养老主见基金；  （8）职业年金筹办；               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  （9）基本养老保障基金；  （10）养老保障管理家具。  如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管理东说念主将 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。非待业金客户 指除待业金客户外的其他投资者。  通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户的优惠 申购费率见下表：     申购金额（M，含申购费）                  申购费率                                按笔收取，1000元/笔            M≥500 万元        M＜100 万元       0.06%   其他投资者（包括非待业金客户及未通过基金管理东说念主直销中心申购的养老 金客户）申购本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：     申购金额（M，含申购费）                  申购费率                                按笔收取，1000元/笔            M≥500 万元         M＜100 万元       0.60% 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的相关端正在端正媒 介上公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵命关系法律法例以 及监管部门、自律法则的端正。                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 无本质性不利影响的前提下，基金管理东说念主不错根据市集情况制定基金促销计 划，依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按关系监管部 门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错适应调低基金申购费率和基金赎回费 率，并进行公告。   七、申购份额与赎回金额的野心   本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。登记机构根 据单次申购的试验阐发金额详情每次申购所适用的费率并辩认野心，野心公式 如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费时，申购用度=固定金额申购费）   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日相应类别基金份额净值   申购费以四舍五入方式保留到少量点后 2 位。申购份额以四舍五入方式保 留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例如：某投资者（其他投资者）投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费率为 0.60%，假定申购当日本基金的 A 类基金份额的基金份额净值 为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度=5,000×0.60%/（1+0.60%）=29.82 元   净申购金额=5,000-29.82=4,970.18 元   申购份额=4,970.18/1.1280=4,406.19 份   即：该投资者（其他投资者）投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，对 应申购费率为 0.60%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1280 元，则投资者可得到 4,406.19 份 A 类基金份额。   例如：某待业金客户通过基金管理东说念主直销中心投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.06%，假定申购当日 A 类基金份额净值为   申购用度=100,000×0.06%/（1+0.06%）=59.96 元   净申购金额=100,000-59.96=99,940.04 元   申购份额=99,940.04/1.0160=98,366.18 份                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    即：该待业金客户通过基金管理东说念主直销中心投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份 额，对 应申购 费率为 0.06%， 假定申 购当日 A 类 基金份 额净值为    本基金对每份基金份额建树一年持有期，故本基金不收取赎回费。赎回金 额的野心公式如下：    赎回金额＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值    赎回金额以四舍五入方式保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。    例如：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类或 C 类基金份额，持有期限 1 年，该日该类基金份额净值为 1.2500 元，则其得到的净赎回金额野心如下：    赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元    即：该投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类或 C 类基金份额，持有期限 1 年， 该日该类基金份额净值为 1.2500 元，则其得到的净赎回金额为 12,500.00 元。    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额辩认建树代码，辩认野心和公告两类 基金份额净值和两类基金份额累计净值。本基金各种基金份额净值的野心，均 保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。野心公式为：    T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金 份额的余额数目    基金合同收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当 至少每周在端正网站透露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。    在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个怒放 日的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或营业网点透露怒放日的各种基 金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适应法度， 不错适应延长野心或公告。    八、拒却或暂停申购的情形             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求。 法野心当日基金资产净值。 时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情 形。 格且罗致估值期间仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管东说念主协商 阐发后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购央求。 资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相规避 50%蚁合度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平方运行。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管理东说念主 决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管理东说念主应当根据相关端正在端正媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申 购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时恢 复申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 回款项： 投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项。 法野心当日基金资产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 格且罗致估值期间仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管东说念主协商 阐发后，基金管理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形（第4项除外）之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎 回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金 管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量 占央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可事 先采纳将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金管 理东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基 金调整中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调整中转入央求份 额总和后的余额）逾越前一怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量 赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决 定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有能力支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按平方赎回法度履行。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有穷困或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账 户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎 回的，将自动转入下一个怒放日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。脱期的赎回央求与下一怒放日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础野心赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确 采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。   （3）若基金发生多量赎回，在出现单个基金份额持有东说念主逾越上一怒放日基 金总份额 30%的赎回央求（以下简称“大额赎回央求东说念主”）情形下，基金管理东说念主 不错脱期办理赎回央求。基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基 金总份额 10%的前提下，优先阐发其他赎回央求东说念主（以下简称“小额赎回央求 东说念主”）的赎回央求：若小额赎回央求东说念主的赎回央求在当日给予全部阐发，则基金 管理东说念主在仍可接受赎回央求的范围内对大额赎回央求东说念主的赎回央求按比例确 认，对大额赎回央求东说念主未予阐发的赎回央求脱期办理；若小额赎回央求东说念主的赎 回央求在当日未予全部阐发，则基金管理东说念主在可接受赎回央求的范围内对小额 赎回央求东说念主的赎回央求按比例阐发，对未阐发的赎回央求（含小额赎回央求东说念主 的其余赎回央求与大额赎回央求东说念主的全部赎回央求）脱期办理。脱期办理的赎 回央求适用本条文定的脱期赎回或取消赎回的法则：采纳取消赎回的，当日未 获受理的赎回央求将被取销；采纳脱期赎回的，当日未获处理的赎回央求将自 动转入下一个怒放日赓续赎回，直到全部赎回为止。脱期的赎回央求与下一开 放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础 野心赎回金额，依此类推。同期，基金管理东说念主应当对脱期办理的事宜在端正媒 介上刊登公告。              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   （4）暂停赎回：连结2个怒放日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速 支付赎回款项，但不得逾越20个服务日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书 端正的其他方式在 3 个往来日内文牍基金份额持有东说念主，说明相关处理方法，并在 2 日内在 端正媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的各种基金份额净 值。 间，依照《信息透露办法》的相关端正，最迟于再行怒放日在端正媒介上刊登 再行怒放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个怒放日的各种基金份额净值；也 不错根据试验情况在暂停公告中明确再行怒放申购或赎回的时期，届时不再另 行发布再行怒放的公告。   十二、基金调整   基金管理东说念主不错根据关系法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金管理东说念主管理且通达调整的其他基金之间的调整业务，基金调整不错收取一 定的调整费，关系法则由基金管理东说念主届时根据关系法律法例及基金合同的端正 制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会认同的往来场所或者往来方式进行份额转让的央求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 公告，基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业 务。      十四、基金的非往来过户      基金的非往来过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制履行等情 形而产生的非往来过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非往来过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东说念主。      承袭，是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主继 承；      捐赠，指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金 会或社会团体；      司法强制履行，是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念把持有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。      办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的关系府上，对于合适条 件的非往来过户央求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的标 准收费。      十五、基金的转托管      基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。      十六、依期定额投资筹办      基金管理东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资筹办，具体法则由基金管理东说念主 另行端正。投资东说念主在办理依期定额投资筹办时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所端正的定 期定额投资筹办最低申购金额。      十七、基金份额的冻结、解冻和质押      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 及登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。法律法例或基金合同另有端正的除外。  如关系法律法例允许基金管理东说念主办理基金 份额的质押业务或其他基金业 务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务法则。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分的端正或关系公告。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书             第九部分 基金的投资   一、投资主见   本基金在收敛风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力图杀青组合股 产弥远稳健的升值。   二、投资范围   本基金投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、科创板、创业 板过头他经中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融 资券、超短期融资券、次级债券、政府援救机构债、政府援救债券、地方政府 债、可交换债券、可调整债券（含可分离往来可调整债券的纯债部分）过头他 经中国证监会允许投资的债券）、经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资 基金（仅限本基金管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型往来型 怒放式指数证券投资基金，不含香港互认基金、QDII 基金、基金中基金、可投 基金的非基金中基金和货币市集基金）、资产援救证券、债券回购、银行进款 （包括合同进款、依期进款过头他银行进款）、货币市集器用、同行存单、股指 期货、股票期权、国债期货、信用养殖品及法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须合适中国证监会的关系端正。   本基金可根据关系法律法例和基金合同的约定参与融资业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行 适应法度后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金对权益类资产及可调整债券、可交换债 券的投资共计占基金资产的比例为 10%-30%（其中，港股通标的股票的投资比 例为股票资产的 0%-50%）；本基金投资于可调整债券及可交换债券的比例不高 于基金资产的 20%；本基金投资于同行存单的比例不逾越基金资产的 20%。本 基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证及权益类证券投资基金。本基金投 资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少欢乐以下一条圭臬的搀杂型 基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）基金 最近 4 期季度申报中透露的股票资产占基金资产的比例均不低于 60%。本基金              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不逾越基金资产的 易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不 低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等。   若法律法例的关系端正发生变更或监管机构允许，本基金管理东说念主在履行适 当法度后，可对上述资产配置比例进行调整。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济及证券市集全体走势进行前瞻性议论，同期缜密跟 踪资金流向、市集流动性、往来特征和投资者心扉等因素，兼顾经济增长的长 期趋势和短期经济周期的波动，结合投资时钟表面，详情基金资产在股票、存 托凭证、债券、基金、货币市集器用之间的配置比例。并跟着各种证券风险收 益特征的相对变化，动态调整组合中各种资产的比例，或借助股指期货等金融 器用快速天真地作出反应，以规避或分散市集风险。   在大类资产配置的框架下，本基金通过定量和定性分析相结合、基本面与 模子相结合、基金司理和议论团队相结合的议论方法，甄选优质上市公司构建 投资组合，以得到弥远持续稳健的投资收益。在天真实大类别资产配置基础 上，本基金通过从上至下及从下到上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选 其中安全边缘较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增长出路、行 业结构、贸易模式、竞争要素中分析把捏其投资契机；从下到上地评判企业的 家具、中枢竞争力、管理层、治理结构等；并结合企业基本面和估值水平进行 概括的研判，严选安全边缘较高的个股。   （1）定性分析   本基金通过以下两方面圭臬对股票的基本面进行议论分析并筛选出优质的 公司：   一方面是竞争力分析，通过对公司竞争策略和中枢竞争力的分析，采纳具 有可持续竞争优势的公司或改日具有众多成漫空间的公司。就公司竞争策略，             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 基于行业分析的结果判断策略的灵验性、策略的实施援救和策略的履行效果； 就中枢竞争力，分析公司的现存中枢竞争力，并判断公司能否利用现存的资 源、能力和定位取得可持续竞争优势。   另一方面是管理层分析，通过在意覆按公司的管理层以及管理轨制，采纳 具有精雅无比治理结构、管理水平较高的优质公司。   （2）定量分析   本基金通过对公司定量的估值分析，挖掘优质的投资标的。通过对估值方 法的采纳和估值倍数的比较，采纳股价相对低估的股票。就估值方法而言，基 于行业的特色详情对股价最有影响力的要道估值方法（包括 PE、PEG、PB、 PS、EV/EBITDA 等）；就估值倍数而言，通过业内比较、历史比较和增长性分 析，详情具有高潮基础的股价水平。   （3）港股通标的股票的投资策略   本基金可通过内地与香港股票市集互联互通机制投资于香港股票市集，不 使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将要点关 注：   ① A 股稀缺性行业个股，包括优质中资公司、A 股穷乏投资标的行业；   ② 具备有持续当先优势或中枢竞争力的企业，这类企业应具有精雅无比成长性 或为市集龙头；   ③ 盈利能力较高、分成稳重或分成后劲大的上市公司；   ④ 与 A 股同类公司比拟具有估值优势的公司。   债券投资主要采取利率策略、信用策略、收益率弧线策略以及杠杆策略， 致力在收敛各种风险的基础上获取稳重的收益。   （1）利率策略   利率策略主若是根据对宏不雅经济环境判断，预计市集利率水平变动趋势， 以及收益率弧线变化趋势，从而详情组合的全体久期，灵验收敛基金资产风 险。当预计利率高潮时，适应裁减投资组合的主见久期，预计利率水平诽谤 时，适应延长投资组合的主见久期。   （2）信用策略   本基金进行信用债（含资产援救证券，下同）投资时，投资于评级在 AA            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 及以上司别的信用债，具体可参见下表：   所投信用债评级       该评级信用债占信用债资产比例      AAA             50%-100%      AA+              0%-50%       AA              0%-20%   以上评级参考债项评级，其中短期融资券、超短期融资券等短期信用债的 信用评级依照评级机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评 级的参考主体信用评级。本基金对信用债评级的认定主要参照基金管理东说念主遴选 的评级机构出具的信用评级，不错结合基金管理东说念主的里面信用评级进行概括认 定。基金持有信用债期间，如果其信用品级下降、不再合适投资圭臬，应在评 级申报发布之日起 3 个月内卖出。   信用策略主若是根据不同信用品级资产的相对价值，详情资产在不同债券 类属之间的配置，并通过对债券的信用分析，详情信用债的投资策略。本基金 将辩认罗致基于信用利差弧线变化策略和基于本人信用变化的策略。   信用利差弧线的变化受宏不雅经济周期及市集供求两方面的影响较大，因此 本基金一方面通过分析经济周期及关系市集的变化，判断信用利差弧线的变 化，另一方面将分析债券市集的市集容量、市集形式预期、流动性等因素对信 用利差弧线的影响，概括各类因素详情信用债券总的投资比例及分行业投资比 例。   本基金主要依靠里面信用评级系统分析信用债的信用水平变化、爽约风险 及表面信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合，着力分析 信用债的试验信用风险，并寻求弥漫的收益补偿。另外，评级体系将从动态的 角度，分析刊行东说念主的资产欠债景色、盈利能力、现金流、筹办稳重性等要道因 素，进而预计信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。   （3）收益率弧线策略   根据收益率弧线的形态特征进行利率期限结构管理，详情组合期限结构的 散布方式，合理配置不同期限品种的配置比例。通过合理期限安排，在弥远、 中期和短期债券间进行动态调整，在保持组合一定流动性的同期，不错从长 期、中期、短期债券的价钱变化中赚钱。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  （4）杠杆策略  杠杆放大操作即以组合现存债券为基础， 利用回购等方式融入低成本资 金，并购买具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。本基金将对 回购利率与债券收益率、进款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间， 从而详情是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金管理东说念主将严格收敛信 用风险及流动性风险。  可调整债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌 期权价值，本基金管理东说念主将对可调整债券和可交换债券的价值进行评估。对于 可调整债券的投资将主要从三个方面的分析：数目为主的价值分析、债股性分 析和公司基本面分析。通过以上分析，致力采纳债券价值有一定援救、安全性 和流动性较好，况兼刊行东说念主成长性精雅无比的品种进行投资。  本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的。本基金 管理东说念主将充分接洽股指期货的流动性及风险收益特征，采纳流动性好、往来活 跃的股指期货合约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律法例对于基金投 资股指期货的投资策略另有端正的，本基金将按法律法例的端正履行。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风 险管理原则，以套期保值为目 的，罗致流动性好、往来活跃的期货合约，通过对债券市集和期货市集运行趋 势的议论，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。本基金将充分接洽 国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对 冲特殊情况下的流动性风险；利用金融养殖品的杠杆作用，以达到诽谤投资组 合的全体风险的目的。国债期货关系投资严格遵命法律法例及中国证监会的规 定。  本基金的运动受限证券投资策略将本着价值投资的理念和严谨的立场，从 企业的基本面起程，结合市集改日走势的研判，动态评估企业投资价值。并在 锁依期结果后，根据证券的内在投资价值和成长性的判断，结合市集环境的分            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 析，采纳适应的时机卖出。    本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的，采纳流动性好、 往来活跃的股票期权合约进行投资，从而更好地杀青本基金的投资主见。    本基金投资股票期权，基金管理东说念主将根据审慎原则，建立期权往来决策部 门或小组，授权特定的管理东说念主员负责期权的投资审批事项，以留心期权投资的 风险。    本基金在概括接洽预期收益、风险、流动性等因素的基础上，根据审慎原 则合理参与存托凭证的投资，以更好地杀青本基金的投资主见。    本基金投资于本基金管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型 往来型怒放式指数证券投资基金。    本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少欢乐以下一条 圭臬的搀杂型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 于 60%。    根据对当前宏不雅经济形式的判断，从上至下的采纳相对价值较高的基金品 种进行投资。基金采纳上以弥远可持续的逾额收益能力算作中枢主见，罗致定 量分析和定性分析相结合的方式，一方面通过量化法则筛选出投资价值相对突 出的标的，另一方面通过定性的方式对基金进行二次研判，多维度共同筛选出 匹配组合投资策略，得当组合参与的投资标的。    （1）主动型基金投资策略    本基金对主动型股票型基金、搀杂型基金 的配置采取从上至下的策略框 架。起首基于对市集的全体判断，详情拟投资的品种和主见，在可选标的中筛 选出合适投资要求的基金，要点包涵基金在行业作风上的配置倾向、功绩孝顺 度和收益稳重性。    具体筛选时，本基金将结合定量分析与定性分析，对可选基金进行概括评 判，从中选出评价靠前的家具算作备选投资基金。定量议论方面，主要从家具 规模变化、功绩推崇稳重性、功绩归因分析等多角度进行概括评估，录取出风           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 格稳健、推崇精雅无比、功绩具备可持续性的基金算作备选。在定性议论方面，通 过分析基金的管理规模、投研援救、投资逻辑、对标情况、风控能力等多个因 素，结合对基金司理的调研，概括作念出评判。此外，本基金还将根据资产配置 决策，概括接洽投资成本、流动性和关系法律要求，进一步优选出合适的标的 进行投资。  （2）被迫型基金投资策略  本基金对被迫型基金的配置采取从上至下的策略框架。起首基于对市集的 全体判断，详情拟投资的品种和主见，并从标的指数推崇、追踪舛错、逾额收 益、规模变化等定量角度进行分析，录取出推崇稳重，合适市集主见的基金。 此外，概括接洽基金流动性水平、费率水平，市集代表性、管理东说念主风控能力等 多个因素，结合自身的投资策略，详情投资额度。  依托于基金管理东说念主全体的信用议论团队，当预期某只债券有较高的爽约风 险时，不错购买对应债券的信用养殖品来收敛标的债券的信用风险冲击。本基 金按风险管理的原则，以风险对冲为目的参与信用养殖品往来，同期会根据实 际情况尽量保持信用养殖品的口头本金与对应标的债券的面值相一致。  本基金投资资产援救证券将概括接洽市集利率、刊行条件、援救资产的构 成及质地、提前偿还率等因素，议论资产援救证券的收益和风险匹配情况，根 据基金资产组合情况限度进行资产援救证券的投资。  本基金不错根据关系法律法例，参与融资业务，以提高投资效率及进行风 险管理。基金参与融资业务的风险收敛原则、具体参与比例限制、用度出入、 信息透露、估值方法过头他关系事项按照中国证监会的端正过头他关系法律法 规的要求履行。  四、投资决策和法度  （1）投资决策须合适相关法律、法例和基金合同的端正；  （2）投资决策是根据本基金家具的特征决定不同风险资产的配比；           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  （3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自 零丁完成相应的议论申报，为投资策略提供依据。  本基金罗致投资决策委员会训诲下的团队式投资管理模式。投资决策委员 会依期或不依期就投资管理业务的要紧问题进行筹商。基金司理、分析师、交 易员在投资管理过程中既密切息争，又服务明确，在各自职责内按照业务法度 零丁服务并合理地彼此制衡。具体的决策历程如下：  （1）投资决策委员会依据国度相关基金投资方面的法律和行业管理法例， 决定公司针对市集环境要紧变化所采取的对策；决定投资决策法度和风险收敛 系统及作念出必要的调整；对旗下基金要紧投资的批准与授权等。  （2）投资部门负责东说念主在公司相关规章轨制授权范围内，对要紧投资进行审 查批准；况兼根据基金合同的相关端正，在组合功绩比较基准的基础上，制定 各组合股产和行业配置的偏差度主见。  （3）分析师根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，提议宏不雅策略看法、债券配置策略及行业配置看法。  （4）依期不依期召开部门例会，基金司理们在充分听取各分析师看法的基 础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是领导各基金进 行资产和行业配置的依据。  （5）基金司理在投资部门负责东说念主授权下，根据部门例会所详情的资产/行 业配置策略以及偏差度主见，在充分听取策略分析师宏不雅配置看法、股票分析 师行业配置看法及固定收益分析师的债券配置看法的基础上，进行投资组合的 资产及行业配置；之后，在证券分析师设定的证券池内，根据所管理组合的风 险收益特征和流动性特征，构建基金组合。  （6）基金司理下达往来指示到往来室进行往来。  （7）风险管理部负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与控 制。  （8）关系部门负责完成里面基金功绩评估，并完成相关评价申报。  投资决策委员会有权根据市集变化和试验情况的需要，对上述投资管理程 序作念出调整。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   五、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金对权益类资产及可调整债券、可交换债券的投资共计占基金资 产的比例为 10%-30%（其中，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%- 本基金投资于同行存单的比例不逾越基金资产的 20%。本基金投资的权益类资 产包括股票、存托凭证及权益类证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资 基金包括股票型基金以及至少欢乐以下一条圭臬的搀杂型基金：1）基金合同约 定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；2）基金最近 4 期季度申报中透露 的股票资产占基金资产的比例均不低于 60%。本基金对经中国证监会照章核准 或注册的公开召募的基金投资比例不逾越基金资产的 10%；   （2）本基金每个往来日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需 缴纳的往来保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比 例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股共计市值） 不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额），不逾越该证券（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股共计）的 10%，统统按影相关指数的组成比例进行证券投 资的基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于解除原始权益东说念主的各种资产援救证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （7）本基金持有的解除（指解除信用级别）资产援救证券的比例，不得超 过该资产援救证券规模的 10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于解除原始权益东说念主的各种资产援救            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 证券，不得逾越其各种资产援救证券共计规模的 10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金管理东说念主管理的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得逾越该上市公司可运动股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投 资组合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得逾越该上市公司可运动股票 的 30%；统统按影相关指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证 监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产（含闭塞运作基金、依期怒放基 金等运动受限基金）的市值共计不得逾越本基金资产净值的 15%；因证券市集 波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不 合适该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）本基金参与融资的，任何往来日日终，本基金持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；   （15）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用养殖品，不持有合约类 信用养殖品；   （16）本基金持有的信用养殖品口头本金不得逾越本基金中所对应受保护 债券面值的 100%，本基金投资于解除信用保护卖方各种信用养殖品口头本金合 计不得逾越基金资产净值的 10%；   （17）本基金管理东说念主管理的全部基金（ETF 勾通基金除外）持有单只基金 不得逾越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近依期申报披 露的规模为准；   （18）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年， 最近依期申报透露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （19）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金 和中国证监会认定的其他基金份额；               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   （20）本基金投资股指期货，应遵命以下中国证监会端正的投资限制： 金资产净值的 10%； 有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援救证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%； 野心）应当合适基金合同对于股票投资比例的相关约定； 不得逾越上一往来日基金资产净值的 20%；   （21）本基金投资国债期货，应遵命以下中国证监会端正的投资限制： 金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援救证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的债券总市值的 30%； 不得逾越上一往来日基金资产净值的 30%； 入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差野心）应当合适基金合同对于债券投 资比例的相关约定；   （22）本基金参与股票期权往来，需顺从下列投资组合限制： 净值的 10%；              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 的，应持有合约行权所需的全额现金或往来所法则认同的可冲抵期权保证金的 现金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数野心；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票履行；   （24）法律法例及中国证监会端正的和 《基金合同》约定的其他投资限 制。   因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管理东说念主之 外的因素致使基金投资比例不合适上述第（16）项端正投资比例的，基金管理 东说念主应在 3 个月内进行调整。   因证券市集波动、基金规模变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比 例不合适上述第（17）项时，基金管理东说念主应当在 20 个往来日内进行调整，但中 国证监会端正的特殊情形除外。   除第（2）、（12）、（13）、（15）、（16）、（17）项外，因证券、期货市集波 动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比 例不合适上述端正投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行调整，但 法律法例或中国证监会端正的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之 日起脱手。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主 在履行适应法度后，则本基金投资不再受关系限制或按调整后的端正履行，但 须提前公告。   为看重基金份额持有东说念主的正当权益，基金 财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）持有基金中基金、其他投资范围包含基金的基金和本基金基金司理管 理的其他基金；   （5）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （6）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （7）从事内幕往来、主管证券往来价钱过头他不刚直的证券往来行径；   （8）法律、行政法例和中国证监会端正谢却的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、实 际收敛东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往来的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，留心利益打破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集平正合理价钱履行。关系往来必须事前得到基金托管东说念主的同 意，并按法律法例给予透露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上 述谢却性端正，如适用于本基 金，基金管理东说念主在履行适应法度后，则本基金投资不再受关系限制或按变更后 的端正履行。   六、功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：   中债-概括全价（总值）指数收益率×80%+沪深 300 指数收益率×15%+恒 生指数收益率（经汇率调整）×5%   中债-概括全价（总值）指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨 在概括反应债券全市集全体价钱和投资答复情况，该指数涵盖了银行间市集和 往来所市集，具有庸碌的市集代表性，适息争为市集债券投资收益的推断标 准。   沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制发布、表征 A 股市集走势的巨擘 指数，由上海和深圳证券市集中录取 300 只 A 股算作样本编制而成的成份股指            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 数。本基金采纳沪深 300 指数收益率来推断 A 股股票及存托凭证投资部分的绩 效。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市 公司股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港 股市价幅趋势最有影响的一种股价指数，适息争为本基金港股投资的功绩比较 基准。   本基金的功绩比较基准能较好的反应本基金的投资策略，较为科学、合理 的评价本基金的功绩推崇。   若改日法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集宽阔接受的功绩 比较基准推出，或者市集发生变化导致本功绩比较基准不再适用或本功绩比较 基准中触及的指数改名或住手发布，本基金管理东说念主不错依据看重投资者正当权 益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，适应调整功绩比 较基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   七、风险收益特征   本基金为搀杂型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金、债券型基 金，但低于股票型基金。本基金如果投资港股通标的股票，还将濒临港股通机 制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往来法则等互异带来的专有风险。   八、基金管理东说念主代表基金欺骗关系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 师事务所看法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的端正。   十、投资组合申报   基金管理东说念主的董事会及董事保证本申报所载府上不存在不实记录、误导性 敷陈或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完好性承担个别及连带责 任。   基金托管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金合同端正，于 2024 年 12 月 内容不存在不实记录、误导性敷陈或者要紧遗漏。   本投资组合申报所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，来源于《海富通悦享一 年持有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度申报》。                                             金额单元：东说念主民币元                                            占基金总资产的比例      序号      神气       金额（元）                                               （%）           其中：股票            29,716,869.85            6.27           其中：债券           422,004,045.38           89.03             资产援救证券                     -               -           其中：买断式回购                     -               -           的买入返售金融资           产           付金共计                 海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书     本基金通过港股通往来机制投资的港股公允价值为 5,328,018.79 元,占资 产净值比例为 1.13%。                                                金额单元：东说念主民币元                                               占基金资产净值比例     代码          行业类别     公允价值（元）                                                  （％） A          农、林、牧、渔业                       -              - B          采矿业                   684,625.00           0.15 C          制造业                14,694,196.37           3.11 D          电力、热力、燃气            1,360,258.00           0.29            及水坐蓐和供应业 E          建筑业                 1,325,250.00            0.28 F          批发和零卖业              1,003,652.00            0.21 G          交通运载、仓储和              406,484.00            0.09            邮政业 H          住宿和餐饮业                         -               - I          信息传输、软件和            1,515,301.16            0.32            信息期间服务业 J          金融业                 1,573,189.00            0.33 K          房地产业                  324,142.00            0.07 L          租借和商务服务业              411,280.00            0.09 M          科学议论和期间服                       -               -            务业 N          水利、环境和环球             440,208.53             0.09            设施管理业 O          住户服务、修理和                       -               -            其他服务业 P          拔擢                            -                - Q          卫生和社会服务                       -                - R          文化、体育和文娱             650,265.00             0.14            业 S          概括                             -               -            共计                 24,388,851.06            5.17                                              金额单元：东说念主民币元     行业类别          公允价值（东说念主民币元）             占基金资产净值比例（%） 动力                      132,608.22                 0.03 原材料                     184,262.75                 0.04 工业                      918,425.32                 0.19 非日常生涯耗费品                270,983.38                 0.06                       海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 医疗保健                                  186,372.94                   0.04 金融                                  2,571,686.84                   0.54 信息期间                                   49,823.90                   0.01 通肯定务                                  198,709.43                   0.04 公用职业                                  565,440.36                   0.12 房地产                                   249,705.65                   0.05 共计                                  5,328,018.79                   1.13   以上分类罗致全球行业分类圭臬（GICS）。                                                             金额单元：东说念主民币元                                  数目           公允价值          占基金资产净值比例  序号        股票代码       股票称呼                                 （股）           （元）              （％）                                                           金额单元：东说念主民币元                                                          占基金资产净值比例       序号              债券品种        公允价值（元）                                                             （％）                     其中：政策性金融                         -               -                     债                     债）                    海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                                                          金额单元：东说念主民币元                                数目         公允价值           占基金资产净值比 序号     债券代码        债券称呼                               （张）          （元）              例（％）                    行永续债                    行永续债                    续债 02                    务                    MTN001 资明细      本基金本申报期末未持有资产援救证券。      本基金本申报期末未持有贵金属。      本基金本申报期末未持有权证。                                                        金额单元：东说念主民币元 代码        称呼          持仓量（ 买/ 合 约 市 值           公 允 价 值 变 风险说明                       卖）      （元）               动（元） IH2410 IH2410              -1  -850,080.00        -68,040.00           - 公允价值变动总额共计（元）                                                 -68,040.00 股指期货投老本期收益（元）                                                -242,468.40 股指期货投老本期公允价值变动（元）                                             -68,040.00      股指期货投老本期收益中已扣除本期股指期货差价收入应缴纳升值税额。              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书      本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的。本基金 管理东说念主将充分接洽股指期货的流动性及风险收益特征，采纳流动性好、往来活 跃的股指期货合约进行多头或空头套期保值等策略操作。法律法例对于基金投 资股指期货的投资策略另有端正的，本基金将按法律法例的端正履行。      本基金在进行国债期货投资时，将根据风 险管理原则，以套期保值为目 的，罗致流动性好、往来活跃的期货合约，通过对债券市集和期货市集运行趋 势的议论，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行 匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。本基金将充分接洽 国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统性风险、对 冲特殊情况下的流动性风险；利用金融养殖品的杠杆作用，以达到诽谤投资组 合的全体风险的目的。国债期货关系投资严格遵命法律法例及中国证监会的规 定。                                             金额单元：东说念主民币元 代码      称呼     持仓量（ 买/ 合 约 市 值        公 允 价 值变 风 险 指 标说                卖）      （元）            动（元）        明 TL2412 TL2412        6 6,643,200.00      8,314.29          - T2412  T2412         6 6,330,600.00     -7,650.00          - 公允价值变动总额共计（元）                                         664.29 国债期货投老本期收益（元）                                       7,336.69 国债期货投老本期公允价值变动（元）                                     664.29      申报期内，本基金投资国债期货以套期保值为目的，以侧目市集风险，符 合既定投资政策及投资主见。                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书        本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国开荒银行股份有限公司在本 申报编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局的处罚，中国农业银行股份 有限公司在本申报编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局的处罚，中信 银行股份有限公司在本申报编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局的处 罚。        本基金对上述主体所刊行证券的投资决策法度合适关系法律法例、基金合 同及公司轨制的端正。        除上述主体外，基金管理东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案侦查，或在本申报编制日前一年内受到公开虚拟、处罚 的情形。        本基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同端正备选股票库之 外的股票。                                           金额单元：东说念主民币元          序号               称呼             金额（元）                                   公允价值   占基金资产净值比例    序号         债券代码    债券称呼                                   （元）       （％）               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                  海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   本基金期末前十名股票未存在运动受限情况。                    海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书                      第十部分 基金的功绩    基金功绩截止日为 2024 年 9 月 30 日。    基金管理东说念主依照恪称背负、敦朴信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 改日推崇。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。    一、本基金净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表                                                 功绩比                                         功绩比                            净值增                  较基准                    净值增                  较基准        阶段                  长率标                  收益率     ①-③      ②-④                    长率①                  收益率                            准差②                  圭臬差                                          ③                                                  ④ （基金合同收效 日）至 2024 年 9 月                                                 功绩比                                         功绩比                            净值增                  较基准                    净值增                  较基准        阶段                  长率标                  收益率     ①-③      ②-④                    长率①                  收益率                            准差②                  圭臬差                                          ③                                                  ④ （基金合同收效 日）至 2024 年 9 月            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  二、本基金累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比图          （2023 年 12 月 12 日至 2024 年 9 月 30 日）          （2023 年 12 月 12 日至 2024 年 9 月 30 日） 未满一年。          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 结果时本基金的各项投资比例已达到基金合同第十二部分（二）投资范围、 （四）投资限制中端正的各项比例。          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书           第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及票据价值、证券投资基金、银行进款 本息和基金应收的申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基 金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头 他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的看守和责罚   本基金财产零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主看守。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正责罚外，基金财产 不得被责罚。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告停业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担 的债务，不得对基金财产强制履行。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书            第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券、期货往来场所的往来日以及国度法 律法例端正需要对外皮露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约、信用养殖品、基金份额、资产援救证券、债券和银行进款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在详情关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业 司帐准则》、监管部门相关端正。 有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应罗致最近往来日的报价详情公允价值。有充足凭证标明 估值日或最近往来日的报价不可真确反应公允价值的，草率报价进行调整，确 定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值期间中接洽不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该 限制算作特征接洽。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息援救的估值期间详情公允价值。罗致估值期间详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值 进行调整并详情公允价值。   四、估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生 要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往来日的 市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变 化因素，调整最近往来市价，详情公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价进行估值；   （4）往来所上市往来的可调整债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，罗致估值期间详情公允价 值；往来所市集挂牌转让的资产援救证券，罗致估值期间详情公允价值；   （6）对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调整以阐发估值 日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应罗致估值技 术详情其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌 的解除股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初度公开荒行未上市的股票、债券罗致估值期间详情公允价值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开荒行股 票、初度公开荒行股票时公司激动公开荒售股份、通过巨额往来取得的带限售             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等运动受限股 票，按监管机构或行业协会相关端正详情公允价值。 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价估值。对 于含投资东说念主回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至试验收款 日历间建议录取第三方估值机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全 价，同期应充分接洽刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截 止日（含当日）后未欺骗回售权的建议按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （1）股指期货合约、股票期权合约一般以估值当日结算价钱进行估值，估 值当日无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生要紧变化的，罗致最近交 易日结算价估值；   （2）在职何情况下，基金管理东说念主如罗致本项第（1）小项端正的方法对基 金资产进行估值，均应被合计罗致了适应的估值方法。然则，如果基金管理东说念主 合计按本项第（1）小项端正的方法对基金资产进行估值不可客不雅反应其公允价 值的，基金管理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值；   （3）国度有最新端正的，按其端正进行估值。   国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近往来 日后经济环境未发生要紧变化的，罗致最近往来日结算价估值。如法律法例今 后另有端正的，从其端正。 的市集辩认估值。   （1）非上市基金的估值   投资于境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   （2）往来所上市基金的估值            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 按估值日所投资基金的收盘价进行估值。 行估值。 收盘价进行估值。  （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理东说念主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估 值。 环境未发生要紧变化，以最近往来日的收盘价估值；如最近往来日后经济环境 发生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值或参考肖似投资品种的现行市 价及要紧变化因素，调整最近往来市价，详情公允价值。 基金管理东说念主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分 比例、持仓份额等因素合理详情公允价值。 允时，应与基金托管东说念主协商一致罗致合理的估值期间或估值圭臬详情其公允价 值。 估值结果详情公允价值。法律法例另有端正的，从其端正。基金管理东说念主有义务 提供或息争外部结算机构向基金托管东说念主提供圭臬债券远期的估值价钱或估值结 果，基金托管东说念主以基金管理东说念主或外部结算机构提供的数据进行账务处理，不对 其估值价钱或估值结果的公允性负责。基金管理东说念主或外部结算机构应实时向基 金托管东说念主提供关系投资标的的估值价钱或估值结果用于账务处理，如因提供的 不足时导致的估值延误，基金托管东说念主不承担关系服务。          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 估值价钱估值。信用风险缓释合约，依据第三方或往来敌手方提供的合约盈亏 估值结果或估值申报阐发合约损益，如第三方或往来敌手方无法提供合约盈亏 估值结果或估值申报的，罗致估值期间估值； 行估值，若算帐机构或代理算帐机构未提供结算单子或结算数据的，罗致估值 期间详情公允价值。法律法例另有端正的，从其端正。  以上1）、2）条若在家具营运过程中，基金管理东说念主与基金托管东说念主对该估值方 法提议异议，需基金管理东说念主与基金托管东说念主换取阐发后对该估值方法进行书面的 调整。  本基金外币资产价值野心中，触及主要货币对东说念主民币汇率的，应当以基金 估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准；触及到其它 币种与东说念主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日各类货币兑好意思元折算率 罗致套算的方法进行折算。 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵命关系法律法例以及监 管部门、自律组织的端正。 项，按国度最新端正估值。  如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 法度及关系法律法例的端正或者未能充分看重基金份额持有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商科罚。  根据相关法律法例，基金资产净值野心和基金司帐核算的义务由基金管理 东说念主承担。本基金的基金司帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金相关 的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理东说念主对基金净值信息的野心结果对外给予公布。              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   五、估值法度 净值除以当日该类基金份额的余额数目野心，精准到0.0001元，少量点后第5位 四舍五入。基金管理东说念主不错竖立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国 家另有端正的，从其端正。   根据《基金中基金估值业务指引（试行）》要求，基金管理东说念主应当充分包涵 可投资标的基金的估值方法、估值频率和估值透露频率与基金中基金所罗致的 估值方法、估值频率和估值透露频率的一致性。因本基金所投资基金仅限本基 金管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型往来型怒放式指数证券 投资基金不含香港互认基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和货 币市集基金，基金管理东说念主不错在本基金估值日当日获取所投资基金的估值日份 额净值。基金管理东说念主不错杀青每个服务日野心基金资产净值及各种基金份额的 基金份额净值，并按端正公告。 或基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值 后，将各种基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核 无误后，由基金管理东说念主对外公布。   六、估值特别的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适应、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当某类基金份额的基金份额净值少量点后 4 位以内（含 第 4 位）发生估值特别时，视为该类基金份额净值特别。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的罪责形成估值特别，导致其他当事东说念主遭受损失的， 罪责的服务东说念主应当对由于该估值特别遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失 按下述“估值特别处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值特别的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 数据野心差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特别已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值特别服务方应及 时息争各方，实时进行更正，因更正估值特别发生的用度由估值特别服务方承 担；由于估值特别服务方未实时更正已产生的估值特别，给当事东说念主形成损失 的，由估值特别服务方对径直损失承担补偿服务；若估值特别服务方已经积极 息争，况兼有协助义务确当事东说念主有弥漫的时期进行更正而未更正，则其应当承 担相应补偿服务。估值特别服务方草率更正的情况向相关当事东说念主进行阐发，确 保估值特别已得到更正。   （2）估值特别的服务方对相关当事东说念主的径直损失负责，不对迤逦损失负 责，况兼仅对估值特别的相关径直当事东说念主负责，不对第三方负责。   （3）因估值特别而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值特别服务方仍草率估值特别负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值特别 服务方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利 确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主已经将此 部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的补偿额加上已经获 得的欠妥得利返还的总和逾越其试验损失的差额部分支付给估值特别服务方。   （4）估值特别调整罗致尽量规复至假定未发生估值特别的正确情形的方 式。   估值特别被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值特别发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值特别发生 的原因详情估值特别的服务方；   （2）根据估值特别处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值特别形成的损失 进行评估；   （3）根据估值特别处理原则或当事东说念主协商的方法由估值特别的服务方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值特别处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值特别的更正向相关当事东说念主进行阐发。           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   （1）基金份额净值野心出现特别时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）基金份额的特别偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主 应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；特别偏差达到该类基金份额净值的   （3）当各种基金份额的基金份额净值野心差错给基金和基金份额持有东说念主造 成损失需要进行补偿时，由基金管理东说念主对各种基金份额的基金份额持有东说念主或者 基金先行支付补偿金，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据试验情况界定两边承担 的服务，经阐发后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金管理东说念主 担任，与本基金相关的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分筹商后，尚不可达成一致时，按基金管理东说念主的 建议履行，由此给各种基金份额的基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由 基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主野心的各种基金份额的基金份额净值已由基金托管东说念主复核 阐发后公告，而且基金托管东说念主在复核过程中莫得发现特别，各种基金份额的基 金份额净值出错且给各种基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律法例的端正 对投资者或基金支付补偿金，就试验向投资者或基金支付的补偿金额，基金管 理东说念主与基金托管东说念主各自承担相应的服务。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对各种基金 份额的基金份额净值的野心结 果，诚然屡次再行野心和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布各种 基金份额的基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的野心结果对外公布，由此给 各种基金份额的基金份额持有东说念主和基金形成的损失以及因该往来日基金资产净 值野心顺延特别而引起的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息特别（包括 但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致各种基金份额的基金份额净值野心特别而引起的各种基金份额持 有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自期间系统建树而产生的净值野心尾 差，以基金管理东说念主野心结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 时； 商阐发后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各种基金份额的基金份额净值由基金管理东说念主负责野心，基 金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个服务日往来结果后野心当日的基 金资产净值和各种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主 对净值野心结果复核阐发后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值给予 公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理方法 差不算作基金资产估值特别处理。 汇市集、登记结算公司等发送的数据特别等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然已 经采取必要、适应、合理的措施进行检验，但未能发现特别的，由此形成的基 金资产估值特别，基金管理东说念主和基金托管东说念主撤职补偿服务，但基金管理东说念主、基 金托管东说念主应当积极采取必要的措施排斥或稳重由此形成的影响。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书           第十三部分 基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关系用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已杀青收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 现金红利或将现金红利自动转为对应类别基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金各种份额默许的收益分派方式是现金分成；本基金不同份额类别基 金份额，其分成彼此零丁、互不影响；投资者不同基金往来账户建树的基金分 红彼此零丁、互不影响；因红利再投所得的份额与原份额适用雷同的最短持有 期，即红利再投资的基金份额在原份额最短持有期到期日起即可进行赎回或转 换转出；若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分派； 的某一类基金份额净值减去该类份额每单元基金份额收益分派金额后不可低于 面值；      本基金每次收益分派比例详见届时基金管理东说念主发布的公告。      在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，基金管理东说念主可对基金收益分派原则和支付方式进行调整，不需召 开基金份额持有东说念主大会。      四、收益分派决策             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   由于不同基金份额类别对应的可分派收益不同，基金管理东说念主可相应制定不 同的收益分派决策。   五、收益分派决策的详情、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息透露办法》的相关端正在端正媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的野心方法，依照《业务法则》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书           第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 会另有端正的除外； 费； 回费、销售服务费），但法律法例及基金合同谢却从基金财产中列支的除外； 他用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金管理东说念主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金管理东说念主自身管 理的基金份额所对应的资产净值后的余额的 0.80%的年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金管理东说念主自身管理的基金份 额所对应的资产净值后的余额              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 首日起5个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金对基金财产中持有的本基金基金托管东说念主自身托管的基金部分不收取 托管费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金基金托管 东说念主自身托管的基金份额所对应的资产净值后的余额的 0.20%的年费率计提。托 管费的野心方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金基金托管东说念主自身托管的基 金份额所对应的资产净值后的余额   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月 首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.40%年费率计提。野心方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于 次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性划出。基金销售服务费由基金管 理东说念主代收，基金管理东说念主收到后按照关系合同支付给各销售机构。若遇法定节假 日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   C 类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有东说念主服 务等各项用度。销售服务费使用范围不包括基金召募期间的上述用度。               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 合同端正，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支 付。      基金管理东说念主运用基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直 销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法例、基金招募说明书约定 应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      三、不列入基金用度的神气      下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      四、实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。      五、基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 履行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书          第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度透露； 司帐核算，按影相关端正编制基金司帐报表； 并以托管合同约定的方式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》端正的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需在2日内在端正媒介公告。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书            第十六部分 基金的信息透露  一、本基金的信息透露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息透露办 法》、《流动性风险管理端正》、《基金合同》过头他相关端正。关系法律法 规对于信息透露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。  二、信息透露义务东说念主  本基金信息透露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主等法律法例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和作歹 东说念主组织。  本基金信息透露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法 律法例和中国证监会的端正透露基金信息，并保证所透露信息的真确性、准确 性、完好性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息透露义务东说念主应当在中国证监会端正时期内，将应予透露的基金 信息通过合适中国证监会端正条件的世界性报刊（以下简称“端正报刊”）及 《信息透露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介透露， 并保证基金投资者唐突按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开 透露的信息府上。  三、本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履： 字；  四、本基金公开透露的信息应罗致汉文文本。如同期罗致外文文本的，基 金信息透露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 汉文文本为准。   本基金公开透露的信息罗致阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东说念主民 币元。   五、公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金家具府上概要 基金份额持有东说念主大会召开的法则及具体法度，说明基金家具的特性等触及基金 投资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息 透露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信 息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并 登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每 年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金家具府上概要的信息发生要紧变 更的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具府上概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上概要其他信息发生变更 的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东说念主不再更新基 金家具府上概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公 告登载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具府上 概要、《基金合同》和基金托管合同登载在端正网站上，并将基金家具府上概 要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基 金托管合同登载在端正网站上。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  （二）基金份额发售公告  基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 透露招募说明书确当日登载于端正媒介上。  （三）《基金合同》收效公告  基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在端正媒介上登载《基 金合同》收效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主 应当至少每周在端正网站透露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累 计净值。  在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个怒放 日的次日，通过端正网站、基金销售机构网站或营业网点透露怒放日的各种基 金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东说念主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站透露半 年度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明各种基 金份额申购、赎回价钱的野心方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者唐突 在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。  （六）基金依期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报  基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将 年度申报登载在端正网站上，并将年度申报教唆性公告登载在端正报刊上。基 金年度申报中的财务司帐申报应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的 司帐师事务所审计。  基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 将中期申报登载在端正网站上，并将中期申报教唆性公告登载在端正报刊上。  基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度报 告，将季度申报登载在端正网站上，并将季度申报教唆性公告登载在端正报刊 上。  《基金合同》收效不足 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申报、             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 中期申报或者年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在依期申报“影响投资者 决策的其他错误信息”项下透露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、 申报期内持有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   基金管理东说念主应当在基金年度申报和中期申报中透露基金组合股产情况过头 流动性风险分析等。   （七）临时申报   本基金发生要紧事件，相关信息透露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申报 书，并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内，变动逾越 百分之三十；             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金 托管业务关系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 东、试验收敛东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要紧关联来旧事项，但中国证监会另有端正的除外； 提方式和费率发生变更； 时； 低于 5000 万元或基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主时； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）线路公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集私密传的 音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东说念主权益的，关系信息透露义务东说念主洞悉后应当立即对该音信进行公开 线路。   （九）算帐申报           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   基金合同隔断的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在端正网站 上，并将算帐申报教唆性公告登载在端正报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公 告。   （十一）投资资产援救证券的信息透露   本基金投资资产援救证券的，基金管理东说念主应在基金年度申报及中期申报中 透露其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和报 告期内整个的资产援救证券明细。基金管理东说念主应在基金季度申报中透露其持有 的资产援救证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市 值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产援救证券明细。   （十二）投资运动受限证券的信息透露   基金管理东说念主应在基金投资非公开荒行股票后两个往来日内，在中国证监会 端正媒介透露所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。基金管理东说念主需按照 法例要求在季度申报、中期申报、年度申报等依期申报和招募说明书（更新） 等文献中透露运动受限证券的投资情况。   （十三）投资股指期货的信息透露   本基金投资股指期货的，基金管理东说念主应在季度申报、中期申报、年度申报 等依期申报和招募说明书（更新）等文献中透露股指期货往来情况，包括往来 政策、持仓情况、损益情况、风险主见等，并充分揭示股指期货往来对基金总 体风险的影响以及是否合适既定的往来政策和往来主见。   （十四）投资国债期货的信息透露   本基金投资国债期货的，基金管理东说念主应在季度申报、中期申报、年度申报 等依期申报和招募说明书（更新）等文献中透露国债期货往来情况，包括往来 政策、持仓情况、损益情况、风险主见等，并充分揭示国债期货往来对基金总 体风险的影响以及是否合适既定的往来政策和往来主见。   （十五）投资股票期权的信息透露   本基金投资股票期权的，基金管理东说念主应当在依期信息透露文献中透露参与            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 股票期权往来的相关情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险主见、 估值方法等，并充分揭示股票期权往来对基金总体风险的影响以及是否合适既 定的投资政策和投资主见。  （十六）投资存托凭证的信息透露  本基金投资存托凭证的信息透露依照境内上市往来的股票履行。  （十七）投资港股通标的股票的信息透露  本基金参与港股通往来的，基金管理东说念主应当在季度申报、中期申报、年度 申报等依期申报和招募说明书（更新）等文献中按届时灵验的法律法例或监管 机构的要求透露本基金参与港股通标的股票往来的关系情况。若中国证监会对 公开召募证券投资基金投资港股通标的股票的信息透露另有端正的，从其规 定。  （十八）投资信用养殖品的信息透露  本基金投资信用养殖品的，基金管理东说念主应当在依期申报及招募说明书（更 新）等文献中详备透露信用养殖品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等， 并充分揭示投资信用养殖品对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资目 标及策略。  （十九）参与融资业务的信息透露  本基金参与融资业务的，基金管理东说念主应在季度申报、中期申报、年度申报 等依期申报和招募说明书（更新）等文献中透露参与融资往来情况，包括投资 策略、业务开展情况、损益情况、风险过头管理情况等。  （二十）投资基金的信息透露  基金管理东说念主应在依期申报中透露本基金参与所持有基金的基金份额持有东说念主 大会的表决看法。  基金管理东说念主在依期申报和招募说明书（更新）等文献中透露所持有基金以 下关系情况，并揭示关系风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明野心方法并例如说明； 合并、隔断基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书    （二十一）实施侧袋机制期间的信息透露    本基金实施侧袋机制的，关系信息透露义务东说念主应当根据法律法例、基金合 同和招募说明书的端正进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。    （二十二）中国证监会端正的其他信息    六、信息透露事务管理    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露管理轨制，指定专门部门 及高等管理东说念主员负责管理信息透露事务。    基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当合适中国证监会关系基金信 息透露内容与形态准则等法例的端正。    基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国 证监会的端正和基金合同的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基金 份额申购赎回价钱、基金依期申报、更新的招募说明书、基金家具府上概要、 基金算帐申报等公开透露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进 行书面或电子阐发。    基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊 中采纳一家报刊透露本基金信 息。基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露 的基金信息，并保证关系报送信息的真确、准确、完好、实时。    基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上透露信息外，还不错根据需 要在其他环球媒介透露信息，然则其他环球媒介不得早于端正媒介透露信息， 况兼在不同媒介上透露解除信息的内容应当一致。    为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计申报、法律看法书的 专科机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后    基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求透露信息外、也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金平方投资操作的前提下，自主进步信息透露服务的质地。具体要求应当 合适中国证监会及自律法则的关系端正。前述自主透露如产生信息透露用度，          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 该用度不得从基金财产中列支。  七、信息透露文献的存放与查阅  照章必须透露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律 法例端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延长信息透露的情形 原因暂停营业或港股通临时停市时； 资产价值时；            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书             第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐 师事务所看法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内 遴聘侧袋机制启用日发表看法且合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师 事务所进行审计并透露专项审计看法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于 主袋账户份额。多量赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回央求逾越前一 怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的 投资”部分约定的投资组合比 例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋 账户。基金管理东说念主野心各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需接洽主袋账户 资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  四、实施侧袋机制期间的基金估值  本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行 估值并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户 的司帐核算应合适《企业司帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 袋账户基金资产净值算作基数计提。 后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复往来等方式规复流动性后，基金管理东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主皆 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照关系法 律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金管理东说念主应实时遴聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并透露专项审计意 见。  七、侧袋机制的信息透露  在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。  基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分端正的基金净值信 息透露方式和频率透露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基 金暂停透露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金依期申报中透露申报期内侧袋          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 账户关系信息，基金依期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 司帐师事务所对基金年度申报进行审计时，草率申报期内基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年度申报透露等发表审计看法。  八、本部分对于侧袋机制的关系端正，但凡径直援用法律法例或监管法则 的部分，如将来法律法例或监管法则修改导致关系内容被取消或变更的，或将 来法律法例或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管理东说念主经与 基金托管东说念主协商一致并履行适应法度后，可径直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书            第十八部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险有：  （一） 本基金专有的风险 场及经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基金，因此股市、债市的波 动将影响到基金功绩及持有东说念主答复。本基金对权益类资产及可调整债券、可交 换债券的投资共计占基金资产的比例为 10%—30%（其中，港股通标的股票的投 资比例为股票资产的 0%-50%），无法统统规避市集全体下落风险和个股下落风 险，基金净值可能受到影响。本基金支撑价值和弥远投资理念，深爱股票投资 风险的留心，然则基于投资范围的端正，本基金无法统统规避股票市集和债券 市集的下落风险。 赎回或暂停赎回的风险。 短持有期肇始日指基金合同收效日（对于认购份额而言）、该基金份额申购央求 阐发日或该基金份额调整转入阐发日（对于申购/调整转入份额而言）；最短持 有期到期日指该基金份额持有期肇始日起一年后的年度对日。在每份基金份额 的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东说念主不可对该基金份额提议赎 回或调整转出央求；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额 持有东说念主可对该基金份额提议赎回或调整转出央求。投资者投老本基金每笔份额 需要持有至少一年以上，因而投资者持有本基金可能濒临流动性风险。此外， 当基金净值在运作过程中发生较大波动或资产损失机，投资者可能因相应基金 份额仍在最短持有期内而无法赎回，濒临资产损失的风险。 对象、税务政策、市集轨制、往来法则等方面皆有一定的限制，而且此类限制 可能会络续调整，这些限制因素的变化可能对本基金干涉或退出当地市集形成 贫苦，从而对投资收益以及平方的申购赎回产生径直或迤逦的影响。其次，在 “内地与香港股票市集往来互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括 其他特殊风险：香港市集往来法则有别于内地 A 股市集法则，港股市集实行             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 T+0 反转往来机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出），同期对个 股不设涨跌幅限制，港股的价钱可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动；另 外，根据现行的港股通法则，会存在港股通往来日不连贯的情形，如在内地开 市香港休市的情形下，港股通不可平方往来，港股通标的股票不可实时卖出， 可能带来一定的流动性风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环 境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股， 基金资产并非势必投资港股。本基金若投资港股通标的股票，在往来时期内提 交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港 股通往来日日终，中国证券登记结算有限服务公司进行净额换汇，将换汇成本 按成交金额分担至每笔往来，详情往来试验适用的结算汇率。故本基金投资面 临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益形成损失。港股通业务存在逐日 额度限制。在香港联合往来整个限公司开市前阶段，当日额度使用收场的，新 增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所持续往来时段，当日额度使用收场 的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入往来的风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资信用养殖品，信用养殖品的投资可能面 临流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险等。  （1）流动性风险   信用养殖品在往来转让过程中因无法找到往来敌手或往来敌手较少，导致 难以将信用养殖品以合理价钱变现的风险。  （2）偿付风险   在信用养殖品存续期间，由于不可收敛的市集及环境变化，创设机构可能 出现筹办景色欠安或创设机构的现金流与预期发生一定偏差，从而影响信用衍 生品结算的风险。  （3）价钱波动风险   由于创设机构或所受保护的债券主体筹办景色或利率环境发生变化，引起 信用养殖品价钱出现波动的风险。   本基金可根据法律法例的端正参与融资业务。本基金将在充分接洽风险和 收益特征的基础上，审慎参与融资业务。投资者需承担相应的风险。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  本基金可投资其他公开召募的基金，将在基金投资决策中带来一定的不确 定性风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理管理 能力和基金管理东说念主自身筹办景色等因素的影响。因此，本基金全体推崇可能受 所投资基金的影响。 机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内运动转让，该品种的流动性较 差，且典质资产的流动性较差，因此，持有资产援救证券可能给组合股产净值 带来一定的风险。另外，资产援救证券还濒临提前偿还和脱期支付的风险。  本基金资产可投资于科创板股票，可能濒临科创板机制下因投资标的、市 场轨制以及往来法则等互异带来的专有风险，其中包括但不限于退市风险、市 场风险、流动性风险、蚁合度风险、系统性风险、政策风险等：  科创板退市轨制较主板更为严格，退市时期更短，退市速率更快，且不再 建树暂停上市、规复上市和再行上市形态，上市公司退市风险更大。  科创板个股蚁合来改过一代信息期间、高端装备、新材料、新动力、节能 环保及生物医药等高新期间和战术新兴产业领域。大多数企业为初创型公司， 企业改日盈利、现金流、估值均存在概略情味，与传统二级市集投资存在差 异，全体投资难度加大，个股市集风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日脱手涨跌幅限制在正负 20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之高潮。  由于科创板投资门槛高于 A 股其他板块，全体板块流动性可能弱于 A 股， 基金组合存在无法实时变现过头他关系流动性风险。  科创板为新设板块，初期可投标的较少， 投资者容易蚁合投资于少量个 股，市集可能出现高蚁合度景色，全体存在蚁合度风险。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   科创板企业均为市集认同度较高的科技立异企业，在企业筹办及盈利模式 上存在趋同，是以科创板个股关系性较高，市集推崇欠安时，系统性风险将更 为显赫。   国度对高新期间产业提拔力度及深爱进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济形式变化对战术新兴产业及科创板个股也会带来政策影响，这 将导致市集价钱波动，从而产生风险。 有：   （1）杠杆风险。股指期货往来罗致保证金往来方式，由于高杠杆特征，潜 在损失可能成倍放大。   （2）到期日风险。股指期货合约到期时，往来所将按照交割结算价将基金 持有的股指期货合约进行现金交割，届时股指期货合约持有者将无法赓续持有 到期合约。另外，期货交割日可能会出现期货合约与现货指数不统统约束，或 基差向不利主见变动，影响套利收益。   （3）保证金追加风险。在套利过程中，股指期货市集的变动可能会形成保 证金不足，激励股指期货合约的强行平仓，由于强行平仓价钱的概略情味，会 可能形成收益率的减小甚而本金的损失。在顶点情况下，由于市集向不利主见 运行，或保证金比例临时大幅提高，导致出现保证金不足、又未能在端正的时 间内补足，或因其他原因导致中国金融期货往来所对结算会员（也即期货公 司）下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。   （4）盯市结算风险。股指期货采取保证金往来，保证金账户实行当日无负 债结算轨制，对资金管理要求较高。假如市集走势对本基金财产不利，期货经 纪公司会按照期货经纪合同约定的时期和方式文牍基金管理东说念主追加保证金，以 使资产管理筹办财产能赓续持有未平仓合约。如出现顶点行情，市集持续向不 利主见波动导致期货保证金不足，又未能在端正时期内补足，按端正保证金账 户将被强制平仓，甚而已缴付的整个保证金皆不可弥补损失，从而导致超出预 期的损失。   （5）套利策略的风险。套利组合建立时，起首，有冲击成本对预期收益率 的影响；其次，遭逢指数成份股停牌，需要再行飞快调整组合结构；沪深 300            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 指数成份会依期调整，套利组合理当作相对的调整；临了，套利运行过程中， 成份股个体步履（配股、分拆、合并）导致权重变化，需要实时调整组合持 仓。这些皆会导致基差的存在。如发生基差向不利主见变动、套利模子特别、 由于流动性不足导致市集冲击成本过大或者股指期货部分被强行平仓或强行减 仓而无法赓续持有，皆将影响套利策略的效率，顶点情况下可导致套利失败。  （6）无法平仓的风险。假如市集剧烈变化的情况下，基金管理东说念主可能难以 或无法将持有的未平仓合约平仓，例如市集达到涨跌停板或现货组合因停牌等 情况无法卖出。  （7）强行减仓的风险。在顶点情况下，基金持有的期货合约可能被期货交 易所强行减仓，从而使得基金无法赓续持有股指期货合约，从而导致套利失 败。  （1）杠杆性风险。国债期货往来罗致保证金往来方式，潜在损失可能成倍 放大，具有杠杆性风险。  （2）到期日风险。国债期货合约到期时，如基金仍持有未平仓合约，往来 所将按照交割结算价将基金持有的合约进行现金交割，基金存在无法赓续持有 到期合约的可能，具有到期日风险。国债期货合约采取什物交割方式，如基金 未能在规依期限内如数托福可交割国债或者未能在规依期限内如数缴纳交割货 款，将组成交割爽约，往来所将收取相应的责罚性爽约金。  （3）强制平仓风险。如基金参与交割不合适往来所或者期货公司关系业务 端正，期货公司有权不接受基金的交割央求或对基金的未平仓合约强行平仓， 由此产生的用度和结果将由基金承担。  （4）使用国债期货对冲市集风险的过程中， 基金财产可能因为国债期货合 约与合约标的价钱波动不一致而濒临期现基差风险。在需要将期货合约延期 时，合约平仓时的价钱与下一个新合约开仓时的价钱之差也存在概略情味，面 临跨期基差风险。 下风险：  （1）市集风险  期权订价模子较为复杂，其市值将会受到期权合约价钱、标的物价钱、标              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 的物波动率、市集利率水对等多个因素影响。若期权标的价钱波动导致期权不 具行权价值，期权买方将损失付出的整个权利金；期权卖方由于需承担行权履 约义务，因合约标的价钱波动导致的损失可能宏大于其收取的权利金。   （2）行权风险 金（认购期权）或合约标的不足（认沽期权）将可能导致不足部分对应的行权 申报失败的风险。 资金（认沽期权）或者证券（认购期权），就会组成行权资金交收爽约或者行权 证券交割爽约，需按照往来所端正支付爽约资金利息和爽约金。 濒临证券价钱涨跌风险。   （3）流动性风险   期权业务的流动性风险主要包括运动量风险和无法缴足保证金（现金或现 货）的流动性风险。   运动量风险是指无法实时以合理价钱建立或了结头寸的风险，这种风险在 市况急剧走向某个顶点或因进行了某种特殊往来但不可遂愿处理资产时容易产 生。   期权的卖方（义务方）具有行权义务，因 此需要缴纳保证金（现金或现 货）以贯注出现卖方不可践约的情况。在往来过程中，若出现保证金不足，期 权卖方未能实时追缴保证金的话，期权合约将遭到强制平仓。其中，绝顶需要 翔实，当进行认购期权备兑开仓策略，算作保证金的标的证券若因合约调整 （合约标的发生疏红、派息、送股、公积金转增股本、配股、份额拆分或者合 并等情况时，往来所会对合约标的进行除权除息处理，进而对尚未到期的期权 合约的合约单元、行权价钱进行调整），导致备兑备用证券不足的，期权合约也 将遭到强制平仓。   （4）时期价值风险   期权往来的买方（权利方）领有期权的时期价值，时期价值跟着期权到期 日的左近而络续损耗。          海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 同风险外，还将承担与存托凭证、立异企业刊行、境外刊行东说念主以及往来机制相 关的专有风险，具体包括但不限于以下风险：  （1）与存托凭证关系的风险 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主试验享有的权益与境外基础证 券持有东说念主的权益诚然基本极度，但并不可等同于径直持有境外基础证券。 托合同，成为存托合同确当事东说念主。存托合同可能通过红筹公司和存托东说念主商议等 方式进行修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托合同作出独特修 改。 东身份径直欺骗激动权利；基金仅能根据存托合同的约定，通过存托东说念主享有并 欺骗分成、投票等权利。 但不限于存托凭证与基础证券调整比例发生调整、红筹公司和存托东说念主可能对存 托合同作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化 可能仅以事前文牍的方式，即对基金收效。基金可能无法对此欺骗表决权。 法冻结、强制履行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。 础证券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开往来或者转让， 存托东说念主无法赓续按照存托合同的约定为基金提供相应服务等风险。  （2）与立异企业刊行关系的风险  立异企业证券初度公开荒行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者 高于公司在境外其他市集公开荒行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市 场往来价钱。  （3）与境外刊行东说念主关系的风险 用境外注册地公司法等法律法例的端正；已经在境外上市的，还需要顺从境外             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 上市地关系法则。投资者权利过头欺骗可能与境内市集存在一定互异。此外， 境内激动和境内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外激动等持有，境内投资者可能无法实 际参与公司要紧事务的决策。 法》拿起证券诉讼，但境内投资者无法径直算作红筹公司境外注册地或者境外 上市地的投资者，依据当地法律轨制拿起证券诉讼。   （4）与往来机制关系的风险 存托凭证可能出目下一个市集平方往来而在另一个市集实施停牌等风物。 议论申报不雅点、境表里往来机制互异、异常往来情形、作念空机制等出现较大波 动，可能对境内证券价钱产生影响。 股票可能转化至境内市集上市往来，或者公司实施配股、非公开荒行、回购等 步履，从而增多或者减少境内市集的股票或者存托凭证运动数目，可能引起交 易价钱波动。 的雷同类别的股票或者存托凭证；基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允许转 换为境外基础证券。 同》，并按照《基金合同》的约定法度进行算帐，无需召开基金份额持有东说念主大会 审议。故投资者将濒临基金合同可能隔断的风险。  （二） 市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、 投资心扉和往来轨制等各类因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险因素包括：             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利纯厚接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投 资于债券、股票和基金，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 力、行业竞争、市集出路、期间更新、财务景色、新家具议论开荒等皆会导致 公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司筹办不善，其股票价钱可能下 跌，或者唐突用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出 现难以料念念的变化。诚然基金不错通过投资各类化来分散这种非系统风险，但 不可统统幸免。绝顶地，如果上市公司涉嫌财务主管、内幕往来、关联往来等 情形，或被监管部门处罚，将严重挫伤持有东说念主利益。 胀，基金投资于证券所得到的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产 的保值升值。  （三） 信用风险  当基金持有的债券、票据的刊行东说念主爽约，不按时偿付本金或利息时，或交 易敌手爽约时，将径直导致资产的损失，产生信用风险。本基金濒临的信用风 险包括：  （1）爽约风险：债券或票据刊行东说念主不可按时履行其偿付本息和利息的义 务，或回购往来中融资方爽约无法按时支付回购本金和利息所带来的爽约风 险；  （2）左迁风险：由于债券或票据刊行东说念主的基本面发生不利变化，导致其财 务景色恶化、偿债能力诽谤等原因，信用评级机构调低债券及刊行东说念主信用品级 的风险，从而导致债券价钱下降的风险；  （3）信用利差风险：信用利差风险是指信用类债券当前的价钱不对理，没 有真确反应刊行东说念主的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券 价钱下落的风险；  （4）往来敌手风险：在债券、票据、债券回购或合同进款的往来过程中，             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 由于往来敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得 的证券或价款而产生损失，或导致基金不可实时收拢市集契机，对投资收益产 生影响。  （四） 管理风险  基金管理东说念主的专科技能、议论能力及投资管理水平径直影响到其对信息的 占有、分析和对经济形式、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水 平。同期，基金管理东说念主的投资管理轨制、风险管理和里面收敛轨制是否健全， 能否灵验留心说念德风险和其他合规性风险，以及基金管理东说念主的职业说念德水平 等，也会对基金的风险收益水平形成影响。  （五） 流动性风险  我国证券市集算作新兴转轨市集，市集全体流动性风险较高。基金投资组 合中的股票、债券和基金会因各类原因濒临较高的流动性风险，使证券往来的 履行难度提高，买入成本或变现成本增多。此外，基金投资者的赎回需求可能 形成基金仓位调整和资产变现穷困，加重流动性风险。  为了克服流动性风险，本基金将在支撑分散化投资和精选个股原则的基础 上，通过一系列风险收敛主见加强对流动性风险的追踪、留心和收敛，但基金 管理东说念主并不保证统统幸免此类风险。  （六） 操作和期间风险  基金的关系当事东说念主在各业务形态的操作过程中，可能因里面收敛不到位或 者东说念主为因素形成操作造作或违背操作规程而引致风险，如越权往来、内幕交 易、往来特别和讹诈等。  此外，在怒放式基金的后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而 影响往来的平方进行甚而导致基金持有东说念主利益受到影响。这种期间风险可能来 自基金管理东说念主、登记机构、销售机构、证券、期货往来所和证券登记结算机构 等。  （七） 合规性风险  指基金管理或运作过程中，违背国度法律、法例或基金合同相关端正的风 险。  （八） 收益率弧线风险  收益率弧线风险是指与债券收益率弧线非平行出动相关的风险。本基金投           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 资触及债券收益率弧线策略，由于久期等主见对利率风险的推断是建立在收益 率弧线只发生平行位移的前提下，但收益率弧线可能会发生诬告或蝶形等非平 行变化，并导致久期等主见无法全面反应利率风险的真确水平。久期雷同的货 币市集器用组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率弧线发生非平 行位顷然会产生较大的互异。  （九） 杠杆放大风险  本基金或罗致杠杆操作、息差放大的投资策略，市集风险、信用风险、流 动性风险、操作风险均会相应增多，绝顶是，当收益率的试验走势与预期走势 相悖的情况下，市集出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而 导致托付资产净值出现较大的损失。  （十） 投资流动性受限资产的风险  基金投资有明确锁依期的非公开荒行股票，按监管机构或行业协会相关规 定详情公允价值，故本基金的净值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的 收盘价所对应的净值，投资者在申购赎回时，需接洽该估值方式对基金净值的 影响。另外，本基金可能由于持有流动性受限资产而濒临流动性风险以及流动 性受限期间内证券价钱大幅下落的风险。  （十一）流动性风险评估  （1）基金申购、赎回安排  本基金的申购、赎回安排详备筹办请参见招募说明书第八章的关系约定。  （2）投资市集、行业及资产的流动性风险评估  本基金投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包含主板、科创板、创业 板过头他经中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融 资券、超短期融资券、次级债券、政府援救机构债、政府援救债券、地方政府 债、可交换债券、可调整债券（含可分离往来可调整债券的纯债部分）过头他 经中国证监会允许投资的债券）、经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资 基金（仅限本基金管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型往来型 怒放式指数证券投资基金，不含香港互认基金、QDII 基金、基金中基金、可投 基金的非基金中基金和货币市集基金）、资产援救证券、债券回购、银行进款 （包括合同进款、依期进款过头他银行进款）、货币市集器用、同行存单、股指             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 期货、股票期权、国债期货、信用养殖品及法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器用，但须合适中国证监会的关系端正。本基金为搀杂型基金， 本基金对权益类资产及可调整债券、可交换债券的投资共计占基金资产的比例 为 10%-30%（其中，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%）。跟着 我国股票市集往来机制的冉冉完善、投资者结构的优化、信息透露关系法律法 规的推出，我国的股票市集已经具备较好的流动性。港股通标的股票也均具有 较好的市集容量和流动性。同期本基金也投资于债券资产。总体来看，利率债 和高信用评级短期融资券、超短期融资券、银行进款、同行存单等金融器用的 流动脾气况相对较好，低信用评级次级债等金融器用的流动脾气况相对较差； 但由于市集利率环境的变化，刊行主体信用天禀的恶化等各方面原因也可能导 致部分信用债、资产援救证券等品种濒临流动性相对较差的情况。如果市集短 时期内资金面发生较大变化，而组合本人杠杆率较高且所投资的标的流动脾气 况较差；或基金濒临较大比例赎回，则可能会影响到基金资产的流动性和投资 收益。   根据《流动性风险管理端正》，基金管理东说念主需根据基金投资东说念主结构调整基金 投资组合的流动性及变现情况，确保基金组合股产的变现能力与投资者赎回需 求相匹配。基金管理东说念主将密切监控投资组合流动性风险主见，实时调整组合持 仓结构，严格收敛组合杠杆比率，限制运动受限资产比例等。   （3）多量赎回下的流动性风险管理措施   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基 金调整中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调整中转入央求份 额总和后的余额）逾越前一怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量 赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决 定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。 平方赎回法度履行。 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回 的，将自动转入下一个怒放日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。脱期的赎回央求与下一怒放日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础野心赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确 采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。 总份额 30%的赎回央求（以下简称“大额赎回央求东说念主”）情形下，基金管理东说念主可 以脱期办理赎回央求。基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金 总份额 10%的前提下，优先阐发其他赎回央求东说念主（以下简称“小额赎回央求 东说念主”）的赎回央求：若小额赎回央求东说念主的赎回央求在当日给予全部阐发，则基金 管理东说念主在仍可接受赎回央求的范围内对大额赎回央求东说念主的赎回央求按比例确 认，对大额赎回央求东说念主未予阐发的赎回央求脱期办理；若小额赎回央求东说念主的赎 回央求在当日未予全部阐发，则基金管理东说念主在可接受赎回央求的范围内对小额 赎回央求东说念主的赎回央求按比例阐发，对未阐发的赎回央求（含小额赎回央求东说念主 的其余赎回央求与大额赎回央求东说念主的全部赎回央求）脱期办理。脱期办理的赎 回央求适用本条文定的脱期赎回或取消赎回的法则：采纳取消赎回的，当日未 获受理的赎回央求将被取销；采纳脱期赎回的，当日未获处理的赎回央求将自 动转入下一个怒放日赓续赎回，直到全部赎回为止。脱期的赎回央求与下一开 放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础 野心赎回金额，依此类推。同期，基金管理东说念主应当对脱期办理的事宜在端正媒 介上刊登公告。 东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速支 付赎回款项，但不得逾越 20 个服务日，并应当在端正媒介上进行公告。  具体可见《招募说明书》“八、基金份额的申购与赎回”中“十、多量赎回 的情形及处理方式”的关系内容。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、法度及对投资者的潜在影响  本基金在濒临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。  如果出现流动性风险，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得 到平正对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理器用，包括但不限于暂停 接受赎回央求、脱期办理多量赎回央求、降速支付赎回款项、暂停估值、舞动 订价、实施侧袋机制等算作特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的辅助措 施，同期基金管理东说念主应时刻留心可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日 常监控，保护持有东说念主的利益。当实施备用的流动性风险管理器用时，有可能无 法按合同约定的时限支付赎回款项，或增多赎回成本。  （5）实施侧袋机制对投资者的影响  侧袋机制是一种流动性风险管理器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于灵验遏制并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调整，仅主袋账户份额平方怒放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前 间具有概略情味，最终变现价钱也具有概略情味况兼有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金管理 东说念主在基金依期申报中透露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管理东说念主不承担任何保证和承诺的服务。  基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管理东说念主野心各项投资运作主见和基金功绩主见时仅 需接洽主袋账户资产，并根据关系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金透露的功绩主见不可反应特定资产的真 不二价值及变化情况。  （十二）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能 不一致的风险             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券市集宽阔轨则等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金 的弥远风险收益特征。销售机构（包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构） 根据关系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构罗致的评价方法也 不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可 能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力 与家具风险之间的匹配覆按。  （十三）其他风险 方面不完善而产生的风险； 管理东说念主自身径直收敛能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利 益受损； 导致基金资产损失；  二、声明 构销售，基金管理东说念主与基金销售机构皆不可保证其收益或本金安全。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  第十九部分 基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关系法度后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主连续的； 值低于 5000 万元情形的；    《基金合同》约定的其他情形；   三、基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产算帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。               海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书      （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产算帐小组统一罗致基金财 产；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作算帐申报；      （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 申报出具法律看法书；      （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。      四、算帐用度      算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。      五、基金财产算帐剩余资产的分派      依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念把持有的 基金份额比例进行分派。      六、基金财产算帐的公告      算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报经合适《中华 东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证 监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐申报登载在端正网站上，并将算帐申报教唆性公告登载在端正报刊 上。             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法 规端正的最低期限。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书           第二十部分 基金合同的内容撮要  一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金管理东说念主的权利与义务 但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例端正或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东说念主，如合计基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度相关法律端正，应报告中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；  （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》端正的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调整 央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗激动权利，为基金的 利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；在遵命基金份额持有东说念主利益优 先原则的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份额欺骗关系基金份额持有 东说念主权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益欺骗诉讼权利或           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 者实施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合适相关法律、法例的前提下，制订和调 整相关基金认购、申 购、赎回、调整、依期定额投资和非往来过户等业务法则；   （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦朴信用、严慎发愤的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此零丁，对所管理的不同基金分 别管理，辩认记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适应合理的措施使野心各种基金份额认购、申购、赎回和刊出价 格的方法合适《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正野心并公告各种基 金净值信息，详情各种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他相关端正，履行信息透露 及申报义务；   （12）保守基金贸易消亡，不浮现基金投资筹办、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过头他相关端正另有端正外，在基金信息公开透露前应予保             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 密，不向他东说念主浮现，但照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科 参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关端正召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例端正的年限保存基金财产管理业务行径的司帐账册、 报表、记录和其他关系府上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在端正时期发出，并 且保证投资者唐突按照《基金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金有 关的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到相关府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财 产的看守、清理、估 价、变现和分派；   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监 会并文牍基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务， 基金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关 基金事务的步履承担服务；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 收效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  （二） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全 看守基金财产；  （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例端正或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失 的情形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系市集法则，为基金开设资金账户、证券账户和期货结算账户 等投资所需账户、为基金办理证券往来资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；  （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：  （1）以敦朴信用、发愤尽责的原则持有并安全看守基金财产；  （2）竖立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备弥漫的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；  （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金辩认建树账户，零丁核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管合同》过头他相关端正外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财 产；             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  （5）看守由基金管理东说念主代表基金坚毅的与基金相关的要紧合同及相关凭 证；  （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》及《托管合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指 令，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金贸易消亡，除《基金法》、《基金合同》、《托管合同》过头他 相关端正另有端正外，在基金信息公开透露前给予守密，不得向他东说念主浮现，但 照章向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；  （8）复核、审查基金管理东说念主野心的基金资产净值、各种基金份额的基金份 额净值、各种基金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径相关的信息透露事项；  （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具看法， 说明基金管理东说念主在各错误方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协 议》的端正进行；如果基金管理东说念主有未履行《基金合同》及《托管合同》端正 的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了适应的措施；  （11）按照法律法例端正的年限保存基金托管业务行径的记录、账册、报 表和其他关系府上；  （12）从基金管理东说念主或其托付的登记机构处招揽并保存基金份额持有东说念主名 册；  （13）按端正制作关系账册并与基金管理东说念主查对；  （14）依据基金管理东说念主的指示或相关端正向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关端正，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管合同》的端正监督基金管理 东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现 和分派；  （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 会和银行业监督管理机构，并文牍基金管理东说念主；  （19）因违背《基金合同》及《托管合同》导致基金财产损失机，原意担 补偿服务，其补偿服务不因其退任而撤职；  （20）按端正监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的 义务，基金管理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；  （21）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  除法律法例另有端正或基金合同另有约定外，解除类别的每份基金份额具 有同等的正当权益。 包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大 会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开透露的基金信息府上；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书  （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：  （1）厚爱阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息透露文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）包涵基金信息透露，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》隔断的 有限服务；  （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）履行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往来过程中因任何原因得到的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的法度和法则  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有端正或基金合 同另有约定外，基金份额持有东说念把持有的每一基金份额领有对等的投票权。若将 来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有端正的，以届时灵验的法律法例为准。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）隔断《基金合同》；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调整基金运作方式；  （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或调高基金销售服务费率；  （6）变更基金类别；             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会法度；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额野心，下同）就解除事项 书面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调低基金销售服务费率、调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变 更收费方式或调整基金份额类别建树、对基金份额分类办法及法则进行调整；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法例端正或中国证监会 许可的范围内调整相关认购、申购、赎回、调整、基金往来、非往来过户、转 托管等业务法则；   （6）履行适应法度后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集。            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提 议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会 的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防碍、纷扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时期、文牍内容、文牍方式 公告。基金份额持有东说念主大领略知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议神气；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；           海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过头 筹商方式和筹商东说念主、表决看法寄交的截止时期和收取方式。 决看法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管理 东说念主到指定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文牍基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决看法的计票进行监 督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影 响表决看法的计票遵循。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。基金管理 东说念主、基金托管东说念主须为基金份额持有东说念主欺骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现 场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释合适法律法例、《基金合 同》和会议文牍的端正，况兼持有基金份额的凭证与基金管理东说念把持有的登记资 料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证败露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 神气或基金合同约定的其他方式在表决截止日过去投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个服务日内连 续公布关系教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对表决看法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文牍端正的方式收取基金份额持有东说念主的表决看法；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文牍不参加收取表决看法的，不影响表决遵循；      （3）本东说念主径直出具表决看法或授权他东说念主代表出具表决看法的，基金份额 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分 之一）；若本东说念主径直出具表决看法或授权他东说念主代表出具表决看法基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决看法或授权他 东说念主代表出具表决看法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决看法的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决看法的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东说念主出具的托付东说念把持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证 明合适法律法例、《基金合同》和会议文牍的端正，并与基金登记机构记录相 符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权方式不错罗致 蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议文牍中列             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 明；在会议召开方式上，本基金亦可罗致其他非现场方式或者以现场方式与非 现场方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议法度比照现场开会和通 讯方式开会的法度进行。基金份额持有东说念主不错罗致书面、蚁集、电话、短信或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧 修改、决定隔断《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金 合并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基 金份额持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文牍后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起首由大会把持东说念主按照下列第七条文定法度详情和 公布监票东说念主，然后由大会把持东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会把持东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未 能把持大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表把持；如果基金管 理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能把持大会，则由出席大会的基金份 额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持 有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的把持东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或把持基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效 力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付 东说念主姓名（或单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起首由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须 以绝顶决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构 另有端正或《基金合同》另有约定外，调整基金运作方式、更换基金管理东说念主或 者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以绝顶决议通过方为 灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证评释，不然提 交合适会议文牍中端正的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头合适会议文牍端正的表决看法视为灵验表决，表决看法迟滞不清或彼此矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决看法的基金份额持有东说念主所代表的基金 份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或解除项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的把持 东说念主应当在会议脱手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基 金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的把持东说念主应当在会 议脱手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担            海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会把持东说念主当 场公布计票结果。  （3）如果会议把持东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会把持东说念主应当马上公布重 新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。  基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在端正媒介上公告。如果采 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行收效的基金份额持有 东说念主大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 管理东说念主、基金托管东说念主均有管理力。  （九）本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金管理 东说念主应现代表其基金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的 基金份额持有东说念主大会，并在遵命本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下 欺骗关系投票权利，无需事前召开本基金的基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主 需将表决看法事前征求基金托管东说念主的看法，并将表决看法在依期申报中给予披              海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 露。投资者持有本基金基金份额的步履即视为同意本基金管理东说念主径直参与本基 金持有的基金的基金份额持有东说念主大会并欺骗关系投票权利。法律法例或监管部 门另有端正的从其端正。   在遵命本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金管理 东说念主可代表本基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金所持基金的基金份额 持有东说念主大会，无需事前召开本基金的基金份额持有东说念主大会。投资者持有本基金 基金份额的步履即视为同意本基金管理东说念主代表本基金的基金份额持有东说念主提议召 开或召集本基金所持基金的基金份额持有东说念主大会。法律法例或监管部门另有规 定的从其端正。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主辩认持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若 关系基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念把持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额 持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参 与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的把持 东说念主；             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   解除主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、 召开条件、议事程 序、表决条件等端正，但凡径直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律 法例或监管法则修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后， 可径直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例 端正和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关系法度后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主连续的； 值低于 5000 万元情形的；    《基金合同》约定的其他情形；   （三）基金财产的算帐             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 内成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产算帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 理、估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产算帐小组统一罗致基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 申报出具法律看法书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念把持有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报经合适《中华 东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书             海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证 监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐申报登载在端正网站上，并将算帐申报教唆性公告登载在端正报刊 上。      （七）基金财产算帐账册及文献的保存      基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法 规端正的最低期限。      四、争议科罚方式      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切 争议，如不肯或者不可通过协商、统一科罚的，任何一方均有权将争议提交深 圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点 为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有管理力。除非仲裁裁决另有 端正，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。      争议处理期间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应坚守各自 职责，各自赓续忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和托管合同端正的义务，看重基金份额持有东说念主 的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门 绝顶行政区和台湾地区的相关端正）统领。      五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式      《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。          第二十一部分 基金托管合同的内容撮要    一、托管合同当事东说念主    （一）基金管理东说念主（也可称管理东说念主）    称呼：海富通基金管理有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-    邮政编码：200120    法定代表东说念主：路颖    成立时期：2003 年 4 月 18 日    批准竖立机关：中国证券监督管理委员会    批准竖立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字200348 号    组织神气：有限服务公司    注册老本：3 亿元    存续期间：持续筹办    筹办范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务    （二）基金托管东说念主（也可称托管东说念主）    称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时期：1987 年 4 月 8 日    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织神气：股份有限公司   注册老本：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：持续筹办   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的端正以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方往来等进行监督。   国内照章刊行上市的股票（包含主板、科创板、创业板过头他经中国证监 会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票 据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府援救机构债、政府援救债券、地方政府债、可交换债券、 可调整债券（含可分离往来可调整债券的纯债部分）过头他经中国证监会允许 投资的债券）、经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基金（仅限本基金 管理东说念主管理的权益类证券投资基金及全市集的股票型往来型怒放式指数证券投 资基金，不含香港互认基金、QDII 基金、基金中基金、可投基金的非基金中基 金和货币市集基金）、资产援救证券、债券回购、银行进款（包括合同进款、定 期进款过头他银行进款）、货币市集器用、同行存单、股指期货、股票期权、国 债期货、信用养殖品及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用， 但须合适中国证监会的关系端正。   本基金可根据关系法律法例和基金合同的约定参与融资业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行 适应法度后，不错将其纳入投资范围。   本基金对权益类资产及可调整债券、可交换债券的投资共计占基金资产的 比例为 10%-30%（其中，港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%）；本 基金投资于可调整债券及可交换债券的比例不高于基金资产的 20%；本基金投 资于同行存单的比例不逾越基金资产的 20%。本基金投资的权益类资产包括股 票、存托凭证及权益类证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资基金包括 股票型基金以及至少欢乐以下一条圭臬的搀杂型基金：（1）基金合同约定的股 票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）基金最近 4 期季度申报中透露的股 票资产占基金资产的比例均不低于 60%。本基金对经中国证监会照章核准或注 册的公开召募的基金投资比例不逾越基金资产的 10%；每个往来日日终在扣除 股指期货、股票期权和国债期货合约需缴纳的往来保证金后，本基金保留的现 金或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   若法律法例的关系端正发生变更或监管机构允许，本基金管理东说念主在履行适 当法度后，可对上述资产配置比例进行调整。   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金对权益类资产及可调整债券、可交换债券的投资共计占基金资 产的比例为 10%-30%（其中， 港股通标的股票 的投资比例为股票 资产的 0%- 本基金投资于同行存单的比例不逾越基金资产的 20%。本基金投资的权益类资 产包括股票、存托凭证及权益类证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资 基金包括股票型基金以及至少欢乐以下一条圭臬的搀杂型基金：1）基金合同约 定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；2）基金最近 4 期季度申报中透露 的股票资产占基金资产的比例均不低于 60%。本基金对经中国证监会照章核准 或注册的公开召募的基金投资比例不逾越基金资产的 10%；   （2）本基金每个往来日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需 缴纳的往来保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比 例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额）， 其市值（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股共计市值） 不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额），不逾越该证券（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股， 则为 A 股与 H 股共计）的 10%，统统按影相关指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于解除原始权益东说念主的各种资产援救证券的比例，不得逾越 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （7）本基金持有的解除（指解除信用级别）资产援救证券的比例，不得超 过该资产援救证券规模的 10%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于解除原始权益东说念主的各种资产援救 证券，不得逾越其各种资产援救证券共计规模的 10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金管理东说念主管理的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得逾越该上市公司可运动股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投 资组合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得逾越该上市公司可运动股票 的 30%；统统按影相关指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证 监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金资产总值不逾越基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产（含闭塞运作基金、依期怒放基 金等运动受限基金）的市值共计不得逾越本基金资产净值的 15%；因证券市集 波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金不 合适该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来 敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （14）本基金参与融资的，任何往来日日终，本基金持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；   （15）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用养殖品，不持有合约类 信用养殖品；   （16）本基金持有的信用养殖品口头本金不得逾越本基金中所对应受保护 债券面值的 100%，本基金投资于解除信用保护卖方各种信用养殖品口头本金合 计不得逾越基金资产净值的 10%；   （17）本基金管理东说念主管理的全部基金（ETF 勾通基金除外）持有单只基金 不得逾越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近依期申报披 露的规模为准；   （18）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年， 最近依期申报透露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （19）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金 和中国证监会认定的其他基金份额；   （20）本基金若投资股指期货，应遵命以下中国证监会端正的投资限制： 金资产净值的 10%； 有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援救证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%； 野心）应当合适基金合同对于股票投资比例的相关约定； 不得逾越上一往来日基金资产净值的 20%；   （21）本基金若投资国债期货，应遵命以下中国证监会端正的投资限制： 金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援救证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 持有的债券总市值的 30%； 不得逾越上一往来日基金资产净值的 30%； 入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差野心）应当合适基金合同对于债券投 资比例的相关约定；   （22）本基金参与股票期权往来，需顺从下列投资组合限制： 净值的 10%； 的，应持有合约行权所需的全额现金或往来所法则认同的可冲抵期权保证金的 现金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数野心；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票履行；   （24）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》 约定的其他投资限 制。   因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管理东说念主之 外的因素致使基金投资比例不合适上述第（16）项端正投资比例的，基金管理 东说念主应在 3 个月内进行调整。   因证券市集波动、基金规模变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比 例不合适上述第（17）项时，基金管理东说念主应当在 20 个往来日内进行调整，但中 国证监会端正的特殊情形除外。   除第（2）、（12）、（13）、（15）、（16）、（17）项外，因证券、期货市集波 动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比 例不合适上述端正投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行调整，但 法律法例或中国证监会端正的特殊情形除外。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主 在履行适应法度后，则本基金投资不再受关系限制或按调整后的端正履行，但 须提前公告。   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）持有基金中基金、其他投资范围包含基金的基金和本基金基金司理管 理的其他基金；   （5）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （6）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （7）从事内幕往来、主管证券往来价钱过头他不刚直的证券往来行径；   （8）法律、行政法例和中国证监会端正谢却的其他行径。 试验收敛东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往来的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，留心利益打破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集平正合理价钱履行。关系往来必须事前得到基金托管东说念主的同 意，并按法律法例给予透露。要紧关联往来应提交基金管理东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 合适基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 合适基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起脱手。 比例限制进行变更的，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适应法度后，按变 更后的端正履行。《基金法》过头他相关法律法例或监管部门取消上述限制的， 履行适应法度后，基金不受上述限制。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基 金管理东说念主采纳进款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金管理东说念主应根 据法律法例的端正及《基金合同》的约定，详情合适条件的整个进款银行的名 单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的往来 敌手是否合适相关端正进行监督。对于不合适端正的银行进款，基金托管东说念主可 以拒却履行，并文牍基金管理东说念主。如基金管理东说念主在基金投资运作之前未向基金 托管东说念主提供进款银行名单的，视为基金管理东说念主认同整个银行。   本基金投资银行进款应合适如下端正： 制；投资于具有基金托管东说念主阅历的解除贸易银行的银行进款、同行存单占基金 资产净值的比例共计不得逾越 20%；投资于不具有基金托管东说念主阅历的解除贸易 银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得逾越 5%。   相关法律法例或监管部门制定或修改新的依期进款投资政策，基金管理东说念主 履行适应法度后，可相应调整投资组合限制的端正。 业务历程、岗亭职责、风险收敛措施和监察稽核轨制，切实留心相关风险。基 金托管东说念主负责对本基金银行依期进款业务的监督与核查，审查、复核关系协 议、账户府上、投资指示、进款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东说念主负责收敛信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等 级、进款银行的支付能力等触及到进款银行采纳方面的风险。因采纳进款银行 欠妥形成基金财产损失的，由基金管理东说念主承担服务。   （2）基金管理东说念主负责收敛流动性风险，并承担因收敛不力而形成的损失。 流动性风险主要包括基金管理东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而进款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不可欢乐基金平方结算业 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及 到基金流动性方面的风险。   （3）基金管理东说念主须加强里面风险收敛轨制的开荒。如因基金管理东说念主职工职 务步履导致基金财产受到损失的，需由基金管理东说念主承担由此形成的损失。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格顺从《基金 法》、《运作办法》等相关法律法例，以及国度相关账户管理、利率管理、支付 结算等的各项端正。   （三）基金投资银行进款合同的坚毅、账户开设与管理、投资指示与资金 划付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管理东说念主应与合适阅历的进款银行总行或其授权分行坚毅《基金存 款业务总体息争合同》（以下简称《总体息争合同》），详情《进款合同书》的格 式范本。《总体息争合同》和《进款合同书》的形态范本由基金托管东说念主与基金管 理东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据关系法例对《总体息争合同》和《进款合同书》的内 容进行复核，审查进款银行阅历等。   （3）基金管理东说念主应在《进款合同书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭 证的办理方式、邮寄地址、筹商东说念主和筹商电话，以及进款证实书或其他灵验凭 证在邮寄过程中遗失后，进款余额的阐发及兑付办法等。   （4） 由进款 银行 指定的 存放 进款的 分支 机构（ 以下 简称“ 进款 分支机 构”）寄送或上门托福进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东说念主可向进款 分支机构的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构过头上司行应予配合。   （5）基金管理东说念主应在《进款合同书》中端正，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《进款合同书》写明账户称呼和 账号，未划入指定账户的，由进款银行承担一切服务。   （6）基金管理东说念主应在《进款合同书》中端正，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，管理东说念主应实时书面文牍进款行，书面文牍应加盖基金 托管东说念主预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金管理东说念主、基金托管东说念主 出具郑重书面阐发书。变更文牍的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支 机构和基金托管东说念主的指定筹商东说念主变更，应实时加盖公章书面文牍对方。   （7）基金管理东说念主应在《进款合同书》中端正，因依期进款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金管理东说念主应当依据基金管理东说念主与进款银行 坚毅的《总体息争合同》、《进款合同书》等，以基金的口头在进款银行总行或 授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主看守和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 管理东说念主应在《进款合同书》中端正，进款银行分支机构应为基金开具进款证实 书或其他灵验进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款阐发或到 期支款的灵验凭证，且对应每笔进款仅能开具唯独进款凭证。资金到账当日， 由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主 电话阐发收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东说念主指定 筹商东说念主；若进款银行分支机构代为看守进款凭证的，由进款银行分支机构指定 司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐发收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东说念主向进款银行提议补办央求， 基金管理东说念主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上 门托福至托管东说念主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个服务日，基金管理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应 计利息。   基金管理东说念主应在《进款合同书》中端正，对于存期逾越 3 个月的依期存 款，基金托管东说念主于每季度向进款银行发起查询问复，进款银行应按照中国东说念主民 银行查询问复的相关时限要求实时回复。基金管理东说念主有服务督促进款银行实时 回复查询问复。因进款银行未实时回复形成的资金被挪用、盗取的服务由进款 银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银 行公章寄送至基金托管东说念主指定筹商东说念主。   （4）到期兑付   基金管理东说念主提前文牍基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分 支机构指定的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电 话商量。进款到期前基金管理东说念主与进款银行阐发进款凭证收到并于到期日兑付 进款本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文牍基 金管理东说念主与进款银行接洽进款到账时期及利息补付事宜。基金管理东说念主应将接洽 结果示知基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥进款本息确当日文牍基金管理东说念主。   基金管理东说念主应在《进款合同书》中端正，进款凭证在邮寄过程中遗失的， 进款银行应立即文牍基金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章 并出具关系评释文献后，与进款银行指定司帐主管电话阐发后，进款银行应在 到期日将进款本息划至指定的基金资金账户。如果进款到期日为法定节沐日， 进款银行顺延至到期后第一个服务日支付，进款银行需按原合同约定利率和实 际脱期天数支付脱期利息。   如果在进款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的 需要等原因，基金管理东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管理东说念主与进款银行坚毅的《进款合同书》执 行。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在进行进款投资时有违背相关法律法例的端正 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面神气文牍基金管理东说念主在 10 个服务 日内纠正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的违章事项未能在 10 个服务日内纠正 的，基金托管东说念主应申报中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违章行 为，应立即申报中国证监会，同期文牍基金管理东说念主在 10 个服务日内纠正或拒却 结算，若因基金管理东说念主拒不履行形成基金财产损失的，关系损失由基金管理东说念主 承担，基金托管东说念主不承担补偿服务。   （四）基金托管东说念主根据相关法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基 金管理东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向 基金托管东说念主提供合适法律法例及行业圭臬的、经肃穆采纳的、本基金适用的银 行间债券市集往来敌手名单并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金管 理东说念主有服务确保实时将更新后的往来敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此造 成的损失应由基金管理东说念主承担。如基金管理东说念主在基金投资运作之前未向基金托 管东说念主提供银行间债券市集往来敌手名单的，视为基金管理东说念主认同全市集往来对 手。基金管理东说念主应严格按照往来敌手名单的范围在银行间债券市集采纳往来对 手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集往来敌手名 单进行往来。在基金存续期间基金管理东说念主不错调整往来敌手名单，但应将调整 结果至少提前一个服务日书面文牍基金托管东说念主。新名单详情时已与本次剔除的 往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照合同进行结算，但不得再发生新 的往来。如基金管理东说念主根据市集需要临时调整银行间债券往来敌手名单及结算 方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在与往来敌手发生往来前 3 个往来日内 与基金托管东说念主协商科罚。   基金管理东说念主负责对往来敌手的资信收敛，按银行间债券市集的往来法则进 行往来，并负责科罚因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。基金托管东说念主 则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发 现基金管理东说念主莫得按照事前约定的往来敌手进行往来时，基金托管东说念主应实时提 醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损成仇服务。   （五）本基金投资运动受限证券，应顺从《对于基金投资非公开荒行股票 等运动受限证券相关问题的文牍》等相关监管端正。 市公司证券刊行注册管理办法》范例的非公开荒行股票、公开荒行股票网下配 售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可往来证券，不包括由于发布要紧消 息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等 运动受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开荒行证券，且限于由中国证券 登记结算有限服务公司、中央国债登记结算有限服务公司或银行间市集算帐所 股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券往来所或世界银行间债券市集交 易的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开荒行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 金管理东说念主董事会批准的相关基金投资运动受限证券的投资决策历程、风险收敛 轨制。基金投资非公开荒行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准 的流动性风险处置预案。上述府上应包括但不限于基金投资运动受限证券的投 资额度和投资比例收敛情况。   基金管理东说念主应至少于初度履行投资指示之前两个服务日将上述府上书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有弥漫的时期进行审核。基金托管东说念主应在收到 上述府上后两个服务日内，以书面或其他两边认同的方式阐发收到上述府上。   基金管理东说念主对本基金投资运动受限证券的流动性风险负责，确保对关系风 险采取积极灵验的措施，在合理的时期内灵验科罚基金运作的流动性问题。如 因基金多量赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活穷困时，基金 管理东说念主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担相应损失。对本基金 因投资运动受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担补偿服务。 规要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文 件、刊行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、 应划付的认购款、资金划付时期等。基金管理东说念主应保证上述信息的真确、完 整，并应至少于拟履行投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有弥漫的时期进行审核。   由于基金管理东说念主未实时提供相关证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担服务。 资运动受限证券的步履。如发现基金管理东说念主违背了《基金合同》、《托管合同》 以过头他关系法律法例的相关端正，应实时文牍基金管理东说念主，并报告中国证监 会，同期采取合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金管理东说念主 的违警、违章以及违背《基金合同》、《托管合同》的投资指示不予履行，独立 即文牍基金管理东说念主纠正，基金管理东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得不执 行时，基金托管东说念主应向中国证监会申报。 端正媒介透露所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值,以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金管理东说念主应当对投资中期票据业务进行议论，厚爱评估中期票据 投资业务的风险，本着审慎、发愤尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应 合适法律法例及监管机构的关系端正。   （七）基金托管东说念主根据相关法律法例的端正及《基金合同》的约定，对基 金资产净值野心、各种基金份额净值野心、基金用度开支及收入详情、基金收 益分派、关系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监 督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作 违背法律法例、《基金合同》和本托管合同的端正，应实时以电话、邮件或书面 教唆等方式文牍基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管 东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文牍后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于 收到的书面文牍，基金管理东说念主应以书面神气给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限。在上述规依期限 内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管 理东说念主对基金托管东说念主文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中 国证监会。   （九）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合 同》和本托管合同对基金业务履行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的 教唆，基金管理东说念主应在端正时期内复兴并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进 行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管合同的要求需 向中国证监会报送基金监督申报的事项，基金管理东说念主应积极配合提供关总共据 府上和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往来法度已经收效的指示违背法 律、行政法例和其他相关端正，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金 管理东说念主实时纠正，由此形成的损失由基金管理东说念主承担，托管东说念主在履行其文牍义 务后，给予免责。  （十一）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违章步履，应实时申报中国证 监会，同期文牍基金管理东说念主限期纠正。  三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货 结算账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主野心的基金资产净值和各种基金份 额净值、根据基金管理东说念主指示办理算帐交收、关系信息透露和监督基金投资运 作等步履。  （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未履行或无故延长履行基金管理东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信 息等违背《基金法》、基金合同、托管合同过头他相关端正时，应实时以书面 神气文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文牍后应鄙人一服务日前 实时查对并以书面神气给基金管理东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并 保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东说念主有权随时对文牍 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。  （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管理东说念主依照法律法例、基金合同 和本托管合同对基金业务履行核查，包括但不限于：对基金管理东说念主发出的书面 教唆，基金托管东说念主应在端正时期内复兴并改正，或就基金管理东说念主的疑义进行解 释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供关系府上以供基金管理东说念主核查托管财产 的完好性和真确性。  （四）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违章步履，应实时申报中国证监 会，同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。  四、基金财产的看守  （一）基金财产看守的原则 理，确保基金财产的完好与零丁。 基金财产。未经基金管理东说念主的刚直指示，不得自交运用、责罚、分派基金的任 何资产。不属于基金托管东说念主试验灵验收敛下的资产及什物证券等在基金托管东说念主 看守期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的服务。 详情到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东说念主应实时文牍基金管理东说念主采取措施进行催收，基金管理东说念主应负责向有 关当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主应给予必要的协助和配合。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括 但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）过头收益，由于该等机构或 该机构会员单元等本合同当事东说念主外第三方的讹诈、强项、谬误或停业等原因给 基金资产形成的损失等不承担服务。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并管理。 额、基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等相关端正后，基金管 理东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账 户，同期在端正时期内，基金管理东说念主应遴聘合适《中华东说念主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 端正办理退款等事宜，基金托管东说念主应给予必要的协助和配合。   （三）基金资金账户的开立和管理 为“托管账户”），看守基金的银行进款，并根据基金管理东说念主的指示办理资金收 付。托管账户称呼应为“海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金（基金名 称以中国证监会临了央求注册为准）”，预留印鉴为基金托管东说念主钤记。 管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 关端正。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 的管理和运用由基金管理东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司 的一级法东说念主算帐服务，基金管理东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的端正履行。 他投资品种的投资业务，触及关系账户的开立、使用的，按相关端正开立、使 用并管理；若无关系端正，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的端正 履行。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限 服务公司和银行间市集算帐所股份有限公司的相关端正，以基金的口头在银行 间市集登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结 算。  （六）其他账户的开立和管理 等，基金托管东说念主按照端正开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开 立后，基金管理东说念主应以书面神气将期货公司提供的期货保证金账户的运转资金 密码和市集监控中心的登录用户名及密码示知基金托管东说念主。资金密码和市集监 控中心登录密码重置由基金管理东说念主进行，重置后务必实时文牍托管东说念主。  基金托管东说念主和基金管理东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需府上。 基金管理东说念主保证所提供的账户开户材料的真确性和灵验性，且在关系府上变更 后实时将变更的府上提供给基金托管东说念主。 定，由基金管理东说念主协助基金托管东说念主按影相关法律法例和本合同的约定协商后开 立。新账户按相关端正使用并管理。 理。  （七）基金财产投资的相关有价凭证等的看守  基金财产投资的相关什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的看守库，或存入中央国债登记结算有限服务公司、银行间市集算帐所 股份有限公司、中国证券登记结算有限服务公司或票据营业中心的代看守库， 什物看守凭证由基金托管东说念把持有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管 东说念主之外机构试验灵验收敛的有价凭证不承担看守服务。  （八）与基金财产相关的要紧合同的看守  由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件辩认由 基金管理东说念主、基金托管东说念主看守。除本合同另有端正外，基金管理东说念主代表基金签 署的与基金财产相关的要紧合同应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一 份原本的原件。基金管理东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托 管东说念主，并在三十个服务日内将原本投递基金托管东说念主处。因基金管理东说念主发送的合 同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管理东说念主负责。重 大合同的看守期限不少于法律法例规依期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金管理东说念主向基金 托管东说念主提供的合同传真件与基金管理东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值野心、估值和司帐核算   （一）基金资产净值的野心、复核与完成的时期及法度   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指野心日基金资产净值除以野心日基金份额总和，某类基 金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日 该类基金份额的余额数目野心，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入。 基金管理东说念主不错竖立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有端正 的，从其端正。   基金管理东说念主每个服务日野心基金资产净值及各种基金 份额的基金份额净 值，经基金托管东说念主复核，按端正公告。   基金管理东说念主每服务日对基金资产进行估值后，将各种基金份额的基金份额 净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公 布。 理东说念主承担。本基金的基金司帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一请安见 的，按照基金管理东说念主对基金净值信息的野心结果对外给予公布。   （二）基金资产的估值   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值特别的处理方式   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约 定处理份额净值错 误。   （四）基金司帐轨制   按国度相关部门端正的司帐轨制履行。   （五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在基金合同收效后，应按照两边约定的解除记账 方法和司帐处理原则，辩认独无意建树、记录和看守本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与申报的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。 查对不符时，应实时文牍基金管理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据 统统一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在每月结果后 5 个服务日内完成月度报表的 编制及复核；在季度结果之日起 15 个服务日内完成基金季度申报的编制及复 核；在上半年结果之日起 2 个月日内完成基金中期申报的编制及复核；在每年 结果之日起三个月内完成基金年度申报的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程 中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因， 进行调整，调整以国度相关端正为准。基金年度申报的财务司帐申报应当经过 合适《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。基金合同收效不足 两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。  （七）在有需要时，基金管理东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金功绩比较 基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的看守   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制 和看守，基金管理东说念主和基金托管东说念主应辩认按照法例端正的期限看守基金份额持 有东说念主名册。如不可妥善看守，则按关系法律法例承担服务。   在基金托管东说念主要求或编制中期申报和年度申报前，基金管理东说念主应将相关资 料送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真确性、准确性和完 整性。基金管理东说念主和托管东说念主不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管 业务之外的其他用途，并应顺从守密义务。   七、基金托管合同的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）托管合同的变更法度   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同， 其内容不得与基金合同的端正有任何打破。基金托管合同的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管合同隔断的情形 务，而在 6 个月内无其他适应的托管机构连续其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他适应的基金管理公司连续其原有权利义务；   （三）基金财产的算帐   基金管理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。   八、争议科罚方式   两边当事东说念主同意，因本合同而产生的或与本合同相关的一切争议，如不肯 或者不可通过协商、统一科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁 院，按照深圳国际仲裁院届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。 仲裁裁决是末端的，对两边当事东说念主均有管理力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁 用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续诚挚、发愤、尽责地履行基金合同和本托管合同端正的义务，看重基金份额 持有东说念主的正当权益。  本合同受中华东说念主民共和国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门 绝顶行政区和台湾地区的相关端正）统领。       第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管理东说念主根据基 金份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务神气。主要服务内容 如下：   一、府上发送服务   基金管理东说念主负责向通过基金管理东说念主的直销中心认购或申购本基金的基金份 额持有东说念主发送关系府上，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本 基金的基金份额持有东说念主发送关系府上。   基金份额持有东说念主可通过以下方式查阅对账单：   （1）基金份额持有东说念主可登陆本基金管理东说念主的网站账户自动查询系统查阅对 账单。   （2）基金份额持有东说念主可通过网站、电话等方式向本基金管理东说念主定制依期电 子对账单，每月度、季度、年度结果后 15 个服务日内由客户服务中心向采纳电 子对账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。   （3）基金份额持有东说念主也可拨打基金管理东说念主客服热陈迹要纸质对账单，亦可 通过销售机构网点进行查询。   不依期的法律法例宣传、市集驳倒，家具推选等。   二、红利再投资服务   本基金收益分派时，基金份额持有东说念主不错采纳将当期分派所得的红利再投 资于本基金，登记机构将基金份额持有东说念主所获现金红利按除权日经除权后的基 金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。   三、在线服务   通过基金管理东说念主网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资东说念主不错实 现参谋、投诉、建议和寻求各类匡助。  网站提供了基金公告、公司动态、基金学问等各类信息，投资东说念主不错根据 各自的使用习气自行查询或定制。  基金管理东说念主为现存投资东说念主提供了基金账户查询、往来明细查询、对账单发 送方式建树、修改查询密码等服务。  四、资讯服务  投资东说念主如果念念了解申购和赎回等往来情况、基金账户余额、基金家具与服 务等信息，请拨打基金管理东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行参谋、查 询。  世界统一客户服务号码：40088-40099（免远程话费）  传真：021-50479997  基金管理东说念主网址：http://www.hftfund.com  电子信箱：info@hftfund.com  五、投诉和建议受理  投资者不错通过基金管理东说念主提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子 邮件、传真等渠说念对基金管理东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建 议。投资者还不错通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉 或提议建议。  六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过上述方式 筹商基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面贯通了本招募说明书。         第二十三部分 其他应透露事项   本基金的其他应透露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息透露办法》等关系法律法例端正的内容与形态进行透露，并给予 公告。     第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   基金招募说明书应当辩认置备于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构 的住所，供公众查阅、复制，基金依期申报公布后，应当辩认置备于基金管理 东说念主和基金托管东说念主的住所，以供公众查阅、复制。投资东说念主也不错径直登录基金管 理东说念主的网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文献其内容与所公告的内 容统统一致。              第二十五部分 备查文献   本招募说明书的备查文献包括： 注册的文献；    《海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金基金合同》    《海富通悦享一年持有期搀杂型证券投资基金托管合同》   备查文献存放地点为基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所；投资东说念主如需了解详 细的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主央求查阅。