华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 华宝安元债券型证券投资基金   招募诠释书（更新）   基金料理东说念主：华宝基金料理有限公司   基金托管东说念主：招商银行股份有限公司                                    华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                        【病笃提醒】   本基金经中国证券监督料理委员会 2023 年 5 月 10 日证监许可【2023】1045 号文注册，进行募 集。      基金料理东说念主保证《华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书》(以下简称“招募诠释书”或“本招 募诠释书”)的内容着实、准确、完满。本招募诠释书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募 的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出息作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。      本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投老本基金 前，需充分了解本基金的居品本性，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因合座政事、经济、 投资热枕和来去轨制等身分对质券价钱产生影响而形成的市集风险、流动性风险、本基金的独到风 险、料理风险、信用风险、操作或本领风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售 机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于 货币市集基金，但低于搀杂型基金、股票型基金。本基金投资范围包括股票、可挽回债券和可交换债 券，预期收益和风险水平高于纯债债券型基金。      本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。      本基金的投资范围包括资产救助证券。资产救助证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提 前偿付风险、操魄力险和法律风险等。      本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响，存托凭证的 境外基础证券的关联风险可能平直或迤逦成为本基金的风险。      《基金合同》奏效后，贯串 50 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，本基金将按照《基金合同》第十九部分的约定参预基金财产清理循序并驱逐，不 需召开基金份额持有东说念主大会。      投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募诠释书》、基金合同及基金居品贵府纲要 等信息裸露文献，并根据自身的投资方针、投资期限、投资教授、资产气象等判断基金是否和投资者 的风险承受智商相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往事迹并不预示其畴昔透露，基金料理东说念主料理的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹 透露的保证。   基金料理东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎发愤的原则料理和运用基金财产，但不保证投资于本 基金一定盈利，也不保证最低收益。                                    华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募诠释书。   基金料理东说念主提醒投资者基金投资的“买者恬逸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行服务。   本招募诠释书所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日，联系财务数据和净值透露截止日为 2024 年                                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                                        目 录                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                    一、序言   本招募诠释书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募 证券投资基金运作料理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金销售机构监督 料理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息裸露料理办法》(以下简称 “《信息裸露办法》”)、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理法令》（以下简称“《流动 性风险料理法令》”）过火他联系法令和《华宝安元债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金 合同”)编写。   本招募诠释书施展了华宝安元债券型证券投资基金的投资标的、策略、风险、费率等与投资者投 资决策联系的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募诠释书。   本基金料理东说念主承诺本招募诠释书不存在职何伪善记录、误导性讲述或要紧遗漏，并对其着实性、 准确性、完满性承担法律服务。   本基金是根据本招募诠释书所载明贵府恳求召募的。本招募诠释书由本基金料理东说念主解释。本基金 料理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书作出任何 解释或者诠释。   本招募诠释书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权 利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同的 当事东说念主，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同过火他联系法令享有权柄、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权柄和义务，应详备查 阅基金合同。                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                           二、释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验校正和补充 议》及对该托管公约的任何灵验校正和补充 以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通告等 经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日 起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表 大会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的校正 投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其常常作念出的校正 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息披 露料理办法》及颁布机关对其常常作念出的校正 资基金运作料理办法》及颁布机关对其常常作念出的校正 开召募怒放式证券投资基金流动性风险料理法令》及颁布机关对其常常作念出的校正                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 投资料理办法》（包括其常常校正）及关联法律法例法令使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 购、赎回、挽回、转托管及依期定额投资等业务 售业务阅历并与基金料理东说念主缔结了基金销售服务公约，办理基金销售业务的机构 立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结算、代理披发红利、建立并赞助基金份额 持有东说念主名册和办理非来去过户等 金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 过火变动情况的账户 赎回、挽回、转托管、依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐述的日历                                         华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 果报中国证监会备案并给以公告的日历 理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金料理东说念主和投资东说念主共同恪守 为 为 金份额兑换为现款的步履 其持有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额挽回为基金料理东说念主料理的其他基金基金份额的步履 的操作 款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的 一种投资方式 请份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金挽回中转入恳求份额总额后的余额)跨越上一怒放日基金总 份额的 10%                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节约 48、基金资产总值：指基 金领有的种种有价证券及单子价值、银行进款本息、基金应收款项过火他资产的价值总和 过程 法》法令的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站）等 媒介 的资产，包括但不限于到期日在 10 个来去日以上的逆回购与银行依期进款（含公约约定有条件提前支 取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股及非公开刊行股票、资产救助证券、因刊行东说念主债务失约 无法进行转让或来去的债券等 金调整投资组合的市集冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利 益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 方针在于灵验阻扰并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险料理用具。侧袋机制实施 期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产； （3）其他资产价值存在要紧不确定性的资产 A 类基金份额和 C 类基金份额两个类别。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净 值和基金份额累计净值 额类别                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 额类别 的用度                                     华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                         三、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况   基金料理东说念主：华宝基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 100 号上海环球金融中心 58 楼   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 100 号上海环球金融中心 58 楼   法定代表东说念主：黄孔威   总司理：向辉   成立日历：2003 年 3 月 7 日   注册老本：1.5 亿元东说念主民币   电话：021-38505888   研究东说念主：章希   股权结构：中方鞭策华宝信托有限服务公司持有 51%的股份，外方鞭策 Warburg Pincus Asset Management, L.P.持有 29%的股份，中方鞭策江苏省铁路集团有限公司持有 20%的股份。   (二) 主要东说念主员情况   黄孔威先生，董事长，硕士。曾任职于宝钢集团计财部和资产磋商部、宝武集团下属公司，曾兼 任中国太保非实施董事、兴业银行监事、兴业银行董事、长江养老保障董事等。现任华宝基金料理有 限公司党委文牍、董事长。   向辉先生，董事，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副长处、在长盛基金料理有限公司市集 部任职。2002 年加入华宝基金料理有限公司，先后担任公司清理登记部总司理、营运副总监、营运总 监、副总司理等职务。现任华宝基金料理有限公司总司理。   朱莉丽女士，董事，硕士。曾赴任于好意思林投资银行部、德富厚银行投资银行部。现任上海华平私 募基金料理有限公司董事总司理，兼任河南华夏破钞金融股份有限公司董事，神策汇注科技（北京） 有限公司董事。   卢余权先生，董事，学士。曾任江苏省交通厅公路局副局长、江苏省铁路办公室磋商磋商处处 长。现任江苏省铁路集团有限公司副总司理、党委委员、总法律看护人，新陆桥（连云港）船埠有限公 司董事、副董事长，宁杭铁路有限服务公司董事、副董事长。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   王灿先生，落寞董事，硕士。曾先后任复星国际有限公司及复星集团实施董事、高档副总裁兼首 席发展官(CGO)、首席财务官(CFO)及投资料理中心总司理等职务，并曾任职于金蝶软件（中国）有限 公司、普华永说念中天司帐师事务所、渣打银行（中国）有限公司、华住酒店集团。现任新但愿集团有 限公司首席财务官、新但愿财务有限公司董事长、中国总司帐师协会副会长；兼任亚朵生存控股有限 公司落寞董事、重庆小米破钞金融有限公司落寞非实施董事、明晰医疗集团控股有限公司落寞非实施 董事。   好多奇女士，落寞董事，博士。曾先后任中南财经政法大学法学院助教、讲师，上海交通大学法 学院讲师、副素养、素养、博导，好意思国哈佛大学法学院富布莱特高档侦察学者，纽约大学法学院 “Hauser”全球研究员，杜克大学、新南威尔士大学等国际顶尖法学院的高档侦察学者。现任复旦大 学法学院素养、博士生导师，复旦大学数字经济法治研究中心主任和理智法治要点实验室负责东说念主，上 海交通大学上海高档金融学院兼聘素养；兼任桂林银行股份有限公司落寞董事、中储发展股份有限公 司落寞董事，法律与国际事务委员会（FLIA）委员及名堂主任、东南大学兼职博导、中国科学本领法 学会常务理事、中国法学会财税法学会常务理事、最妙手民法院中国司法大数据研究院互联网司法研 究中心人人库成员、上海市政府首批立法人人、中共浦东新区委员会法律看护人、中国（上海）自贸试 验区管委会法律看护人等职务。   周波女士，落寞董事，博士。曾任上海财经大学司帐学院助理素养、司帐学院院长助理。现任上 海财经大学司帐学院副素养、博士生导师，司帐学院副院长。并为中国总司帐师协会财务料理专科委 员会委员、中国买卖司帐学会智能财务分会副会长；兼任上海汉钟精机股份有限公司、上海新相微电 子股份有限公司等公司落寞董事。   丘键先生，监事会主席，硕士。曾先后赴任于中国银行间市集来去商协会、中国银联股份有限公 司、金融网关信息服务有限公司、国网英大投资料理有限公司。现任北京华平投资看护有限公司策略 总监。   黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团磋商部、料理转变部玄虚主管，宝钢工程党委组织部、 东说念主力资源部部长，广东钢铁集团磋商部副部长，广东宝钢置业副总司理，宝钢集团东说念主事效率总监、领 导力发展总监，中国宝武集团招引力发展总监，中国宝武钢铁集团产业金融党工委副文牍、纪工委书 记。现任华宝投资有限公司总司理、党委副文牍，兼任华宝信托有限服务公司监事，长江养老保障股 份有限公司董事。                                         华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   陆晓霞女士，职工监事，本科。曾任华宝信托计财部副总司理、总司理，华宝投资审计监察法务 部部长、审计监察部部长。现任华宝基金料理有限公司风险料理部资深风险分析师。   胡孟超先生，职工监事，硕士。曾任永赢基金料理有限公司、永赢资产料理有限公司监察稽核助 理。现任华宝基金料理有限公司合规审计部法务主管。   向辉先生，总司理，简历同上。   周雷先生，守护长，硕士。曾任职于中国机械斥地出进口总公司、北京证监局、中国证监会，曾 任华宝证券有限服务公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金料理有限公司守护长。   李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在 T.A. Consultanted    LTD.从事开发及本领料理服务。 运副总监兼信息本领部总司理，现任华宝基金料理有限公司首席信息官。   周晶先生，首席投资官，博士。先后在德亚投资(好意思国)、华宝基金、汇丰证券(好意思国)从事风险管 理、投资研究等服务。 2011 年 6 月再次加入华宝基金料理有限公司，历任首席策略分析师、策略部 总司理、外洋投资部总司理、公司总司理助理兼国际业务部总司理，现任华宝基金料理有限公司首席 投资官。   李栋梁，硕士。曾在国联证券有限服务公司、华宝信托有限服务公司和太平资产料理有限公司从 事固定收益的证券研究和投资料理服务。2010 年 10 月加入华宝基金料理有限公司，先后担任债券分 析师、基金司理助理、固定收益部副总司理、搀杂伙产部副总司理等职务，现任固定收益投资总监、 搀杂伙产部总司理、固定收益部总司理。2011 年 6 月起任华宝宝康债券投资基金基金司理，2014 年 宝新机遇生动配置搀杂型证券投资基金(LOF)、华宝新价值生动配置搀杂型证券投资基金基金司理， 起任华宝可转债债券型证券投资基金基金司理，2016 年 9 月至 2017 年 12 月任华宝新活力生动配置混 合型证券投资基金基金司理，2016 年 12 月至 2021 年 3 月任华宝新最先生动配置搀杂型证券投资基金 基金司理，2017 年 1 月至 2018 年 6 月任华宝新能源一年依期怒放生动配置搀杂型证券投资基金基金 司理，2017 年 2 月起任华宝新飞跃生动配置搀杂型证券投资基金基金司理，2017 年 3 月至 2018 年 8 月任华宝新优选一年依期怒放生动配置搀杂型证券投资基金基金司理，2017 年 3 月至 2018 年 7 月任 华宝新答复一年依期怒放搀杂型证券投资基金基金司理，2017 年 6 月至 2019 年 3 月任华宝新优享灵                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 活配置搀杂型证券投资基金基金司理，2021 年 4 月起任华宝双债增强债券型证券投资基金基金司理， 华宝安悦一年持有期搀杂型证券投资基金基金司理，2023 年 1 月起任华宝安融六个月持有期债券型证 券投资基金基金司理，2023 年 8 月起任华宝安元债券型证券投资基金基金司理。   周晶先生，华宝基金料理有限公司首席投资官、国际业务部总司理、基金司理。   李栋梁先生，华宝基金料理有限公司固定收益投资总监、搀杂伙产部总司理、固定收益部总经 理、基金司理。   蒋文玲女士，华宝基金料理有限公司固定收益投资副总监、搀杂伙产部副总司理、基金司理。   （三）基金料理东说念主职责   基金料理东说念主应严格照章履行下列职责： 赎回和登记事宜；   （四）基金料理东说念主承诺 全里面遏抑轨制，选择灵验措施，防护犯法违法步履的发生。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）对抗允地对待其料理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联的来去活 动；  （7）唐突职守，不按照法令履行职责；  （8）法律、行政法例和中国证监会法令拦截的其他步履。  （1）依照联系法律法例和基金合同的法令，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主牟取不妥利益；  （3）不泄漏在职职期间细察的联系证券、基金的买卖高明、尚未照章公开的基金投资内容、基金 投资磋商等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联的来去行动；  （4）不以任何状貌为其他组织或个东说念主进行证券来去。  （五）基金料理东说念主里面遏抑轨制  本基金在运作过程中濒临的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、操魄力险、合规性 风险、信誉风险和事件风险（如疾苦）等。  针对上述各式风险，基金料理东说念主建立了一套完满的风险料理体系，具体包括以下内容：  （1）搭建风险料理环境。具体包括制定风险料理策略、标的，树立相应的组织机构、建立明晰的 服务领略和申诉渠说念、配备适应的东说念主力资源、开发适用的本领救助系统等内容。  （2）识别风险。辨识公司运作和基金料理中存在的风险。  （3）分析风险。搜检存在的遏抑措施，分析风险发生的可能性过火引起的后果并将风险归类。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技能，也有定量的度量技能。定性的度量 是把风险水平隔离为多少级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重进程分别参预相应的级 别。定量的方法则是联想一些风险磋商，测量其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低、在公司所定圭臬范围以内 的风险，遏抑相对宽松一丝，但仍加以依期监控，以防其跨越预定圭臬；而对较为严重的风险，则制                            华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 定适应的遏抑措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格遏抑除外，还准备了相应的济急 处理措施。  （6）监视与搜检。对已有的风险料理系统进行实时监视，并依期评价其料理绩效，在必要时联接 新的需求加以改变。  （7）申诉与看护。建立风险料理的申诉系统，使公司鞭策、公司董事会、公司高档料理东说念主员及监 管部门实时而灵验地了解公司风险料理气象，并寻求看护见解。  （1）里面风险遏抑原则  合规性原则。里面遏抑机制应允洽法律和监管要求，标准和促使公司磋商料理及公司职工执业行 为允洽法律法例、行业标准和自律法令，以及行业浩大恪守的职业说念德和步履。  健全性原则。里面遏抑机制必须掩盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭，并渗入到决策、执 行、监督、反馈等各个本领。  灵验性原则。通过树立科学明晰的操作经由，联接循序遏抑，建立合理的内控循序，珍视里面控 制轨制的灵验实施。  落寞性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分舒服公司磋商运作需要的部门和岗亭，各 部门和岗亭在职能上保持相对落寞性；公司自有资产、各项受托资产分离运作，落寞进行。  相互制约原则。部门和岗亭的树立必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互制衡措施来 摒除里面遏抑盲点。  防火墙原则。公司基金料理、来去、清理登记、信息本领、研究、市集营销等关联部门，应当在 物理上和轨制上适应阻扰；对因业务需要必应细察未公开信息或触及多部门信息的东说念主员，应制定严格 的批准循序和监督防守措施。  成本效益原则。公司应当充分施展各部门及职工的服务积极性，尽量杜撰磋商运作成本，保证以 合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑结果。  正当合规性原则。公司内控轨制应当允洽国度法律法例、规章轨制和各项法令，并在此基础上遵 循国际和行业的老例制订。  全面性原则。里面遏抑轨制必须涵盖公司磋商料理的各个本领，不留有轨制上的空缺或过失。  审慎性原则。公司里面遏抑的中枢是风险遏抑，里面遏抑轨制的制订要以审慎磋商、防守和化解 风险为起点。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  当令性原则。里面遏抑轨制的制订应当具有前瞻性，并应跟着公司磋商策略、磋商方针、磋商理 念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变，实时修改或完善。  实效性原则。里面遏抑轨制应得到灵验实施。公司应当树立和强化料理轨制化、轨制经由化、流 程信息化的内控理念，通过强监管、严问责、加强信息化料理，严格落实各项规章轨制。  （2）里面风险遏抑的要乞降内容  里面风险遏抑要求不相容职务分离、建立完善的岗亭服务制和标准的岗亭料理措施、建立完满的 信息贵府保全系统、建立授权遏抑轨制、建立灵验的风险防守系统和快速反应机制。  里面风险遏抑的内容包括投资料理业务遏抑、市集料理业务遏抑、信息裸露遏抑、信息本领系统 遏抑、司帐系统遏抑、档案料理遏抑、合规和法务料理遏抑、风险料理遏抑、审计稽核遏抑，及反洗 钱遏抑等。  （3）守护长轨制  公司设守护长，守护长由公司总司理提名，董事会聘任，并应当经全体落寞董事同意。  守护长应当依期或者不依期向全体董事报送服务申诉，并在董事会及董事会下设的关联挑升委员 会依期会议上申诉基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险遏抑情况。守护长发现基金及公司 运作中存在问题时，应当实时见知公司总司理和关联业务负责东说念主，提议处理见解和整改建议，并监督 整改措施的制定和落实；公司总司理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，守护长应当向公司董 事会、中国证监会及关联派出机构申诉。  （4）监察稽核及风险料理轨制  合规审计部和风险料理部依据公司的里面遏抑轨制，在所赋予的权限内，按照所法令的循序和适 当的方法，进行平允客不雅的搜检和评价。  合规审计部和风险料理部负责侦察评价公司内控轨制的健全性、合感性；负责侦察、评价公司有 关部门实施公司各项规章轨制的情况；评价各项内控轨制实施的灵验性，对内控轨制的缺失提议补充 建议；进行日常风险监控服务；协助评价基金财产风险气象；负责包括基金司理离任审查在内的各项 里面审计事务等。  （1）基金料理东说念主承诺以上对于里面遏抑轨制的裸露着实、准确；  （2）基金料理东说念主承诺根据市集变化和公司发展不断完善里面合规遏抑轨制。                                          华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   注册老本：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息裸露负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家透顶由企业法东说念主办股的股份制买卖银行，总行设 在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月告捷地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家选择国际司帐圭臬上市的公司。 日愚弄 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。甩手 2024 年 9 月 30 日，本集团总资产 116,547.63 亿 元东说念主民币，高档法下老本充足率 18.67%，权重法下老本充足率 15.33%。 部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务料理团队、居品研发团队、风险料理团 队、系统与数据团队、名堂救助团队、运营料理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 第一家取得该项业务阅历上市银行；2003 年 4 月，隆严惩理基金托管业务。招商银行看成托管业务资 质最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托管阅历、基本养老保障基金托管机构阅历、受托投资管 理托管业务托管阅历、保障资金托管业务阅历、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 管（QFII）阅历、及格境内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包服务阅历、存托凭证试 点存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管联接自身在托管行业深耕 22 年的专科智商和转变精神，推出“招商银行托管 +”服务品牌，以“践行价值银行策略，发愤于于成为服务更佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托 管银行”品牌愿景为指引，以“值得相信的人人、贴心折务的管家、让价值不竭增多、客户的体验更 佳”的“4+标的”，以转变的“服务居品化”为方法论，全场合助力资管机构竣事可不竭的高质地发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子 品牌，不断转变托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务玄虚系统 和“6S”托管服务圭臬，首家发布私募基金绩效分析申诉，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首 个托管大数据平台，告捷托管国内第一只券商聚积资产料理磋商、第一只 FOF、第一只信托资金计 划、第一只股权私募基金、第一家竣事货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、 第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户快活、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 赞助，竣事 从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务不竭稳健发展，社会影响力不断进步,频年来取得业内种种奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融转变 “十佳金融居品转变奖”； 6 月荣获《财资》 “中国最好托管银行奖”，成为国内唯独取得该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产料理“金贝奖” “最好资产托管银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲 银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管 银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融转变“十佳金融居品转变奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登 记结算有限服务公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险料理系统荣获 进步”金点子有磋商二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经权 威媒体《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方金钱风浪榜“2018 年度最好托 管银行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金 托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零 售基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方金钱风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 “中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 荣获中央国债登记结算有限服务公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方金钱 风浪榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度了得资产托管 银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金 托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限服务公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业 务了得机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好快活 托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度了得资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月 荣获中央国债登记结算有限服务公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间市集清理所股份有限公 司“2022 年度优秀托管机构”、宇宙银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集创 新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业转变英华奖“托管转变奖”； 份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方金钱风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣 获中央国债登记结算有限服务公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务了得机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管协作伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国 基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年尽头评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海清 算所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》主办的 2024 资产料理年会 暨十七届 21 世纪【金贝】资产料理竞争力研究案例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 超卓 影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖 项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非实施董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。中央财经大学经 济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董 事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、 总裁、董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产料理有限公司董事长， 中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有限公司董事长，东说念主保老本投资料理 有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限服务公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文牍、实施董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高档经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行 长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主办本行服务，2022 年 5 月 19 日起任本行党委文牍，2022                                     华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 年 6 月 15 日起任本行行长。兼任本行香港上市关联事宜之授权代表、招银国际金融控股有限公司董事 长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联破钞金融有限公司副董事长、招商局 金融控股有限公司董事、中国支付清理协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主 任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入本 行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行于今，历任 招商银行合肥分行风险遏抑部副司理、司理、信贷料理部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行 部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分 行副行长，具有 20 余年银行从业教授，在风险料理、信贷料理、公司金融、资产托管等鸿沟有深入的 研究和丰富的实务教授。   （三）基金托管业务磋商情况   甩手 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资基金。   (四) 托管东说念主的里面遏抑轨制   招商银行确保托管业务严格恪守国度联系法律法例和行业监管轨制，坚持称职磋商、标准运作的 磋商理念；形成科学合理的决策机制、实施机制和监督机制，防守和化解磋商风险，确保托管业务的 稳健运行和托管资产的安全；建立故意于查错防弊、堵塞过失、摒除隐患，保证业务稳健运行的风险 遏抑轨制，确保托管业务信息着实、准确、完满、实时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务 轨制、经由的不断完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面遏抑及风险防守体系：   一级里面遏抑及风险防守是在招商银行总行风险管控层面对风险进行闪耀和遏抑；总行风险料理 部、法律合规部、审计部落寞对资产托管业务进行评估监督，并提议内控进步料理建议。   二级里面遏抑及风险防守是招商银行资产托管部设立风险合规料理关联团队，负责部门里面风险 闪耀和遏抑，实时发现里面遏抑颓势，提议整改有磋商，追踪整改情况，并平直向部门总司理室申诉。   三级里面遏抑及风险防守是招商银行资产托管部在树立专科岗亭时，罢职内遏抑衡原则，视业务 的风险进程制定相应监督制衡机制。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （1）全面性原则。里面遏抑掩盖各项业务过程和操作本领、掩盖通盘团队和岗亭，并由一齐东说念主员 参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面料理轨制的建立均以防守风险、审慎磋商为登程 点，体现“内控优先”的要求。  （3）落寞性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对落寞，不同托管资产之间、 托管资产和自有资产之间相互分离。里面遏抑的搜检、评价部门落寞于里面遏抑的建立和实施部门。  （4）灵验性原则。里面遏抑灵验性包含里面遏抑联想的灵验性、里面遏抑实施的灵验性。里面控 制联想的灵验性是指里面遏抑的联想掩盖了通盘应温和的病笃风险，且联想的风险叮嘱措施适应。内 部遏抑实施的灵验性是指里面遏抑大约按照联想要求严格灵验实施。  （5）适合性原则。里面遏抑适合招商银行托管业务风险料理的需要，并大约跟着托管业务磋商战 略、磋商方针、磋商理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行 校正和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公局面与我行其他业务局面阻扰，办公网和业务网物理 分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防守的方针。  （7）病笃性原则。里面遏抑在竣事全面遏抑的基础上，温和病笃托管业务病笃事项和高风险环 节。  （8）制衡性原则。里面遏抑大约竣事在托管组织体系、机构树立、权责分派及业务经由等方面相 互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。  （1）完善的轨制成立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控料理、居品受理、司帐核算、资 金清理、岗亭料理、档案料理和信息料理等方面制定一系列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基 本法令、业务料理办法和业务操作规程。轨制结构档次明晰、料理要求明确，舒服风险料理全掩盖的 要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、标准化运作。  （2）业务信息风险遏抑。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施， 选择加密、直连方式传输数据，数据实施外乡实时备份，通盘的业务信息须经过严格的授权方能进行 侦察。  （3）客户贵府风险遏抑。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户贵府严格守密，除法 律法例和其他联系法令、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东说念主透露。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （4）信息本领系统风险遏抑。招商银行对信息本领系统机房、权限料理实行双东说念主双岗双责，电脑 机房 24 小时值班并树立门禁，通盘电脑树立密码及相应权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业 务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息本领系统选择两地三中心的济急备份料理 措施等，保证信息本领系统的安全。   （5）东说念主力资源遏抑。招商银行资产托管部通过建立难懂的企业文化和职工培训、激发机制、加强 东说念主力资源料理及建立东说念主才梯级军队及东说念主才储备机制，灵验地进行东说念主力资源料理。   （五）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和循序   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作料理办法》等联系法律法 规的法令及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合 规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务本领中，基金托管东说念主对基金料理东说念主发送的投资指 令、基金料理东说念主对各基金用度的提真金不怕火与支付情况进行搜检监督，对违犯法律法例、基金合同的指示拒 绝实施，独立即通告基金料理东说念主。   基金托管东说念主如发现基金料理东说念主依据来去循序依然奏效的投资指示违犯法律、行政法例和其他联系 法令，或者违犯基金合同约定，实时以书面状貌通告基金料理东说念主进行整改，整改的时限应允洽法律法 规及基金合同允许的调整期限。基金料理东说念主收到通告后应实时查对阐述并以书面状貌向基金托管东说念主发 出回函并改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中 国证监会。                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                         五、关联服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）直销柜台   称号：华宝基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 100 号上海环球金融中心 58 楼   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 100 号上海环球金融中心 57 楼   法定代表东说念主：黄孔威   直销柜台电话：021-38505731、021-38505732   直销柜台传真：021-50499663、021-50988055   研究东说念主：华崟   网址：www.fsfund.com   （2）直销 e 网金   投资者不错通过华宝基金料理有限公司网上来去直销 e 网金系统、移动客户端（华宝基金 APP、 微信平台）办理本基金的认/申购、赎回、挽回等业务，具体来去细目请参阅华宝基金料理有限公司网 站公告。网上来去网址：www.fsfund.com。   其它销售机构情况详见基金份额发售公告及基金料理东说念主届时发布的调整销售机构的关联公告。基 金料理东说念主可根据情况变更销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。   （二）登记机构   称号：华宝基金料理有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 100 号上海环球金融中心 58 楼   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 100 号上海环球金融中心 58 楼   法定代表东说念主：黄孔威   电话：021－38505888   传真：021－38505777   研究东说念主：华崟                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） （三）出具法律见解书的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 负责东说念主：韩炯 研究电话：(86 21) 31358666 传真:（86 21) 31358600 研究东说念主：陆奇 承办讼师：清早、陆奇 （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号：安永华明司帐师事务所(非凡普通合伙) 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 实施事务合伙东说念主：毛鞍宁 研究电话：010-58153000 传真：010-85188298 研究东说念主：许培菁 承办注册司帐师：许培菁、张亚旎                                            华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                          六、基金的召募   本基金经中国证券监督料理委员会证监许可【2023】1045 号《对于准予华宝安元债券型证券投资 基金注册的批复》注册，由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他联系法令召募。召募期从 2023 年 8 月 1 日起，至 2023 年 8 月 21 日止，共召募                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                      七、基金合同的奏效   本基金基金合同于 2023 年 8 月 23 日奏效。   《基金合同》奏效后，贯串 20 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金料理东说念主应当在依期申诉中给以裸露；贯串 50 个服务日出现前述情形之一 的，本基金将依据《基金合同》第十九部分的约定参预基金财产清理循序并驱逐，不需召开基金份额 持有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有法令时，从其法令。                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东说念主在招募诠释书或其网 站中列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  （二）申购和赎回的怒放日实时刻  投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来去所、深圳证券来去所 的普通来去日的来去时刻，但基金料理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的法令公告暂 停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券/期货来去市集、证券/期货来去所来去时刻变更或其他非凡情 况，基金料理东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息裸露 办法》的联系法令在法令媒介上公告。  本基金自 2023 年 10 月 24 日起动手办理日常申购、赎回业务。  在确定申购动手与赎回动手时刻后，基金料理东说念主应在申购、赎回怒放日前依照《信息裸露办法》 的联系法令在法令媒介上公告申购与赎回的动手时刻。  基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者挽回。投资 东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或挽回恳求且登记机构阐述接受的，其基金份额 申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、赎回的价钱。  （三）申购与赎回的原则 毁伤并得到平允对待。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金料理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东说念主必须在新法令动手实 施前依照《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。   （四）申购与赎回的循序   投资东说念主必须根据销售机构法令的循序，在怒放日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项。投资东说念主托福申购款项，申购恳求成立；登记机 构阐述基金份额时，申购奏效。若资金在法令时刻内未全额到账则申购不成立，申购款项将归还投资 者账户，基金料理东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。   基金份额持有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。基金份额持有东说念主赎 复活效后，基金料理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生浩大赎回或基金合同载明的 其他降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。遇来去所或来去市集 数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能遏抑的 身分影响业务处理经由，则赎回款项划付时刻相应顺延至前述影响身分摒除的下一个服务日。   基金料理东说念主应以来去时刻收尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日看成申购或赎回恳求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来去的灵验性进行阐述。T 日提交的灵验申 请，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售机构柜台或以销售机构法令的其他方式查询恳求的 阐述情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告捷，而仅代表销售机构确乎招揽到恳求。 申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于恳求的阐述情况，投资者应实时查询并妥善愚弄 正当权柄，不然，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。   基金料理东说念主不错在法律法例允许的范围内，根据关联业务法令，对上述业务的阐述及办理的时刻 和循序进行调整，并在调整实施日前按照《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。   （五）申购与赎回的数目限制   投资者通过其他销售机构和直销 e 网金申购本基金单笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。通 过直销柜台初度申购的最低金额为 10 万元东说念主民币（含申购费），追加申购最低金额为每笔 1 元东说念主民币 （含申购费）。已在基金料理东说念主直销柜台购买过基金的投资者，不受直销柜台初度申购最低金额的限                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 制，但受追加申购最低金额的限制。各销售机构对最低申购名额及来去级差有其他法令的，以各销售 机构的业务法令为准。   其他销售机构的投资者欲转入直销柜台进行来去要受直销柜台最低金额的限制。基金料理东说念主可根 据市集情况，调整初度申购的最低金额。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额上限限制详见关联公告。   当接受申购恳求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时，基金料理东说念主应当选择设定 单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保 护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金料理东说念主基于投资运作与风险遏抑的需要，可选择上述措施对 基金范围给以遏抑。具体见基金料理东说念主关联公告。   投资者可将其一齐或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，恳求赎回份额精准到少许点 后两位，单笔赎回份额不得低于 1 份。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余 额不及 1 份的，在赎回时需一次一齐赎回。 者每个基金来去账户的最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份额上限、单个投资者单 日或单笔申购金额上限、本基金总范围名额和单日净申购比例上限等。基金料理东说念主必须在调整实施前 依照《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。   （六）申购费与赎回费   本基金选择前端收费模式收取基金申购用度。投资东说念主不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购 恳求单独计较。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资者承担，C 类基金份额不 收取申购用度。本基金的 A 类基金份额的申购费率表如下：               申购金额（元）                      申购费率                小于 100 万                     0.80%           大于等于 100 万，小于 500 万               0.40%   申购用度不列入基金财产，主要用于本基金的市集推论、销售、登记费等各项用度。                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额适用于不同的赎回费率，本基金的赎回费率随基金持有时刻 的增多而递减。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的赎回费率如下：                            A 类基金份额         C 类基金份额      持有基金份额期限              赎回费率(%)         赎回费率(%)      少于 7 日                1.50            1.50      大于等于 7 日，少于 30 日      0.10            0      大于等于 30 日             0               0   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。维持 续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费，基金料理东说念主将其全额计入基金财产。维不竭持有期长于 7 日且少于 30 日的投资者，应当将赎回费总额的 25%计入基金财产，其余用于支付登记结算费和其他必 要的手续费。 式实施日前依照《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。 影响的情形下根据市集情况制定基金促销磋商，依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动 期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错适应调低基金申购费率和基金赎回费 率。 平性。具体处理原则与操作标准罢职关联法律法例以及监管部门、自律法令的法令。      （七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计较      （1）A 类基金份额的计较方式      本基金的 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中：      ①申购用度适用比例费率的情形下：      净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）      申购用度=申购金额-净申购金额      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      ②申购用度适用固定金额的情形下：      申购用度=固定金额                                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）      净申购金额=申购金额-申购用度      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      申购份额的计较结果按舍去余数方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。申购用度、净申购金额的计较按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此舛错产生的收益或 损失由基金资产承担。      例：投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0860 元，对应的本次前端申购费率为 0.80%，该投资者可得到的 A 类基金份额为：      净申购金额=100,000/（1+0.80%）＝99,206.35 元      申购用度=100,000-99,206.35＝793.65 元      申购份额=99,206.35/1.0860＝91,350.23 份      即：投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0860 元，可得到 91,350.23 份 A 类基金份额。   （2）C 类基金份额的计较方式   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   申购份额的计较结果保留到少许点后两位，少许点两位以后的部分舍去，由此舛错产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：假设 T 日 C 类基金份额净值为 1.0860 元，某投资者当日投资 10 万元申购本基金 C 类基金份 额，该投资者可得到的 C 类基金份额为：   申购份额=100,000/1.0860＝92,081.03 份      即：投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0860 元，可得到 92,081.03 份 C 类基金份额。      本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，A 类基金份额与 C 类基金份额赎回金额的计较方法 疏导，仅适用的赎回费率不同。其中，      赎回总额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值      赎回用度＝赎回总额×赎回费率      赎回金额=赎回总额－赎回用度      上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。                                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）      例：某投资东说念主赎回 10,000 份 A 类基金份额，持有期限 28 日，对应的赎回费率为 0.10%，假设赎 回当日 A 类基金份额净值是 1.1615 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回总额=10,000×1.1615=11,615.00 元      赎回用度=11,615.00×0.10%=11.62 元      赎回金额=11,615.00-11.62=11,603.38 元      即：某投资东说念主赎回 10,000 份 A 类基金份额，持有期限 28 日，对应的赎回费率为 0.10%，假设赎 回当日 A 类基金份额净值是 1.1615 元，则其可得到的赎回金额为 11,603.38 元。 基金份额净值。本基金种种基金份额净值的计较，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在本日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇非凡情况，经履行适应循序，不错适应蔓延计较或公告。   （八）申购与赎回的登记 放置。 资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 续。   （九）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 利益组成潜在要紧不利影响时。 影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 系统或基金司帐系统无法普通运行。 额上限的。 致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金料理东说念主应当暂停接受基金申购申 请。 过 50%，或者变相侧目 50%汇注度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购申 请时，基金料理东说念主应当根据联系法令在法令媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 7、9 项情形时， 基金料理东说念主不错选择比例阐述等方式对该投资者的申购恳求进行限制，基金料理东说念主有权拒却该等一齐 或者部分申购恳求。如果投资东说念主的申购恳求被一齐或部分拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摒除时，基金料理东说念主应实时归附申购业务的办理。   （十）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回恳求或降速支付赎回款项： 恳求或降速支付赎回款项。 份额持有东说念主的赎回恳求。 致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金料理东说念主应当降速支付赎回款项或 暂停接受基金赎回恳求。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金料理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金料理 东说念主应实时报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金料理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应 将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出 现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联条目处理。基金份额持有东说念主在恳求赎回时可事前遴聘将当 日可能未获受理部分给以放置。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东说念主应实时归附赎回业务的办理并 公告。   （十一）浩大赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金挽回中转出恳求份额总 数后扣除申购恳求份额总额及基金挽回中转入恳求份额总额后的余额)跨越前一怒放日的基金总份额的   当基金出现浩大赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回或部分宽限 赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主觉得有智商支付基金份额持有东说念主的一齐赎回恳求时，按普通赎回程 序实施。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东说念主觉得支付基金份额持有东说念主的赎回恳求有贫窭或觉得因支付基金 份额持有东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金料理东说念主在当日 接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求宽限办理。对于当日 的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   在单个基金份额持有东说念主跨越前一怒放日基金总份额 20%以上的赎回恳求情形下，本基金将按照以 下法令实施宽限办理赎回恳求：若发生浩大赎回，存在单个基金份额持有东说念主跨越基金总份额 20%以上 （“大额赎回恳求东说念主”）的赎回恳求情形，基金料理东说念主不错按照保护其他赎回恳求东说念主（“普通赎回申 请东说念主”）利益的原则，优先阐述普通赎回恳求东说念主的赎回恳求，在当日可接受赎回的范围内对普通赎回 恳求东说念主的赎回恳求给以一齐阐述或按单个账户赎回恳求量占普通赎回恳求东说念主赎回恳求总量的比例确 认；在普通赎回恳求东说念主的赎回恳求一齐阐述且当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，在仍可接受赎回恳求的范围内对大额赎回恳求东说念主的赎回恳求按比例阐述。   对于未能赎回部分，基金份额持有东说念主在提交赎回恳求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限 赎回的，将自动转入下一个怒放日不绝赎回，直到一齐赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 部分赎回恳求将被放置。宽限的赎回恳求与下一怒放日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一怒放日 的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。如基金份额持有东说念主在提交 赎回恳求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。   （3）暂停赎回：贯串 2 个怒放日以上(含本数)发生浩大赎回，如基金料理东说念主觉得有必要，可暂停 接受基金的赎回恳求；依然接受的赎回恳求不错降速支付赎回款项，但不得跨越 20 个服务日，并应当 在法令媒介上进行公告。   当发生上述浩大赎回并宽限办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真、公告或通过销售机构见知 等其他方式在 3 个来去日内通告基金份额持有东说念主，诠释联系处理方法，并在两日内在法令媒介上刊登 公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的种种基金份额净值。 在法令媒介上刊登从头怒放申购或赎回的公告，并公告最近一个怒放日的种种基金份额净值；也不错 根据现实情况在暂停公告中明确从头怒放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头怒放的公告。   （十三）基金挽回   基金料理东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的法令决定开办本基金与基金料理东说念主料理的其他 基金之间的挽回业务，基金挽回不错收取一定的挽回费，关联法令由基金料理东说念主届时根据关联法律法 规及基金合同的法令制定并公告，并提前见知基金托管东说念主与关联机构。   （十四）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的 来去场所或者来去方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受 理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务法令办理基金份 额转让业务。   （十五）基金的非来去过户                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  基金的非来去过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非来去过户 以及登记机构招供、允洽法律法例的其它非来去过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须 是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。  袭取是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金份额持有 东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是指司法机构依据生 效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去 过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵府，对于允洽条件的非来去过户恳求按基金登记机构的 法令办理，并按基金登记机构法令的圭臬收费。  （十六）基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照规 定的圭臬收取转托管费。  （十七）依期定额投资磋商  基金料理东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资磋商，具体法令由基金料理东说念主另行法令。投资东说念主在办 理依期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金料理东说念主在关联公告或 更新的招募诠释书中所法令的依期定额投资磋商最低申购金额。  （十八）基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构招供、允洽 法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结 部分份额仍然参与收益分派。法律法例或监管机构另有法令的除外。  （十九）如关联法律法例允许基金料理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东说念主 可制定和实施相应的业务法令。  （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募诠释书“侧袋机制”部分的法令。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）             九、与基金料理东说念主料理的其他基金挽回   （一）基金挽回恳求东说念主的范围   本基金的持有东说念主均不错按照基金合同的法令恳求和办理本基金与基金料理东说念主料理的其他基金的转 换。   （二）基金挽回受理场所   基金挽回只可在团结销售机构进行，挽回的两只基金必须齐是该销售机构代理销售的本公司料理 的基金。   （三）基金挽回受理时刻   投资东说念主不错在基金怒放日的来去时刻段恳求办理基金挽回业务，具体办理时刻与基金申购、赎回 业务办理时刻一致。   （四）基金挽回用度   本基金与公司料理的其他基金挽回，挽回用度由二部分组成：转出基金赎回费和转入基金与转出 基金的申购补差费。   赎回费：按转出基金普通赎回时的赎回费率收取用度。   申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基金金额所对应的转 出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出 基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。   （五）基金挽回公式   转出用度=转出份额×转出基金份额净值×转出基金赎回费率   转出总金额=转出份额×转出基金份额净值   净转出金额=转出总金额-转出用度   净转入金额=净转出金额/（1 +补差费率）   (当转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率，补差费率=转入基金的申 购费率-转出基金的申购费率；当转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率， 补差费率=0)   (补差费率=转出基金申购费率与转入基金申购费率差)   挽回补差用度=净转出金额-净转入金额                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   转入份额=净转入金额/转入基金份额净值   转入份额保留少许点后两位，少许点后两位以后的余额对应的部分计入基金财产。 《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。   （六）不同基金之间的挽回不影响投资者的持有基金时刻的计较。   （七）基金挽回的循序   基金份额持有东说念主必须根据基金料理东说念主和基金销售代理东说念主法令的手续，在怒放日的来去时刻段内提 出基金挽回恳求。   基金料理东说念主以收到基金挽回恳求确本日看成基金挽回恳求日（T 日），并在 T +1 服务日对该来去 的灵验性进行阐述。投资东说念主可在 T +2 服务日及之后到其提议基金挽回恳求的网点进行成交查询。   基金份额持有东说念主恳求挽回时，罢职“先进先出”的原则，即份额登记日历在前的先挽回出，份额 登记日历在后的后挽回出，如果挽回恳求当日，同期有赎回恳求的情况下，则罢职先赎回后挽回的处 理原则。   （八）基金挽回的数额限制   基金份额持有东说念主可将其一齐或部分基金份额挽回成已通达挽回业务的另一只基金，本基金单笔转 出恳求不得少于 1 份（如该账户在该销售机构托管的该基金份额余额不及 1 份，则必须一次性转出该 基金一齐份额），因为挽回等非赎回原因导致投资者在销售机构保留的基金份额余额少于该基金最低 保留份额数目限制的，登记机构不作强制赎回处理。   基金料理东说念主可根据市集情况制定或调整上述基金挽回的循序及联系限制，但应在实施日前依照 《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                  十、基金的投资   （一）投资标的   在遏抑投资组合下行风险的前提下，追求基金资产的长期空闲升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有难懂流动性的金融用具，包括照章刊行上市的股票（包括创业板、存托 凭证过火他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国债、央行单子、金融债、企业债、公司 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债、政府救助债券、政府救助机构债 券、地方政府债券、可交换债券、可挽回债券）、资产救助证券、债券回购、同行存单、银行进款 （包括公约进款、依期进款等）、国债期货、货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许投资的其 他金融用具（但须允洽中国证监会的关联法令）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适应循序后，不错将其纳 入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可 挽回债券和可交换债券整个不跨越基金资产的 20%；每个来去日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。国债期货过火他金融用具的投资比例依照法律法例或监管机构的规 定实施。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行适应循序后，不错调整 上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金通过对宏不雅经济运行气象、货币政策变化、市集利率走势、市集资金供求情况、经济周期 等要素的定性与定量分析，预计大类资产畴昔收益率变化情况，在不同的大类资产之间进行动态调整 和优化，以侧目市集风险，提高基金收益率。   当预期宏不雅基本面向好、通胀空闲且股票估值合理或低估时，本基金将增多股票、可挽回债券和 可交换债券的资产比例，减少信用债和其他债券类资产的比例；当预期宏不雅基本面向弱、或通胀预期 较高、或股票估值泡沫比拟显然时，本基金将选择相对稳健的操作，减少股票、可挽回债券和可交换 债券的资产比例，增多信用债和其他债券类资产比例。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金在债券投资中主要基于对国度财政政策、货币政策的深入分析以及对宏不雅经济的动态跟 踪，选择久期遏抑下的主动性投资策略，主要包括：久期遏抑、期限结构配置、信用风险遏抑、跨市 场套利和相对价值判断等料理技能，对债券市集、债券收益率弧线以及各式债券价钱的变化进行预 测，相机行事、积极调整。   （1）久期遏抑是根据对宏不雅经济发展气象、金融市集运行特质等身分的分析确定组合的合座久 期，灵验的遏抑合座资产风险。   （2）期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率弧线形态特征确定合理的组合期限结构，包 括选择汇注策略、两头策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，从长、中、短 期债券的相对价钱变化中赢利。   （3）信用风险遏抑是基金料理东说念主充分利用现存行业与公司研究力量，根据发借主体的磋商气象和 现款流等情况对其信用风险进行评估，以此看成品种遴聘的基本依据。   （4）跨市集套利根据不同债券市集间的运行法令和风险本性，构建和调整债券债组合，提高投资 收益，竣事跨市集套利。   （5）相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，遴聘合适的来去时机，增持相对低估、价 格将上升的债券，减持相对高估、价钱将下降的债券。   信用债收益来自于基准收益率基础上加上响应信用风险的信用利差。基准收益率受宏不雅经济和政 策环境影响；信用利差主要受该信用债对应信用水平的市集信用利差弧线以及该信用债自身的信用变 化的影响。根据信用利差的两个开首，本基金将在公司里面信用评级的基础上和里面信用风险遏抑的 框架下参与信用债的投资。一方面，依靠对宏不雅经济走势、行业信用气象、信用债券市集流动性风 险、信用债券供需情况等的分析，判断市集信用利差弧线合座及分行业走势，确定各期限、种种属信 用债券的投资比例；另一方面，依靠里面评级系统分析各信用债券的相对信用水平、失约风险及表面 信用利差，遴聘信用利差被高估、畴昔信用利差可能下降的信用债券进行投资，减持信用利差被低 估、畴昔信用利差可能上升的信用债券。   本基金投资的信用债券（含资产救助证券，下同）其刊行东说念主托付的国内评级机构出具的债项信用 评级为 AA+以上（含 AA+）（信用债券刊行东说念主托付的国内评级机构未出具该信用债券债项信用评级的， 本基金选择信用债券刊行东说念主托付的国内评级机构出具的该信用债券主体信用评级，下同），其中，投 资于刊行东说念主托付的国内评级机构出具的债项信用评级为 AA+的信用债券占基金信用债券资产的比例为                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 的比例为 50%-100%。本基金持有信用债券期间，如果其信用等第下降、不再允洽投资圭臬，应在评级 申诉发布之日起 3 个月内给以一齐卖出。   可挽回债券（简称“可转债”）、可交换债券（简称“可交债”）兼具权益类证券与固定收益类 证券的本性，具有抵御下行风险、共享股票价钱上升收益的特质。本基金将遴聘公司基本修养优良、 其对应的基础证券有着较高上升后劲的可转债、可交债进行投资。在深入分析公司基本面、刊行条目 的基础上，遴聘预期申购收益较高的可转债、可交债积极参与可转债、可交债的一级市集申购，待可 转债、可交债上市后，根据具体品种作念出不绝持有或卖出的决策；在二级市集上，基金将充分挖掘可 转债、可交债的投资价值，生动运用各式可转债、可交债投资策略进行投资操作，为基金资产增多收 益。   （1）可转债、可交债遴聘策略   基金将对可转债、可交债相应的基础股票进行深入研究，选择市盈率、市净率、市现率、市销率 等相对估值磋商，联接公司治理结构、竞争上风、行业地位和财务气象等基本面身分玄虚评估股票价 值，同期推敲其时证券市集情况、可转债/可交债转股溢价率、纯债溢价率等估值磋商，遴聘估值合理 的相应可转债、可交债进行投资。   （2）可转债、可交债条目投资策略   可转债、可交债频繁具有提前回售条目、提前赎回条目、修正转股价条目等。提前回售条目是指 投资者不错在可转债、可交债未到期前将可转债、可交债回售给刊行东说念主，回售价钱则成为可转债、可 交债的价值底线；提前赎回条目是指刊行东说念主不错在可转债、可交债未到期前将可转债从投资者手中提 前赎回，如果刊行东说念主放置提前赎回，则额外于可转债的期权期限延长，从而进步可转债、可交债的期 权价值；修正转股价条目是指在基础股票的价钱不竭低于转股价达到一定水平时，刊行东说念主不错发起向 下修正转股价钱，也等于杜撰了可转债、可交债的期权的实施价钱，从而进步可转债、可交债的期权 价值。基金将根据具体券种的不同条目，分析不同条目的可能变化，把抓相应的投资契机。   （3）可转债、可交债转股投资策略   可转债、可交债在转股期内，不错按约定条目挽回为相应基础股票。基金将以基金份额持有东说念主利 益为前提，以是否增多基金资产的收益来决定是否进行转股。频繁包括以下转股情况：a.当可转债、 可交债转为基础股票并卖出后所得收益大于平直卖出可转债、可交债时，咱们将积极把抓转股卖出的 逾额收益契机，并根据该可转债、可交债的价值评估，从头决定是否买入该可转债、可交债；b.当可                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 转债、可交债来去不够活跃，流动性无法舒服本基金投资操作，则基金将通过部分转股来保持基金资 产的流动性。  在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市集的动态变化，选择多种生动的策略，获 取逾额收益。主要包括骑乘收益率弧线策略、息差策略等。  （1）骑乘收益率弧线策略  骑乘收益率弧线策略是指当收益率弧线相对笔陡时，买入期限位于收益率弧线笔陡处的债券，也 即收益率水平处于相对高位的债券，跟着债券期限剩余期限裁减，债券的收益率水平将会较投资期初 有所下降，通过债券收益率的下滑，取得老本利得收益。  （2）息差策略  息差策略是指通过不断正回购融资并不竭买入债券的操作，只须回购资金成本低于债券收益率， 就不错达到杠杆放大的套利标的。  本基金将根据对市集回购利率走势的判断，适应地遴聘杠杆比率，严慎地实施息差策略，提高投 资组合的收益水平。  在资产配置策略的基础上，本基金可平直进行二级市集股票投资。对于二级市集股票投资将选择 行业配置与个股精选相联接的投资策略。  （1）行业配置：基金将密切温和国表里经济运行情况、国内财政政策和产业政策等政策取向，深 入分析国民经济各行业的发展近况及政策影响，并联接行业景气分析，对具有难懂发展出息尽头是国 家要点造就的行业进行要点配置。同期推敲市集博弈情况对行业配置进行动态调整。  （2）个股精选策略：上市公司不竭的现款收益和盈利的空闲增长出息是股价上升的长期内在推动 力。基金在个股遴聘中将坚持价值投资理念，感性地分析中国证券市集的特质和运行法令，用产业投 资眼神，选择长期投资策略，辅以金融工程本领，发掘出价值被市集低估的，具有长期增长智商的公 司的股票，买入并长期持有，将中国经济长期增长的后劲最猛进程地转变为投资者的长期空闲收益。  本基金将根据风险料理的原则，以套期保值为方针，参与国债期货来去。本基金将按照关联法律 法例的法令，联接对宏不雅经济形势和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析，对国债期货 和现货基差、国债期货的流动性、波动水对等磋商进行追踪监控，在追求基金资产安全的基础上，力 求竣事基金资产的中长期空闲升值。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金将通过对宏不雅经济、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化等身分的研究，玄虚运 用久期料理、收益率弧线、个券遴聘和把抓市集来去契机等积极策略，在严格恪守法律法例和基金合 同，遏抑信用风险和流动性风险的前提下，遴聘经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获 得长期空闲收益。   对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相联接的方式，精 选出具有比拟上风的存托凭证。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资于其他金融居品，基金料理东说念主将根据监管机构的法令及 本基金的投资标的，制定与本基金相适合的投资策略、比例限制、信息裸露方式等。   （四）投资限制   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可挽回债券和可交换债券合 计不跨越基金资产的 20%；   （2）每个来去日日终，扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，现款或到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5%，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10％；   （4）本基金料理东说念主料理的一齐基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10％，透顶按照 联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目法令的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救助证券的比例，不得跨越基金资产净值的   （6）本基金持有的一齐资产救助证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产救助证券的比例，不得跨越该资产救助证券范围 的 10％；   （8）本基金料理东说念主料理的一齐基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救助证券，不得跨越其种种 资产救助证券整个范围的 10％；                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）    （9）本基金参预宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值的 40%，进 入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （10）本基金参与国债期货来去，应当恪守下列要求： 金资产净值的 30%； 值，整个（轧差计较）应当允洽基金合同对于债券投资比例的联系约定；    （11）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    （12）本基金主动投资流动性受限资产的市值整个不得跨越本基金基金资产净值的 15%；因证券 市集波动、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不允洽该投资比例限制的，基金 料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手开展逆回购来去 的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除第（2）、（12）、（13）条情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不允洽上述法令投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个交 易日内进行调整，但中国证监会法令的非凡情形除外。法律法例另有法令的从其法令。    基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同的联系约 定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投 资的监督与搜检自基金合同奏效之日起动手。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履行适应循序后，则 本基金投资不再受关联限制或以变更后的法令为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    为珍视基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违犯法令向他东说念主贷款或者提供担保；                                 华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有法令的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、主宰证券来去价钱过火他不刚直的证券来去行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会法令拦截的其他行动。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、现实遏抑东说念主或者与其有重 大狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联来去的，应当允洽基 金的投资标的和投资策略，罢职基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益阻扰，建立健全里面审批机 制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。关联来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法 规给以裸露。要紧关联来去应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。基 金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适应循序后，则本基金投资不再受 关联限制。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中证玄虚债指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×10%。   中证玄虚债指数由中证指数有限公司编制，该指数旨在玄虚响应债券全市集合座价钱走势情况。 指数涵盖了银行间市集和来去所市集，具有世俗的市集代表性，适协看成市集债券投资收益的臆测标 准。   沪深 300 指数是由上海证券来去所和深圳证券来去所蚁合编制，中证指数有限公司发布的响应中 国 A 股市集合座走势的指数。具有市集招供度高、代表性强、编制透明等特质。   选用上述事迹比拟基准大约着实、客不雅地响应本基金的风险收益特征。 如果今后法律法例发生变化，或证券市集中有其他代表性更强或者更科学客不雅的事迹比拟基准适用于 本基金时，本基金料理东说念主不错依据珍视基金份额持有东说念主正当权益的原则，根据现实情况对事迹比拟基 准进行相应调整。调整事迹比拟基准应与基金托管东说念主协商一致，报中国证监会备案并实时公告，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀杂型基金、股票型基 金。本基金投资范围包括股票、可挽回债券和可交换债券，预期收益和风险水平高于纯债债券型基 金。                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）      （七）基金料理东说念主代表基金愚弄债权东说念主权柄的处理原则及方法      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主利益的原 则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并看护司帐师事务所见解后，不错依照法律法例及基金合 同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收 益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施循序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者 权益有要紧影响的事项详见招募诠释书“侧袋机制”部分的法令。      （十）本基金投资组合申诉所载数据甩手 2024 年 9 月 30 日，本申诉中所列财务数据未经审计。 序号              名堂               金额（元）             占基金总资产的比例（%）       其中：股票                        44,383,563.77             11.53       其中：债券                       336,131,435.30             87.33         资产救助证券                                -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                 -                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  注：本基金本申诉期末“固定收益投资”、“买入返售金融资产”、“银行进款和结算备付金合 计”等名堂的列报金额已包含对应的“应计利息”和“减值准备”（若有），“其他资产”中的“应 收利息”指本基金甩抄本申诉期末已过付息期但尚未收到的利息金额（下同）。  （1） 申诉期末按行业分类的境内股票投资组合                                                  占基金资产净值比例 代码          行业类别            公允价值（元）                                                     （%）  A   农、林、牧、渔业                               -               -  B   采矿业                                    -               -  C   制造业                         26,848,339.77            7.04  D   电力、热力、燃气及水坐蓐和供应      业                            2,787,500.00            0.73  E   建筑业                                    -               -  F   批发和零卖业                                 -               -  G   交通输送、仓储和邮政业                  2,744,000.00            0.72  H   住宿和餐饮业                                 -               -  I   信息传输、软件和信息本领服务业              6,901,724.00            1.81  J   金融业                          5,102,000.00            1.34  K   房地产业                                   -               -  L   租借和商务服务业                               -               -  M   科学研究和本领服务业                             -               -  N   水利、环境和群众设施料理业                          -               -  O   住户服务、修理和其他服务业                          -               -  P   教育                                     -               -  Q   卫生和社会服务                                -               -  R   文化、体育和文娱业                              -               -  S   玄虚                                     -               -                                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）      整个                                      44,383,563.77     11.63  （2） 申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合  本基金本申诉期末未持有港股通投资股票。  （1） 申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号   股票代码        股票称号   数目（股）      公允价值（元）           占基金资产净值比例（%） 序号             债券品种      公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融债                         -                            -                                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 序号   债券代码          债券称号       数目（张）      公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）                    MTN001  本基金本申诉期末未持有资产救助证券。  本基金本申诉期末未持有贵金属。  本基金本申诉期末未持有权证。  （1） 本期国债期货投资政策  本基金未投资国债期货。  （2） 申诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细  本基金未投资国债期货。  （3） 本期国债期货投资评价  本基金未投资国债期货。                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （1） 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案侦察，或在申诉编制日 前一年内受到公开责备、处罚的情形   华宝安元债券截止 2024 年 09 月 30 日持仓前十名证券的刊行主体中,中国成立银行股份有限公司 因信贷业务违法,违法销售或推介,违法收费,信息裸露及贵府、文献等上报违法,里面料理与遏抑轨制 不健全或实施监督不力,信托公司设立、料理信托磋商犯法违法,内控料理未形成灵验风险遏抑,保障业 务违法；于 2023 年 12 月 01 日收到国度金融监督料理总局罚金,充公犯法所得的处罚措施。   华宝安元债券截止 2024 年 09 月 30 日持仓前十名证券的刊行主体中,中国成立银行股份有限公司 因里面料理与遏抑轨制不健全或实施监督不力,未经任职阅历审查或核准任命董事、高档料理东说念主员、首 席代表,内控料理未形成灵验风险遏抑；于 2024 年 01 月 05 日收到国度金融监督料理总局罚金的处罚 措施。   本基金料理东说念主通过对上述上市公司进行进一步了解和分析，觉得上述责罚不会对公司的投资价值 组成本色性影响，因此本基金料理东说念主对上述证券的投资判断未发生改变。申诉期内，本基金投资的前 十名证券的其余的刊行主体莫得被监管部门立案侦察或在本申诉编制日前一年内受到公开责备、处罚 的情况。   （2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同法令的备选股票库   基金投资的前十名股票未超出基金合同法令的备选股票库。   （3） 其他资产组成  序号           称号                  金额（元）   （4） 申诉期末持有的处于转股期的可挽回债券明细  序号     债券代码       债券称号   公允价值（元）      占基金资产净值比例（%）                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） （5） 申诉期末前十名股票中存在运动受限情况的诠释 本基金本申诉期末前十名股票中不存在运动受限情况。 （6） 投资组合申诉附注的其他笔墨形容部分 由于四舍五入的原因，整个数可能不等于分项之和。                                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                             十一、基金的事迹   基金事迹截止日为 2024 年 9 月 30 日，基金过往事迹不代表畴昔透露，本申诉中所列数据未经审 计。   本基金 A 类份额净值增长率与同期比拟基准收益率比拟：                                                    事迹比拟                            净值增长    净值增长    事迹比拟                                                    基准收益           阶段                率      率圭臬差    基准收益            ①－③ ②－④                                                    率圭臬差                             ①       ②      率③                                                     ④   本基金 C 类份额净值增长率与同期比拟基准收益率比拟：                                                    事迹比拟                            净值增长    净值增长    事迹比拟                                                    基准收益           阶段                率      率圭臬差    基准收益            ①－③ ②－④                                                    率圭臬差                             ①       ②      率③                                                     ④                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                  十二、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收款项以过火他投资 所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据关联法律法例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的 财产账户以过火他基金财产账户相落寞。  （四）基金财产的赞助和责罚  本基金财产落寞于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主赞助。基金 料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律服务，其债权 东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权柄。除照章律法例和《基金合同》的法令责罚外， 基金财产不得被责罚。  基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章完毕、被照章放置或者被照章宣告歇业等原因进行清理的，基金 财产不属于其清招待产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务 相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产 自身承担的债务，不得对基金财产强制实施。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                  十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券来去所的来去日以及国度法律法例法令需要对外裸露基金净 值的非来去日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、股票、国债期货合约、资产救助证券、银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值原则   基金料理东说念主在确定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应允洽《企业司帐准则》、监管部门 联系法令。 法令的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最 近来去日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应选择最近来去日的报价确定公允价值。有充足 字据标明估值日或最近来去日的报价弗成着实响应公允价值的，叮嘱报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值为基础，并在估值技 术中推敲不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者 的，那么在估值本领中不应将该限制看成特征推敲。此外，基金料理东说念主不应试虑因其多量持有关联资 产或欠债所产生的溢价或折价。 持的估值本领确定公允价值。选择估值本领确定公允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法 取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，叮嘱估值进行调整并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）除本部分另有约定的品种外，来去所上市的有价证券，以其估值日在证券来去所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生 影响证券价钱的要紧事件的，以最近来去日的市价（收盘价）估值；如最近来去日后经济环境发生了                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变 化身分，调整最近来去市价，确定公允价钱；   （2）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值价钱进行估值；   （3）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的唯独估值价钱或推选估值价钱进行估值；   （4）来去所上市来去的可挽回债券录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日估值价钱进行 估值；   （5）来去所上市不存在活跃市集的有价证券，选择估值本领确定公允价值。来去所市集挂牌转让 的资产救助证券，估值日不存在活跃市集时选择估值本领确定公允价值，如成本大约近似体现公允价 值，应不竭评估上述作念法的适应性，并在情况发生改变时作念出适应调整；   （6）对在来去所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应以活跃市集 上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允价值的情况下，应 对市集报价进行调整以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应采 用估值本领确定其公允价值。如成本加上甩手估值日的含息大约近似体现公允价值，应不竭评估上述 作念法的适应性，并在情况发生改变时作念出适应调整。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来去所挂牌的团结股票的估值方法 估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票，应选择在当前情况下适用况兼有 填塞可利用数据和其他信息 救助的估值本领确定其公允价值；在估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，如成本大约近似体现 公允价值，应不竭评估上述作念法的适应性，并在情况发生改变时作念出适应调整；初度刊行未上市债券 选择估值本领确定的公允价值进行估值, 如成本加上甩手估值日的含息大约近似体现公允价值，应持 续评估上述作念法的适应性，并在情况发生改变时作念出适应调整。   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初度公开刊行股票时 公司鞭策公开发售股份、通过大批来去取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购 来去中的质押券等运动受限股票，按监管机构或行业协会联系法令确定公允价值。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 价钱估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估 值价钱或推选估值价钱估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后 未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提 供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显然互异，未上市期间市集利率莫得发生大的 变动的情况下，按成本估值。 两个以上市集来去的，按债券所处的市集分别估值。   国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近来去日后经济环境 未发生要紧变化的，选择最近来去日结算价估值。 性。 况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 性。 值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、循序及关联法律法例的 法令或者未能充分珍视基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基金的基金 司帐服务方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分 辩论后，仍无法达成一致的见解，按照基金料理东说念主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。   （五）估值循序 后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 后第 5 位四舍五入。基金料理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有法令 的，从其法令。   基金料理东说念主于每个服务日计较基金资产净值及种种基金份额净值，并按法令公告。 估值时除外。基金料理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主对外公布。   （六）估值过错的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、实时性。 当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过错时，视为基金份额净值过错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或投资者自 身的罪恶变成估值过错，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪恶的服务东说念主应当对由于该估值过错际遇损失 当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值过错处理原则”给予补偿，承担补偿服务。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系统故 障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值过错服务方应实时谐和各方，实时进行 更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错服务方承担；由于估值过错服务方未实时更正已产生的 估值过错，给当事东说念主变成损失的，由估值过错服务方对平直损失承担补偿服务；若估值过错服务方已 经积极谐和，况兼有协助义务确当事东说念主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过错服务方叮嘱更正的情况向联系当事东说念主进行阐述，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的服务方对子系当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责，况兼仅对估值过错的 联系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过错而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值过错服务方仍应 对估值过错负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还或不一齐返还不妥得利变成其他当事东说念主的利 益损失(“受损方”)，则估值过错服务方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获 得不妥得利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权柄；如果取得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥得                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的不妥得利返还的总和跨越其实 际损失的差额部分支付给估值过错服务方。   （4）估值过错调整选择尽量归附至假设未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的循序如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值过错发生的原因确定估值过错的 服务方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过错变成的损失进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过错的服务方进行更正和补偿损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金登记机构进行更正， 并就估值过错的更正向联系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现过错时，基金料理东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主，并选择合 理的措施防护损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监 会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东说念主变成损失需要进行补偿时，基金料理东说念主和 基金托管东说念主应根据现实情况界定两边承担的服务，经阐述后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金料理东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边在对等基础 上充分辩论后，尚弗成达成一致时，按基金料理东说念主的建议实施，由此给基金份额持有东说念主和基金财产造 成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ②若基金料理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由此给基金份额持有东说念主造 成损失的，应根据法律法例的法令对投资者或基金支付补偿金，就现实向投资者或基金支付的补偿金 额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照罪恶进程各自承担相应的服务。   ③如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，天然屡次从头计较和查对，尚弗成达 成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东说念主的计较结果对外公布，由此给基 金份额持有东说念主和基金变成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ④由于基金料理东说念主提供的信息过错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基金份额 净值计较过错而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金料理东说念主负责赔付。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （4）前述内容如法律法例或监管机关另有法令的，从其法令处理。  （七）暂停估值的情形 应当暂停估值；  （八）基金净值的阐述  基金资产净值和种种基金份额净值由基金料理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金料理 东说念主应于每个怒放日来去收尾后计较当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基 金托管东说念主对净值计较结果复核阐述后发送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值给以公布。  （九）非凡情况的处理 估值过错处理。 基金料理东说念主和基金托管东说念主天然依然选择必要、适应、合理的措施进行搜检，关联词未能发现该过错的， 由此变成的基金资产估值过错，基金料理东说念主和基金托管东说念主免除补偿服务。但基金料理东说念主和基金托管东说念主 应当积极选择必要的措施摒除或收缩由此变成的影响。  （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户的基金净 值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                 十四、基金收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的余额，基 金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指甩手收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已竣事收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 有磋商以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分派； 动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 位基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 别对应的可供分派利润将有所不同，本基金团结类别每一基金份额享有同等分派权；   在不违犯法律法例法令、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无本色不利影响的前提下， 基金料理东说念主可在按照监管部门要求履行适应循序后对基金收益分派原则和支付方式进行调整，不需召 开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前按照《信息裸露办法》的要求在法令媒介公告。   （四）收益分派有磋商   基金收益分派有磋商中应载明甩手收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、分派时 间、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有磋商确实定、公告与实施   本基金收益分派有磋商由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息裸露办法》的联系规 定在法令媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度                            华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款红利小于 一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自 动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务法令》实施。  （七）实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                   十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。料理费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年现实天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金管 理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金资产中一次性支付给基金料理 东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.15%÷当年现实天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值                                  华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金托 管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个服务日内从基金资产中一次性支付给基金托管 东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基 金资产净值的 0.30%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.30%÷当年现实天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金销 售服务费划付指示，按照指定账户旅途进行资金支付，并由基金料理东说念主按关联合同法令代付给销售机 构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－8、10 项用度，根据联系法例及相应公约法令，按用度实 际开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度：   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变 现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，详见招募诠释书“侧袋机制”部分 的法令。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。基金财产投资的 关联税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系税收征收的法令代 扣代缴。                                  华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                 十六、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 定编制基金司帐报表；   （二）基金的年度审计 司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介公告。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                 十七、基金的信息裸露  （一）本基金的信息裸露应允洽《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《流动性风险 料理法令》、《基金合同》过火他联系法令。关联法律法例对于信息裸露的裸露方式、裸露内容、登 载媒介、报备方式等法令发生变化时，本基金从其最新法令。  （二）信息裸露义务东说念主  本基金信息裸露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金份额持有 东说念主等法律法例和中国证监会法令的天然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组织。  本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例和中国证监会的 法令裸露基金信息，并保证所裸露信息的着实性、准确性、完满性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会法令时刻内，将应予裸露的基金信息通过允洽中国证监 会法令条件的宇宙性报刊（以下简称“法令报刊”）和《信息裸露办法》法令的互联网网站（以下简 称“法令网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者 复制公开裸露的信息贵府。  （三）本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：  （四）本基金公开裸露的信息应选择汉文文本。如同期选择外文文本的，基金信息裸露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。  本基金公开裸露的信息选择阿拉伯数字；除尽头诠释外，货币单元为东说念主民币元。  （五）公开裸露的基金信息  公开裸露的基金信息包括：  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权柄、义务关系，明确基金份额持有东说念主大会 召开的法令及具体循序，诠释基金居品的本性等触及基金投资者要紧利益的事项的法律文献。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （2）基金招募诠释书应当最大限定地裸露影响基金投资者决策的一齐事项，诠释基金认购、申购 和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息裸露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金 合同》奏效后，基金招募诠释书的信息发生要紧变更的，基金料理东说念主应当在三个服务日内，更新基金 招募诠释书并登载在法令网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一 次。基金驱逐运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募诠释书。  （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产赞助及基金运作监督等行动中的权 利、义务关系的法律文献。  （4）基金居品贵府概如若基金招募诠释书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金纲要信息。 《基金合同》奏效后，基金居品贵府纲要的信息发生要紧变更的，基金料理东说念主应当在三个服务日内， 更新基金居品贵府纲要，并登载在法令网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲要其他 信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金驱逐运作的，基金料理东说念主不再更新基金居品资 料纲要。  基金召募恳求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额发售公 告、基金招募诠释书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在法令报刊上，将基金份额发售公 告、基金招募诠释书、基金居品贵府纲要、《基金合同》和基金托管公约登载在法令网站上，并将基 金居品贵府纲要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托 管公约登载在网站上。  基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募诠释书确当日 登载于法令媒介上。  基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在法令媒介上登载《基金合同》奏效公告。  《基金合同》奏效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当至少每周在法令网 站裸露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。  在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过法令网 站、基金销售机构网站或者营业网点裸露怒放日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。  基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在法令网站裸露半年度和年度终末一日 的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息裸露文献上载明基金份额申购、赎回价钱的 计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前 述信息贵府。  基金料理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登载在法令网 站上，并将年度申诉提醒性公告登载在法令报刊上。基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过允洽 《中华东说念主民共和国证券法》法令的司帐师事务所审计。  基金料理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登载在法令 网站上，并将中期申诉提醒性公告登载在法令报刊上。  基金料理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申诉，将季度申诉登载在规 定网站上，并将季度申诉提醒性公告登载在法令报刊上。  《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度报 告。  如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者 的权益，基金料理东说念主至少应当在依期申诉“影响投资者决策的其他病服气息”项下裸露该投资者的类 别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的 非凡情形除外。  基金料理东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中裸露基金组合伙产情况过火流动性风险分析等。  本基金发生要紧事件，联系信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书，并登载在法令报刊和 法令网站上。  前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响的下列事 件：  （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；  （2）《基金合同》驱逐、基金清理；  （3）挽回基金运作方式、基金合并；  （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；                                 华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （5）基金料理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管东说念主委 托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更持有百分之五以上股权的鞭策、基金料理东说念主的现实遏抑东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东说念主的高档料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主挑升基金托管部门负责东说念主发生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十，基金料理东说念主、基金托管东说念主挑升基 金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十；   （11）触及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高档料理东说念主员、基金司理因基金料理业务关联步履受到要紧行政处罚、刑 事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联步履受到要紧行政处罚、刑事 处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、现实遏抑东说念主或者与 其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联来去事项，但 中国证监会另有法令的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变 更；   （16）任一类基金份额净值计价过错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金发生浩大赎回并宽限办理；   （19）本基金贯串发生浩大赎回并暂停接受赎回恳求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或从头接受申购、赎回恳求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）基金料理东说念主选择舞动订价机制进行估值；   （23）本基金推出新业务或服务；   （24）基金存续期内，贯串 30 个服务日、贯串 40 个服务日及贯串 45 个服务日出现基金份额持有 东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主将对可能触发基金合同驱逐情 形的发布提醒性公告；                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （25）基金信息裸露义务东说念主觉得可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响的 其他事项或中国证监会法令的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的音问可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，关联信息裸露义务东说念主知 悉后应当立即对该音问进行公开深切。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同驱逐的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作出清理报 告。基金财产清理小组应当将清理申诉登载在法令网站上，并将清理申诉提醒性公告登载在法令报刊 上。   基金料理东说念主应在本基金中期申诉及年度申诉中裸露其持有的资产救助证券总额、资产救助证券市 值占基金净资产的比例和申诉期内通盘的资产救助证券明细。   基金料理东说念主应在本基金季度申诉中裸露其持有的资产救助证券总额、资产救助证券市值占基金净 资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产救助证券明细。   本基金实施侧袋机制的，关联信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募诠释书的法令 进行信息裸露，详见招募诠释书“侧袋机制”部分的法令。   若本基金参与国债期货来去，基金料理东说念主应在基金季度申诉、基金中期申诉、基金年度申诉等定 期申诉和招募诠释书（更新）等文献中裸露的国债期货来去情况，应当包括来去政策、持仓情况、损 益情况、风险磋商等，并充分揭示国债期货来去对本基金总体风险的影响以及是否允洽既定的来去政 策和来去标的。   基金料理东说念主在本基金投资非公开刊行股票后 2 个来去日内，在中国证监会法令媒介裸露所投资非 公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁 依期等信息。   （六）信息裸露事务料理                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露料理轨制，指定挑升部门及高档料理东说念主员负责管 理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当允洽中国证监会关联基金信息裸露内容与方式准则 等法例的法令。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的法令和《基金合同》的约定，对基金料理东说念主编 制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期申诉、更新的招募诠释 书、基金居品贵府纲要、基金清理申诉等公开裸露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主 进行书面或电子阐述。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在法令报刊中遴聘一家报刊裸露本基金信息。基金料理东说念主、基金托 管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并保证关联报送信息的着实、准 确、完满、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在法令媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他群众媒介裸露 信息，关联词其他群众媒介不得早于法令媒介裸露信息，况兼在不同媒介上裸露团结信息的内容应当一 致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计申诉、法律见解书的专科机构，应当制作工 作底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》驱逐后 10 年，法律法例另有法令的从其法令。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息 的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金普通投资操作的前提下，自主进步信息 裸露服务的质地。具体要求应当允洽中国证监会及自律法令的关联法令。前述自主裸露如产生信息披 露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法例法令将信息置备于 各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金关联信息：                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                   十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主利益的原 则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并看护司帐师事务所见解后，不错依照法律法例及基金合 同的约定启用侧袋机制。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘用在侧袋机制启用日 发表见解且允洽《中华东说念主民共和国证券法》法令的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计见解。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当 日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回恳求并支付赎回款项。 按照基金合同和招募诠释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停 申购。 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回法令适用于主袋账户份额。浩大赎回按照单个怒放日内 主袋账户份额净赎回恳求跨越前一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募诠释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限 制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金料理东说念主计较各项投资运作磋商和基 金事迹磋商时仅需推敲主袋账户资产。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来去日内完成对主袋账户投资组合的调整，因资产 流动性受限等中国证监会法令的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东说念主和基金托管东说念主叮嘱主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户的 基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应允洽《企业司帐准则》的关联要 求。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （五）实施侧袋账户期间的基金用度 为基数计提；侧袋账户的托管费根据法律法例按侧袋账户基金资产净值为基数计提，法律法例对侧袋 账户的计提基数等另有法令的，从其法令。 可酌情收取或减免，但不得收取料理费。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附来去等方式归附流动性后，基金料理东说念主应当按照基金份额持有 东说念主利益最大化原则，选择将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现 款项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否一齐完成变现，基金料理东说念主齐应当实时向侧袋账户全 部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金料理东说念主在 每次处置变现后均应按照关联法律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产一齐完成变现并驱逐侧袋机制后，基金料理东说念主应实时聘用允洽《中华东说念主民共和国证 券法》法令的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计见解。  （七）侧袋机制的信息裸露  在启用侧袋机制、处置特定资产、驱逐侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生要紧影响的 事项后基金料理东说念主应实时发布临时公告。  基金料理东说念主应按照招募诠释书“基金的信息裸露”部分法令的基金净值信息裸露方式和频率裸露 主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停裸露侧袋账户份额 净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金依期申诉中裸露申诉期内侧袋账户关联信息，基金定 期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，应 对申诉期内基金侧袋机制运行关联的司帐核算和年度申诉裸露等发表审计见解。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                     十九、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资热枕和来去轨制等各式身分的影响，导致基金收益 水平变化，产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变 化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利坦白接影响着债券 的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影 响。   （4）上市公司磋商风险   上市公司的磋商受多种身分影响。如果所投资的上市公司磋商不善，其 股票价钱可能下降，或者 大约用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分 散化投资减少这种非系统性风 险，但并弗成透顶摒除该种风险。   （5）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动联系的风险，单一的久期磋商并弗成充分 响应这一风险的存在。   （6）再投资风险：市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升 所带来的价钱风险互为消长。   本基金属于怒放式基金，基金料理东说念主有义务接受投资者的申购，自每份基金份额的最短持有期到 期日起（含当日）赎回。如果出现较大数额的赎回恳求且基金组合的市集流动性欠安时，则使基金资 产变现贫窭，基金濒临流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资者具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募诠释书“八、基金份额 的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   在本基金发生流动性风险时，基金料理东说念主不错玄虚利用备用的流动性风险料理用具以减少或叮嘱 基金的流动性风险，投资者可能濒临赎回恳求被暂停接受、赎回款项被降速支付、被收取短期赎回 费、基金估值暂停、基金选择舞动订价、基金实施侧袋机制等风险。投资者应该了解自身的流动性偏 好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资对象为具有难懂流动性的金融用具，包括照章刊行上市的股票（包括创业板、存 托凭证过火他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国债、央行单子、金融债、企业债、公司 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债、政府救助债券、政府救助机构债 券、地方政府债券、可交换债券、可挽回债券）、资产救助证券、债券回购、同行存单、银行进款 （包括公约进款、依期进款等）、国债期货、货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许投资的其 他金融用具（但须允洽中国证监会的关联法令）。标的资产大部分为圭臬化债券金融用具，一般情况 下具有较好的流动性。同期，本基金严格遏抑投资于流动受限资产和不存在活跃市集需要选择估值技 术确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金料理东说念主将根据历史教授和市集情况动态调整基 金中高流动性资产的比例并通过组合料理、漫步投资对种种标的资产进行合理配置，以防守流动性风 险。   （3）浩大赎回情形下的流动性风险料理措施   基金料理东说念主已建立里面浩大赎回复对机制，对基金浩大赎回情况进行严格的事前监测、事中管控 与过后评估。当基金发生浩大赎回时，基金料理东说念主需要根据现实情况进行流动性评估， 选择以卑劣动 性风险料理措施：   （4）实施备用的流动性风险料理用具的情形、循序及对投资者的潜在影响                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法例及基金 合同的约定，玄虚运用种种流动性风险料理用具，对赎回恳求等进行限定调整，看成特定情形下基金 料理东说念主流动性风险的辅助措施，包括但不限于：   投资者具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形” 和“九、浩大赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金暂停接受赎回恳求的情形 及循序。   在此情形下，投资者的部分或一齐赎回恳求可能被拒却，同期投资者完成基金赎回时的基金份额 净值可能与其提交赎回恳求时的基金份额净值不同。   投资者具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形”和“九、浩大赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金降速支付赎回款项的情形 及循序。   在此情形下，投资者招揽赎回款项的时刻将可能比一般普通情形下有所蔓延。 决定部分宽限赎回。   在此情形下，投资者的部分赎回恳求可能将被宽限办理，同期投资者完成基金赎回时的基金份额 净值可能与其提交赎回恳求时的基金份额净值不同。   投资者具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”，详备了 解本基金暂停估值的情形。   在此情形下，投资者莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回恳求可能被暂停接受，或被降速支 付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主不错选择舞动订价机制，以确保基金估值的公 平性。当基金选择舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投资组合的 市集冲击成本而进行调整，使得市集的冲击成本大约分派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存 量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  侧袋机制属于流动性风险料理用具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户进行处置清理，并以处 置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，方针在于灵验阻扰并化解风险。  但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手裸露基金份额净值，并不得办理申购、赎回、挽回 等业务，仅主袋账户份额普通怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机 制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，侧袋账户对应特定资产的变现 时刻和最终变现价钱齐具有不确定性，况兼有可能变现价钱大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主在基金依期申诉中披 露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承诺，基金料理东说念主 不承担任何保证和承诺的服务。基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧 袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金料理东说念主计较各项投资运作磋商和基金事迹磋商时仅需推敲主袋账户资产， 因此本基金裸露的事迹磋商弗成响应特定资产的价值及变化情况。  （1）本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即为本基金 及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、市 场需求变化、行业波动等身分的影响，同期若债券刊行主体信用气象恶化、发借主体或债券信用评级 下降，可能导致发借主体弗成按时或全额支付本金和利息，或者债券价钱下降，从而给基金资产带来 损失。本基金料理东说念主将施展专科研究上风，加强对市集和固定收益类居品的深入研究，不竭优化组合 配置，以遏抑特定风险。  （2）本基金投资于股票、可挽回债券和可交换债券的比例整个不跨越基金资产的 20%，因此受股 票市集、可挽回债券和可交换债券市集的系统性风险影响。如股票市集、可挽回债券和可交换债券市 场出现合座下降，本基金的净值透露可能受到影响，投资者可能濒临无法取得收益以至可能发生较大 失掉的风险。  （3）资产救助证券投资风险  本基金的投资范围包括资产救助证券。资产救助证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提 前偿付风险、操魄力险和法律风险等。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 成的可能损失。节约单兴味上讲，信用风险透露为证券化资产所产生的现款流弗成救助本金和利息的 实时支付而给投资者带来损失。 格受利率波动发生逆向变动而变成的风险。 际遇损失的可能性。 风险和践约风险。   （4）国债期货投资风险   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。 市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的特 有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利结果，使之发生未必损益的 风险。流动性风险可分为两类：一类为运动量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了 结头寸的风险，此类风险经常是由市集枯竭广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无 法舒服保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   （5）投资存托凭证的风险   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响，存托凭 证的 境外基础证券的关联风险可能平直或迤逦成为本基金的风险。   （6）基金合同驱逐的风险   《基金合同》奏效后，贯串 50 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，本基金将按照《基金合同》第十九部分的约定参预清理循序并驱逐，不需召开基 金份额持有东说念主大会。   在基金料理运作过程中，基金料理东说念主的研究水平、投资料理水平平直影响基金收益水平，如果基 金料理东说念主对经济形势和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现无理，齐会影响基金的 收益水平。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   信用风险是指债券刊行东说念主是否大约竣事刊行时的承诺，按时足额还本付息的风险。一般觉得：国 债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科机构的信用评级确定，信用等第的变化或 市集对某一信用等第水平下债券率的变化齐会飞速的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   在怒放式基金的各式来去步履或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而影响来去的 普通进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本领风险可能来自基金料理东说念主、登记机构、销售机 构、证券/期货来去所、证券登记结算机构等。   指基金料理或运作过程中，违犯国度法律法例的法令，或者基金投资违犯法律法例及基金合同有 关法令的风险。   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市集浩大规 律等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金料理 东说念主直销机构和其他销售机构)根据关联法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方 法不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者 在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与居品风险之间的匹配造就。   斗争、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金财产的损 失。   金融市集危急、行业竞争、代理商失约、基金托管东说念主失约等超出基金料理东说念主自身平直遏抑智商之 外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。   （二）声明 险。 销售机构的进款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书，销售机构并弗成保证其收益或本金安全。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）         二十、基金合同的变更、驱逐与基金财产清理  （一）《基金合同》的变更 应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例法令和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会 决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 法令媒介公告。  （二）《基金合同》的驱逐事由  有下列情形之一的，经履行关联循序后，《基金合同》应当驱逐：  （三）基金财产的清理 料理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 关业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的 服务主说念主员。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》驱逐情形出当前，由基金财产清理小组统一招揽基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理申诉；  （5）聘用司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理申诉出具法律见解书；                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 算期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度由基金财 产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有磋商，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金财产清理用度、缴纳 所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经允洽《中华东说念主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公 告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清 算小组应当将清理申诉登载在法令网站上，并将清理申诉提醒性公告登载在法令报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例法令的最低期限。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）               二十一、基金合同的内容摘抄  （一）基金份额持有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权柄与义务  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用并料理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例法令或中国证监会批准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照法令召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律法令监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违犯了《基金合同》 及国度联系法律法令，应报告中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；  （9）担任或托付其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基金合同》规 定的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律法令决定基金收益的分派有磋商；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或挽回恳求；  （12）依照法律法例为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权柄；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权柄或者实施其他法律步履；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基金提供服 务的外部机构；  （16）在允洽联系法律、法例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎回、挽回、依期定 额投资和非来去过户等业务法令；  （17）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权柄。  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申 购、赎回和登记事宜；                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎发愤的原则料理和运用基金财产；  （4）配备填塞的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的磋商方式料理和运作 基金财产；  （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保证所料理的基金财产 和基金料理东说念主的财产相互落寞，对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系法令外，不得利用基金财产为我方及任何第三 东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择适应合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法允洽《基金合同》 等法律文献的法令，按联系法令计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；  （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系法令，履行信息裸露及申诉义务；  （12）保守基金买卖高明，不透露基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及 其他联系法令另有法令外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向他东说念主透露，向审计、法律等外部专 业看护人提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有磋商，实时向基金份额持有东说念主分派基金收益；  （14）按法令受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系法令召集基金份额持有东说念主大会或配合基金托管 东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按法令保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关联贵府不低于法律法 规法令的最低期限；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在法令时刻发出，况兼保证投资者大约按照 《基金合同》法令的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得 到联系贵府的复印件；  （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变现和分派；  （19）濒临完毕、照章被放置或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会并通告基金托管东说念主；                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应当承担赔 偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》法令履行我方的义务，基金托管东说念主违犯《基金 合同》变成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的步履承担责 任；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权柄或实施其他法律步履；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成奏效，基金料理东说念主承 担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税后）在基金召募期收尾后 30 日内退 还基金认购东说念主；   （25）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的法令安全赞助基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例法令或监管部门批准的其他用度；   （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违犯《基金合同》及国度法律法 规步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形，应报告中国证监会，并选择必要措施 保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理证券来去 资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权柄。   （1）以憨厚信用、发愤尽责的原则持有并安全赞助基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有允洽要求的营业场所，配备填塞的、及格的熟悉基金托管业 务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互落寞；对所托管的不同的基金 分别树立账户，落寞核算，分账料理，保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相 互落寞；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系法令外，不得利用基金财产为我方及任何第三 东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）赞助由基金料理东说念主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；  （6）按法令开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根 据基金料理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金买卖高明，除《基金法》、《基金合同》过火他联系法令另有法令外，在基金信息 公开裸露前给以守密，不得向他东说念主透露，向审计、法律等外部专科看护人提供的情况除外；  （8）复核、审查基金料理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动联系的信息裸露事项；  （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具见解，诠释基金料理东说念主在各重 要方面的运作是否严格按照《基金合同》的法令进行；如果基金料理东说念主有未实施《基金合同》法令的 步履，还应当诠释基金托管东说念主是否选择了适应的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关联贵府不低于法律法例法令的最低期 限；  （12）从基金料理东说念主或其托付的登记机构处招揽并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按法令制作关联账册并与基金料理东说念主查对；  （14）依据基金料理东说念主的指示或联系法令向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系法令，召集基金份额持有东说念主大会或配合基金管 理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的法令监督基金料理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的赞助、清理、估价、变现和分派；  （18）濒临完毕、照章被放置或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会和银行业监督料理机 构，并通告基金料理东说念主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免 除；                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （20）按法令监督基金料理东说念主按法律法例和《基金合同》法令履行我方的义务，基金料理东说念主因违 反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金料理东说念主追偿；  （21）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；  （4）按照法令要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项愚弄表决权；  （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵府；  （7）监督基金料理东说念主的投资运作；  （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权柄。  （1）谨慎阅读并恪守《基金合同》、招募诠释书等信息裸露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险；  （3）温和基金信息裸露，实时愚弄权柄和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所法令的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》驱逐的有限服务；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；  （7）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因取得的不妥得利；  （9）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的循序和法令  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表基金份额 持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会，法律法例、中国证监会 另有法令或基金合同另有约定的除外： 收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会；  （2）在法律法例法令和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的 前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会： 赎回费率、调低销售服务费率，或在对现存基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的前提下变更收费 方式，或住手现存基金份额类别的销售； 事东说念主权柄义务关系发生要紧变化； 的法令；                                 华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （1）除法律法例法令或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金料理东说念主召集。   （2）基金料理东说念主未按法令召集或弗成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主觉得有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金料理东说念主提议书面提议。基金 料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召 开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金料理东说念主，基金管 理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就团结事项书面要求召开基金份额持有 东说念主大会，应当向基金料理东说念主提议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面见知提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就团结事项要求召开基金份额持有东说念主大 会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持 有东说念主大会的，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻塞、骚扰。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责遴聘确定开会时刻、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在法令媒介公告。基金份额持有 东说念主大融会知应至少载明以下内容： 间和地点；                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （2）选择通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通告中诠释本次基金份额 持有东说念主大会所选择的具体通信方式、托付的公证机关过火研究方式和研究东说念主、表决见解寄交的截止时 间和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金料理东说念主，还应另行书面通告基金托管东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监 督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金料理东说念主到指定地点对表决见解的计票进行监督； 如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通告基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见解的计 票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的 计票遵守。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托付讲授托福代表出席，现场开会 时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派 代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期允洽以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 托东说念主的代理投票授权托付讲授允洽法律法例、《基金合同》和会议通告的法令，况兼持有基金份额的 凭证与基金料理东说念主办有的登记贵府相符； 基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金 份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金 份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额 的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以会议通告载明的状貌在表 决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。   在同期允洽以下条件时，通信开会的方式视为灵验：                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告法令的方式收取基金份额持有东说念主的表决见解；基金托管东说念主或 基金料理东说念主经通告不参加收取表决见解的，不影响表决遵守； 小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主代表 出具表决见解基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主可 以在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基 金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份 额的持有东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解； 同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见解的代理东说念主出具的托付东说念主办有基金份额的凭证及委 托东说念主的代理投票授权托付讲授允洽法律法例、《基金合同》和会议通告的法令，并与基金登记机构记 录相符；   （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议通告载明，本基金亦可选择汇注、电话等其他 非现场方式或者以非现场方式与现场方式联接的方式召开基金份额持有东说念主大会，基金份额持有东说念主也可 以选择汇注、电话或其他方式进行表决，或者选择汇注、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表 决，会议循序比照现场开会和通信方式开会的循序进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定驱逐《基金 合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金合同》法令的其他 事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东说念主 大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事循序                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   在现场开会的方式下，领先由大会主办东说念主按照下列第 7 条法令循序确定和公布监票东说念主，然后由大 会主办东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的 代表，在基金料理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如 果基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代 理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主 持东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作 出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元称号）、身 份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称号）和研究方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后 2 个服务日 内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所法令的须以尽头决议通过事项除外的其他事项均以一 般决议的方式通过。   （2）尽头决议，尽头决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，挽回基金运作方式、更换基金料理东说念主或者 基金托管东说念主、驱逐《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据讲授，不然提交允洽会议通告中法令 的阐述基金份额持有东说念主身份文献的表决视为灵验出席的基金份额持有东说念主，口头允洽会议通告法令的表 决见解视为灵验表决，表决见解迁延不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见解的基 金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。   （1）现场开会                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督 员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集， 关联词基金料理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手后告示在 出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不 出席大会的，不影响计票的遵守。 后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货 后，大会主办东说念主应当马上公布从头盘货结果。 力。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权代表（若 由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以 公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。  基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起依据《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。如 果选择通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证 员姓名等一同公告。  基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。奏效的 基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。 援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关联内容被取消或变更的，基金料理东说念主与基金托管东说念主 协商一致并提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额持有东说念主分 别持有或代表的基金份额或表决权允洽该等比例，但若关联基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不涉 及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权允洽该等比例：   （1）基金份额持有东说念主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或整个代表关联基金份额 10%以上 （含 10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关联基金份额的 二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的平直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的基金份额持有东说念主所持有的基金 份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）在参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日关联 基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就 原定审议事项从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额 的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之 一）通过；   （7）尽头决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以上（含三分 之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （三）基金合同根除和驱逐的事由、循序   （1）变更基金合同触及法律法例法令或本基金合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项 的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例法令和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主 大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议自奏效后方可实施，自决议奏效后两日内 在法令媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关联循序后，《基金合同》应当驱逐：                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （1）基金份额持有东说念主大会决定驱逐的；  （2）基金料理东说念主、基金托管东说念主职责驱逐，在 6 个月内莫得新基金料理东说念主、新基金托管东说念主链接的；  （3）《基金合同》约定的其他情形；  （4）关联法律法例和中国证监会法令的其他情况。  （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》驱逐事由之日起 30 个服务日内成立清理小组，基 金料理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。  （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金料理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券 关联业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要 的服务主说念主员。  （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的赞助、清理、估价、变现和分 配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。  （4）基金财产清理循序：  （5）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而弗成实时变现的， 清理期限相应顺延。  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度由基金财 产清理小组优先从基金财产中支付。  依据基金财产清理的分派有磋商，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金财产清理用度、缴纳 所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   清理过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经允洽《中华东说念主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公 告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清 算小组应当将清理申诉登载在法令网站上，并将清理申诉提醒性公告登载在法令报刊上。   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例法令的最低期限。   （四）争议科罚方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，应经友好协商解 决。如经友好协商未能科罚的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁， 仲裁地点为上海市，按照届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东说念主均具 有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，不绝针织、发愤、尽责地履行基金合同法令 的义务，珍视基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本《基金合同》之方针，不包括香港尽头行政区、澳门尽头行政区 和台湾地区法律）统帅。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所和营业场 所查阅。                                 华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                二十二、基金托管公约的内容摘抄  （一）基金托管公约当事东说念主  称号：华宝基金料理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪正途 100 号上海环球金融中心 58 楼  法定代表东说念主：黄孔威  设立日历：2003 年 3 月 7 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200319 号  组织状貌：有限服务公司  注册老本：1.5 亿元东说念主民币  存续期限：不竭磋商  研究电话：021-38505888  磋商范围：基金召募；基金销售；资产料理以及中国证监会许可的其它业务  称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)  住所：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦  办公地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦  邮政编码：518040  法定代表东说念主：缪建民  成立时刻：1987 年 4 月 8 日  基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号  组织状貌：股份有限公司  注册老本：东说念主民币 252.20 亿元  存续期间：不竭磋商  批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复字（1986）175 号文、银复（1987）86 号文  （二）基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查  一）基金托管东说念主根据联系法律法例的法令以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、投资比 例、投资限制、关联方来去等进行监督。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金的投资范围为具有难懂流动性的金融用具，包括照章刊行上市的股票（包括创业板、存托 凭证过火他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国债、央行单子、金融债、企业债、公司 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债、政府救助债券、政府救助机构债 券、地方政府债券、可交换债券、可挽回债券）、资产救助证券、债券回购、同行存单、银行进款 （包括公约进款、依期进款等）、国债期货、货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许投资的其 他金融用具（但须允洽中国证监会的关联法令）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适应循序后，不错将其纳 入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可 挽回债券和可交换债券整个不跨越基金资产的 20%；每个来去日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。国债期货过火他金融用具的投资比例依照法律法例或监管机构的规 定实施。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行适应循序后，不错调整 上述投资品种的投资比例。   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可挽回债券和可交换债券合 计不跨越基金资产的 20%；   （2）每个来去日日终，扣除国债期货合约需缴纳的来去保证金后，现款或到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5%，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10％；   （4）本基金料理东说念主料理的且由本基金托管东说念主托管的一齐基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该 证券的 10%，透顶按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目法令的比例限 制；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救助证券的比例，不得跨越基金资产净值的   （6）本基金持有的一齐资产救助证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）    （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产救助证券的比例，不得跨越该资产救助证券范围 的 10％；    （8）本基金料理东说念主料理的且由本基金托管东说念主托管的一齐基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产支 持证券，不得跨越其种种资产救助证券整个范围的 10%；    （9）本基金参预宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值的 40%，进 入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （10）本基金参与国债期货来去，应当恪守下列要求： 金资产净值的 30%； 值，整个（轧差计较）应当允洽基金合同对于债券投资比例的联系约定；    （11）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    （12）本基金主动投资流动性受限资产的市值整个不得跨越本基金基金资产净值的 15%；因证券 市集波动、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不允洽该投资比例限制的，基金 料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手开展逆回购来去 的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除第（2）、（12）、（13）条情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不允洽上述法令投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个交 易日内进行调整，但中国证监会法令的非凡情形除外。法律法例另有法令的从其法令。    基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同的联系约 定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投 资的监督与搜检自本基金合同奏效之日起动手。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履行适应循序后，则 本基金投资不再受关联限制或以变更后的法令为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履行适应循序后，则 本基金投资不再受关联限制或以变更后的法令为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （1）承销证券；   （2）违犯法令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有法令的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、主宰证券来去价钱过火他不刚直的证券来去行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会法令拦截的其他行动。 要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联来去的，应当允洽 基金的投资标的和投资策略，罢职基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益阻扰，建立健全里面审批 机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。关联来去必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给以裸露。要紧关联来去应提交基金料理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的落寞董事通过。 基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。 受关联限制。   二）基金托管东说念主根据联系法律法例的法令及《基金合同》的约定，对基金料理东说念主遴聘进款银行进 行监督。基金投资银行依期进款的，基金料理东说念主应根据法律法例的法令及《基金合同》的约定，确定 允洽条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款 的来去敌手是否允洽联系法令进行监督。对于不允洽法令的银行进款，基金托管东说念主不错拒却实施，并 通告基金料理东说念主。   本基金投资银行进款应允洽如下法令： 限，根据公约可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；投资于具有基金托管东说念主阅历的团结买卖银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得跨越 20%；投资于不具有基金托管东说念主阅历的 团结买卖银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得跨越 5%。                            华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  联系法律法例或监管部门制定或修改新的依期进款投资政策，基金料理东说念主履行适应循序后，可相 应调整投资组合限制的法令。 风险遏抑措施和监察稽核轨制，切实防守联系风险。基金托管东说念主负责对本基金银行依期进款业务的监 督与核查，审查、复核关联公约、账户贵府、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职 责。  （1）基金料理东说念主负责遏抑信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银行的支付能 力等触及到进款银行遴聘方面的风险。因遴聘进款银行不妥变成基金财产损失的，由基金料理东说念主承担 服务。  （2）基金料理东说念主负责遏抑流动性风险，并承担因遏抑不力而变成的损失。流动性风险主要包括基 金料理东说念主要求一齐提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付的风险、基金投资银 行进款弗成舒服基金普通结算业务的风险、因一齐提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估 值等触及到基金流动性方面的风险。  （3）基金料理东说念主须加强里面风险遏抑轨制的成立。如因基金料理东说念主职工职务步履导致基金财产受 到损失的，需由基金料理东说念主承担由此变成的损失。  （4）基金料理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格恪守《基金法》、《运作办法》等 联系法律法例，以及国度联系账户料理、利率料理、支付结算等的各项法令。  三）基金投资银行进款公约的缔结、账户开设与料理、投资指示与资金划付、账目查对、到期兑 付、提前支取  （1）基金料理东说念主应与允洽阅历的进款银行总行或其授权分行缔结《基金进款业务总体协作公约》 （以下简称《总体协作公约》），确定《进款公约书》的方式范本。《总体协作公约》和《进款公约 书》的方式范本由基金托管东说念主与基金料理东说念主共同约定。  （2）基金托管东说念主依据关联法例对《总体协作公约》和《进款公约书》的内容进行复核，审查进款 银行阅历等。  （3）基金料理东说念主应在《进款公约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证的办理方式、邮寄地 址、研究东说念主和研究电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后，进款余额的阐述及兑 付办法等。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上门托福进款 证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东说念主可向进款分支机构的上司行发出进款余额询证函，进款分 支机构过火上司行应予配合。   （5）基金料理东说念主应在《进款公约书》中法令，基金存放到期或提前兑付的资金应一齐划转到指定 的基金托管账户，并在《进款公约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的，由进款银行承担一 切服务。   （6）基金料理东说念主应在《进款公约书》中法令，在存期内，如本基金银行账户、预留印鉴发生变 更，基金料理东说念主应实时书面通告进款行，书面通告应加盖基金托管东说念主预留印鉴。进款分支机构应实时 就变更事项向基金料理东说念主、基金托管东说念主出具隆重书面阐述书。变更通告的投递方式同开户手续。在存 期内，进款分支机构和基金托管东说念主的指定研究东说念主变更，应实时加盖公章书面通告对方。   （7）基金料理东说念主应在《进款公约书》中法令，因依期进款产生的存单不得被质押或以任何方式被 典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金料理东说念主应当依据基金料理东说念主与进款银行缔结的《总体协作协 议》、《进款公约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主赞助和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金料理东说念主应在《进款公约 书》中法令，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他灵验进款凭证（下称“进款凭 证”），该进款凭证为基金进款阐述或到期支款的灵验凭证，且对应每笔进款仅能开具唯独进款凭 证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电 话阐述收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东说念主指定研究东说念主；若进款银行分支 机构代为赞助进款凭证的，由进款银行分支机构指定司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管 东说念主电话阐述收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金料理东说念主向进款银行提议补办恳求，基金料理东说念主应督促进款 银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福至基金托管东说念主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   每个服务日，基金料理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金料理东说念主应在《进款公约书》中法令，对于存期跨越 3 个月的依期进款，基金托管东说念主于每季度 向进款银行发起查询问复，进款银行应按照中国东说念主民银行查询问复的联系时限要求实时回复。基金管 理东说念主有服务督促进款银行实时回复查询问复。因进款银行未实时回复变成的资金被挪用、盗取的服务 由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送至基金托管 东说念主指定研究东说念主。   （4）到期兑付   基金料理东说念主提前通告基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定的司帐主 管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话盘考。进款到期前基金料理东说念主与进款银行 阐述进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，通告基金料理东说念主与进款银行接 洽进款到账时刻及利息补付事宜。基金料理东说念主应将接洽结果见知基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥进款本 息确当日通告基金料理东说念主。   基金料理东说念主应在《进款公约书》中法令，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应立即通告基 金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具关联讲授文献后，与进款银行指定司帐 主管电话阐述后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资金账户。如果进款到期日为法定 节沐日，进款银行顺延至到期后第一个服务日支付，进款银行需按原公约约定利率和现实宽限天数支 付宽限利息。   如果在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性料理的需要等原因，基金料理 东说念主不错提前支取一齐或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金料理东说念主与进款银行缔结的《进款公约书》实施。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主在进行进款投资时有违犯联系法律法例的法令及《基金合同》的约定 的步履，应实时以书面状貌通告基金料理东说念主在 10 个服务日内纠正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通告的违 规事项未能在 10 个服务日内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。基金托管东说念主发现基金料理东说念主有重 大违法步履，应立即申诉中国证监会，同期通告基金料理东说念主在 10 个服务日内纠正或拒却结算，若因基 金料理东说念主拒空虚施变成基金财产损失的，关联损失由基金料理东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何服务。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   四）基金托管东说念主根据联系法律法例的法令及《基金合同》的约定，对基金料理东说念主参与银行间债券 市集进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供允洽法律法例及行业圭臬的、经 在意遴聘的、本基金适用的银行间债券市集来去敌手名单并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。 基金料理东说念主有服务确保实时将更新后的来去敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此变成的损失应由基 金料理东说念主承担。如基金料理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券市集来去敌手名单 的，视为基金料理东说念主招供全市集来去敌手。基金料理东说念主应严格按照来去敌手名单的范围在银行间债券 市集遴聘来去敌手。基金托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集来去敌手名单进行 来去。在基金存续期间基金料理东说念主不错调整来去敌手名单，但应将调整结果至少提前一个服务日书面 通告基金托管东说念主。新名单确定时已与本次剔除的来去敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照公约进 行结算，但不得再发生新的来去。如基金料理东说念主根据市集需要临时调整银行间债券来去敌手名单及结 算方式的，应向基金托管东说念主诠释情理，并在与来去敌手发生来去前 3 个来去日内与基金托管东说念主协商解 决。   基金料理东说念主负责对来去敌手的资信遏抑，按银行间债券市集的来去法令进行来去，并负责科罚因 来去敌手不履行合同而变成的纠纷及损失。若未践约的来去敌手在基金料理东说念主确定的时刻内仍未承担 失约服务过火他关联法律服务的，基金料理东说念主不错对相应损失先行给以承担，然后再向关联来去敌手 追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基 金料理东说念主莫得按照事前约定的来去敌手进行来去时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主 不承担由此变成的任何损成仇服务。   五）本基金投资运动受限证券，应恪守《对于基金投资非公开刊行股票等运动受限证券联系问题 的通告》等联系监管法令。 开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可来去证券，不包括由于发布要紧音问或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来去中的质押券等运动受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开刊行证券，且限于由中国证券登记结算有限服务公 司、中央国债登记结算有限服务公司或银行间市集清理所股份有限公司负责登记和存管的，并可在证 券来去所或宇宙银行间债券市集来去的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开刊行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 联系基金投资运动受限证券的投资决策经由、风险遏抑轨制。基金投资非公开刊行股票，基金料理东说念主 还应提供基金料理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资运动受限 证券的投资额度和投资比例遏抑情况。   基金料理东说念主应至少于初度实施投资指示之前两个服务日将上述贵府书面发至基金托管东说念主，保证基 金托管东说念主有填塞的时刻进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵府后两个服务日内，以书面或其他两边 招供的方式阐述收到上述贵府。   基金料理东说念主对本基金投资运动受限证券的流动性风险负责，确保对关联风险选择积极灵验的措 施，在合理的时刻内灵验科罚基金运作的流动性问题。如因基金浩大赎回或市集发生剧烈变动等原因 而导致基金现款盘活贫窭时，基金料理东说念主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担通盘损 失。对本基金因投资运动受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何服务。 息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金 拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时刻等。基金料理东说念主应保证上述信息的真 实、完满，并应至少于拟实施投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管 东说念主有填塞的时刻进行审核。   由于基金料理东说念主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使基金托管东说念主无法审核认购指示而 影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担服务。 步履。如发现基金料理东说念主违犯了《基金合同》、《托管公约》以过火他关联法律法例的联系法令，应 实时通告基金料理东说念主，并报告中国证监会，同期选择合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有 权对基金料理东说念主的犯法、违法以及违犯《基金合同》、《托管公约》的投资指示不予实施，独立即通 知基金料理东说念主纠正，基金料理东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得空虚施时，基金托管东说念主应向中国 证监会申诉。 非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁 依期等信息。   六）基金料理东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，谨慎评估中期单子投资业务的风险，本着审 慎、发愤尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应允洽法律法例及监管机构的关联法令。                                  华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  七）基金托管东说念主根据联系法律法例的法令及《基金合同》的约定，对基金资产净值计较、种种基 金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关联信息裸露、基金宣 传推介材料中登载基金事迹透露数据等进行监督和核查。  八）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违犯法律法例、《基金合 同》和本托管公约的法令，应实时以电话、邮件或书面提醒等方式通告基金料理东说念主限期纠正。基金管 理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到通告后应实时查对并回复基金托管 东说念主，对于收到的书面通告，基金料理东说念主应以书面状貌给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进 行解释或举证，诠释违法原因及纠正期限。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行 复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应申诉中国证监会。  九）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托管公约对基金 业求实施核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的提醒，基金料理东说念主应在法令时刻内答复并改正， 或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管公约的要求 需向中国证监会报送基金监督申诉的事项，基金料理东说念主应积极配合提供关联数据贵府和轨制等。  十）若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据来去循序依然奏效的指示违犯法律、行政法例和其他联系 法令，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金料理东说念主实时纠正，由此变成的损失由基金料理东说念主 承担，基金托管东说念主在履行其通告义务后，给以免责。  十一）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧违法步履，应实时申诉中国证监会，同期通告基金料理 东说念主限期纠正。      （三）基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查      一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主安全赞助基 金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金料理东说念主计较的基金资产净值 和种种基金份额净值、根据基金料理东说念主指示办理清理交收、关联信息裸露和监督基金投资运作等行 为。      二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、未实施或无故 蔓延实施基金料理东说念主资金划拨指示、透露基金投资信息等违犯《基金法》、基金合同、托管公约过火 他联系法令时，应实时以书面状貌通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面通告后应鄙人一工 作日前实时查对并以书面状貌给基金料理东说念主发出回函，诠释违法原因及纠正期限，并保证在规依期限 内实时改正。在上述规依期限内，基金料理东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金料理东说念主依照法律法例、基金合同和本托管公约对基金业务 实施核查，包括但不限于：对基金料理东说念主发出的书面提醒，基金托管东说念主应在法令时刻内答复并改正， 或就基金料理东说念主的疑义进行解释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供关联贵府以供基金料理东说念主核查托 管财产的完满性和着实性。   四）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法步履，应实时申诉中国证监会，同期通告基金托管东说念主 限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   （四）基金财产的赞助   一）基金财产赞助的原则 理东说念主的刚直指示，不得自走运用、责罚、分派基金的任何资产。不属于基金托管东说念主现实灵验遏抑下的 资产及什物证券等在基金托管东说念主赞助期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的赞助服务。 金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金料理东说念主选择措施进 行催收，基金料理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失。 由期货公司或证券公司负责清理交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约 等）过火收益，由于该等机构或该机构会员单元等本公约当事东说念主外第三方的欺骗、核定、过失或歇业 等原因给基金资产变成的损失等不承担服务。   二）基金召募期间及召募资金的验资 允洽《基金法》、《运作办法》等联系法令后，基金料理东说念主应将属于基金财产的一齐资金划入基金托 管东说念主为基金开立的基金资金账户，同期在法令时刻内，基金料理东说念主应聘用允洽《中华东说念主民共和国证券                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 法》法令的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中 国注册司帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜。   三）基金资金账户的开立和料理 管基金的银行进款，并根据基金料理东说念主的指示办理资金收付。托管账户称号应为“华宝安元债券型证 券投资基金”，预留印鉴为基金托管东说念主钤记。 假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 与基金联名的证券账户。 得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以 外的行动。 理东说念主负责。 表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东说念主清理服务，基金料理东说念主应给以积极 协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的法令实施。 务，触及关联账户的开立、使用的，按联系法令开立、使用并料理；若无关联法令，则基金托管东说念主比 照上述对于账户开立、使用的法令实施。   五）债券托管账户的开设和料理   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限服务公司和银行间市集 清理所股份有限公司的联系法令，以基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，并代 表基金进行银行间市集债券的结算。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   六）其他账户的开立和料理 定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金料理东说念主应以书面状貌将期货公司提 供的期货保证金账户的运行资金密码和市集监控中心的登录用户名及密码见知基金托管东说念主。资金密码 和市集监控中心登录密码重置由基金料理东说念主进行，重置后务必实时通告基金托管东说念主。   基金托管东说念主和基金料理东说念主应当在开户过程中相互配合，并提供所需贵府。基金料理东说念主保证所提供 的账户开户材料的着实性和灵验性，且在关联贵府变更后实时将变更的贵府提供给基金托管东说念主。 基金托管东说念主按照联系法律法例和本公约的约定协商后开立。新账户按联系法令使用并料理。   七）基金财产投资的联系有价凭证等的赞助   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的赞助库，或存 入中央国债登记结算有限服务公司、银行间市集清理所股份有限公司、中国证券登记结算有限服务公 司或单子营业中心的代赞助库，什物赞助凭证由基金托管东说念主办有。什物证券等有价凭证的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主除外机构 现实灵验遏抑的有价凭证不承担赞助服务。   八）与基金财产联系的要紧合同的赞助   由基金料理东说念主代表基金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金料理东说念主、基金托管 东说念主赞助。除本公约另有法令外，基金料理东说念主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同应保证基金管 理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金料理东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真 给基金托管东说念主，并在三十个服务日内将原来投递基金托管东说念主处。因基金料理东说念主发送的合同传真件与事 后投递的合同原件不一致所变成的后果，由基金料理东说念主负责。要紧合同的赞助期限不低于法律法例规 定的最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件，未经 两边协商一致，合同原件不得转变。基金料理东说念主向基金托管东说念主提供的合同传真件与基金料理东说念主留存原 件不一致的，以传真件为准。  （五）基金资产净值计较、估值和司帐核算  一）基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及循序                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金料理东说念主不错设立大额赎回情形 下的净值精度济急调整机制，具体请参见关联公告。国度另有法令的，从其法令。   基金料理东说念主于每个服务日计较基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托管东说念主复核，按法令公 告。   基金料理东说念主应每个服务日对基金资产估值。但基金料理东说念主根据法律法例或基金合同的法令暂停估 值时除外。基金料理东说念主每个服务日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、种种基金份额净值发送 基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按法令对外公布。 金司帐服务方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充 分辩论后，仍无法达成一问候见的，按照基金料理东说念主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。   二）基金资产的估值   基金料理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   三）基金份额净值过错的处理方式   基金料理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理基金份额净值过错。   四）基金司帐轨制   按国度联系部门法令的司帐轨制实施。   五）基金账册的建立   基金料理东说念主和基金托管东说念主在基金合同奏效后，应按照两边约定的团结记账方法和司帐处理原则， 分别独速即树立、记录和赞助本基金的全套账册，对关联各方各自的账册依期进行查对，相互监督， 以保证基金资产的安全。   六）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金料理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金料理东说念主编制的基金财务报表后，进行落寞的复核。查对不符时，应实时通 知基金料理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据透顶一致。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制及复核；在季度结 束之日起 15 个服务日内完成基金季度申诉的编制及复核；在上半年收尾之日起 2 个月内完成基金中期 申诉的编制及复核；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度申诉的编制及复核。基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以 国度联系法令为准。基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过允洽《中华东说念主民共和国证券法》法令的 司帐师事务所审计。基金合同奏效不及两个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或 者年度申诉。   七）在有需要时，基金料理东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结 果。   （六）基金份额持有东说念主名册的赞助   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号、证件号码和持有的基金份额。基金份额 持有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和赞助，基金料理东说念主和基金托管东说念主应分别赞助 基金份额持有东说念主名册，保存期不少于法律法例法令的最低期限。如弗成妥善赞助，则按关联法律法例 承担服务。   在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金料理东说念主应将联系贵府送交基金托管东说念主，不 得无故拒却或延误提供，并保证其的着实性、准确性和完满性。基金料理东说念主和托管东说念主不得将所赞助的 基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应恪守守密义务。   （七）争议科罚方式   两边当事东说念主同意，因本公约产生的或与本公约联系的一切争议可通过友好协商科罚，但若未能以 协商方式科罚的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照届时灵验的仲裁规 则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端的，对仲裁两边当事东说念主均具有敛迹力。除非仲裁裁 决另有法令，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金料理东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，不绝针织、发愤、尽责地履行基金 合同及本公约法令的义务，珍视基金份额持有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之方针，不包括香港尽头行政区、澳门尽头行政区和台湾地区法 律）统帅并从其解释。   （八）托管公约的变更、驱逐与基金财产的清理   一）托管公约的变更循序                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与基金合同 的法令有任何阻扰。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。  二）基金托管公约驱逐的情形 他适应的托管机构链接其原有权柄义务； 他适应的基金料理公司链接其原有权柄义务；  三）基金财产的清理  基金料理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。                                     华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）               二十三、对基金份额持有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金料理东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需 要和市集的变化，增多或变更服务名堂及内容。主要服务内容如下：   （一）贵府寄送 投资者调动个东说念主信息贵府，请实时到原开立华宝基金账户的销售机构调动。   在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下，基金料理东说念主将根据投资者的 需要寄送以下贵府：   在基金召募期间认购的，基金料理东说念主将于基金合同奏效后的 3 个服务日内向依然定制了电子对账 单服务的投资者提供电子版认购阐述书。如基金份额持有东说念主因非凡原因需要获取纸质认购阐述书，可 拨打基金料理东说念主客服电话 400-700-5588（免远程话费）、400-820-5050（免远程话费），按“0”转 东说念主工服务，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、研究电话，客服东说念主员查对信 息无误后，为基金份额持有东说念主免费邮寄纸质认购阐述书。   基金料理东说念主将在每月度收尾后的 3 个服务日内，向依然定制了电子对账单服务的基金份额持有东说念主 提供电子对账单。如基金份额持有东说念主因非凡原因需要获取指依期间的纸质对账单，可拨打本基金料理 东说念主客服电话 400-700-5588（免远程话费）、400-820-5050（免远程话费），按“0”转东说念主工服务，提 供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、研究电话，客服东说念主员查对信息无误后，为 基金份额持有东说念主免费邮寄纸质对账单。   基金料理东说念主以诠释或电子状貌向投资者寄送基金其他信息贵府。   （二）依期定额投资磋商   本基金可通过销售机构为投资者提供依期定额投资的服务，即投资者可通过固定的渠说念，选择定 期定额的方式申购基金份额。依期定额投资不受最低申购金额限制，具体实施时刻和业务法令将在本 基金怒放申购赎回后公告。   （三）基金挽回                                        华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金料理东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的法令，在条件老到的情况下提供本基金与基金 料理东说念主料理的其他基金之间的挽回服务。基金挽回不错收取一定的挽回费，关联法令由基金料理东说念主届 时根据关联法律法例及基金合同的法令制定并公告。   （四）在线服务   基金料理东说念主利用基金料理东说念主的网站（www.fsfund.com）为基金投资者提供网上查询、网上资讯服 务。   （五）资讯服务 金料理东说念主如下电话：   电话呼唤中心：400-700-5588（免远程话费）、400-820-5050（免远程话费），，该电话可转东说念主 工座次。   直销柜台电话：021-38505731、021-38505732   传真：021-50499663、021-50988055   基金料理东说念主网址：www.fsfund.com   电子信箱：fsf@fsfund.com   （六）客户投诉和建议处理   投资者不错通过基金料理东说念主提供的呼唤中心自动语音留言、呼唤中心东说念主工座次、书信、电子邮 件、传真等渠说念对基金料理东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。投资者还不错通过销售 机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。   （七）如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请通过上述方式研究基金料理东说念主。请 确保投资前，您/贵机构依然全面统一了本招募诠释书。                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                      二十四、其他应裸露事项    本申诉期内，本基金在指定媒介刊登的公告如下： 公告日历                          公告称号              对于提醒投资者闪耀防守造孽分子冒用华宝基金料理有限公司口头进行诳骗行动的特              别提醒公告                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）              华宝基金对于华宝安元债券型证券投资基金 A 类份额参与招商银行费率优惠行动的公              告              华宝基金料理有限公司对于驱逐深圳市金海九囿基金销售有限公司办理旗下基金关联              销售业务的公告              华宝基金对于华宝安元债券型证券投资基金新增泰信金钱基金销售有限公司为代销机              构的通告              华宝基金对于华宝安元债券型证券投资基金新增上海浦东发展银行股份有限公司为代              销机构的公告              华宝基金对于华宝安元债券型证券投资基金新增祥瑞银行股份有限公司为代销机构的              公告                                    华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）       公告                           华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）          二十五、招募诠释书存放及查阅方式  本招募诠释书公布后，分别置备于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的办公场所，供公众 查阅、复制。  基金料理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容透顶一致。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                二十六、备查文献  以下文献存于基金料理东说念主及基金托管东说念主办公场所备投资者查阅。  （一）中国证监会准予华宝安元债券型证券投资基金召募注册的文献  （二）《华宝安元债券型证券投资基金基金合同》  （三）《华宝安元债券型证券投资基金托管公约》  （四）法律见解书  （五）基金料理东说念主业务阅历批件和营业派司  （六）基金托管东说念主业务阅历批件和营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  投资者不错通过基金料理东说念主网站，查阅或下载基金合同、招募诠释书、托管公约及基金的各式定 期和临时公告。                                      华宝基金料理有限公司