工银瑞信添益快线货币市集基金更新的招募说明书        （2024 年第 4 号）     基金经管东说念主：工银瑞信基金经管有限公司     基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信添益快线货币市集基金                            更新的招募说明书                        热切辅导   本基金经中国证券监督经管委员会 2014 年 10 月 8 日证监许可﹝2014﹞1024 号文准予 注册。本基金基金合同顺利日历为 2014 年 10 月 22 日。   基金经管东说念主保证招募说明书的内容着实、准确、完满。招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金为货币市集基金，在通盘证券投资基金中，是风险相对较低的基金居品。在一 般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于搀杂型基金与股票型基金。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应负责阅读招募说明书和基金居品资 料概要，全面坚韧本基金居品的风险收益特征，应充分商量投资者自身的风险承受智商， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行为作出颓唐决策。基金经管东说念主提醒 投资者基金投资的“买者舒服”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自哄骗命。   本基金主要投资于具有考究流动性的器具，包括现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的 银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非金融企业债务融资器具、资产支捏证券及法律法例或中国证监会、中国东说念主民银行 认同的其他具有考究流动性的货币市集器具。法律法例或监管机构允许货币市集基金投资 其他货币市集器具的，在不蜕变基金投资标的、不蜕变基金风险收益特征的前提下，本基 金可参与其他货币市集器具的投资，不需召开份额捏有东说念主大会，其投资比例革职届时灵验 法律法例或关联法则。法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在 履行顺应范例后，        不错将其纳入投资范围，其投资比例革职届时有借鉴律法例或关联法则。   投资者购买货币市集基金并未便是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机构，基 金经管东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资东说念主在投成本基金前，应全面了解 本基金的居品特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：市集风险、 利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、其他风险及本基金专有风险 等等。本基金为经中国证监会评估详情的热切货币市集基金，将根据《热切货币市集基金 监管暂行法则》适用特地监管要求。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   基金的过往功绩并不预示其将来阐扬。基金经管东说念主经管的其它基金的功绩并不组成对 工银瑞信添益快线货币市集基金                         更新的招募说明书 本基金功绩阐扬的保证。基金经管东说念主依照恪称职守、老实信用、严慎苦闷的原则经管和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金经管东说念主概况、基金份额的申购与赎回、基金 的收益与分派和基金的用度与税收等章节，关联信息更新截止日为 2024 年 12 月 3 日。本 招募说明书所载财务数据和净值阐扬数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信添益快线货币市集基金                                                                                                         更新的招募说明书 工银瑞信添益快线货币市集基金                   更新的招募说明书                   一、绪 言   《工银瑞信添益快线货币市集基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或 “招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”）、                                       《证 券投资基金销售经管目的》            （以下简称“《销售目的》”）、《公开召募证券投资基金运作管 理目的》    （以下简称“《运作目的》”）、                  《证券投资基金销售经管目的》(以下简称“《销售 目的》”)、      《公开召募证券投资基金信息裸露经管目的》(以下简称“《信息裸露目的》”)、 《货币市集基金监督经管目的》、《对于实施＜货币市集基金监督经管目的＞关联问题的规 定》、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管法则》(以下简称“《流动性风险经管 法则》”)终点他关联法律法例以及《工银瑞信添益快线货币市集基金基金合同》                                    （以下简称 “基金合同”）编写。   本招募说明书证明了工银瑞信添益快线货币市集基金的投资标的、策略、风险、费率等 与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者购买货币市集基金并未便是将资金手脚入款 存放在银行或者入款类金融机构，基金经管东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，投 资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性线路或者首要遗漏，并对其 着实性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓请求召募。本招募说明书由工银瑞信基金经管有 限公司解释。本基金经管东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行为自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同终点他关联法则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额捏有东说念主的权利和义务，应深奥查阅基金合同。                   二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 工银瑞信添益快线货币市集基金                             更新的招募说明书 效校正和补充 场基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验校正和补充 行政规章以终点他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、文书等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议校正，自 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的校正     《销售目的》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售经管目的》及颁布机关对其频频作念出的校正     《信息裸露目的》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息裸露经管目的》及颁布机关对其频频作念出的校正           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管目的》及颁布机关对其频频作念出的校正 施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管法则》及颁布机关对其频频作念出的校正 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经关联政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 工银瑞信添益快线货币市集基金                               更新的招募说明书 份额的申购、赎回、诊治、非交易过户、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务代理左券，代为办 理基金销售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、代理披发红利、建 立并防守基金份额捏有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金经管有限公司寄予代为办理登记业务的机构 份额余额终点变动情况的账户 申购、赎回、诊治及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并取得中国证监会书面阐明的日历 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 是范例基金经管东说念主所经管的怒放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金经管东说念主和投资 东说念主共同遵守 份额的行为 工银瑞信添益快线货币市集基金                      更新的招募说明书 求将基金份额兑换为现款的行为 请求将其捏有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额诊治为基金经管东说念主经管的其他基金基 金份额的行为 销售机构的操作 金额及扣款款式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购请求的一种投资款式 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金诊治中转入请求份额总额后的余额) 卓绝上一怒放日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益 基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔用度从各样基金财产中扣除，属于基金的营 运用度 类基金份额、B 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码并分裂公布每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率 金份额类别 金份额类别 资产的价值总和 工银瑞信添益快线货币市集基金                           更新的招募说明书 本基金通过逐日狡计基金收益并分派的款式，使 A 类和 B 类基金份额的基金份额净值保捏在 东说念主民币 1.00 元 金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率的过程 （包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等弁言 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、资产支捏证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交 易的债券等，但中国证监会认同的特殊情形除外 更新                          三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主概况   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准缔造机关：中国证监会   批准缔造文号：中国证监会证监基金字200593 号   操办范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限使命公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   筹商东说念主：朱碧艳   筹商电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 工银瑞信添益快线货币市集基金                          更新的招募说明书 公司占公司注册成本的 20%。   存续时间：捏续操办   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委文告、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行买卖信贷部、营业部和 公司业务二部工作，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西执行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文告、执行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副文告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策经管与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行政策经管与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构工作逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，颓唐董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照拂人委员会委员，香港会德丰集团权谋委员会委员，香港病院经管局公积金贪图受托东说念主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济照拂人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展工作小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，颓唐董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系进修，金融风险经管工作室主任，中国国度风险经管范例化手艺委员会委员、中国 银行业从业东说念主员履历认证查察众人，曾任中国东说念主民大学国际学院副院长。主要研究鸿沟为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，颓唐董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院进修、博士生 工银瑞信添益快线货币市集基金                            更新的招募说明书 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部文告，北京金融法院众人权谋委员会委员、最 能手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）执行主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管、基金分销部主管，瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银工作逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、 督察长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信赖投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产经管公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司， 兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 业务部、公司金融业务部工作，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 月参预中国工商银行山东分行狡计中心工作；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 工银瑞信添益快线货币市集基金                              更新的招募说明书 银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深手艺司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品鼎新经管部总司理助理、居品鼎新经管部居品众人、金 融科技部居品众人。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信资产经管（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   姚璐伟先生，硕士研究生，11 年证券从业教养；2013 年加入工银瑞信，现任固定收益 部投资总监、基金司理。2016 年 9 月 19 日于今，担任工银瑞信添益快线货币市集基金基金 司理；2016 年 9 月 19 日于今，担任工银瑞信现款快线货币市集基金基金司理；2016 年 9 月 19 日于今，担任工银瑞信资产快线货币市集基金基金司理；2017 年 4 月 14 日于今，担 任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2021 年 7 月 27 日于今，担任工银瑞信 7 天领悟债 券型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 12 日于今，担任工银瑞信安妥丰瑞 90 天捏有期 短债债券型证券投资基金基金司理；2022 年 12 月 1 日于今，担任工银瑞信安妥丰满 90 天 捏有期中短债债券型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 26 日于今，担任工银瑞信瑞宁 3 个月如期怒放债券型证券投资基金基金司理；2024 年 3 月 26 日于今，担任工银瑞信安妥丰 盈 30 天滚动捏有债券型证券投资基金基金司理。   郝瑞先生，硕士研究生，8 年证券从业教养；曾任天弘基金交易员；2018 年加入工银瑞 信，现任固定收益部基金司理。2023 年 5 月 19 日于今，担任工银瑞信现款快线货币市集基 金基金司理；2023 年 5 月 19 日于今，担任工银瑞信添益快线货币市集基金基金司理；2023 年 5 月 19 日于今，担任工银瑞信薪金货币市集基金基金司理；2023 年 5 月 19 日于今，担 任工银瑞信如意货币市集基金基金司理；2023 年 6 月 29 日于今，担任工银瑞信货币市集基 工银瑞信添益快线货币市集基金                                更新的招募说明书 金基金司理；2024 年 8 月 16 日于今，担任工银瑞信泰和 39 个月如期怒放债券型证券投资 基金基金司理。   王朔先生，硕士研究生，14 年证券从业教养；2010 年加入工银瑞信，现任固定收益部 副总司理、基金司理。2013 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2014 年 1 月 27 日于今，担任工银瑞信薪金货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2023 年 月 7 日，担任工银瑞信添益快线货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 23 日于今，担任工 银瑞信如意货币市集基金基金司理；2019 年 2 月 26 日于今，担任工银瑞信尊享短债债券型 证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任工银瑞信尊利中短 债债券型证券投资基金基金司理；2020 年 7 月 8 日至 2024 年 8 月 19 日，担任工银瑞信泰 和 39 个月如期怒放债券型证券投资基金基金司理；2022 年 4 月 20 日于今，担任工银瑞信 瑞恒 3 个月如期怒放债券型证券投资基金基金司理；2022 年 4 月 21 日于今，担任工银瑞信 瑞盛一年如期怒放纯债债券型发起式证券投资基金基金司理；2022 年 6 月 28 日至 2023 年 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信腾达利搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 4 月 17 日至 今，担任工银瑞信现款快线货币市集基金基金司理；2024 年 4 月 17 日于今，担任工银瑞信 添益快线货币市集基金基金司理；2024 年 8 月 21 日于今，担任工银瑞信瑞富一年如期怒放 纯债债券型发起式证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   魏欣女士，2014 年 10 月 22 日至 2017 年 3 月 10 日，担任本基金基金司理。   王朔先生，2015 年 7 月 10 日至 2023 年 2 月 7 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教养；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部工作、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信安妥成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 工银瑞信添益快线货币市集基金                              更新的招募说明书 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教养；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈文书机动配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期搀杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教养，曾任鹏华基金执行总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇机动配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今， 担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担 任工银瑞信中证 A500 交易型怒放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今， 担任工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业教养，曾任安永司帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2035 三年 捏有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老标的日历 2045 三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信安妥养老标的一年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值安妥 6 个月捏有期搀杂型基金中基金 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明进步一年顽固运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明进步股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的三年捏有 期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年捏有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦安妥养老标的三年捏有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教养，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 工银瑞信添益快线货币市集基金                                 更新的招募说明书 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金经管有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天领悟债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天领悟债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信宽解增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信资产快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年如期怒放债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年如期怒放债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期怒放债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教养；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期怒放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期怒放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信安妥成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期怒放搀杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期搀杂型证券投资基金基金司理。 工银瑞信添益快线货币市集基金                              更新的招募说明书   赵蓓女士，16 年证券从业教养，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工 银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日， 担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技鼎新 6 个月如期怒放搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金经管东说念主的职责   根据《基金法》终点他关联法律法例，基金经管东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东说念主的财产互相颓唐，对所经管的不同基金分裂经管，分裂记账，进行证 券投资；            、《基金合同》终点他关联法则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的法则，按关联法则狡计并公告基金净值信息，各样基金份额的每万份 基金已终了收益和 7 日年化收益率；               《基金合同》终点他关联法则，履行信息裸露及文书义务；                                     《基金合同》 终点他关联法则另有法则外，在基金信息公开裸露前应予狡饰，不向他东说念主清晰； 工银瑞信添益快线货币市集基金                      更新的招募说明书 益；            、《基金合同》终点他关联法则召集基金份额捏有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》法则的时候和款式，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到关联贵寓的复印件； 管东说念主； 承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担使命； 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后 30 日 内退还基金认购东说念主；   （四）基金经管东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 轨制，采用灵验步履，防护违抗《中华东说念主民共和国证券法》行为的发生。 步履，保证基金财产无谓于下列投资或者行为： 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书   （1）承销证券；   （2）违抗法则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资   （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱终点他不高洁的证券交易行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会法则不容的其他行为；   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受关联限制。 法例及行业范例，老实信用、苦闷尽责，不从事以下行为：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵拒正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易行为；   （7）豪迈职守，不按照法则履行职责；   （8）其他法律法例以及中国证监会不容的行为。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的法则，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时间细察的关联证券、基金的买卖机密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联的交易行为。   （4）不以任何体式为除基金经管东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金经管东说念主的里面抑制轨制   （1）健全性原则。里面抑制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个范例。 工银瑞信添益快线货币市集基金                  更新的招募说明书   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控范例，珍摄内控轨制 的灵验执行。   （3）颓唐性原则。基金经管东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对颓唐，基金经管 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金经管东说念主里面部门和岗亭的建设应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东说念主运用科学化的操办经管方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的抑制成本达到最好的里面抑制后果。   （1）抑制环境   公司董事会决定公司发展政策，监督经管层履行职责及操办运作的正当合规情况；董事 会下设风险经管委员会、履历审查及薪酬委员会等专诚委员会，按照法律法例、公司规定的 法则和董事会的授权哄骗职责。   公司设执行委员会，负责公司日常操办经管行为中的热切决策，组织实施董事会决议。 执行委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面抑制委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科主张及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司缔造督察长，对董事会负责，负责审查、监督查察公司终点工作主说念主员的操办经管和 执业行为正当合规情况及公司里面风险抑制情况。督察长发现基金及公司存在首要操办风险 或者隐患时，提议处理主张并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会文书；公司未实时 文书的，径直向中国证监会文书。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）执行委员会下属的风险经管与里面抑制委员会负责对公司操办经管中的首要突发性 事件和首要危境情况进行评估，制定危境处理有计算并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所靠近的风险进行识别和评估。   （3）抑制行为   抑制行为包括自我抑制、职责分离、监察稽核、什物抑制、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或步履。   抑制行为体现为：自我抑制以各岗亭的标的使命制为基础，是里面抑制的第一说念防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关联部门和相 关岗亭之间建立热切业务处理凭据传递和信息疏浚轨制；风险经管、内控合规以及支捏职能 部门为里面抑制的第二说念防地，对一说念防地负有监督使命；稽核审计部门是里面抑制的第三 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书 说念防地，通过专项稽核审计、里面抑制灵验性评价等工作，对第一说念、第二说念防地履职情况 进行颓唐客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏浚   公司建立双向的信回绝流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立灵验的信回绝流渠说念，保证了公司职工及各级经管东说念主员不错充分了解与其职 责关联的信息，并实时送达顺应的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务文书系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查察、 评价公司里面抑制轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑制轨制的执行情况，揭示公司 里面经管及基金运作中的风险，实时提议改进主张，促进公司里面经管轨制灵验地执行。   （1）基金经管东说念主确知建立、实施和赈济里面抑制轨制是本公司董事会及经管层的使命；   （2）上述对于里面抑制的裸露着实、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展继续完善里面抑制轨制。                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续时间：捏续操办   筹商电话：010-66060069   传真：010-68121816   筹商东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的热切组成部分,总行设在北京。经国务院 工银瑞信添益快线货币市集基金                           更新的招募说明书 批准，   中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐照范围最广，服务鸿沟最广， 服务对象最多，业务功能王人全的大型国有买卖银行之一。在国际，中国农业银行同样通过自 己的奋力赢得了考究的信誉，每年位居《资产》世界 500 强企业之列。手脚一家城乡并举、 联通国际、功能王人备的大型国有买卖银行，中国农业银行一贯袭取以客户为中心的操办理念， 坚捏审慎安妥操办、可捏续发展，驻足县域和城市两大市集，实施各异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托袒护宇宙的分支机构、弘远的电子化汇集和多元化的金融产 品，致力为浩荡客户提供优质的金融服务，与浩荡客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内买卖银行，教养丰富，服务优质，功绩 凸起，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面抑制审计，并取得无保属主张的 SAS70 审计文书。自 2010 年起中国农 业银行贯结合过托管业务国际内控范例（ISAE3402）认证，标明了颓唐公正第三方对中国农 业银行托管服务运作经由的风险经管、里面抑制的健全灵验性的全面认同。中国农业银行着 力加强智商征战，品牌声誉进一步赞助，在 2010 年首届“‘金牌领悟’TOP10 授奖盛典” 中收成凸起，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初度缔造的“银 行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初度荣获“中国最 佳保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东说念主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部/详尽经管部、业务经管 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息经管部、营运经管部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全防护设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的众人 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务修养好、服务智商强，高档经管层均有 20 年以上金融从业教养和高 级手艺职称，闪耀国表里证券市集的运作。 工银瑞信添益快线货币市集基金                        更新的招募说明书   截止到 2024 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的顽固式证券投资基金和怒放式证券投资 基金共 865 只。   （二）基金托管东说念主的里面风险抑制轨制说明   严格遵守国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联经管法则，称职操办、 范例运作、严格监察，确保业务的安妥运行，保证基金财产的安全完满，确保关联信息的真 实、准确、完满、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。   风险经管委员会总体负责中国农业银行的风险经管与里面抑制工作，对托管业务风险管 理和里面抑制工作进行监督和评价。托管业务部专诚建设了风险经管处，配备了专职内控监 督东说念主员负责托管业务的内控监监工作，颓唐哄骗监督稽核权利。   具备系统、完善的轨制抑制体系，建立了经管轨制、抑制轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的范例操作和凯旋进行；业务东说念主员具备从业履历；业务经管实行严格 的复核、审核、查察轨制，授权工作实行集结抑制，业务钤记按规程防守、存放、使用，账 户贵寓严格防守，制约机制严格灵验；业务操作区专诚建设，顽固经管，实施音像监控；业 务信息由专职信息裸露东说念主负责，防护泄密；业求终了自动化操作，防护东说念主为事故的发生，技 术系统完满、颓唐。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和范例   基金托管东说念主通过参数建设将《基金法》、《运作目的》                          、基金合同、托管左券法则的投资 比例和不容投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金经管东说念主的投资运作，并通过 基金资金账户、基金经管东说念主的投资指示等监督基金经管东说念主的其他行为。   当基金出现特地交易行为时，基金托管东说念主应当针对不爱怜况进行以下款式的处理： 经管东说念主进行辅导； 示关联基金经管东说念主并报中国证监会。                   五、关联服务机构   （一）基金销售机构 工银瑞信添益快线货币市集基金                             更新的招募说明书   机构全称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   筹商电话：010-66583199   筹商东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心销售本基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金经管东说念主网站公示。   基金经管东说念主可根据《基金法》、《运作目的》、《销售目的》和本基金基金合同等的法则， 遴荐其他合适要求的机构销售本基金，详见基金经管东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   筹商东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：北京德恒讼师事务所   住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   负责东说念主：王丽   筹商电话：       （010）66575888   传真：     （010）65232181   承办讼师：徐建军、刘焕志 工银瑞信添益快线货币市集基金                          更新的招募说明书   筹商东说念主：李晓明   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   称呼：安永华明司帐师事务所（特殊庸俗合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   执行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册司帐师：蒋燕华、王华敏   筹商电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   筹商东说念主：王华敏                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、                   《运作目的》、                         《销售目的》、基金合同终点他法律 法例的关联法则召募。本基金召募请求如故中国证监会 2014 年 10 月 8 日证监许可【2014】   （二）基金类型   货币市集基金   （三）基金的运作款式   契约型怒放式   （四）基金存续时间   不如期。   （五）基金的面值   本基金 A 类和 B 类基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   （六）基金份额类别建设   本基金的基金份额分为 A 类和 B 类基金份额，各样基金份额单独建设基金代码。基金管 理东说念主按关联法则公布 A 类和 B 类基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。   根据基金现实运作情况，在不违抗法律法例、基金合同的约定且对基金份额捏有东说念主利益 无本质性不利影响的前提下，基金经管东说念主可对基金份额的数额限制、分类司法和目的进行调 整、或者罢手基金份额类别的销售、或者增多新的基金份额类别等，调整实施之日前基金管 理东说念主需依据《信息裸露目的》的法则在指定弁言公告并报中国证监会备案，不需要召开基金 份额捏有东说念主大会。 工银瑞信添益快线货币市集基金                          更新的招募说明书                    七、基金合同的顺利   (一) 基金合同顺利   本基金基金合同于 2014 年 10 月 22 日起庄重顺利。自基金合同顺利之日起，本基金管 理东说念主庄重初始经管本基金。   (二)基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产限制   《基金合同》顺利后，贯串 20 个工作日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期文书中赐与裸露；贯串六十个工作 日出现前述情形的，基金经管东说念主应当向中国证监会文书并提议措置有计算，如诊治运作款式、 与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律法例或基金合同另有法则时，从其法则。                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的销售机构包括基金经管东说念主和基金经管东说念主寄予的销售机构。销售机构名单和筹商 款式见上述第五章第（一）条。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管 东说念主网站公示。若基金销售机构通达电话、传真或网上等交易款式，投资东说念主不错通过上述款式 进行申购与赎回，具体目的由基金经管东说念主或基金销售机构另行公告。基金投资者应当在销售 机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他款式办理基金份额的申购与赎 回。   （二）申购和赎回的怒放日实时候   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易所、深圳证 券交易所的平方交易日的交易时候，但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时候变更或其他特殊情况， 基金经管东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 裸露目的》的关联法则在指定弁言上公告。   本基金 A 类基金份额自 2014 年 11 月 3 日怒放办理日常申购、赎回等业务，本基金 B 类份额自 2024 年 12 月 04 日怒放办理日常申购、赎回等业务。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或诊治请求且登记机构阐明接 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书 受的，视为下一怒放日的申购、赎回或诊治请求。   （三）申购与赎回的原则 裸露目的》的关联法则在指定弁言上公告。   若投资东说念主全部赎回基金份额时，其当日收益将立即结清，并随赎回款项一王人支付给投资 东说念主；若当日收益为负值，将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金经管东说念主必须在新规 则初始实施前依照《信息裸露目的》的关联法则在指定弁言上公告。   （四）申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构法则的范例，在怒放日的具体业务办理时候内提议申购或赎回 的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；登 记机构阐明基金份额时，申购顺利。   基金份额捏有东说念主递交赎回请求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。   投资东说念主赎回请求顺利后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券 交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金经管 东说念主及基金托管东说念主所能抑制的要素影响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。 在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付 目的参照基金合同关联条件处理。   基金经管东说念主应以交易时候收尾前受理灵验申购和赎回请求确今日手脚申购或赎回请求 日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐明。T 日提 交的灵验请求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构法则的其 他款式查询请求的阐明情况。若申购不凯旋，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定凯旋，而仅代表销售机构如实接管 到请求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于请求的阐明情况，投资者应及 工银瑞信添益快线货币市集基金                         更新的招募说明书 时查询。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据关联业务司法，对上述业务办理时候 进行调整，本基金经管东说念主将于初始实施前按照关联法则赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制                                      ，追加申购每 笔最低金额为 0.01 元东说念主民币（含申购费）                      。现实操作中，以各销售机构的具体法则为准。投 资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 保留的基金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。   如遇多数赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的目的将参照基金合 同关联多数赎回或贯串多数赎回的条件处理。 限制。基金经管东说念主必须在调整前依照《信息裸露目的》的关联法则在指定弁言上公告。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等步履，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益，具体法则请参见关联公告。   （六）申购份额与赎回金额的狡计款式 单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个低 于 5%且偏离度为负时，为确保基金清静运作，幸免诱发系统性风险，基金经管东说念主将对当日 单个基金份额捏有东说念主请求赎回基金份额卓绝基金总份额 1%以上的赎回请求征收 1%的强制赎 回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金经管东说念主与基金托管东说念主协商阐明上述作念法 有害于基金利益最大化的情形除外。 债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金资产净 值的比例整个低于 10%且偏离度为负时，为确保基金清静运作，幸免诱发系统性风险，基金 经管东说念主将对当日单个基金份额捏有东说念主卓绝基金总份额 1%以上的赎回请求征收 1%的强制赎回 用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金经管东说念主与基金托管东说念主协商阐明上述作念法无 益于基金利益最大化的情形除外。 工银瑞信添益快线货币市集基金                              更新的招募说明书 算公式：    申购份额=申购金额/1.00 元    申购份额狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。    例：假设某投资者 T 日申购金额为 10,000.00 元，则投资者可取得的基金份额狡计如下：    申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00 份    即，投资东说念主投资 10,000.00 元申购本基金，可得到 10,000.00 份基金份额。    赎回金额＝赎回份额×1.00 元    赎回金额狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。    例：假设某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份基金份额，则赎回金额的狡计如下：赎回金 额=10,000.00×1.00=10,000.00 元    即投资者赎回 10,000.00 份基金份额，则投资东说念主可得到 10,000.00 元赎回金额。 率或收费款式如发生变更，基金经管东说念主依照关联法则于新的费率或收费款式实施日前在指定 弁言和基金经管东说念主网站上公告。    （七）申购与赎回的注册登记 权益并办理登记手续，投资者自 T＋2 日（含该日）起有权赎回该部分基金份额。 权益并办理相应的登记手续。 初始实施前 3 个工作日在指定弁言上公告。    （八）回绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金经管东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 基金的申购。 工银瑞信添益快线货币市集基金                        更新的招募说明书 益时。 者变相隐敝 50%集结度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值手艺仍导致公允价值存在首要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金经管东说念主应当 采用暂停接受基金申购请求的步履。 值达到 0.5%时； 合同的约定，在特定市集条件下暂停或者回绝接受一定金额以上的资金申购。 绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。   发生上述第 1、2、3、4、9、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂 停申购时，基金经管东说念主应当根据关联法则在指定弁言上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申 购请求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况消 除时，基金经管东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回款项： 会影响或挫伤基金份额捏有东说念主利益时。 的利益，基金经管东说念主可暂停本基金的赎回。 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书 日请求赎回基金份额卓绝基金总份额 10%的，基金经管东说念主不错采用缓期办理部分赎回请求或 者减慢支付赎回款项的步履。 值贯串两个交易日卓绝 0.5%时，基金经管东说念主决定履行顺应范例阻隔基金合同的。 值手艺仍导致公允价值存在首要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金经管东说念主应当 采用减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求的步履。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回款项 时，基金经管东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回请求，基金经管东说念主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回请求 东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联条件处理。基 金份额捏有东说念主在请求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与脱色。在暂停赎回的情 况摒除时，基金经管东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   （十）多数赎回的情形及处理款式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金诊治中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金诊治中转入请求份额总额后的余额)卓绝前一 怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回请求时，按平方赎回 范例执行。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有艰难或以为因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求缓期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日接续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被脱色。缓期的赎回请求与下一怒放日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回请求卓绝上一怒放日基金总 份额的 10%，基金经管东说念主不错先行对该单个基金份额捏有东说念主超出 10%的赎回请求实施缓期办 理，而对该单个基金份额捏有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回请求与其他基金份额捏有东说念主的赎 回请求，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合现象或多数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。通盘缓期的赎回请求与下一怒放日赎回请求一并处理，无优先权并以下 一怒放日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见 关联公告。   （4）暂停赎回：贯串 2 日以上(含本数)发生多数赎回，如基金经管东说念主以为有必要，可 暂停接受基金的赎回请求；如故接受的赎回请求不错减慢支付赎回款项，但不得卓绝 20 个 工作日，并应当在指定弁言上进行公告。 日请求赎回基金份额卓绝基金总份额 10%的，基金经管东说念主不错采用缓期办理部分赎回请求或 者减慢支付赎回款项的步履。具体可参照多数赎回中对于缓期办理、减慢支付赎回款项的规 则办理，并赐与公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他款式在 3 个交易日内文书基金份额捏有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在指定 弁言上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 停公告。 新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。 露目的》的法则在指定弁言刊登公告。   （十二）基金诊治   基金经管东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的法则决定开办本基金与基金经管东说念主 经管的其他基金之间的诊治业务，基金诊治不错收取一定的诊治费，关联司法由基金经管东说念主 届时根据关联法律法例及基金合同的法则制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与关联机构。 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书 如本基金通达诊治业务的，转入的基金份额捏有期限自注册登记系统阐明之日开头始狡计， 自该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计入捏有期。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额捏有东说念主死亡，其捏有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵寓，对于合适条件 的非交易过户请求按基金登记机构的法则办理，并按基金登记机构法则的范例收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照法则的范例收取转托管费。   （十五）如期定额投资贪图   基金经管东说念主不错为投资东说念垄断理如期定额投资贪图，具体司法由基金经管东说念主另行法则。投 资东说念主在办理如期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所法则的如期定额投资贪图最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的收益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法例另有法则的除外。   （十七）将来条件许可情况下的基金模式   本基金经管东说念主可在条件练习时，在对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的情况下，可 按照法律法例法则和基金合同约定的款式进行转让，或者办理基金份额质押等关联业务，届 时无须召开基金份额捏有东说念主大会审议但须报中国证监会核准或备案并提前公告。                   九、基金的投资   （一）投资标的   在抑制风险并保捏资产流动性的基础上，力图终了卓绝功绩相比基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金主要投资于具有考究流动性的器具，包括现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的 工银瑞信添益快线货币市集基金                      更新的招募说明书 银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非金融企业债务融资器具、资产支捏证券及法律法例或中国证监会、中国东说念主民银行认 可的其他具有考究流动性的货币市集器具。   法律法例或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集器具的，在不蜕变基金投资目 标、不蜕变基金风险收益特征的前提下，本基金可参与其他货币市集器具的投资，不需召开 份额捏有东说念主大会，其投资比例革职届时有借鉴律法例或关联法则。   法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行顺应范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例革职届时有借鉴律法例或关联法则。   （三）投资策略   本基金将采用利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格抑制风险的 前提下，发掘和利用市集失衡提供的投资契机，终了组合升值。   通过全面研究 GDP、物价、服务以及国际进出等主要经济变量，分析宏不雅经济运行的可 能情景，并展望财政政策、货币政策等宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求现象变化 趋势及结构。在此基础上，展望金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度 变化趋势。   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展出路、发展现象、市现象位、 财务现象、经管水和气债务水对等要素，评价债券刊行东说念主的信用风险。追踪债券刊行东说念主和债 券器具自身的信用质地变化，并结合外部泰斗评级机构的信用评级结果，详情基金资产对相 应债券的投资决策。   研究国民经济运行现象，货币市集及成本市集资金供求关系，以及不同期期市集投资热 点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券类属的相对投 资价值，详情组搭伙产在不同债券类属之间配置比例。   本基金以为庸俗债券的估值，主要基于收益率弧线的拟合。在正确拟合收益率弧线的基 础上，实时发现偏离市集收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等 导致债券价钱偏离的原因；同期，基于收益率弧线判断出订价偏高或偏低的期限段，从而指 导相对价值投资，遴荐出估值较低的债券品种。   对于含回售条件的债券，本基金将仅买入距回售日不卓绝 397 天的债券，并在回售日前 进行回售或者卖出。 工银瑞信添益快线货币市集基金                        更新的招募说明书   本基金以为市集遍及存在着失效的表象，短期要素的影响被过分夸大。债券市集的参与 者繁密，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不一样，发掘存在于这些不同要素之间 的相对价值，亦然本基金发现投资契机的热切方面。本基金密切关注国度法律法例、轨制的 变动，通过深入分析市集参与者的态度和不雅点，充分利用因市集分割、市集投资者不同风险 偏好或者税收待遇等要素导致的市集失衡契机，形成相对价值投资策略，运用回购、远期交 易合同等交易器具进行不同期限、不同品种或不同市集之间的套利交易，为本基金的投资带 来增涨价值。   本基金将密切追踪银行承兑汇票、买卖承兑汇票等买卖单子以及多样养殖居品的动向。 当法律法例允许基金参与此类金融器具的投资，本基金将按照届时顺利的法律法例，根据对 该金融器具的研究，制定合适本基金投资标的的投资策略，在充分商量该投资品种风险和收 益特征的前提下，严慎投资。   （四）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中国东说念主民银行公布的七天文书入款税后利率。   文书入款是一种不约定存期，支取时需提前文书银行，约定支取日历和金额方能支取的 入款，具有存期机动、存取浅易的特征，同期可取得高于活期入款利息的收益。   如果今后法律法例发生变化，或证券市集中有其他代表性更强或者更科学客不雅的功绩比 较基准适用于本基金时，本基金经管东说念主不错依据珍摄基金份额捏有东说念主正当权益的原则，根据 现实情况对功绩相比基准进行相应调整。经基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金管 理东说念主不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份额捏有东说念主大 会审议。   （五）风险收益特征   本基金为货币市集基金，在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也 低于搀杂型基金与股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者顺应性经管 目的》，基金经管东说念主和销售机构按照新的风险等第分类范例对基金再行进行风险评级，本基 金的具体风险评级结果应以基金经管东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （六）投资经管范例   本基金经管东说念主实行“投资决策委员会指示下的团队制”经管模式，建立了严谨、科学的 投资经管经由，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险经管及绩效评估 等全过程，如图 1 所示。 工银瑞信添益快线货币市集基金                   更新的招募说明书   图 1 固定收益证券投资经管范例   本基金经管东说念主在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，由 基金司理与研究员组成专科小组，进行宏不雅经济及政策、产业结构、金融市集、单个证券等 鸿沟的深入研究，分裂从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提议颓唐的投资策略建议， 经固定收益投资团队筹商，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指挥性投资策略。 该投资策略是公司将来一段时候内对该鸿沟的风险和收益的判断，对公司旗下经管的通盘基 金或组合的固定收益类证券投资具有指挥作用。   各个专科鸿沟的投资策略专科小组每季度如期举行策略分析研讨会议，提议下一阶段投 资策略，每周如期举行策略评估会议，回归本周的各项经济数据和首要事项，分析其对季度 投资策略的影响，检查投资策略的灵验性，必要的时候进行调整。   基金司理在公司固定收益证券总体投资策略的指挥下，根据基金合同对于投资标的、投 资范围及投资限制等法则，制定相应的投资贪图，报投资决策委员会审批。   投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置有计算， 审核基金司理提交的投资贪图，提供指挥性主张，并审核其他波及基金投资经管的首要问题。   基金司理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，遴荐证券 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书 构建基金投资组合，并根据市集变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常经管。   交易员负责在正当合规的前提下，执行基金司理的投资指示。   风险经管部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险经管委员会，抄 送投资决策委员会、投资总监及基金司理，并就基金的投资组合提议风险经管建议。   法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基金 司理、投资总监、投资决策委员会及风险经管委员会进行风险辅导。   （七）投资限制   （1）股票、权证；   （2）可诊治债券、可交换债券；   （3）剩余期限卓绝 397 天的债券；   （4）信用等第评级在 AAA 级以下的企业债券；   （5）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （6）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已参预临了一个利率调整期的除外；   （7）中国证监会、中国东说念主民银行不容投资的其他金融器具。   法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述法则的限制。   （1）除第（18）、（19）项外，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超 过 120 天，平均剩孑遗续期不得卓绝 240 天；   （2）本基金投资于团结机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具终点手脚原始权益 东说念主的资产支捏证券占基金资产净值的比例整个不得卓绝 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；   （3）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例整个不得低 于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）除第（18）、（19）项外，现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个 交易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 10%；   （5）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行如期入款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例整个不得卓绝 30%；   （6）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例整个不得卓绝 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例整个不得卓绝 2%。 工银瑞信添益快线货币市集基金                        更新的招募说明书 前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、关联机构手脚原 始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他品种。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经基 金经管东说念主董事会审议批准，关联交易应当预先征得基金托管东说念主的同意，并手脚首要事项履行 信息裸露范例。   （7）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10％；本基金管 理东说念主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的 10％；   （8）债券回购最耐久限为１年，债券回购到期后不得缓期；   （9）除发生多数赎回、贯串 3 个交易日累计赎回 20%以上或者贯串 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得卓绝 20%；   （10）投资于具有基金托管履历的团结买卖银行的入款、同行存单，整个不得卓绝基金 资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的团结买卖银行的入款、同行存单，整个不得 卓绝基金资产净值的 5%；   （11）本基金经管东说念主经管的全部货币市集基金投资团结买卖银行的银行入款终点刊行的 同行存单与债券，不得卓绝该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；   （12）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得卓绝基金资产净值的 30%，但投 资于有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款不受上述比例限制；   （13）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得卓绝该资产支捏 证券限制的 10％；本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得卓绝基 金资产净值的 10％；本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％； 本基金经管东说念主经管的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券，不得卓绝其各样 资产支捏证券整个限制的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为国内信用评级机构评定的 AAA 以上(含 AAA)的资 产支捏证券。基金捏有资产支捏证券时间，如果其信用等第着落、不再合适投资范例，应在 评级文书发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下范例： 踪评级具备下列条件之一：   i）国内信用评级机构评定的 AAA 级或特地于 AAA 级的耐久信用级别；   ii）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例，若中国主 权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。 工银瑞信添益快线货币市集基金                        更新的招募说明书 文书发布之日起 20 个交易日内赐与全部减捏。   （16）基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （17）现款或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （18）当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额整个卓绝基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得卓绝 60 天，平均剩孑遗续期不得卓绝 120 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金资 产净值的比例整个不得低于 30%；基金经管东说念主对本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额占比 进行测算时，可不将其固有资金投资的基金份额纳入测算范围；   （19）当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额整个卓绝基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得卓绝 90 天，平均剩孑遗续期不得卓绝 180 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金资 产净值的比例整个不得低于 20%；基金经管东说念主对本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额占比 进行测算时，可不将其固有资金投资的基金份额纳入测算范围；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓绝本基金资产净值的 10%； 因证券市集波动、基金限制变动等基金经管东说念主之外的要素甚至基金不合适前款所法则比例限 制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （22）中国证监会法则的其他比例限制。   法律法例或监管部门对上述比例限制另有法则的，从其法则；法律法例或监管部门变更 或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的法则为准， 但须提前公告，不需要经基金份额捏有东说念主大会审议。   除上述第（1）项、第（3）项、第（14）项、第（15）项第 4）点、第（17）项、第（20） 项、第（21）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动、基金份额捏有东说念主赎 回等基金经管东说念主之外的要素甚至基金投资比例不合适上述法则投资比例的，基金经管东说念主应当 在 10 个交易日内进行调整。法律法例另有法则的，从其法则。   基金经管东说念主应当对本基金的份额捏有东说念主集结度实施严格的监控与经管，根据份额捏有集 中度情况对本基金的投资组合实施调整。基金经管东说念主应当在每个交易日 10:00 前将本基金 前一交易日前 10 名基金份额捏有东说念主整个捏有比例等信息报送基金托管东说念主，基金托管东说念主照章 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书 履行投资监督职责。   基金经管东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。时间，本基金的投资范围、投资策略应当合适本基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查察自本基金合同顺利之日开头始。但本基金不合适上述第（6）、                                        （11）                                           、 （18）、     （19）项法则的，基金经管东说念主应当自《流动性风险经管法则》膨胀之日（2017 年 10 月 1 日）起 6 个月内赐与调整。   （1）平均剩余期限（天）的狡计公式如下：   （Σ 投资于金融器具产生的资产×剩余期限-Σ 投资于金融器具产生的欠债×剩余期 限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具产生的欠债+ 债券正回购）   平均剩孑遗续期限的狡计公式如下：   （Σ 投资于金融器具产生的资产×剩孑遗续期限-Σ 投资于金融器具产生的欠债×剩 孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具 产生的欠债+债券正回购）   （2）各样资产和欠债剩余期限和剩孑遗续期限的详情 清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以狡计日死党收日的剩余交易日天数狡计； 剩余天数狡计；有入款期限，根据左券可提前支取且莫得利息损失的银行入款，剩余期限和 剩孑遗续期限以狡计日至左券到期日的现实剩余天数狡计；银行文书入款的剩余期限和剩余 存续期限以入款左券中约定的文书期狡计； 以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以狡计日至下一个利率调整 日的现实剩余天数狡计；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以狡计日至债 券到期日的现实剩余天数狡计； 日的现实剩余天数狡计； 余天数狡计； 工银瑞信添益快线货币市集基金                                        更新的招募说明书 日的现实剩余天数狡计； 定、或参照行业公认的方法狡计其剩余期限。     平均剩余期限和剩孑遗续期限的狡计结果保留至整数位，少许点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限狡计方法另有法则的从其法则。     为珍摄基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：     （1）承销证券；     （2）违抗法则向他东说念主贷款或者提供担保；     （3）从事承担无尽使命的投资；     （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；     （5）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有法则的除外；     （6）从事内幕交易、掌握证券交易价钱终点他不高洁的证券交易行为；     （7）法律、行政法例和中国证监会法则不容的其他行为；     法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受关联限制。     （八）基金的融资、融券     本基金不错根据届时灵验的关联法律法例和政策的法则进行融资融券。     （九）基金的投资组合文书     本文书期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序              技俩                  金额（元）           占基金总资产的比例（%） 号      其中：债券                    65,151,614,937.95    43.27      资产支捏证券                   337,496,845.85       0.22      其中：买断式回购的买入返售金融资产        -                    - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与整个可能有尾差。 序号         技俩                      占基金资产净值的比例（%）      其中：买断式回购融资                                            - 序号   技俩                   金额（元）             占基金资产净值的比例（%） 工银瑞信添益快线货币市集基金                                       更新的招募说明书       其中：买断式回购融资                           -                       - 注：文书期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为文书期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的概略平均值。      债券正回购的资金余额卓绝基金资产净值的 20%的说明      本文书期内本基金债券正回购的资金余额未卓绝资产净值的 20%。                  技俩                                         天数 文书期末投资组合平均剩余期限                                                    74 文书期内投资组合平均剩余期限最高值                                                 88 文书期内投资组合平均剩余期限最低值                                                 74      文书期内投资组合平均剩余期限卓绝 120 天情况说明      本文书期内本基金投资组合平均剩余期限未卓绝 120 天。 序        平均剩余期限          各期限资产占基金资产净值              各期限欠债占基金资产净 号                           的比例（%）                   值的比例（%）      其中：剩孑遗续期卓绝 397 天                  -                        -      的浮动利率债      其中：剩孑遗续期卓绝 397 天                         -                    -      的浮动利率债      其中：剩孑遗续期卓绝 397 天                         -                    -      的浮动利率债      其中：剩孑遗续期卓绝 397 天                         -                    -      的浮动利率债      其中：剩孑遗续期卓绝 397 天                         -                    -      的浮动利率债            整个                            109.25                 9.63      本文书期内本基金投资组合平均剩孑遗续期未卓绝 240 天。 序            债券品种                  摊余成本（元）         占基金资产净值比例（%） 号       其中：政策性金融债                 6,842,885,528.36                4.99 工银瑞信添益快线货币市集基金                                                  更新的招募说明书 注：由于四舍五入的原因摊余成本占基金资产净值的比例分项之和与整个可能有尾差。 序     债券代码       债券称呼       债券数目（张）           摊余成本（元）           占基金资产净值比例 号                                                                  （%）                CD122                CD122                CD015                CD017                CD144                CD022                    技俩                                                 偏离情况 文书期内偏离度的统统值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                                     0 文书期内偏离度的最高值                                                         0.0432% 文书期内偏离度的最低值                                                         0.0149% 文书期内每个工作日偏离度的统统值的概略平均值                                              0.0279% 注：上表中“偏离情况”根据文书期内各交易日数据狡计。      文书期内负偏离度的统统值达到 0.25%情况说明      本文书期内，本基金负偏离度的统统值未达到 0.25%。      文书期内正偏离度的统统值达到 0.5%情况说明      本文书期内，本基金正偏离度的统统值未达到 0.5%。 细 序号    证券代码      证券称呼      数目（份）         摊余成本（元）             占基金资产净值比例（%） 工银瑞信添益快线货币市集基金                                               更新的招募说明书      本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值永远保捏为东说念主民币 1.0000 元。本基金估 值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或约定利率并商量其买入时的 溢价与折价，在其剩余期限内按现实利率法进行摊销，逐日计提收益或损失。 文书编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，交通银行股份有限公司在文书编制日前一年内 曾受到处所证监局的处罚；中国民生银行股份有限公司在文书编制日前一年内曾受到中国银 行间市集交易商协会、国度金融监管总局的处罚；浙商银行股份有限公司在文书编制日前一 年内曾受到国度金融监管局派出机构的处罚；恒丰银行股份有限公司在文书编制日前一年内 曾受到处所证监局的处罚；广发银行股份有限公司在文书编制日前一年内曾受到国度金融监 管总局的处罚。       上述情形对上市公司的财务和操办现象无首要影响，投资决策经由合适基金经管东说念主的 轨制要求。      序号                     称呼                               金额（元）      无。                             十、基金的功绩      基金经管东说念主承诺以恪称职守、老实信用、苦闷尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐扬。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同顺利日 为 2014 年 10 月 22 日，基金合同顺利以来（结果 2024 年 3 月 31 日）的投资功绩及同期基 准的相比如下表所示：           阶段         净值收益   净值收益           功绩相比       功绩相比     ①-③       ②-④ 工银瑞信添益快线货币市集基金                                                 更新的招募说明书                          率①        率范例差      基准收益       基准收益                                     ②         率③        率范例差                                                           ④ 自基金合同顺利日起至              29.0951%   0.0030%   12.7483%    0.0000%   16.3468%   0.0030% 今    （2014 年 10 月 22 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2014 年 10 月 22 日顺利。 合基金合同对于投资范围及投资限制的法则。                               十一、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息和基金应收款项以终点他资 产的价值总和。    （二）基金资产净值 工银瑞信添益快线货币市集基金                        更新的招募说明书   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以终点他基金财产账户相颓唐。   （四）基金财产的防守和刑事使命   本基金财产颓唐于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的法则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章抛弃、被照章脱色或者被照章宣告歇业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清欢迎产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。                  十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交易场所的交易日以及国度法律法例法则需要对 外裸露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的各样证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法 议利率并商量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。本基金不 采用市集利率和上市交易的债券和单子的市价狡计基金资产净值。 基金资产净值发生首要偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生稀释和抵拒正的结果，基金 经管东说念主于每一估值日，采用估值手艺，对基金捏有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 当“摊余成本法”狡计的基金资产净值与“影子订价”详情的基金资产净值的负偏离度绝 对值达到 0.25%时，基金经管东说念主应当在 5 个交易日内将负偏离度统统值调整到 0.25%以内。 当正偏离度统统值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离 度统统值调整到 0.5%以内。当负偏离度统统值达到 0.5%时，基金经管东说念主应当使用风险准备 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度统统值抑制在 0.5%以内。当负偏离度统统 值贯串两个交易日卓绝 0.5%时，基金经管东说念主应当采用公允价值估值方法对捏有投资组合的 账面价值进行调整，或者履行顺应范例后采用暂停接受通盘赎回请求并阻隔基金合同进行财 产清理等步履。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 法则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及关联法 律法例的法则或者未能充分珍摄基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据关联法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主张，按照基金经管东说念主对基金资产净值的狡计 结果对外赐与公布。   （四）估值范例 确到少许点后第 4 位，少许点后第 5 位截尾的款式舍去。本基金的收益分派是按日结转份额 的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内 少许点后 3 位，百分号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另有法则的，从其法则。 同的法则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个工作日对基金资产估值后，将基金估值结果发送 基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   （五）估值间隙的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采用必要、顺应、合理的步履确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已终了收益少许点后 4 位或 7 日年化收益率百分 号内少许点后 3 位以内发生差错时，视为估值间隙。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的误差形成估值间隙，导致其他当事东说念主遭逢损失的，误差的使命东说念主应当对由于该 估值间隙遭逢损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值间隙处理原则”给予抵偿， 工银瑞信添益快线货币市集基金                   更新的招募说明书 承担抵偿使命。   上述估值间隙的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值间隙已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值间隙使命方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值间隙发生的用度由估值间隙使命方承担；由于估值间隙使命方未 实时更正已产生的估值间隙，给当事东说念主形成损失的，由估值间隙使命方对径直损失承担抵偿 使命；若估值间隙使命方如故积极互助，况且有协助义务确当事东说念主有豪阔的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值间隙使命方应付更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值间隙已得到更正。   （2）估值间隙的使命方对关联当事东说念主的径直损失负责，分歧蜿蜒损失负责，况且仅对 估值间隙的关联径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值间隙而取得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值间隙 使命方仍应付估值间隙负责。如果由于取得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值间隙使命方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当事东说念主享有要求托福不当得利的权利；如果获 得不当得利确当事东说念主如故将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故取得的赔 偿额加上如故取得的不当得利返还的总和卓绝其现实损失的差额部分支付给估值间隙使命 方。   （4）估值间隙调整采用尽量规复至假设未发生估值间隙的正确情形的款式。   估值间隙被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值间隙发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值间隙发生的原因详情 估值间隙的使命方；   （2）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值间隙形成的损失进行评估；   （3）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法由估值间隙的使命方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值间隙处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值间隙的更正向关联当事东说念主进行阐明。   （1）基金资产净值狡计出现间隙时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的步履防护损失进一步扩大。 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书   （2）间隙偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；间隙偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （六）暂停估值的情形 值手艺仍导致公允价值存在首要不祥情味时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金经管东说念主应当 暂停基金估值；   （七）基金净值的阐明   用于基金信息裸露的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化 收益率由基金经管东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个怒放日交易 收尾后狡计当日的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率 并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核阐明后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主赐与公布。   （八）特殊情形的处理 基金资产估值间隙处理。 计政策变更、市集司法变更等，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然如故采用必要、顺应、合理的 步履进行查察，但未能发现间隙的，由此形成的基金资产估值间隙，基金经管东说念主和基金托管 东说念主免除抵偿使命。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极采用必要的步履摒除或收缩由此形成 的影响。                  十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信添益快线货币市集基金                      更新的招募说明书   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付款式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。经管费的狡计方法如下：   H＝E× 0.33%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主于次月前 3 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.04%的年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E× 0.04%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主于次月前 3 个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%；B 类基金份额的年销售服务费率为   H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额的应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据关联法例及相应左券法则，按 用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 损失；   （四）用度调整   基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例法则和基 金合同约定，针对全部或部分份额类别，调整基金经管费率、基金托管费率或基金销售服务 费率等关联费率。调低前述费率的，无须召开基金份额捏有东说念主大会。基金经管东说念主必须按基金 合同的法则进行公告并办理备案手续。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。                  十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额；基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）基金收益分派原则   本基金收益分派应革职下列原则： 益为基准，为投资东说念主逐日狡计当日收益并分派，逐日结转。投资东说念主当日收益分派的狡计保留 到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分派，直到 分完为止； 为投资东说念主记正收益；若当日已终了净收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日已终了净收 益便是零时，当日投资东说念主不记收益； 基金份额)款式，投资东说念主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东说念主在当日收益支付时， 其当日净收益为恰恰，则为投资东说念主增多相应的基金份额；其当日净收益为负值，则缩减投资 东说念主基金份额；其当日净收益为零，则保捏投资东说念主基金份额不变； 工银瑞信添益快线货币市集基金                         更新的招募说明书 金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分派权益； 的前提下调整基金收益的分派原则和支付款式，不需召开基金份额捏有东说念主大会审议，但应于 变更实施日前在指定弁言公告。   （三）收益分派有计算   基金收益分派有计算由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后详情。   （四）收益分派的时候和范例   本基金逐日进行收益分派。每个怒放日公告前一个怒放日各样基金份额的每万份基金已 终了收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，裸露节假 日历间各样基金份额的每万份基金已终了收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节 沐日后首个怒放日各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。经中国证监会 同意，不错顺应蔓延狡计或公告。法律法例另有法则的，从其法则。   本基金逐日例行对今日终了的净收益进行收益结转，逐日例行的收益结转不再另行公告。   （五）本基金各样基金份额的每万份基金已终了收益及 7 日年化收益率的狡计见基金合 同第十八部分。                  十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关联法则编制基金司帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 格的司帐师事务所终点注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息裸露目的》的关联法则在指定弁言公告。                  十六、基金的信息裸露   (一)本基金的信息裸露应合适《基金法》、《运作目的》、《信息裸露目的》、《基金合同》 终点他关联法则。关联法律法例对于信息裸露的法则发生变化时，本基金从其最新法则。   (二)信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律、行政法例和中国证监会法则的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的法则裸露基金信息，并保证所裸露信息的着实性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会法则时候内，将应予裸露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等弁言裸露，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时候和款式查阅或者复 制公开裸露的信息贵寓。   (三)本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行为：   (四)本基金公开裸露的信息应采用汉文文本。同期采用外文文本的，基金信息裸露义务 东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息采用阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东说念主民币元。   (五)公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管左券、基金居品贵寓概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书 有东说念主大会召开的司法及具体范例，说明基金居品的特质等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地裸露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息裸露及基金份额捏有东说念主 服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金经管东说念主应 当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产防守及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概淌若基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》顺利后，基金居品贵寓概要的信息发生首要变更的，基金经管东说念主应 当在三个工作日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运 作的，基金经管东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》纲目登载在指定弁言上；基金经管东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管左券登载在网站上。   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明 书确当日登载于指定弁言上。   基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定弁言上登载《基金合同》顺利 公告。   （1）本基金的基金合同顺利后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主将 至少每周公告一次基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率；   各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率的狡计方法如下：   各样基金份额的日每万份基金已终了收益＝当日该类基金份额的已终了收益/当日该类 基金份额总额×10000   各样基金份额的 7 日年化收益率的狡计方法： 工银瑞信添益快线货币市集基金                      更新的招募说明书   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括狡计当日)该类基金份额的每万份基金已终了收益。   每万份基金已终了收益采用截尾的款式保留至少许点后第 4 位，7 日年化收益率采用四 舍五入保留至百分号内少许点后第 3 位。   （2）在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应在不晚于每个怒放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露怒放日各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。   （3）基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站裸露半年度 和年度临了一日各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度文书，将年度文书登载 在指定网站上，并将年度文书辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度文书中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关联业务履历的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期文书，将中期文书登 载在指定网站上，并将中期文书辅导性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度文书，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度文书辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度文书、中期文书或者 年度文书。   基金捏续运作过程中，应当在基金年度文书和中期文书中裸露基金组搭伙产情况终点流 动性风险分析等。   基金运作时间，如文书期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或卓绝基金总份额 决策的其他热切信息”项下裸露该投资者的类别、文书期末捏有份额及占比、文书期内捏有 份额变化情况及居品的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当在年度文书、中期文书中，至少裸露文书期末本基金前 10 名份额捏有 东说念主的类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生首要事件，关联信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时文书书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 工银瑞信添益快线货币市集基金                      更新的招募说明书 的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金清理；   （3）诊治基金运作款式、基金合并；   （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金经管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管东说念主变更捏有百分之五以上股权的鼓舞、基金经管东说念主的现实抑制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金经管东说念主的高档经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专诚基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金经管东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金经管东说念主、基金托 管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十；   （11）波及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东说念主或其高档经管东说念主员、基金司理因基金经管业务关联行为受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联行为受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主终点控股鼓舞、现实抑制 东说念主或者与其有首要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联交易事项，但中国证监会另有法则的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金经管费、基金托管费、销售服务费等用度计提范例、计提款式和费率发生变 更；   （16）基金资产净值估值间隙达基金资产净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并缓期办理；   （19）本基金贯串发生多数赎回并暂停接受赎回请求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；   （21）调整基金份额类别的建设；   （22）当“摊余成本法”狡计的基金资产净值与“影子订价”详情的基金资产净值偏离 度统统值达到或卓绝 0.5%的情形； 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书   （23）本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单；   （24）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （25）基金信息裸露义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会法则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大家弁言中出现的或者在市集文雅传的讯息可能对基 金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东说念主权益的，关联 信息裸露义务东说念主细察后应当立即对该讯息进行公开深入，并将关联情况立即文书中国证监会。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督经管机构备案，并赐与公 告。   基金经管东说念主应当在基金的季度文书、中期文书、年度文书等如期文书和招募说明书（更 新）等文献中裸露投资其他基金份额的情况，包括所投资其他基金份额的称呼、数目、期限 以及损益情况等，并充分揭示投资其他基金份额对基金总体风险的影响以及是否合适既定的 投资政策和投资标的等。   （六）信息裸露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露经管轨制，指定专诚部门及高档经管东说念主 员负责经管信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当合适中国证监会关联基金信息裸露内容与 时势准则等法律法例法则。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的法则和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益、7 日年化收益率、基 金份额申购赎回价钱、基金如期文书、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金清理报 告等公开裸露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子阐明。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐一家报刊裸露本基金信息。基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并保证关联报送信 息的着实、准确、完满、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定弁言上裸露信息外，还不错根据需要在其他大家 弁言裸露信息，然则其他大家弁言不得早于指定弁言裸露信息，况且在不同弁言上裸露团结 信息的内容应当一致。 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计文书、法律主张书的专科机构，应 当制作工作底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金平方投资操作的前提 下，自主赞助信息裸露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律司法的关联法则。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法例法则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息裸露的情形   （九）本基金信息裸露事项以法律法例法则及本章量入制出定的内容为准。                  十七、风险揭示   本基金投资过程中靠近的主要风险有：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操作风险、其他风险及本基金专有风险。与投资组合经管径直关联的市集风险、 利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化计算加以度量及抑制，而操作风险不错 建立灵验的内控体系加以经管。   证券市集价钱因受多样要素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险，本 基金的市集风险来源于基金捏有的资产市集价钱的波动。   金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，基金投资于债券，其收益 水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。   债券刊行东说念主出现爽约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地镌汰导致债券价 格着落的风险。另外，由于交易敌手爽约形成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利率的着落靠近资金再投资的收益率低 于正本利率的风险。 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书   因市集交易量不及，导致证券弗成赶紧、低成腹地周折为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得豪阔的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面抑制存在残障或者东说念主为要素形成操作乖僻或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交易、司帐部门讹诈、交易间隙、IT 系统故障等风险。   交游、当然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危境、代理商爽约、基金托管东说念主爽约等超出基金经管东说念主自身径直抑制 智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。   本基金为货币市集基金，基金的份额净值永远保捏为 1.00 元，逐日分派收益。但投资 者购买本基金并未便是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机构，基金逐日分派的收益 将根据市集情况崎岖波动，在极点情况下可能为负值，存在牺牲的可能。   （1）基金申购、赎回安排   本基金将加强对怒放式基金申购范例的经管，合理抑制基金份额捏有东说念主集结度，审慎确 认大额申购请求，在当接受申购请求对存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在首要不利影响时， 基金经管东说念主将采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、 暂停基金申购等步履对基金限制赐与抑制，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   （2）流动性风险评估   本基金可投资于国内照章刊行上市的债券、债券回购、银行入款和其他短期投资品种等。 一般情况下，这些资产市集流动性较好，不错支捏本基金的投资和应付日常申赎的需要，但 不破除在特定阶段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此，本基金投 资于上述资产时，可能存在以卑劣动性风险：一是基金经管东说念主建仓或进行组合调整时，可能 由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎 回，基金被动以不顺应的价钱卖出债券或其他资产。根据《公开召募怒放式证券投资基金流 动性风险经管法则》的关联要求，本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流 动性风险经管步履，灵验抑制本基金流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   （3）多数赎回情形下的流动性风险经管步履 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书   在本基金出现多数赎回情形下，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合现象或多数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东说念主在单个 怒放日请求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金经管东说念主有权对其采用缓期办 理赎回请求的步履。具体内容详见本招募说明书第八章。   （4）实施备用的流动性风险经管器具的情形、范例及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险经管器具，以更好地应付流动性风险。基金经管东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，详尽运用各样流动性风险经管器具，对赎回请求等进行限度调整，手脚特定情形下基金 经管东说念主流动性风险经管的辅助步履，包括但不限于：1）缓期办理多数赎回请求；2）暂停接 受赎回请求；3）减慢支付赎回款项； 4）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采用估值手艺仍导致公允价值存在首要不祥情 性时，经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值。   本基金为经中国证监会评估详情的热切货币市集基金，将根据《热切货币市集基金监管 暂行法则》适用特地监管要求：              （1）投资运作计算方面，本基金的投资集结度、资产评级要 求、交易敌手风险管控、高流动性资产比例、流动受限资产比例、组合久期及杠杆率等较一 般货币基金更为严格；          （2）限制抑制方面，基金经管东说念主将审慎阐明大额申购请求，幸免出现 接受单一投资者申购请求后导致其捏有份额卓绝基金总份额 5%的情况；单一投资者捏有份 额卓绝基金总份额 5%的，基金经管东说念主将与关联投资者就其赎回行为提前作出不断性安排， 包括但不限于单日净赎回份额不得卓绝基金总份额的 5%、减慢支付部分赎回款项等；必要 时基金经管东说念主可能采用设定单一投资者单日申购金额上限、基金单日净申购比例上限、以赎 回请求限制详情接受申购请求限制、暂停基金申购等限制管控步履。本基金不餍足关联条件 可能被中国证监会移出热切货币市集基金名单。请投资东说念主特地关注本基金手脚热切货币市集 基金的关联风险和中国证监会公布的热切货币市集基金名单，合理安排资金进行投资。          十八、基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）     《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的 事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起顺利，决议顺利后依照《信息裸露目的》的关联法则在指定弁言公告。 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书   （二）     《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当阻隔： 联贯的；   （三）基金财产的清理 组，基金经管东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货关联业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的工作主说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文书；   （5）聘任司帐师事务所对清理文书进行外部审计，聘任讼师事务所对清理文书出具法 律主张书；   （6）将清理文书报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有计算，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理文书经具有证券、期货关联业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理文书报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理文书登载在指定网站上，并将清理文书辅导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                  十九、基金合同的内容纲目   基金合同的内容纲目见附件一。              二十、基金托管左券的内容纲目   基金托管左券的内容纲目见附件二。              二十一、对基金份额捏有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为本基金的份额捏有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额捏有东说念主的需 要和市集的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额捏有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单体式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍捏有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时候为每季度收尾后 15 个工作日内。   （2）公司至少每年度以短信或其他体式主动向通过工银瑞信直销系统捏有本公司基金 份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关联信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主苦衷，如基金份 额捏有东说念主遴荐邮寄款式，请务必预留正确的通信地址及筹商款式，并实时进行更新。因基金 份额捏有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达间隙，公司不承担任何使命。                               （3）本基金经管东说念主提 供的贵寓邮寄服务原则上采用邮政平信邮寄款式，由公司寄予具有邮政业务服务天禀的第三 工银瑞信添益快线货币市集基金                            更新的招募说明书 方进行处理，公司采用必要安全防护步履，但并分歧邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额捏有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话请求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等款式发送基金份额捏有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的现实需要，当令调 整定制信息的内容、条件和款式。   除了发送基金份额捏有东说念主定制的各样信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额捏有东说念主发送基金分成、投资者陶冶信息、节日致意、居品 膨胀终点他与居品、服务关联的文书等信息。如基金份额捏有东说念主不但愿接管到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消关联服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东说念主提供本基金居品信息、基金投资文书、宏不雅局面分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件取得关联资讯，基金份额捏有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东说念主细察并同意基金经管东说念主可根据基金份额捏有东说念主预留的个东说念主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种款式或渠说念为基金份额捏有东说念主提供 与基金份额捏有东说念主关联的账户服务文书、交易阐明文书、热切公告文书、行为讯息、营销信 息、基金份额捏有东说念主怜惜等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和苦衷政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务款式退订。   （四）对于集结款式   公司提供多种集结款式，供基金份额捏有东说念主与公司实时疏浚，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额捏有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品权谋、业务司法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）权谋等服务。   （2）电话留言服务：基金份额捏有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将关联疑问、建议及筹商款式奉告公司，基金经管东说念主在接管基金份额 捏有东说念主服务需求后将在一个工作日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微笃信务平台建设了“在线客服”栏目，基金份额捏有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 工银瑞信添益快线货币市集基金                                             更新的招募说明书 络在线款式进行关联业务权谋。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时候为每天 24 小时，内容包括：基金居品权谋、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）权谋等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助权谋服务，基金份额捏有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务司法等方面内容进行自助权谋。   基金份额捏有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将关联疑问、建议及筹商款式奉告公司，基金经管东说念主在接管基金份额捏有东说念主服务需求 后将在一个工作日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额捏有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、诊治、撤单、分成款式变更及查询等业 务。电子化交易款式有：   网上交易：基金份额捏有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作概略、应用机动，基金份额捏有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载款式：基金份额捏有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额捏有东说念主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   关联基金经管东说念主直销电子自助交易具体司法请参考公司官方网站关联公告和业务司法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额捏有东说念主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/诊治/如期定额查询领悟器具、客户行为参与和交流等服务。   （七）对于微笃信务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供领悟资讯、基金信息查询及投资者 陶冶等服务。投资者可在微信中搜索并关注“工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf)服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、“工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额捏有东说念主主张、建议或投诉受理 工银瑞信添益快线货币市集基金                        更新的招募说明书   基金份额捏有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或款式对基金经管东说念主和销售机构提议主张、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领悟的内容，请筹商本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构如故全面领悟了本招募说明书。                  二十二、其他应裸露事项 资者累计捏有基金份额比例的公告，2024-04-01；              二十三、招募说明书的存放及查阅款式   本基金招募说明书存放在基金经管东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。   基金经管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                   二十四、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信添益快线货币市集基金召募注册的文献   （二）     《工银瑞信添益快线货币市集基金基金合同》   （三）     《工银瑞信添益快线货币市集基金托管左券》   （四）法律主张书   （五）基金经管东说念主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司   （七）中国证监会法则的其他文献   以上第（一）至（五）、             （七）项备查文献存放在基金经管东说念垄断公场所、营业场所，第（六） 项文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时候可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金经管有限公司                                    二〇二四年十二月四日 工银瑞信添益快线货币市集基金                  更新的招募说明书 附件一   基金合同纲目   一、基金份额捏有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额捏有东说念主的权利、义务            《运作目的》终点他关联法则，基金份额捏有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章请求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照法则要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行为照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作目的》终点他关联法则，基金份额捏有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）负责阅读并遵守《基金合同》；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息裸露，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所法则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》阻隔的有限使命；   （6）不从事任何有损基金终点他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）执行顺利的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东说念主的权利、义务            《运作目的》终点他关联法则，基金经管东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》颓唐运用并经管基金 工银瑞信添益快线货币市集基金                      更新的招募说明书 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例法则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照法则召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律法则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度关联法律法则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采用必要步履保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行为进行监督和处理；   （9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》法则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律法则决定基金收益的分派有计算；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回与诊治请求；   （12）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （13）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律行为；   （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在合适关联法律、法例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎回、诊治 和非交易过户、转托管和收益分派的业务司法；   （16）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作目的》终点他关联法则，基金经管东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以老实信用、严慎苦闷的原则经管和运用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的操办款式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产互相颓唐，对所经管的不同基金分裂经管，分裂记账，进行 证券投资； 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书   （6）除依据《基金法》、《基金合同》终点他关联法则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用顺应合理的步履使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的法则，按关联法则狡计并公告基金净值信息，各样基金份额的每万份 基金已终了收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文书；   （10）编制季度文书、中期文书和年度文书；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》终点他关联法则，履行信息裸露及文书义务；   （12）保守基金买卖机密，不清晰基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》终点他关联法则另有法则外，在基金信息公开裸露前应予狡饰，不向他东说念主清晰；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派有计算，实时向基金份额捏有东说念主分派基金 收益；   （14）按法则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》终点他关联法则召集基金份额捏有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按法则保存基金财产经管业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关联贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在法则时候发出，况且保证投资者 粗略按照《基金合同》法则的时候和款式，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近抛弃、照章被脱色或者被照章宣告歇业时，实时文书中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》法则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律行为； 工银瑞信添益快线货币市集基金                   更新的招募说明书   （24）基金经管东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成顺利，基金 经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）执行顺利的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利、义务            《运作目的》终点他关联法则，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的法则安全防守基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例法则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采用必要步履保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集司法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作目的》终点他关联法则，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以老实信用、苦闷尽责的原则捏有并安全防守基金财产；   （2）缔造专诚的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备豪阔的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相颓唐；对 所托管的不同的基金分裂建设账户，颓唐核算，分账经管，保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面互相颓唐；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》终点他关联法则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）防守由基金经管东说念主代表基金签订的与基金关联的首要合同及关联凭证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金经管东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书   （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》终点他关联法则另有法则外，在 基金信息公开裸露前赐与狡饰，不得向他东说念主清晰；   （8）复核、审查基金经管东说念主狡计的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了 收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐文书、季度文书、中期文书和年度文书出具主张，说明基金经管 东说念主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的法则进行；如果基金经管东说念主有未执行《基 金合同》法则的行为，还应当说明基金托管东说念主是否采用了顺应的步履；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关联贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按法则制作关联账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或关联法则向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》终点他关联法则，召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金经管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的法则监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近抛弃、照章被脱色或者被照章宣告歇业时，实时文书中国证监会和银行监管 机构，并文书基金经管东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而免除；   （20）按法则监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》法则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （21）执行顺利的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的范例和司法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东说念主大会不缔造日常机构。   （一）召开事由   （1）阻隔《基金合同》             ，法律法例、中国证监会另有法则或《基金合同》另有约定的除 外； 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）诊治基金运作款式（法律法例、中国证监会另有法则或《基金合同》另有约定的 除外）   ；   （5）提高基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬报范例，提高销售服务费率（根据法律法例的 要求提高该等酬报范例的除外）              ；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略（法律法例、中国证监会另有法则或《基金合同》 另有约定的除外）；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会范例；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或整个捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会法则的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。   （1）调低基金经管费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和本基金合同法则的范围内且在对现存基金份额捏有东说念主利益无本质不 利影响的前提下调低基金的销售服务费率或变更收费款式，增多、减少或调整基金份额类别 建设；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （6）按照法律法例和《基金合同》法则不需召开基金份额捏有东说念主大会的之外的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集款式 集； 工银瑞信添益快线货币市集基金                      更新的招募说明书 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并奉告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合； 额捏有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开； 有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得拒绝、干 扰；   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文书时候、文书内容、文书款式 额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决款式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时候和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 基金份额捏有东说念主大会所采用的具体通信款式、寄予的公证机关终点筹商款式和筹商东说念主、书面 表决主张寄交的截止时候和收取款式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金经管东说念主到指定地点对表决主张 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文书基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决主张的计票服从。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的款式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会款式、通信开会款式或法律法例、中国证监会允许 的其他款式召开，会议的召开款式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金经管东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期合适以下条件时，不错进行基金 份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主捏有基金份 额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予证明合适法律法例、                          《基金合同》和会议文书的法则， 况且捏有基金份额的凭证与基金经管东说念主捏有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证浮现，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）                               。 结果日夙昔送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面款式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的款式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个工作日内贯串公布关联 辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书法则的款式收取基金份 额捏有东说念主的书面表决主张；基金托管东说念主或基金经管东说念主经文书不参加收取书面表决主张的，不 影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张的，基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）                               ；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主张的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书 见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面主张的代理东说念主出具的寄予东说念主捏 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予证明合适法律法例、《基金合同》和会议通 知的法则，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议文书公布前报中国证监会备案。   若到会者在权益登记日所捏有的灵验基金份额低于本条第 1 款第（2）项、第 2 款第（3） 项法则比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的三个月以后、六个月 以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会，到 会者所捏有的灵验基金份额应不小于在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 召开，基金份额捏有东说念主不错采用书面、汇集、电话、短信或其他款式进行表决，具体款式由 会议召集东说念主详情并在会议文书中列明。 电话、短信或其他款式，具体款式在会议文书中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》法则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的款式下，最初由大会主捏东说念主按照下列第（七）条法则范例详情和公布监票 东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金 经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主捏；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额捏有东说念主手脚该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 称）、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓名（或单元称呼）和 筹商款式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和特地决议： 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所法则的须以特地决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的款式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，诊治基金运作款式、 更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》                       、与其他基金合并以特地决议通过方为 灵验。   基金份额捏有东说念主大会采用记名款式进行投票表决。   采用通信款式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证证明，不然提交合适会议通 知中法则的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适会议文书法则的书 面表决主张视为灵验表决，表决主张吞吐不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面主张的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议初始后告示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会诚然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议初始后告示在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主就地公布计票 结果。 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书   （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不影 响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票款式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决主张的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额捏有东说念主大会决议自顺利之日起依照《信息裸露目的》的关联法则在指定弁言上 公告。如果采用通信款式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当执行顺利的基金份额捏有东说念主大会的决议。 顺利的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有不断 力。   （九）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管司法修改导致关联内 容被取消或变更的，基金经管东说念主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召 开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、阻隔的事由、范例   （一）     《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的 事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起顺利，决议顺利后依照《信息裸露目的》的关联法则在指定弁言公告。   （二）     《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当阻隔： 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书 联贯的；   （三）基金财产的清理 组，基金经管东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货关联业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的工作主说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文书；   （5）聘任司帐师事务所对清理文书进行外部审计，聘任讼师事务所对清理文书出具法 律主张书；   （6）将清理文书报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有计算，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理文书经具有证券、期货关联业务 工银瑞信添益快线货币市集基金                             更新的招募说明书 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理文书报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理文书登载在指定网站上，并将清理文书辅导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议措置款式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同关联的争议，基金合同当事东说念主 应尽量通过协商、长入阶梯措置。不肯或者弗成通过协商、长入措置的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁 司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有不断力，除非仲 裁裁决另有法则，仲裁用度、讼师费由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，接续赤诚、苦闷、尽责地履行基金 合同法则的义务，珍摄基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的款式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   托管左券纲目   一、托管左券当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织体式：有限使命公司   注册成本：贰亿元东说念主民币 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书   存续时间：捏续操办   操办范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中国农业银行股份有限公司   注所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成速即间：2009 年 1 月 15 日   基金托管履历批准文号：中国证监会证监基字199823 号   批准缔造机关和批准缔造文号：中国银监会银监复200913 号   注册成本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续时间：捏续操办   操办范围：招揽公众入款；披发短期、中期、耐久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项；提供防守箱服务；代理资金清理；各样汇兑业务；代理政策性银行、外 国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇借债；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇票 据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信造访、权谋、见证业务； 企业、个东说念主财务照拂人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务； 企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券投资托管业务； 代理怒放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融养殖居品交易业务；经国 务院银行业监督经管机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的法则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐范例的，基金经管东说念主应按照基金 托管东说念主要求的时势提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东说念主运用关联手艺系统，对基 金现实投资是否合适基金合同对于证券遴荐范例的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金主要投资于具有考究流动性的器具，包括现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的 银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书 债券、非金融企业债务融资器具、资产支捏证券及法律法例或中国证监会、中国东说念主民银行认 可的其他具有考究流动性的货币市集器具。   法律法例或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集器具的，在不蜕变基金投资目 标、不蜕变基金风险收益特征的前提下，本基金可参与其他货币市集器具的投资，不需召开 份额捏有东说念主大会，其投资比例革职届时有借鉴律法例或关联法则。   法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行顺应范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例革职届时有借鉴律法例或关联法则。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的法则及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）除第（18）、（19）项外，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超 过 120 天，平均剩孑遗续期不得卓绝 240 天；   （2）本基金投资于团结机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具终点手脚原始权益 东说念主的资产支捏证券占基金资产净值的比例整个不得卓绝 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；   （3）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例整个不得低 于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）除第（18）、（19）项外，现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个 交易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 10%；   （5）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行如期入款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例整个不得卓绝 30%；   （6）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例整个不得卓绝 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例整个不得卓绝 2%。 前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、关联机构手脚原 始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他品种；   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经基 金经管东说念主董事会审议批准，关联交易应当预先征得基金托管东说念主的同意，并手脚首要事项履行 信息裸露范例；   （7）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10％；本基金管 理东说念主经管、且由本基金托管东说念主托管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的   （8）债券回购最耐久限为１年，债券回购到期后不得缓期； 工银瑞信添益快线货币市集基金                         更新的招募说明书    （9）除发生多数赎回、贯串 3 个交易日累计赎回 20%以上或者贯串 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得卓绝 20%；    （10）投资于具有基金托管履历的团结买卖银行的入款、同行存单，整个不得卓绝基金 资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的团结买卖银行的入款、同行存单，整个不得 卓绝基金资产净值的 5%；    （11）本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部货币市集基金投资团结买卖 银行的银行入款终点刊行的同行存单与债券，不得卓绝该买卖银行最近一个季度末净资产的    （12）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得卓绝基金资产净值的 30%，但投 资于有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款不受上述比例限制；    （13）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得卓绝该资产支捏 证券限制的 10％；本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得卓绝基 金资产净值的 10％；本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％； 本基金经管东说念主经管的、且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产 支捏证券，不得卓绝其各样资产支捏证券整个限制的 10％；    （14）本基金应投资于信用级别评级为国内信用评级机构评定的 AAA 以上(含 AAA)的资 产支捏证券。基金捏有资产支捏证券时间，如果其信用等第着落、不再合适投资范例，应在 评级文书发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （15）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下范例： 踪评级具备下列条件之一：    i）国内信用评级机构评定的 AAA 级或特地于 AAA 级的耐久信用级别；    ii）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例，若中国主 权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。 文书发布之日起 20 个交易日内赐与全部减捏。    （16）基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；    （17）现款或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （18）当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额整个卓绝基金总份额的 50%时，本基金 工银瑞信添益快线货币市集基金                           更新的招募说明书 投资组合的平均剩余期限不得卓绝 60 天，平均剩孑遗续期不得卓绝 120 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金资 产净值的比例整个不得低于 30%；基金经管东说念主对本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额占比 进行测算时，可不将其固有资金投资的基金份额纳入测算范围；   （19）当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额整个卓绝基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得卓绝 90 天，平均剩孑遗续期不得卓绝 180 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金资 产净值的比例整个不得低于 20%；基金经管东说念主对本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额占比 进行测算时，可不将其固有资金投资的基金份额纳入测算范围；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓绝本基金资产净值的 10%； 因证券市集波动、基金限制变动等基金经管东说念主之外的要素甚至基金不合适前款所法则比例限 制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （22）中国证监会法则的其他比例限制。   法律法例或监管部门对上述比例限制另有法则的，从其法则；法律法例或监管部门变更 或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的法则为准， 但须提前公告，不需要经基金份额捏有东说念主大会审议。   除上述第（1）项、第（3）项、第（14）项、第（15）项第 4）点、第（17）项、第（20） 项、第（21）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动、基金份额捏有东说念主赎 回等基金经管东说念主之外的要素甚至基金投资比例不合适上述法则投资比例的，基金经管东说念主应当 在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会法则的特殊情形除外。法律法例另有法则的，从 其法则。   基金经管东说念主应当对本基金的份额捏有东说念主集结度实施严格的监控与经管，根据份额捏有集 中度情况对本基金的投资组合实施调整。基金经管东说念主应当在每个交易日 10:00 前将本基金 前一交易日前 10 名基金份额捏有东说念主整个捏有比例等信息报送基金托管东说念主，基金托管东说念主照章 履行投资监督职责。   基金经管东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。时间，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查察自基金合同顺利之日开头始。法律法例另有法则的，从其法则。但 本基金不合适上述第（6）、             （11）、（18）                     、（19）项法则的，基金经管东说念主应当自《流动性风险 经管法则》膨胀之日（2017 年 10 月 1 日）起 6 个月内赐与调整。 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书   （1）平均剩余期限（天）的狡计公式如下：   （Σ 投资于金融器具产生的资产×剩余期限-Σ 投资于金融器具产生的欠债×剩余期 限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具产生的欠债+ 债券正回购）   平均剩孑遗续期限的狡计公式如下：   （Σ 投资于金融器具产生的资产×剩孑遗续期限-Σ 投资于金融器具产生的欠债×剩 孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具 产生的欠债+债券正回购）   （2）各样资产和欠债剩余期限和剩孑遗续期限的详情 清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以狡计日死党收日的剩余交易日天数狡计； 剩余天数狡计；有入款期限，根据左券可提前支取且莫得利息损失的银行入款，剩余期限和 剩孑遗续期限以狡计日至左券到期日的现实剩余天数狡计；银行文书入款的剩余期限和剩余 存续期限以入款左券中约定的文书期狡计； 以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以狡计日至下一个利率调整 日的现实剩余天数狡计；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以狡计日至债 券到期日的现实剩余天数狡计； 日的现实剩余天数狡计； 余天数狡计； 日的现实剩余天数狡计； 定、或参照行业公认的方法狡计其剩余期限。   平均剩余期限和剩孑遗续期限的狡计结果保留至整数位，少许点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限狡计方法另有法则的从其法则。 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 不容行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。   （1）本基金不得投资于以下金融器具：   法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述法则的限制。   （2）为珍摄基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受关联限制。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的法则及基金合同的约定，对本左券第十五条第十 一项基金投资不容行为进行监督。   根据法律法例关联基金从事的关联交易的法则，基金经管东说念主和基金托管东说念主应预先互相提 供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他首要历害关系的公司名单终点更新，并以双 方约定的款式提交，确保所提供的关联交易名单的着实性、完满性、全面性。基金经管东说念主有 使命防守着实、完满、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金经管 东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时阐明已着名单的变更。如果基金托管东说念主在运作 中严格革职了监督经由，基金经管东说念主仍违纪进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基金 经管东说念主承担使命，基金托管东说念主并有权向中国证监会文书。   运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主终点控股鼓舞、现实抑制东说念主或者与其有其他 首要历害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交易的，基 金经管东说念主应当革职基金份额捏有东说念主利益优先的原则，防护利益破损，合适中国证监会的法则， 工银瑞信添益快线货币市集基金                    更新的招募说明书 并履行信息裸露义务。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的法则及基金合同的约定，对基金经管东说念主参与银行 间债券市集进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经留意遴荐的、 本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算款式。基 金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。基金管 理东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基金经管东说念主根据市集情况需要 临时调整银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管东说念主说明情理，在与交易敌手发生交易 前 3 个工作日内与基金托管东说念主协商措置。基金经管东说念主收到基金托管东说念主书面阐明后，被阐明调 整的名单初始顺利，新名单顺利前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照左券进行结算。基金经管东说念主负责对交易敌手的资信抑制，按银行间债券市集的交易司法 进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的交易 敌手或交易款式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 成的任何损结怨使命。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的法则及基金合同的约定，对基金经管东说念主遴荐入款 银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金经管东说念主应根据法律法例的法则及基金合同的约定遴荐存 款银行。   本基金投资银行入款应合适如下法则： 务账目及核算的着实、准确。 账户贵寓、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。                                     《运作办 法》等关联法律法例，以及国度关联账户经管、利率经管、支付结算等的各项法则。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主在遴荐入款银行时有违抗关联法律法例的法则及基金合同 的约定的行为，应实时以书面体式文书基金经管东说念主在 10 个工作日内纠正。基金经管东说念主对基 金托管东说念主文书的违纪事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管东说念主应文书中国证监会。基 金托管东说念主发现基金经管东说念主有首要违游记为，应立即文书中国证监会，同期文书基金经管东说念主在   （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的法则及基金合同的约定，对基金资产净值狡计、 各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率狡计、应收资金到账、基金用度开 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 支及收入详情、基金收益分派、关联信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据 等进行监督和核查。   如果基金经管东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将乌有的功绩阐扬数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并将在发现后立即文书中国证监会。   （七）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作中违抗法律法 规和基金合同的法则，应实时以书面体式文书基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到文书后应鄙人一工作日前实时查对并以书 面体式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正 期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内, 基金托管东说念主有权随时对文书县项 进行复查, 督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应文书中国证监会。基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交易范例如故顺利的 投资指示违抗法律、行政法例和其他关联法则，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基 金经管东说念主，并文书中国证监会。   （八）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本托管左券 对基金业务执行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金经管东说念主应在法则时候内恢复并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报 送基金监督文书的事项，基金经管东说念主应积极配合提供关联数据贵寓和轨制等。   （九）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有首要违游记为，应实时文书中国证监会，同期文书 基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果文书中国证监会。基金经管东说念主无高洁情理，回绝、落魄 对方根据本左券法则哄骗监督权，或采用拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应文书中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金经管东说念主狡计的基金资产 净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率、根据基金经管东说念主指示办理 清理交收、关联信息裸露和监督基金投资运作等行为。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 执行或无故蔓延执行基金经管东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本左券终点他关联法则时，应实时以书面体式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文书后应鄙人一工作日前实时查对并以书面体式给基金经管东说念主发出回函，说明违纪原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金经管东说念主有权随时对通 知县项进行复查, 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行为，包 工银瑞信添益快线货币市集基金                     更新的招募说明书 括但不限于：提交关联贵寓以供基金经管东说念主核查托管财产的完满性和着实性，在法则时候内 恢复基金经管东说念主并改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有首要违游记为，应实时文书中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果文书中国证监会。基金托管东说念主无高洁情理，回绝、落魄 对方根据本左券法则哄骗监督权，或采用拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金经管东说念主提议劝诫仍不改正的，基金经管东说念主应文书中国证监会。   四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 令，基金托管东说念主不得自走运用、刑事使命、分派基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商措置。 期并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金管 理东说念主采用步履进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东说念主对此不承担任何使命。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 专户。该账户由基金经管东说念主开立并经管。 捏有东说念主东说念主数合适《基金法》            、《运作目的》等关联法则后，基金经管东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在法则时候内，聘任具有从事证券相 关业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资文书。出具的验资文书由参加验资的 2 名或 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和经管 工银瑞信添益快线货币市集基金                   更新的招募说明书 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主防守和使用。本基 金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行为。 资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和经管 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 经管东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行为。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主清理工作，基金经管 东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的法则执行。 用由基金经管东说念主负责。 账户的开设、使用的，按关联法则开设、使用并经管；若无关联法则，则基金托管东说念主应当比 照并遵守上述对于账户开设、使用的法则。   （五）债券托管专户的开设和经管   基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司的有 关法则，以基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司开立债券托管与结算账户，并代表 基金进行银行间市集债券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主同期代表基金签订宇宙银行间债 券市集债券回购主左券。   （六）其他账户的开立和经管 经管东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按关联司法使用并经管。 工银瑞信添益快线货币市集基金                       更新的招募说明书   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的防守   基金财产投资的关联什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，防守凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主现实灵验抑制下的什物证券在基金托管东说念主防守时间的损坏、灭失， 由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。托管东说念主对托管东说念主之外机构现实灵验抑制的证券不承担 防守使命。   （八）与基金财产关联的首要合同的防守   由基金经管东说念主代表基金签署的、与基金关联的首要合同的原件分裂由基金经管东说念主、基金 托管东说念主防守。除左券另有法则外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金关联的首要合同期应保 证基金一方捏有两份以上的正本，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份正本的原件。 对于无法取得二份以上的正本的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件， 未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得振荡。首要合同的防守期限为基金合同 阻隔后 15 年。   五、基金资产净值狡计和复核   （一）基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益及 7 日年化收益率   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   本基金通过逐日狡计基金收益并分派的款式，使 A 类和 B 类基金份额的基金份额净值均 保捏在东说念主民币 1.00 元。该基金份额净值是狡计各样基金份额申购与赎回价钱的基础。国度 另有法则的，从其法则。   基金经管东说念主每工作日狡计基金资产净值、每万份基金已终了收益及 7 日年化收益率，经 基金托管东说念主复核无误后，按法则公告。   （二）复核范例   基金经管东说念主每估值日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各样基金份额的每万份 基金已终了收益及 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 经管东说念主依据基金合同和关联法律法例的法则对外公布。   六、基金份额捏有东说念主名册的登记与防守   本基金的基金经管东说念主和基金托管东说念主须分裂妥善防守的基金份额捏有东说念主名册，包括基金合 同顺利日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额捏有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东说念主名册。基金份额捏有东说念主名册的内容至少应包括捏有 东说念主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东说念主名册由注册登记机构编制，由基金经管东说念主审核并提交基金托管东说念主防守。 基金托管东说念主有权要求基金经管东说念主提供大肆一个交易日或全部交易日的基金份额捏有东说念主名册， 工银瑞信添益快线货币市集基金                        更新的招募说明书 基金经管东说念主应实时提供，不得拖延或回绝提供。   基金经管东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额捏有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额捏有东说念主名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同顺利日、基金合同阻隔日 等波及到基金热切事项日历的基金份额捏有东说念主名册应于发诞辰后十个工作日内提交。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应妥善防守基金份额捏有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东说念主不得将所防守的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵守狡饰 义务。若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善防守基金份额捏有东说念主名册，应按有 关法例法则各自承担相应的使命。   七、托管左券的变更、阻隔   （一）托管左券的变更范例   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内容不得与 基金合同的法则有任何破损。基金托管左券的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管左券阻隔的情形   八、争议措置款式   因本左券产生或与之关联的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入措置，协商、长入弗成 措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东说念主均有不断力，除非仲裁裁决另有法则，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续赤诚、苦闷、 尽责地履行基金合同和本托管左券法则的义务，珍摄基金份额捏有东说念主的正当权益。   本左券适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   注：本基金信息裸露事项以法律法例法则及基金合同“第十八部分 基金的信息裸露” 约定的内容为准。