万家养老主见日历2035三年抓有期搀和型发      起式基金中基金(FOF)        更新招募说明书         （2024 年第 2 号）      基金料理东谈主：万家基金料理有限公司     基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司          二零二四年十一月 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                         蹙迫提醒    本基金经2019年11月26日中国证券监督料理委员会下发的证监许可2019    基金料理东谈主保证本招募说明书的内容果然、准确、完好。本基金招募说明书 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 价值、收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监 会不合基金的投资价值及商场远景等作出内容性判断或者保证。    本基金为养老主见日历基金，得当瞻望退休日历为2030年-2039年的投资者购 买。敬请投资者根据自身年纪、退休日历和收入水平进行投资。    “养老”的称呼不代表收益保障或其他任何神志的收益承诺，本基金不保 本，可能发生耗损。投资者须链接养老主见日历基金仅算作完好的退休筹画的一 部分，完好的退休筹画包括基本养老保障、企业年金以及个东谈主购买的养老投资品 等。因此本基金对于在退休时期提供充足的退休收入不作念保证，况兼，本基金的 基金份额净值随商场波动，即使在相近主见日历或主见日历以后，本基金仍然存 在基金份额净值下降的可能性，从而可能导致投资东谈主在退休或退休背靠近投资损 失。请充分研讨自身的风险承受能力，感性判断商场，严慎作念出投资决策。 本基 金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基金份 额，基金净值会因为抓有基金份额净值的变动而产生波动，抓有基金的权衡风险 会平直或迤逦成为本基金的风险。本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券 商场波动等因素产生波动，投资有风险，投资者在投成本基金前，请厚爱阅读本 基金的招募说明书和基金合同等信息表现文献，全面坚贞本基金居品的风险收益 特征和居品脾性，充分研讨自身的风险承受能力，感性判断商场，自主判断基金 的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤独决 策，承担基金投资中出现的各种风险。投成本基金可能际遇的风险包括：商场风 险、信用风险、料理风险、流动性风险、操作和时刻风险、合规性风险、本基金 专有的风险过甚他风险等。    本基金的投资范围包括资产支抓证券等品种，可能给本基金带来额外风险。    因本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的80%，由此可能靠近被投 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 资基金的事迹风险、运作风险、基金料理东谈主规划风险和权衡计谋风险、投资QDII 基金的专有风险和可上市交易基金的二级商场投资风险等风险。    本基金属于接纳主见日历策略的基金中基金，2035年12月31日为本基金的目 标日历。从基金合同凯旋日至主见日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将 随时候迂缓镌汰。本基金属于搀和型基金中基金（FOF），本基金恒久平均风险和 预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券 型基金中基金（FOF）、货币商场基金和货币型基金中基金（FOF）。    本基金的具体运作脾性详见基金合同和招募说明书的约定。    本基金的一般风险及专有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。    主见日历（即 2035年12月31日）之前（含该日），本基金对于每份基金份额 设定三年最短抓有期限，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同凯旋日或申 购证据日起三年内不得赎回，但基金合同另有约定的除外。主见日历（即 2035年 （FOF）”，并不再设定最短抓有期，基金料理东谈主将根据转型后基金合同的约定在 绽放日办理基金份额的申购和赎回。    主见日历（即 2035年12月31日）之前（含该日），本基金接纳主见日历策略 进行投资，基金料理东谈主根据想象的下滑弧线确定权益类资产的配置比例，但在实 际运作过程中，基金料理东谈主可能联结经济气象与商场环境对权益类资产的配置比 例进行调整，本基金的现实资产配置比例可能与预设的下滑弧线出现各异，届时 基金料理东谈主将在如期文牍中说明，请投资者给以罕见宥恕。    本基金为发起式基金，发起资金提供方认购基金的金额不少于 1000 万元东谈主 民币，且抓有认购份额的期限不少于3年。本基金发起资金提供方对本基金的发起 认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推选和保证，发起资 金也并无谓于对投资东谈主投资耗损的补偿，投资东谈主及发起资金认购东谈主均自行承担投 资风险。本基金发起资金认购的本基金份额抓有期限自基金合同凯旋日起满3 年 后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否不时抓有，届时发起资金提供方有 可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同凯旋之日起三年后的年度对应日， 若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动休止，投资东谈主将靠近基金合同可能休止 的不确定性风险。    Y类基金份额的申赎安排、资金账户料理等事项还应当遵照国度对于个东谈主养老 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金账户料理的功令。在向投资东谈主充分表现的情况下，为饱读动投资东谈主在个东谈主待业金 领取期恒久领取，基金料理东谈主可树立如期分成、如期支付、定额赎回等机制；基 金料理东谈主亦可对运作方式、抓有期限、投资策略、估值方法、申赎调整等方面作念 出其他安排。具体见更新的招募说明书或权衡公告。    本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深商场股票的基金所 靠近的共同风险外，本基金还将靠近投资存托凭证的特殊风险。    当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东谈主履行相应 步履后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的权衡章节。侧袋 机制实施时期，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊艳丽，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读权衡内容并宥恕本基金启用侧袋机制时的特 定风险。    基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者欢悦”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元驱动面值进行召募，在商场波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元驱动面值的风险。    基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、基金居品尊府纲领及《基金合同》。    基金料理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发愤的原则料理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来表现。基金料理东谈主料理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹表现的保证。    本招募说明书与基金合同约定的基金居品尊府纲领编制、表现与更新要求， 自《信息表现办法》实施之日起一年后起始推行。    本招募说明书所载内容截止日为2024年10月30日，权衡财务数据和净值表现 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)                                                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                                           目          录 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)                                   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                       第一部分 媒介      本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基 金信息表现料理办法》（以下简称《信息表现办法》）、《公开召募绽放式证券投资基 金流动性风险料理功令》（以下简称“《流动性风险料理功令》”）、《公开召募证 券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指 引》”）、《养老主见证券投资基金指引（试行）》（以下简称“《养老主见基金指 引》”）、《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务料理暂行功令》（以下简称 “《暂行功令》”）等权衡法律法例的功令，以及《万家养老主见日历2035三年抓 有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称基金合同）的约定编 写。      本招募说明书表现了万家养老主见日历2035三年抓有期搀和型发起式基金中基 金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资主见、策略、风险、费率等与 投资者投资决策权衡的必要事项，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。      基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性敷陈或者要紧遗 漏，并对其果然性、准确性、完好性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所 载明的尊府苦求召募的。本基金料理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。      本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的步履自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他权衡功令 享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详确查 阅基金合同。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                       第二部分 释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 本基金将迂缓骤整权益类资产的配置比例，以妥当投资者不同期期的风险收益偏 好。 起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用更动和补充 期2035三年抓有期搀和型发起式基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的 任何有用更动和补充 三年抓有期搀和型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过甚更新 基金中基金（FOF）基金居品尊府纲领》过甚更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有按捺力的决定、决议、文牍等 出的更动 机关对其时时作念出的更动 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 机关对其时时作念出的更动 时时作念出的更动 理功令》及颁布机关对其时时作念出的更动 金指引》及颁布机关对其时时作念出的更动 机关对其时时作念出的更动 会 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经权衡政府部门批准栽培并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及权衡法律法例功令不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及权衡法律法例功令，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资者的合称 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 办理基金份额的申购、赎回、调整、转托管及如期定额投资筹画等业务 功令的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金料理东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、 代理披发红利、建立并撑抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面证据的日 期 算帐已矣，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得跨越3个月 作日 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 代为办理登记业务的机构的权衡业务功令，是范例基金料理东谈主所料理的绽放式证券 投资基金登记方面的业务功令，由基金料理东谈主和投资者共同遵照 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 有期限的情况下按基金合同和招募说明书功令的条件要求将基金份额兑换为现款的 步履 定的条件，苦求将其抓有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调整为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 上基金调整中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调整中转入苦求份 额总额后的余额)跨越上一绽放日基金总份额的10% 入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的直率 银行入款本息、基金应收款项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公设备行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到自制对待 的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表现网 站）等媒介 本基金每份基金份额而言，指基金合同凯旋日（对认购份额而言，下同）或基金份 额申购证据日（对申购份额而言，下同）起三年对日的前一日之间的区间。若该对 日为非服务日或该公积年不存在对应日历的，则顺延至下一个服务日。基金份额在 最短抓有期限内不办理赎回及调整转出业务 作，由基金料理东谈主、基金料理东谈主鼓动、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理（指基 金料理东谈主职工中具有基金司理资格者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等 东谈主员承诺认购一定金额并抓有一如期限的证券投资基金 料理东谈主固有资金、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金。发起资金认 购本基金的金额不低于1,000万元，且发起资金认购的基金份额抓有期限不低于3年 份额抓有期限不少于三年的基金料理东谈主鼓动、基金料理东谈主、基金料理东谈主高等料理东谈主 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 员或基金司理等东谈主员 户进行处置算帐，目的在于有用禁锢并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险料理器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 栽培单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分辨树立 代码，分辨计较和公告基金份额净值和基金份额累计净值 类基金份额，或简称“A类份额” 不收取申购用度的一类基金份额，或简称“Y类份额” 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                        第三部分 基金料理东谈主      （一） 基金料理东谈主概况      称呼：万家基金料理有限公司      住所、办公地址：中国（上海）解放贸易检修区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      成立日历：2002年8月23日      批准栽培机关及批准栽培文号：中国证监会证监基金字【2002】44号      规划范围：基金召募；基金销售；资产料理和中国证监会许可的其他业务      组织神志：有限服务公司      注册成本：叁亿元东谈主民币      存续时期：抓续规划      权衡东谈主：兰剑      电话：021-38909626     传真：021-38909627      股权结构： 中泰证券股份有限公司                    60% 山东省新动能基金料理有限公司                40%      （二） 主要东谈主员情况      董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统服务，2014年10月加入万家基金料理有限公司，现任公司党委布告、董事 长。      董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券筹画财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。      董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金料理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金料理有限公司财务料理部部长。    董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国际投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等照看人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司商场营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金料理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金料理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 长途理有限公司推行总裁、山东省新动能基金料理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投长途理有限公司董事长。    董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金料理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金料理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。    孤独董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教诲。曾任潍坊市第二管事中专 讲师。现任山东财经大学教诲。    孤独董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司推行董事。    孤独董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教诲。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教诲。    监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省国际信赖股份有限公司、山东省金融资产料理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金料理有限公司副总司理。    监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷商场风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险料理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险料理部总司理等职。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险料理部总司理。      监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金料理有限公 司，现任公司基金运营部总监。      监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。      监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金料理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。      董事长：方一天先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）      总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）      看护长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师服务，2005年10月参预万家 基金料理有限公司服务，2015年4月起任公司看护长。      副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限服务公司运营中心副总司理、上投摩根基金料理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参预万家基金料理有限公司服务，先后担任万家基金料理 有限公司总司理助理、业务料理部总监、网络金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。      副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参预万家基金料理有限公司，      副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限服务公 司资产料理部分析师、中银国际证券有限服务公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    王宝娟女士,上海财经大学料理学硕士,曾任德邦证券股份有限公司量化投资部 交易员、资产料理总部研究员，星河金汇证券资产料理有限公司多策略投资部投资 司理助理、投资司理等职。2021年9月入职万家基金料理有限公司，现任组合投资 部基金司理。现任万家优选积极三个月抓有期搀和型发起式基金中基金（FOF）、万 家养老主见日历2035三年抓有期搀和型发起式基金中基金（FOF）、万家养老主见日 期2045三年抓有期搀和型发起式基金中基金（FOF）、万家均衡养老主见三年抓有期 搀和型发起式基金中基金(FOF)的基金司理。    历任基金司理：    徐朝贞先生，2020年6月24日至2024年6月24日。    （1）权益与组合投资决策委员会    主 任：陈广益    副主任：黄海    委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧    陈广益先生，总司理、首席信息官。    黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。    莫海波先生，副总司理、基金司理。    乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。    任峥先生，总司理助理、基金司理。    徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。    高源女士，基金司理。    黄兴亮先生，基金司理。    孙远慧先生，研究副总监。    （2）固定收益投资决策委员会    主 任：陈广益    委 员：苏谋东、周潜玮、郅元    陈广益先生，总司理、首席信息官。    苏谋东先生，总司理助理、基金司理。    周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      郅元先生，现款料理部副总监（主抓服务）、基金司理。      （三） 基金料理东谈主的职责 的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式料理和运作基金财产； 所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤独，对所料理的不同基金分辨料理， 分辨记账，进行证券投资； 份额抓有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 相宜基金合同等法律文献的功令，按权衡功令计较并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回的价钱； 务； 基金合同过甚他权衡功令另有功令外，在基金信息公开表现前应予守秘，不向他东谈主 深刻，因审计、法律等外部专科照看人提供的情况除外； 金收益； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 料15年以上； 投资者大约按照基金合同功令的时候和方式，随时查阅到与基金权衡的公开尊府， 并在支付合理成本的条件下得到权衡尊府的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除； 违抗基金合同形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托 管东谈主追偿； 务的步履承担服务； 律步履； 金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期结果后30日内退还基金认购东谈主；    （四） 基金料理东谈主的承诺 和中国证监会的权衡功令，建立健全里面适度轨制，采用有用措施，细心违抗现行 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有用的权衡法律、法例、规章、基金合同和中国证监会权衡功令的步履发生。 办法》、《销售办法》、《信息表现办法》及权衡法律法例，建立健全里面适度轨制， 采用有用措施，细心下列步履的发生：    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不自制地对待其料理的不同基金财产；    （3）利用基金财产为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额抓有东谈主违规承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事权衡的交易举止；    （7）豪放拖累，不按照功令履行职责；    （8）依照法律法例权衡功令，由中国证监会功令不容的其他步履。 家权衡法律、法例及行业范例，老诚信用、发愤尽责，不从事以下举止：    （1）越权或违规规划；    （2）违抗基金合同或托管契约；    （3）成心毁伤基金份额抓有东谈主或其他基金权衡机构的正当利益；    （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；    （5）拒却、干预、挫折或严重影响中国证监会照章监管；    （6）豪放拖累、花消权益；    （7）违抗现行有用的权衡法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的权衡 功令，泄漏在职职时期细察的权衡证券、基金的营业玄机，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹画等信息；    （8）违抗证券交易局面业务功令，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱，扰 乱商场秩序；    （9）贬损同行，以举高我方；    （10）以不朴直技能谋求业务发展；    （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （12）在公开信息表现和告白中成心含有伪善、误导、讹诈要素；    （13）侵占、挪用基金财产；    （14）深刻因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事权衡的交易举止；    （15）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的步履。    （1）依照权衡法律法例和基金合同的功令，本着严慎的原则为基金份额抓有 东谈主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主牟取利益；    （3）不违抗现行有用的权衡法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关功令，不深刻在职职时期细察的权衡证券、基金的营业玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹画等信息；    （4）不从事毁伤基金财产和基金份额抓有东谈主利益的证券交易过甚他举止。    （五） 基金料理东谈主的里面适度轨制    根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚抓基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的规划理念，公司里面风险适度必须除名以下原则：    （1）健全性原则。里面风险适度必须浸透到公司的不同决策和料理档次，贯 穿于各项业务过程和各个操作技艺，掩饰系数的部门、服务岗亭和风险点，不成存 在轨制上的盲点。    （2）有用性原则。各种里面风险适度轨制必须相宜国度和监管部门的法律、 法例及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格遵照的行动指南；任何东谈主 不得领有突出轨制或违抗规章的权力。公司的规划运作要真确作念到有章必循，违法 必究。    （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对孤独，公司固 有财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。    （4）彼此制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的工 作岗亭之间的彼此制约、彼此制衡的原则，监察稽核部门具有其孤独性，必须与执 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 行部门分开，业务操作主谈主员与适度东谈主员必须妥当分开，并向不同的料理东谈主员负责； 在存在料理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错平直向最高料理 层文牍的渠谈。    （5）多重风险监管原则。公司为了充分选藏各种风险，作念功德前风险适度， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险适度的第一层 级的适度；由监察稽核部及风险适度委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 适度。    （6）定性与定量相联结原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化筹画体 系，使风险适度服务更具科学性和可操作性。    （1）保证公司规划运作严格遵照国度权衡法律法例和行业监管功令，自愿形 成称职规划、范例运作的规划念念想和规划理念。    （2）选藏和化解规划风险，提高规划料理效益，确保规划业务的持重运行和 受托资产的安全完好，终了公司的抓续、稳固、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其他信息果然、准确、完好、实时。    为进行有用的业务组织的风险适度，公司栽培“权责统一、严实有用、端正递 进”的四谈内控防地：    （1）建立一线岗亭的第沿途内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详确的岗亭说明书和业务历程，各 岗亭东谈主员在上岗前均须细察并以书面方式承诺遵照，在授权范围内承担服务。    （2）建立权衡部门、权衡岗亭之间彼此监督制约的服务步履算作第二谈内控 防地。建立蹙迫业务处理凭据传递和信息交流轨制，明确业务文献署名的授权。    （3）成立孤独的风险适度部门，从而形成第三谈内控防地。公司看护长和内 部监察稽核部门孤独于其他部门，对公司里面适度轨制的总体推行情况，各职能部 门、岗亭的业务推行情况实施严格的查抄和反馈。    （4）公司合规适度委员会如期或不如期的对公司举座运营情况进行查抄，并 提议带领性的办法，形成第四谈内控防地。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （1）环境风险适度    （2）业务风险适度    （1）基金料理东谈主承诺以上对于里面适度的表现果然、准确；    （2）基金料理东谈主承诺根据商场变化和公司发展约束完善里面风险适度轨制。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                        第四部分 基金托管东谈主      （一）基金托管情面况      称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）      住所：北京市东城区开国门内大街69号      办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座      法定代表东谈主：谷澍      成立日历：2009年1月15日      批准栽培机关和批准栽培文号：中国银监会银监复200913号      基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823号      注册成本：34,998,303.4万元东谈主民币      存续时期：抓续规划      权衡电话：010-66060069      传真：010-68121816      权衡东谈主：任航      中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的蹙迫组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1 月15日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负 债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最 多、业务发射范围最广，服务范围最广，服务对象最多，业务功能皆全的大型国有 营业银行之一。在外洋，中国农业银行同样通过我方的努力赢得了渊博的信誉，每 年位居《钞票》世界500强企业之列。算作一家城乡并举、联通国际、功能皆备的 大型国有营业银行，中国农业银行一贯袭取以客户为中心的规划理念，坚抓审慎稳 健规划、可抓续发展，安身县域和城市两大商场，实施各异化竞争策略，着力打造 “伴你成长”服务品牌，依托掩饰寰球的分支机构、繁密的电子化网络和多元化的 金融居品，死力于为浩荡客户提供优质的金融服务，与浩荡客户共创价值、共同成 长。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内营业银行，教诲丰富，服务优 质，事迹隆起，2004年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007年 中国农业银行通过了好意思国SAS70里面适度审计，并赢得无保寄望见的SAS70审计报 告。自2010年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控表率（ISAE3402）认证， 标明了孤独自制第三方对中国农业银行托管服务运作历程的风险料理、里面适度的 健全有用性的全面招供。中国农业银行着力加强能力成立，品牌声誉进一步普及， 在2010年首届“‘金牌理会’TOP10授奖盛典”中收货隆起，获“最好托管银行” 奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012年荣获 第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013年至2017年连气儿荣获上海 算帐所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限服务公司授予的“优秀 托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好 发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最好基金托管银行” 奖；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被 好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021年荣获寰球银行间同行拆借中 心初度栽培的“银行间本币商场优秀托管行”奖；2022年在巨擘杂志《财资》年度 评比中初度荣获“中国最好保障托管银行”。    中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月信中国证监会和中国东谈主民银行 批准成立，2004年改名为中国农业银行托管业务部。目下内设风险合规部/笼统管 理部、业务料理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息料理 部、营运料理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全选藏设施和基金托管业务 系统。    中国农业银行托管业务部现存职工302名，其中具有高等职称的众人60名，服 务团队成员专科水平高、业务训导好、服务能力强，高等料理层均有20年以上金融 从业教诲和高等时刻职称，能干国表里证券商场的运作。    截止到2024年9月30日，中国农业银行托管的封锁式证券投资基金和绽放式证 券投资基金共898只。    （二）、基金托管东谈主的里面风险适度轨制说明 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      严格遵照国度权衡托管业务的法律法例、行业监管规章和行内权衡料理功令， 称职规划、范例运作、严格监察，确保业务的持重运行，保证基金财产的安全完 整，确保权衡信息的果然、准确、完好、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。      风险料理委员会总体负责中国农业银行的风险料理与里面适度服务，对托管业 务风险料理和里面适度服务进行监督和评价。托管业务部专门树立了风险料理处， 配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管服务，孤独愚弄监督稽核权益。      具备系统、完善的轨制适度体系，建立了料理轨制、适度轨制、岗亭职责、业 务操作历程，不错保证托管业务的范例操作慈详利进行；业务东谈主员具备从业资格； 业务料理实行严格的复核、审核、查抄轨制，授权服务实行聚集适度，业务印记按 规程撑抓、存放、使用，账户尊府严格撑抓，制约机制严格有用；业务操作区专门 树立，封锁料理，实施音像监控；业务信息由专职信息表现东谈主负责，细心泄密；业 求终了自动化操作，细心东谈主为事故的发生，时刻系统完好、孤独。      （三）、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和步履      基金托管东谈主通过参数树立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管契约规 定的投资比例和不容投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金料理东谈主的 投资运作，并通过基金资金账户、基金料理东谈主的投资指示等监督基金料理东谈主的其他 步履。      当基金出现特殊交易步履时，基金托管东谈主应当针对不灾荒况进行以下方式的处 理： 式对基金料理东谈主进行提醒； 为，书面提醒权衡基金料理东谈主并报中国证监会。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)      更新招募说明书（2024 年第 2 号）                      第五部分 权衡服务机构      （一） 基金份额发售机构      本基金直销机构为基金料理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。      住所、办公地址：中国（上海）解放贸易检修区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      权衡东谈主：亓翡      电话：（021）38909777      传真：（021）38909798      客户服务热线：400-888-0800      投资者不错通过基金料理东谈主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易细目请参阅基金料理东谈主的网站公告。      网上交易网址：https://trade.wjasset.com/      微交易：万家基金微理会（微信号：wjfund_e）      （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司      客服电话：010-59013825      网址：www.wanjiawealth.com      （2） 上海万得基金销售有限公司      客服电话：400-799-1888      网址：www.520fund.com.cn      （3） 上海中欧钞票基金销售有限公司      客服电话：400-700-9700      网址：www.zocaifu.com      （4） 上海利得基金销售有限公司 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    客服电话：95733    网址：www.leadfund.com.cn    （5） 上海基煜基金销售有限公司    客服电话：400-820-5369    网址：www.jiyufund.com.cn    （6） 上海天天基金销售有限公司    客服电话：400-181-8188    网址：www.1234567.com.cn    （7） 上海好买基金销售有限公司    客服电话：400-700-9665    网址：www.ehowbuy.com    （8） 上海攀赢基金销售有限公司    客服电话：021-68889082    网址：www.pytz.cn    （9） 上海浦东发展银行股份有限公司    客服电话：95528    网址：www.spdb.com.cn    （10） 上海联泰基金销售有限公司    客服电话：400-046-6788    网址：www.66zichan.com    （11） 上海证券有限服务公司    客服电话：4008-918-918    网址：www.shzq.com    （12） 上海长量基金销售有限公司    客服电话：400-820-2899    网址：www.erichfund.com    （13） 上海陆享基金销售有限公司    客服电话：400-168-1235    网址：www.luxxfund.com 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （14） 上海陆金所基金销售有限公司    客服电话：4008-219-031    网址：www.lufunds.com    （15） 东方证券股份有限公司    客服电话：95503    网址：www.dfzq.com.cn    （16） 东方钞票证券股份有限公司    客服电话：95357    网址：www.18.cn    （17） 东海证券股份有限公司    客服电话：95531；400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    （18） 东莞证券股份有限公司    客服电话：95328    网址：www.dgzq.com.cn    （19） 中信建投证券股份有限公司    客服电话：4008888108    网址：www.csc108.com    （20） 中信期货有限公司    客服电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    （21） 中信证券华南股份有限公司    客服电话：95548    网址：www.gzs.com.cn    （22） 中信证券山东    客服电话：95548    网址：http://sd.citics.com/    （23） 中信证券股份有限公司    客服电话：400-889-5548 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    网址：www.cs.ecitic.com    （24） 中信银行股份有限公司    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    （25） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）    客服电话：95532/4006008008    网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/    （26） 中国东谈主寿保障股份有限公司    客服电话：95519    网址：www.e-chinalife.com    （27） 中国光大银行股份有限公司    客服电话：95595    网址：www.cebbank.com    （28） 中国农业银行股份有限公司    客服电话：95599    网址：www.abchina.com    （29） 中国成立银行股份有限公司    客服电话：95533    网址：www.ccb.com    （30） 中国民生银行股份有限公司    客服电话：95568    网址：www.cmbc.com.cn    （31） 中国星河证券有限服务公司    客服电话：4008-888-888或95551    网址：www.chinastock.com.cn    （32） 中泰证券股份有限公司    客服电话：95538    网址：www.zts.com.cn    （33） 中银国际证券股份有限公司 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    客服电话：400-620-8888    网址：www.bocichina.com    （34） 交通银行股份有限公司    客服电话：95559    网址：www.bankcomm.com    （35） 京东肯特瑞基金销售有限公司    客服电话：400 098 8511    网址：kenterui.jd.com    （36） 光大证券股份有限公司    客服电话：95525    网址：www.ebscn.com    （37） 兴业证券股份有限公司    客服电话：95562    网址：www.xyzq.com.cn    （38） 兴业银行股份有限公司    客服电话：95561    网址：www.cib.com.cn    （39） 北京度小满基金销售有限公司    客服电话：95055-9    网址：www.duxiaomanfund.com    （40） 北京植信基金销售有限公司    客服电话：400-898-0618    网址：www.zzfund.com    （41） 北京汇成基金销售有限公司    客服电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    （42） 北京雪球基金销售有限公司    客服电话：400-159-9288    网址：danjuanfunds.com 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （43） 中原银行股份有限公司    客服电话：95577    网址：www.hxb.com.cn    （44） 华安证券股份有限公司    客服电话：95318    网址：www.hazq.com    （45） 华宝证券股份有限公司    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （46） 华泰证券股份有限公司    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （47） 华福证券有限服务公司    客服电话：95547    网址：www.hfzq.com.cn    （48） 华西证券股份有限公司    客服电话：95584    网址：www.hx168.com.cn    （49） 华鑫证券有限服务公司    客服电话：400-109-9918    网址：www.cfsc.com.cn    （50） 华龙证券股份有限公司    客服电话：95368    网址：www.hlzqgs.com    （51） 南京苏宁基金销售有限公司    客服电话：025-66996699    网址：www.snjijin.com    （52） 南京证券股份有限公司    客服电话：95386 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    网址：www.njzq.com.cn    （53） 嘉实钞票料理有限公司    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （54） 国信证券股份有限公司    客服电话：95536    网址：www.guosen.com.cn    （55） 国元证券股份有限公司    客服电话：95578    网址：www.gyzq.com.cn    （56） 国投证券股份有限公司    客服电话：95517    网址：www.essence.com.cn    （57） 国泰君安证券股份有限公司    客服电话：95521/400-8888-666    网址：www.gtja.com    （58） 国金证券股份有限公司    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （59） 宁波银行股份有限公司    客服电话：95574    网址：www.nbcb.com.cn    （60） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司    客服电话：4006099200    网址：www.yixinfund.com    （61） 吉祥证券股份有限公司    客服电话：95511-8    网址：www.stock.pingan.com    （62） 吉祥银行股份有限公司 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    客服电话：95511转3    网址：www.bank.pingan.com    （63） 广发证券股份有限公司    客服电话：95575    网址：www.gf.com.cn    （64） 招商证券股份有限公司    客服电话：075582943666    网址：www.cmschina.com    （65） 招商银行股份有限公司    客服电话：95555    网址：www.cmbchina.com    （66） 廉明证券股份有限公司    客服电话：95571    网址：www.foundersc.com    （67） 民商基金销售（上海）有限公司    客服电话：021-50206003    网址：www.msftec.com    （68） 民生证券股份有限公司    客服电话：95372    网址：www.mszq.com    （69） 江海证券有限公司    客服电话：956007    网址：www.jhzq.com.cn    （70） 江苏汇林保大基金销售有限公司    客服电话：025-66046166    网址：www.huilinbd.com    （71） 江苏江南农村营业银行股份有限公司    客服电话：(0519)96005    网址：http://www.jnbank.cc/jnrcb/ 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （72） 江苏银行股份有限公司    客服电话：95319    网址：www.jsbchina.cn    （73） 泰信钞票基金销售有限公司    客服电话：400-004-8821    网址： www.taixincf.com    （74） 济安钞票(北京)基金销售有限公司    客服电话：400-673-7010    网址：www.jianfortune.com    （75） 浙江同花顺基金销售有限公司    客服电话：400-877-3772    网址：www.5ifund.com    （76） 海通证券股份有限公司    客服电话：95553、4008888001、02195553    网址：www.htsec.com    （77） 湘财证券股份有限公司    客服电话：95351    网址：www.xcsc.com    （78） 珠海盈米基金销售有限公司    客服电话：020-89629066    网址：www.yingmi.cn    （79） 申万宏源西部证券有限公司    客服电话：400-800-0562    网址：www.hysec.com    （80） 申万宏源证券有限公司    客服电话：95523或4008895523    网址：www.swhysc.com    （81） 第一创业证券股份有限公司    客服电话：95358 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    网址：www.firstcapital.com.cn    （82） 粤开证券股份有限公司    客服电话：95564    网址：www.ykzq.com    （83） 腾安基金销售（深圳）有限公司    客服电话：95017    网址：www.tenganxinxi.com    （84） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    客服电话：400-076-6123    网址：www.fund123.cn    （85） 诺亚正行基金销售有限公司    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （86） 财通证券股份有限公司    客服电话：95336    网址：www.ctsec.com    （87） 长江证券股份有限公司    客服电话：95579    网址：www.cjsc.com.cn    （88） 麦高证券有限服务公司    客服电话：021-68582577    网址：https://www.wxzq.com    （89） 鼎信汇金（北京）投长途理有限公司    客服电话：400-158-5050    网址：https://www.tl50.com/    （二） 基金登记机构    称呼：万家基金料理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易检修区浦电路360号8层（口头楼层9层） 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    办公地址：中国（上海）解放贸易检修区浦电路360号8层（口头楼层9层）    法定代表东谈主：方一天    权衡东谈主：尹超    电话：（021）38909670    传真：（021）38909681    （三） 出具法律办法书的讼师事务所    称呼：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室    办公局面：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室    负责东谈主：廖海    承办讼师：刘佳、张雯倩    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    权衡东谈主：刘佳    （四） 审计基金财产的司帐师事务所    称呼：立信司帐师事务所（特殊庸俗合伙）    住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼    办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼    权衡电话：021-63391166    传真：021-63392558    权衡东谈主：徐冬    承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第六部分 基金的召募    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等权衡法律法 规及基金合同的权衡功令、并经中国证监会2019年11月26日证监许可20192536号 文注册。基金自2020年5月25日起始召募，认购截止日为2020年6月19日， 经立信 司帐师事务所验资，本次召募的有用净认购金额为89,702,002.41元东谈主民币，本次 召募有用认购总户数1 1,365户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币计较，有用认购 款项连同有用认购款项在基金验资证据日之前产生的利息，系数折算为    一、 基金称呼：万家养老主见日历2035三年抓有期搀和型发起式基金中基金 （FOF）    二、 基金的类别：搀和型、发起式基金中基金（FOF）    三、 基金的运作方式：契约型绽放式。本基金对于每份基金份额设定三年最 短抓有期限，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同凯旋日或申购证据日起三 年内不得赎回，但基金合同另有约定的除外。    投资者的每笔认购/申购苦求证据的基金份额需在基金合同凯旋日（对认购份 额而言）或该基金份额申购苦求证据日（对申购份额而言）三年后的对日（含该 日，如该日为非服务日或该公积年不存在对应日历，则顺延至下一服务日）起方可 办理赎回业务。    四、 基金的存续期限：本基金存续期限为不如期。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                  第七部分 基金合同的凯旋    根据权衡法律法例功令，并经中国证监会证据，本基金基金合同于2020年6月 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回局面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主在 基金料理东谈主网站中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者 应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。    若基金料理东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交易方式，投资者 不错通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金料理东谈主或权衡销售 机构另行公告。    二、申购和赎回的绽放日实时候    主见日历（即2035年12月31日）的次日之前，投资者在绽放日办理基金份额的 申购，在最短抓有期限到期日后的每个绽放日不错办理基金份额赎回。具体办理时 间为上海证券交易所、深圳证券交易所的平时交易日的交易时候，但基金料理东谈主根 据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。    本基金每份基金份额的最短抓有期限为三年，但基金合同另有约定的除外。开 放日的具体业务办理时候在更新的招募说明书或届时权衡公告中载明。    主见日历（即 2035年 12 月 31 日）的次日（即2036年1月1日）起，本基金 转型为“万家持重如意搀和型基金中基金（FOF）”，届时绽放日及绽放时候的规 定详见基金合同“到达主见日历后基金的转型”章节权衡功令。    基金合同凯旋后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时候变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金料理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息表现办法》的权衡功令在指定媒介上公告。    本基金料理东谈主于2020年8月20起起始办理本基金的A类基金份额的申购及如期定 额投资业务，基金料理东谈主自2023年6月26日起始办理本基金A类基金份额的赎回。    本基金料理东谈主于2022年11月28日起起始办理本基金Y类基金份额的申购、如期 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 定额投资业务，申购的Y类基金份额须在三年最短抓有期限到期日后方可办理赎回 业务，但基金合同另有约定的除外。    主见日历（即2035年12月31日）的次日之前，投资者在绽放日办理基金份额的 申购，在最短抓有期限到期日后的每个绽放日不错办理基金份额赎回，但基金合同 另有约定的除外。具体办理时候为上海证券交易所、深圳证券交易所的平时交易日 的交易时候，但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的功令公 告暂停申购、赎回时除外。    基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者调整。投资者在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或调整苦求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基金份额申 购、赎回的价钱。对于尚未起始办理赎回业务的基金份额，投资者提议的赎回或者 调整苦求不成立。    三、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行计较； 机构另有功令的，以基金销售机构的功令为准； 对该抓有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先证据的份额先赎回， 后证据的份额后赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等功令有新的功令，按新功令 推行。    基金料理东谈主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东谈主 必须在新功令起始实施前依照《信息表现办法》的权衡功令在指定媒介上公告。    四、申购与赎回的步履 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    投资者必须根据销售机构功令的步履，在绽放日的具体业务办理时候内提议申 购或赎回的苦求。    投资者申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资者全额托福申购款项， 申购苦求成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购凯旋。    基金份额抓有东谈主递交赎回苦求，赎回成立，基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。基金份额抓有东谈主赎回苦求凯旋后，基金料理东谈主将指引基金托管东谈主在T＋10 日 (包括该日)内支付赎回款项。如遇交易所或交易商场数据传输延长、通信系统 故障、银行数据交换系统故障或其它非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能适度的因素影 响业务处理历程，则赎回款项的支付时候可相应顺延。在发生多半赎回或基金合同 约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 权衡条件处理。    基金料理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候进 行调整，基金料理东谈主必须在调整实施前依照《信息表现办法》的权衡功令在指定媒 介上公告。    基金料理东谈主应以交易时候结果前受理有用申购和赎回苦求确本日算作申购或赎 回苦求日(T日)，在平时情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有用性进行 证据。T日提交的有用苦求，投资者应实时到销售网点柜台或以销售机构功令的其 他方式查询苦求的证据情况。若申购不凯旋，则申购款项本金退还给投资者。销售 机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定成立或无效，而仅代表销售机构确 实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于申 请的证据情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权利。    基金料理东谈主在不违抗法律法例的前提下，可对上述步履功令进行调整。基金管 理东谈主应在新功令起始实施前依照《信息表现办法》的权衡功令在指定媒介上公告。    五、申购和赎回的数目限制    (1)投资者申购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微交易）或非直销销 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）；投资者 通过基金料理东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购费）。在相宜 法律法例功令的前提下，各销售机构可对申购名额及交易级差有其他功令的，以各 销售机构的业务功令为准.    自2022年3月23日起，投资者通过基金料理东谈主电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构初度申购本基金的单笔最低申购金额为1元东谈主民币（含申购 费），追加申购本基金的每笔最低金额为1元东谈主民币（含申购费）。投资者通过基金 料理东谈主直销中心办理本基金业务时，初度申购和追加申购的最低金额不作念调整。在 相宜法律法例功令的前提下，各销售机构对申购名额及交易级差有其他功令的，以 各销售机构的业务功令为准。    投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或接纳如期定额投资筹画时，不受 最低申购金额的限制。    (2)投资者可屡次申购，对单个投资者累计抓有份额不设上限限制。但对于可 能导致单一投资者抓有基金份额的比例达到或者跨越50%，或者变相避让50%聚集度 的情形，基金料理东谈主有权采用适度措施。    (3)基金料理东谈主不错功令单个投资者累计抓有的基金份额上限、单日或单笔申 购金额上限，具体功令请参见更新的招募说明书或权衡公告。    (4)基金料理东谈主有权功令本基金的总范围名额，以及单日申购金额上限和净申 购比例上限，并在更新的招募说明书或权衡公告中列明。    (5)当接受申购苦求对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基 金料理东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金 料理东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可采用上述措施对基金范围给以适度。具 体见基金料理东谈主权衡公告。    （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。    （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。    （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制    若某笔赎回将导致基金份额抓有东谈主在销售机构（网点）托管的基金份额余额不 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 足1.00份的，基金料理东谈主有权将投资者在该销售机构托管的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在相宜法律法例功令的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务功令为准。 份额等数目限制，或者新增基金范围适度措施。基金料理东谈主必须在调整实施前依照 《信息表现办法》的权衡功令在指定媒介上公告。    六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 算和公告基金份额净值。申购、赎回价钱以苦求当日的各种基金份额净值为基准进 行计较。T日的各种基金份额净值在本基金T日抓有的所投资基金表现净值当日计 算，最晚不迟于T+3日公告。本基金各种份额净值的计较，均保留到极少点后4位， 极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。遇特殊情况， 经履行妥当步履，不错妥当延长计较或公告。 入基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、登记等各项用度。赎回用度由赎 回基金份额的基金份额抓有东谈主承担。    （1）申购费率    本基金对通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者群 体与除此之外的其他投资者实施别离的申购费率。    特定投资者群体包括寰球社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、 照章栽培的基本养老保障基金、照章制定的企业年金筹画筹集的资金过甚投资运营 收益形成的企业补充养老保障基金（包括企业年金单一筹画以及聚拢筹画）、企业 年金理事会托福的特定客户资产料理筹画、企业年金待业金居品、管事年金筹画、 养老主见基金、个东谈主税收递延型营业养老保障等，以及不错投资基金的其他社会保 险基金。如将来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、 经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金料理东谈主可将其纳入特定投资者 群体范围。    特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金料理东谈主可根据情况变 更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按功令给以公告。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)       更新招募说明书（2024 年第 2 号）    通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者群体申购费 率如下：           申购金额（M）                             申购费率             M＜100 万                            0.12%             M≥500 万                        每笔 1,000.00 元    其他投资者的申购本基金各种基金份额的申购费率如下：      申购金额（M）             A 类基金份额申购费率           Y 类基金份额申购费率        M＜100 万                1.20%                    1.20%        M≥500 万            每笔 1,000.00 元         每笔 1,000.00 元    投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分辨计较。 （FOF）”，申购费率自基金转型日当日起适用以下费率：    通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资者群体申购费 率如下：           申购金额（M）                             申购费率             M＜100 万                            0.08%             M≥500 万                        每笔 1,000.00 元    其他投资者申购本基金各种基金份额的申购费率如下：      申购金额（M）             A 类基金份额申购费率           Y 类基金份额申购费率        M＜100 万                0.80%                    0.80%        M≥500 万            每笔 1,000.00 元         每笔 1,000.00 元    投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分辨计较。    （2）赎回费率    赎回用度由赎回基金份额的各种基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金份额时收取。      针对A类基金份额，对抓续抓有期少于30日的投资者收取的赎回费全额计入基 金财产；对抓续抓有期便是或长于30日、少于90日的投资者收取的赎回费总额的 费总额的50%计入基金财产；对抓续抓有期便是或长于180日但少于365日的投资 者，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产；对抓续抓有期便是或长于365日 的投资者不收取赎回费。赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要 的手续费。具体赎回费率如下：           抓巧合候（Y）                     A 类基金份额赎回费率              Y            Y≥365 日                         0      针对Y类基金份额，在基金转型日之前，因为本基金每份基金份额的最短抓有 期限为三年，是以本基金Y类份额不收取赎回费。在知足《暂行功令》不错照章领 取个东谈主待业金的条件以及继承事项的情况下，投资东谈主可提前赎回，前述业务的办理 不受“最短抓有期限”限制。若提前赎回的具体费率按届时更新的招募说明书或相 关公告推行，法律法例另有功令的，从其功令推行。      本基金将自 2036年1月1日起转为“万家持重如意搀和型基金中基金 （FOF）”，转型后Y类基金份额赎回费率详见届时更新的招募说明书或权衡公告执 行，法律法例另有功令的，从其功令推行。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的权衡功令在指定媒介上公 告。 制，以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例除名权衡法律法例以及监 管部门、自律功令的功令。 情况制定基金促销筹画，如期和不如期地开展基金促销举止。在基金促销举止期 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 间，基金料理东谈主不错妥当调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展 有别离的费率优惠举止。    七、申购和赎回的数额和价钱    （1）申购的有用份额为按现实证据的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准计较。本基金分为A类和Y类基金份额，各种基金份额 单独树立基金代码，分辨计较和公告基金份额净值。申购触及金额、份额的计较结 果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。    （2）赎回金额为按现实证据的有用赎回份额乘以苦求当日该类基金份额净 值，赎回金额的单元为东谈主民币元，计较结果保留到极少点后两位，极少点后两位以 后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。    （1）基金份额的申购    申购本基金基金份额时接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资 者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购各种基金份额的计较方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定申购费的申购，申购用度＝固定申购费）    申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值    上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。    例：某投资者（非特定投资者群体）投资50,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为1.20%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：    净申购金额=50,000.00/（1+1.20%）=49,407.11元    申购用度=50,000.00-49,407.11=592.89元    申购份额=49,407.11/1.0500=47,054.39份 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      即：该投资者投资50,000.00元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为 额。      （2）基金赎回金额的计较      赎回金额的计较方法如下：      赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值      赎回用度＝赎回金额×赎回费率      净赎回金额=赎回金额-赎回用度      上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。      例：某投资者赎回本基金10,000.00份A类基金份额，投资者抓有期为三年，则 适用的赎回费率为0%。假定赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎 回金额为：      净赎回金额=赎回金额＝10,000.00×1.1480＝11480.00元      即：基金份额抓有东谈主赎回10,000.00份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份 额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。      T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值 / T日该类基金份额数目      本基金各种基金份额净值的计较，基金份额净值单元为元，计较结果均保留在 极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各种基金份额净值在本基金T日抓有的所投资基金表现净值当日计较，最晚不 迟于T+3日公告。遇特殊情况，经履行妥当步履，不错妥当延长计较或公告。      八、申购、赎回的登记 登记权益并办理登记手续，投资者自T+4日（含该日）后有权赎回该部分基金份 额。 办理扣除权益的登记手续。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 整，但不得内容影响投资者的正当权益，并最迟于起始实施前依照《信息表现办 法》的权衡功令在指定媒介公告。      九、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资者就本基金或某一类基金 份额的申购苦求： 值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法平时运行。 额数的比例达到或者跨越基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相避让前 述50%比例要求的情形时。 本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例跨越基金料理东谈主功令 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计抓有的份额跨越单个投资者 累计抓有的份额上限时；或该投资者当日申购金额跨越单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额跨越单个投资者单笔申购金额上限时。 接纳估值时刻仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金料理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。      发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 暂停接受投资者申购苦求时，基金料理东谈主应当根据权衡功令在指定媒介上进行公 告。如果投资者的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给 投资者。在暂停申购的情况覆没时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理。      十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资者的赎回苦求或降速支付赎回款 项： 金料理东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回苦求。 接纳估值时刻仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金料理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。      发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额抓 有东谈主赎回苦求或降速支付赎回款项时，基金料理东谈主应报中国证监会备案，已证据的 赎回苦求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个 账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可降速支付。若出现 上述第4项所述情形，按基金合同的权衡条件处理。基金份额抓有东谈主在苦求赎回时 可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况覆没时，基金管 理东谈主应实时复原赎回业务的办理并依据权衡功令进行公告。      十一、多半赎回的情形及处理方式      若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调整中转入苦求份额总额后 的余额)跨越前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多半赎回。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    当基金出现多半赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有能力支付投资者的全部赎回苦求时，按 平时赎回步履推行。    （2）部分脱期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资者的赎回苦求有贫瘠或以为 因支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者 在提交赎回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下 一个绽放日不时赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回苦求将被取销。脱期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资者在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资者未能赎回部分作自动脱期 赎回处理。部分脱期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。    （3）若本基金发生多半赎回且单个基金份额抓有东谈主的赎回苦求跨越上一绽放 日基金总份额30%的，基金料理东谈主有权对该单个基金份额抓有东谈主超出该比例的赎回 苦求实施脱期办理，对该单个基金份额抓有东谈主剩余赎回苦求与其他账户赎回苦求按 前述条件处理。系数脱期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先权并 以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见权衡公告。    （4）暂停赎回：连气儿2个绽放日以上(含本数)发生多半赎回，如基金料理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错降速支付赎回款 项，但不得跨越20个服务日，并应当依据权衡功令进行公告。    当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书功令的其他方式在3个交易日内文牍基金份额抓有东谈主，说明权衡处理方法， 并依据权衡功令进行公告。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行 绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行绽放的公告。    十三、基金调整    本基金不同类别基金份额之间暂不得彼此调整，改日如通达调整详见届时更新 的招募说明书或权衡公告。    基金料理东谈主不错根据权衡法律法例以及基金合同的功令决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的调整业务，基金调整不错收取一定的调整费，权衡规 则由基金料理东谈主届时根据权衡法律法例及基金合同的功令制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与权衡机构。    十四、基金的非交易过户    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资者。    继承是指基金份额抓有东谈主物化，其抓有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推行是指司法机构依据凯旋司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的权衡尊府，对于相宜条件的非交易过户苦求按基金登记机构的功令办 理，并按基金登记机构功令的表率收费。    基金料理东谈主、基金销售机构办理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎 回方式办理，个东谈主待业金权衡轨制另有功令的除外。前述业务的办理不受“最短抓 有期限”限制。    十五、基金的转托管、质押    基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照功令的表率收取转托管费。    在条件许可的情况下，基金登记机构可依据权衡法律法例过甚业务功令，办理 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。      十六、如期定额投资筹画      基金料理东谈主不错为投资者办理如期定额投资筹画，具体功令由基金料理东谈主另行 功令。投资者在办理如期定额投资筹画时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金料理东谈主在权衡公告或更新的招募说明书中所功令的如期定额投资计 划最低申购金额。      十七、基金份额的冻结息争冻      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。      十八、基金份额转让      在相宜法律法例功令且条件允许的情况下，基金料理东谈主不错根据权衡业务功令 受理基金份额抓有东谈主通过中国证监会招供的交易局面或者交易方式进行份额转让的 苦求。具体由基金料理东谈主提前发布公告。      十九、基金份额折算      在对基金份额抓有东谈主利益无内容不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。      二十、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或权衡公 告。      二十一、其时刻条件老练，本基金料理东谈主在不违抗法律法例且对基金份额抓有 东谈主利益无内容不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时无须召开基金份额抓有东谈主大会审议但须提前公告。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第九部分 基金的投资    （一） 投资主见    本基金模仿人命周期表面，在投长途理过程中除名各个阶段既定的风险收益特 征，动态调整资产配置比例，在适度举座风险的前提下力求赢得稳固的投资答复。    （二） 投资范围    本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额 （包括QDII基金、香港互认基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小 板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金 融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可调整债券(含 可分离交易可转债)、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回 购、资产支抓证券、货币商场器具（包括银行入款、同行存单等）及法律法例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金料理东谈主在履行妥当 步履后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：    本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低 于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、搀和型基金和商品基金（含商品 期货基金和黄金ETF）等品种的系数投资比例不得跨越基金资产的60%。本基金对商 品基金的投资比例不得跨越基金资产的10%；货币商场基金的投资比例不跨越基金 资产的15%。现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    根据万家主见日历策略基金下滑弧线模子，跟着主见日历时候的相近，权益类 资产（包括股票、股票型基金和搀和型基金(指最近连气儿四个季度表现的基金如期 文牍中深刻股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于 基金资产的50%的搀和型基金)等品种）投资比例渐渐下降。本基金的权益类资产投 资比例信服下表所示，如权益类资产配置比例跨越上限，基金料理东谈主应当在 10 个 交易日内进行调整。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)        更新招募说明书（2024 年第 2 号）                时候段                        权益类资产系数比例（%）   基金合同凯旋日至 2023 年 12 月 31 日                    34%-59%    （三） 投资策略    本基金属于养老主见日历策略基金，基于人命周期和东谈主力成本表面，接纳 Ibbotson当代投资组合模子，以投资者的瞻望退休年份算作主见日历，起劲联结投 资者年纪，提供最优投资组合。跟着主见日历的相近，本基金的投资立场迂缓转化 为持重，对权益类资产的投资比例迂缓下降。本基金配置权益类资产的投资比例的 下滑道路反馈不同时期点为投资者配置不同类型资产的比例，目的是均衡人命周期 各阶段的风险。    基金料理东谈主也会基于商场宏不雅、中不雅和微不雅情况，如期和不如期对投资组合进 行调整，当更看好改日权益类资产时，会妥当增多其权重至相应的上限；反之则会 镌汰其权重至相应的下限。    领先，基金料理东谈主将全部基金品种分为指数追踪类和主动料理类两种类型，并 针对两种类型的基金使用不同的筛选历程。    （1）指数追踪类基金筛选策略    本基金所界定的指数追踪类基金包括追踪某一股票指数的股票型指数基金、跟 踪某一债券指数的债券型指数基金、追踪某一商品价钱或价钱指数的商品指数基金 等。同期包括被迫指数型基金以及指数增强型基金。    对于指数追踪类子基金，本基金将笼统研讨追踪误差、逾额收益（针对指数增 强基金）、基金范围、流动性（针对场内基金）、费率水对等筹画进行筛选。    （2）主动料理类基金筛选策略    本基金所界定的主动料理类基金是指除前述所界定的指数追踪类基金之外的全 部基金。本基金主动料理类子基金的筛选主要接纳定量和定性相联结的方法，具体 如下： 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      对于主动料理类子基金，本基金将笼统研讨历史事迹、同类名次、最大回撤、 基金范围、基金公司范围、基金司理年限、基金费率等筹画。      针对定量筛选出的基金，基金料理东谈主还会进行定性调研。在定性调研中，本基 金会对基金公司、投研团队、基金司理等进行分类打分。      A）对基金公司，本基金主要宥恕其非货范围、团队稳固性、交流效果等指 标。      B）对投研团队，本基金主要宥恕其窥探表率、东谈主员结构、投研一体化进程等 情况。      C）对基金司理，本基金主要宥恕其投资框架与逻辑、立场偏好，主动料理能 力等因素。      接着，本基金将笼统定量与定性评估结果，对基金给予评分，并根据不同的评 分结果将基金划入不同的基金池。      本基金的基金池分为优选基金池和中枢基金池，其中中枢基金池隶属于优选基 金池。中枢基金池是指基金料理东谈主对基金进行充分调研后评分较高者，值得抓续跟 踪和投资的基金名录，同期中枢池内标的可投资比重较优选池为高。      此外，基金料理东谈主会根据商场情况对上述子基金定量、定性筛选筹画进行调 整，以更好的相宜商场发展需要。基金料理东谈主也会如期对优选池及中枢池中基金抓 续追踪并对事迹进行如期分析。      基金料理东谈主将如期以及不如期（突发极点风险）注目更新组合。同期，针对组 合内随基金居品净值波动而形成的单一基金居品权重过高或过低的情况，设定合理 阈值进行动态再均衡。      基金料理东谈主对基金组合、主策略以及策略下的子基金树立风险适度措施。一朝 触发风险适度筹画，将对相应资产进行替换。      本基金的股票遴荐以价值投资理念和方法审慎遴荐投资标的。通过对不错表征 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 上市公司主营业务健康气象的系列财务筹画的研究，按照本基金投资范围的界定、 本基金料理东谈主投长途理轨制要求以及股票投资限制，筛选出在财务及料理上相宜基 本品质要求的标的。    对于存托凭证的投资，本基金将根据投资主见，依照境内上市交易的股票投资 策略推行，并最大限制幸免由于存托凭证在交易功令、上市公司治理结构等方面的 各异而或有的负面影响。    本基金债券投资接纳主动性投资策略，主要包括久期料理、期限结构配置、个 券信用风险料理等策略，通过抓有国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可 调整债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购过甚他固定收益 类证券，确定和构造大约提供稳固收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利 息收入的同期兼顾成本利得。    本基金将防御对可转债对应的基础股票的分析与研究，对那些有着较好盈利能 力或成长期景的上市公司的转债进行要点投资。同期依据科学、完善的可转债评价 体系遴荐具有较高投资价值的个券进行投资，并根据内含收益率、折溢价比率、久 期、凸性等因素构建可转债投资组合。    资产支抓证券主要包括资产典质贷款支抓证券（ABS）、住房典质贷款支抓证券 （MBS）等证券品种。本基金将要点对商场利率、刊行条件、支抓资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等影响资产支抓证券价值的因素进行 分析，并援手接纳数目化订价模子，评估资产支抓证券的相对投资价值并作念出相应 的投资决策。    改日，跟着商场的发展和基金料理运作的需要，基金料理东谈主不错在不改变投资 主见的前提下，除名法律法例的功令，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书 更新中公告。    （四） 投资限制    基金的投资组合应除名以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额不低 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 于本基金资产的80%；    （2）本基金对股票、股票型基金、搀和型基金和商品基金(含商品期货基金和 黄金ETF)等品种的系数投资比例不得跨越基金资产的60%；本基金对货币商场基金 的投资比例不跨越基金资产的15%；本基金对商品基金的投资比例不得跨越基金资 产的10%；    （3）现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （4）本基金抓有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得抓有 其他基金中基金；    （5）本基金料理东谈主料理的全部基金中基金（ETF鸠合基金除外）抓有一只基金 不得跨越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期文牍表现的 范围为准；    （6）本基金不得抓有分级基金等具有复杂、养殖品质质的基金份额，中国证 监会招供或批准的特殊基金中基金除外；    （7）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF和商品基金之外，被投资基金的 运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基金 投资于指数基金、ETF和商品基金的，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近 如期文牍表现的基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，立场明晰， 中恒久收益渊博，事迹波动性较低；被投资基金的基金料理东谈主及被投资基金的基金 司理最近2年莫得要紧不法违规步履；    （8）除已上市交易的基金居品外，本基金投资于封锁运作基金、如期绽放基 金等流畅受限基金的比例系数不得跨越本基金资产净值的10%；    （9）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市 值不跨越基金资产净值的10%；    （10）本基金料理东谈主料理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金所 投资的基金份额），不跨越该证券的10%；    （11）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支抓证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；    （12）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跨越基金资产净值的 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （13）本基金抓有的并吞（指并吞信用级别）资产支抓证券的比例，不得跨越 该资产支抓证券范围的10%；    （14）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产支抓证 券，不得跨越其各种资产支抓证券系数范围的10%；    （15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基金 抓有资产支抓证券时期，如果其信用品级下降、不再相宜投资表率，应在评级文牍 发布之日起3个月内给以全部卖出；    （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （17）本基金参预寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；在寰球银行间同行商场的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期 后不得缓期；    （18）本基金的总资产不得跨越基金净资产的140%；    （19）本基金料理东谈主料理的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的如期绽放基金）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得跨越该上市公司可流畅股票的30%；    （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越基金资产净值的 请、基金范围变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不相宜前述所功令比例限制 的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；    （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推行，与境内 上市交易的股票合并计较；    （23）法律法例及中国证监会功令的其他投资比例限制。    因证券商场波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不相宜 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） （4）、（5）项的基金料理东谈主应当在20个交易日内进行调整；除上述（3）、（4）、 （5）、（15）、（20）、（21）情形之外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述功令投资比例的，基 金料理东谈主应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会功令的特殊情形及法律法例 另有功令的除外。    基金料理东谈主应当自基金合同凯旋之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的权衡约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同凯旋之日起起始。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行妥当步履后，则本基金投资不再受权衡限制或以变更后的功令为准。    为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：    （1）承销证券；    （2）违抗功令向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽服务的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过甚他不朴直的证券交易举止；    （6）投资其他基金中基金；    （7）法律、行政法例和中国证监会功令不容的其他举止。 际适度东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，除名基金份额 抓有东谈主利益优先原则，选藏利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场自制合理价钱推行。权衡交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例予 以表现。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独 董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 条件和要求，本基金可不受权衡限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、不容 步履功令或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的功令为 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 准。经与基金托管东谈主协商一致，基金料理东谈主可依据法律法例或监管部门功令平直对 基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额抓有东谈主大会审议。    （五） 事迹相比基准    跟着主见日历的相近，本基金举座趋势上权益类资产的比例迂缓镌汰。因此， 事迹相比基准中的资产配置比例也相应进行调整以合理反馈本基金的风险收益特 征。本基金不同时期段的事迹相比基准有所不同，具体如下表所示：                时候段                             事迹相比基准                                       沪深 300 指数收益率*49%+中债新笼统总钞票指   基金合同凯旋日至 2023 年 12 月 31 日                                        数收益率*41%+1 年期央行定存基准利率*10%                                       沪深 300 指数收益率*42%+中债新笼统总钞票指                                        数收益率*48%+1 年期央行定存基准利率*10%                                       沪深 300 指数收益率*39%+中债新笼统总钞票指                                        数收益率*51%+1 年期央行定存基准利率*10%                                       沪深 300 指数收益率*37%+中债新笼统总钞票指                                        数收益率*53%+1 年期央行定存基准利率*10%                                       沪深 300 指数收益率*35%+中债新笼统总钞票指                                        数收益率*55%+1 年期央行定存基准利率*10%                                       沪深 300 指数收益率*34%+中债新笼统总钞票指                                        数收益率*56%+1 年期央行定存基准利率*10%    如果指数编制单元变更或住手标的指数的编制、发布或授权，或标的指数由其 他指数替代、或由于指数编制方法的要紧变更等事项导致本基金料理东谈主以为标的指 数不宜不时算作追踪标的，或证券商场有其他代表性更强、更得当投资的指数推出 时，本基金料理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在按照监管部门要求履行 妥当步履后变更本基金的标的指数、事迹相比基准和基金称呼并实时公告。    若变更标的指数、事迹相比基准对基金投资范围和投资策略等无内容性影响 （包括但不限于指数编制单元变更、指数改名等事项），则无需召开基金份额抓有 东谈主大会，基金料理东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，报中国证监会备案并实时公告。    （六） 风险收益特征    本基金属于接纳主见日历策略的基金中基金，2035年12月31日为本基金的主见 日历。从基金合同凯旋日至主见日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将随时 间迂缓镌汰。    本基金属于搀和型基金中基金（FOF），本基金恒久平均风险和预期收益率低于 股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金 （FOF）、货币商场基金和货币型基金中基金（FOF）。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)     更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （七） 基金料理东谈主代表基金愚弄鼓动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额抓有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。    （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东谈主大会。    侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的功令或权衡公告。    （九） 投资组合文牍    基金料理东谈主的董事会及董事保证本文牍所载尊府不存在伪善记录、误导性敷陈 或要紧遗漏，并对其内容的果然性、准确性和完好性承担个别及连带服务。    基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同功令，于2024年10月23 日复核了本文牍中的财务筹画、净值表现和投资组合文牍等内容，保证复核内容不 存在伪善记录、误导性敷陈或者要紧遗漏。    本投资组合文牍所载数据放胆财务日历2024年09月30日，本文牍中所列财务数 据未经审计。                                                      占基金总资产的比例    序号             款式             金额（元）                                                         （%）          其中：股票                                  -              - 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)         更新招募说明书（2024 年第 2 号）          其中：债券                        3,570,290.14             2.31          资产支抓证券                                   -                -          其中：买断式回购的买入返售金                                                   -                -          融资产    本基金本文牍期末未抓有股票。    本基金本文牍期末未抓有港股通投资股票投资组合。    本基金本文牍期末未抓有股票。    序号         债券品种       公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）          其中：计谋性金融债                     -                           -                                         公允价值          占基金资产净值比例   序号      债券代码    债券称呼    数目（张）                                         （元）              （%） 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 资明细    本基金本文牍期末未抓有资产支抓证券。    本基金本文牍期末未抓有贵金属。    本基金本文牍期末未抓有权证。    本基金本文牍期末未抓有股指期货。    本基金本文牍期内未投资股指期货。    本基金本文牍期内未投资国债期货。    本基金本文牍期末未抓有国债期货。    本基金本文牍期内未投资国债期货。 查，或在文牍编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形    本文牍期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案看望 的，在文牍编制日前一年内也不存在受到公开驳诘、处罚的情况。    本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同功令备选股票库之外 的股票。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    序号          称呼                     金额（元）    本基金本文牍期末未抓有处于转股期的可调整债券。    本基金本文牍期末未抓有股票。    本基金由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)           更新招募说明书（2024 年第 2 号）                            第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年09月30日。     基金料理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎发愤的原则料理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                         万家养老主见2035三年抓有期发起式（FOF）A                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标                ①-③      ②-④                 ①   表率差② 准收益率③                                  准差④                -0.94%      0.57%   2.37%    0.37%   -3.31%    0.20%   年 06 月 30       日  自基金合同   凯旋起至                         万家养老主见2035三年抓有期发起式（FOF）Y                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标                ①-③      ②-④                 ①   表率差② 准收益率③                                  准差④                -0.73%      0.57%   2.37%    0.37%   -3.10%    0.20%   年 06 月 30       日  自基金合同   凯旋起至     注：万家养老主见2035三年抓有期发起式（FOF）Y上述“自基金合同凯旋起至 今”现实为“自基金份额类别初度证据起于今”，下同。     （二）自基金合同凯旋以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准 收益率变动的相比 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    注：1、本基金于2020年6月24日成立，根据基金合同功令，基金合同凯旋后六 个月内为建仓期。建仓期结果时各项资产配置比例相宜法律法例和基金合同要求。 文牍期末各项资产配置比例相宜法律法例和基金合同要求。2、本基金自2022年11 月16日起增设Y类份额，2022年11月28日起证据有Y类基金份额登记在册。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第十一部分 到达主见日历后基金的转型      一、到达主见日历后基金的存续神志      到达主见日历2035年12月31日次日（即 2036年1月1日），在不违抗届时有用的 法律法例或监管功令的情况下，本基金将自 2036年1月1日起转为逐日绽放申购赎 回模式，本基金的基金称呼相应变更为“万家持重如意搀和型基金中基金 （FOF）”，不再进行三年抓有期要求。基金的投资、申赎、费率等也将作念相应的 调整，基金料理东谈主将提前在临时公告或更新的基金招募说明书中给以说明。基金管 理东谈主将根据届时的公告默许基金份额抓有东谈主所抓有的本基金基金份额转为变更后的 “万家持重如意搀和型基金中基金（FOF）”的基金份额（无需支付基金调整费 用）。      由上述情形导致本基金运作方式调整的，无需召开基金份额抓有东谈主大会。      二、到达主见日历后基金的申购赎回      到达主见日历后，本基金不再设定最短抓有期，基金料理东谈主将根据转型后基金 合同的约定在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的平时交易日的交易时候，但基金料理东谈主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办 理时候在招募说明书或权衡公告中载明。      对于在主见日历之前抓有基金份额且抓有期限起火三年的投资者（一年按365 天计较），自基金转型当日起始即不错在绽放日赎回基金份额，不受三年抓有期限 制。上述变更无需经基金份额抓有东谈主大会审议。      三、转型后基金投资权衡安排      在严格适度投资风险的同期，力求通过主动料理终了突出事迹相比基准的回 报。      本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额 （包括QDII基金、香港互认基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金 融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可调整债券(含 可分离交易可转债)、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回 购、资产支抓证券、货币商场器具（包括银行入款、同行存单等）及法律法例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金料理东谈主在履行妥当 步履后，不错将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开募 集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金和搀和型 基金(指最近连气儿四个季度表现的基金如期文牍中深刻股票投资比例高于基金资产 的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的搀和型基金）等品种的 系数投资比例占基金资产的19%-44%。现款或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。      本基金以定量数据分析及定性调研联结的方式春联基金进行优选，并在适度风 险的基础上，力求获取突出基准的答复。      （1）资产配置策略      本基金资产配置策略主如果以宏不雅经济分析为要点，基于经济结构调整过程中 权衡计谋与法例的变化、证券商场环境、金融商场利率变化、经济运行周期、投资 者神志以及证券商场不同类别资产的风险/收益气象等，判断宏不雅经济发展趋势、 计谋导向和证券商场的改日发展趋势，进一步确定资产配置比例。      （2）基金筛选策略      基金料理东谈主对基金的筛选策略主要为春联基金进行基金分类和基金筛选两个层 面：      基金料理东谈主通过定量筛选和定性调研交叉考据赢得基金池，并在确定资产里面 配置策略后快速选出相宜要求的基金。其中子基金的定量筛选表率包括主见基金的 风险收益特征和立场能力标签；子基金的定性调研内容对基金司理的投资理念、投 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 履历程、投资团队、投资立场、查考策略与基金现实事迹表现的匹配进程等进行综 合打分，并将笼统得分靠前的基金列入可投资基金池。基金料理东谈主基于商场宏不雅、 中不雅和微不雅情况如期和不如期对投资组合进行调整，当更看好改日权益类资产时， 会妥当增多其权重至相应的上限，反之则会镌汰其权重至相应的下限。    基金料理东谈主会根据商场情况对上述子基金定量、定性筛选筹画进行调整，以更 好的相宜商场发展需要。 合收益最大化。    本基金的基金池分为优选基金池和中枢基金池二层，其中中枢基金池隶属于优 选基金池。中枢基金池是指基金料理东谈主对基金进行充分调研后以为值得罕见追踪研 究和投资的基金名录。基金料理东谈主将对优选基金池及中枢基金池中基金进行抓续跟 踪研究和对基金事迹进行如期追踪分析，当要点追踪基金出现净值或收益率特殊波 动情况的，基金料理东谈主将与子基金料理东谈主实时交流，并对该情况作念分析研究。    （3）基金调整策略    基金料理东谈主将如期以及不如期（突发极点风险）注目更新组合。同期，针对组 合内随基金居品净值波动而形成的单一基金居品权重过高或过低的情况，设定合理 阈值进行动态再均衡。    （4）风险适度策略    基金料理东谈主对基金组合、主策略以及策略下的子基金树立风险适度措施。一朝 触发风险适度筹画，将对相应资产进行替换。    （5）股票投资策略    本基金的股票遴荐以价值投资理念和方法审慎遴荐投资标的。通过对不错表征 上市公司主营业务健康气象的系列财务筹画的研究，按照本基金投资范围的界定、 本基金料理东谈主投长途理轨制要求以及股票投资限制，筛选出在财务及料理上相宜基 本品质要求的标的。    对于存托凭证的投资，本基金将根据投资主见，依照境内上市交易的股票投资 策略推行，并最大限制幸免由于存托凭证在交易功令、上市公司治理结构等方面的 各异而或有的负面影响。    （6）债券投资策略 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    本基金债券投资接纳主动性投资策略，主要包括久期料理、期限结构配置、个 券信用风险料理等策略，通过抓有国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可 调整债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购过甚他固定收益 类证券，确定和构造大约提供稳固收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利 息收入的同期兼顾成本利得。    本基金将防御对可转债对应的基础股票的分析与研究，对那些有着较好盈利能 力或成长期景的上市公司的转债进行要点投资。同期依据科学、完善的可转债评价 体系遴荐具有较高投资价值的个券进行投资，并根据内含收益率、折溢价比率、久 期、凸性等因素构建可转债投资组合。    （7）资产支抓证券投资策略    资产支抓证券主要包括资产典质贷款支抓证券（ABS）、住房典质贷款支抓证券 （MBS）等证券品种。本基金将要点对商场利率、刊行条件、支抓资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等影响资产支抓证券价值的因素进行 分析，并援手接纳数目化订价模子，评估资产支抓证券的相对投资价值并作念出相应 的投资决策。    改日，跟着商场的发展和基金料理运作的需要，基金料理东谈主不错在不改变投资 主见的前提下，除名法律法例的功令，相应调整或更新投资策略，并在招募说明书 更新中公告。    （1）组合限制    基金的投资组合应除名以下限制： 本基金资产的80%； 如期文牍中深刻股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例 高于基金资产的50%的搀和型基金）等品种的系数投资比例占基金资产的19%-44%； 本基金对货币商场基金的投资比例不跨越基金资产的15%； 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 他基金中基金； 得跨越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期文牍表现的规 模为准； 会招供或批准的特殊基金中基金除外； 资产应当不低于 1 亿元； 等流畅受限基金的比例系数不得跨越本基金资产净值的10%； 不跨越基金资产净值的10%； 资的基金份额），不跨越该证券的10%； 资产净值的10%； 资产支抓证券范围的10%； 券，不得跨越其各种资产支抓证券系数范围的10%； 有资产支抓证券时期，如果其信用品级下降、不再相宜投资表率，应在评级文牍发 布之日起3个月内给以全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%；在寰球银行间同行商场的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期后 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 不得缓期； 如期绽放基金）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅 股票的15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流畅股 票，不得跨越该上市公司可流畅股票的30%； 请、基金范围变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不相宜前述所功令比例限制 的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一 致； 市交易的股票合并计较；      因证券商场波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不相宜 理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述功令投资比例的，基金料理东谈主应当在 外。      基金料理东谈主应当自转型为“万家持重如意搀和型基金中基金（FOF）”之日起6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同的权衡约定。在上述时期内，本基金的 投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与 查抄自基金合同凯旋之日起起始。      法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行妥当步履后，则本基金投资不再受权衡限制或以变更后的功令为准。      （2）不容步履 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：    （3）基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、 现实适度东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，除名基金份 额抓有东谈主利益优先原则，选藏利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场自制合理价钱推行。权衡交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例 给以表现。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。    （4）法律法例或监管部门取消上述组合限制、不容步履功令或从事关联交易 的条件和要求，本基金可不受权衡限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、禁 停步履功令或从事关联交易的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的功令为 准。经与基金托管东谈主协商一致，基金料理东谈主可依据法律法例或监管部门功令平直对 基金合同进行变更，该变更无须召开基金份额抓有东谈主大会审议。    沪深300指数收益率*34%+中债新笼统总钞票指数收益率*56%+1年期央行定存基 准利率*10%    如果指数编制单元变更或住手标的指数的编制、发布或授权，或标的指数由其 他指数替代、或由于指数编制方法的要紧变更等事项导致本基金料理东谈主以为标的指 数不宜不时算作追踪标的，或证券商场有其他代表性更强、更得当投资的指数推出 时，本基金料理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在履行妥当步履后变更本 基金的标的指数、事迹相比基准和基金称呼。    若变更标的指数、事迹相比基准对基金投资范围和投资策略等无内容性影响 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） （包括但不限于指数编制单元变更、指数改名等事项），则无需召开基金份额抓有 东谈主大会，基金料理东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，报中国证监会备案并实时公告。    本基金为搀和型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股 票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币商场基金及货币型基 金中基金。    当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东谈主大会。    侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的功令或权衡公告。    四、到达主见日历前基金的公告    在到达主见日历前，基金料理东谈主将进行提醒性公告。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第十二部分 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各种证券投资基金的基金份额、有价证券、银行 入款本息、基金应收款项过甚他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据权衡法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。    四、基金财产的撑抓和刑事服务    本基金财产孤独于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑抓。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的功令刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。    基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章甩手、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制推行。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十三部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金权衡的证券交易局面的交易日以及国度法律法例功令 需要对外皮露基金净值的非交易日。      二、估值对象      基金所领有的证券投资基金、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投 资等资产及欠债。      三、估值原则      基金料理东谈主在确定权衡金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐 准则》、监管部门权衡功令。      （一）对存在活跃商场且大约获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近交易日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 交易日的报价不成果然反馈公允价值的，搪塞报价进行调整，确定公允价值。      与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时刻中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值时刻中不应将该限制算作特征 研讨。此外，基金料理东谈主不应试虑因其大批抓有权衡资产或欠债所产生的溢价或折 价。      （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有满盈可 利用数据和其他信息支抓的估值时刻确定公允价值。接纳估值时刻确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得权衡资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。      （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行调整并确定公允价值。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      四、估值方法      （1）非上市基金的估值 值。 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。      （2）上市基金的估值 值估值。 日的收盘价估值。 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表现万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益 计提估值日基金收益。      （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，基金料理东谈主根据以下原则进行估值： 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后商场环境发生了 要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价及 要紧变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。 金料理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理确定公允价值。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化 以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交 易市价，确定公允价钱。    （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有功令的除 外），及第估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。    （3）交易所上市交易的可调整债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生要紧变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投 资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交易市价，确定公允价钱。    交易所上市实行全价交易的债券（可调整债券除外），及第第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。    （4）交易所商场挂牌转让的资产支抓证券，接纳估值时刻确定公允价值，在 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 并吞股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。    （2）初度公设备行未上市的股票、债券，接纳估值时刻确定公允价值，在估 值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （3）刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、首 次公设备行股票时公司鼓动公设备售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票 等，按监管机构或行业协会权衡功令确定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在较着各异，未上市时期商场利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日证据利息收入。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的自制性。 法律法例以及监管部门的最新功令估值。      如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、步履 及权衡法律法例的功令或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍对 方，共同查明原因，两边协商科罚。      根据权衡法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金权衡的司帐问 题，如经权衡各方在对等基础上充分酌量后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。      五、估值步履 金份额的余额数目计较，均精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金料理 东谈主不错栽培大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有功令的，从其规 定。      基金料理东谈主每个估值日计较基金资产净值及各种基金份额净值，但基金料理东谈主 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 根据法律法例或基金合同的功令暂停估值时除外。 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按基金合同约定对外公 布。如遇特殊情况，经中国证监会同意，不错妥当延长计较或公告。    六、估值纰缪的处理    基金料理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为该类基金份额净值纰缪。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的罪状形成估值纰缪，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的责 任东谈主应当对由于该估值纰缪遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值 纰缪处理原则”给予补偿，承担补偿服务。    上述估值纰缪的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值纰缪已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值纰缪服务方应实时 互助各方，实时进行更正，因更正估值纰缪发生的用度由估值纰缪服务方承担；由 于估值纰缪服务方未实时更正已产生的估值纰缪，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误服务方对平直损失承担补偿服务；若估值纰缪服务方也曾积极互助，况兼有协助 义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值 纰缪服务方搪塞更正的情况向权衡当事东谈主进行证据，确保估值纰缪已得到更正。    （2）估值纰缪的服务方对权衡当事东谈主的平直损失负责，不合迤逦损失负责， 况兼仅对估值纰缪的权衡平直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值纰缪而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值纰缪服务方仍搪塞估值纰缪负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值纰缪服务方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥得利返还的总 和跨越其现实损失的差额部分支付给估值纰缪服务方。    （4）估值纰缪调整接纳尽量复原至假定未发生估值纰缪的正确情形的方式。    （5）按法律法例功令的其他原则处理估值纰缪。    估值纰缪被发现后，权衡确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：    （1）查明估值纰缪发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值纰缪发生的 原因确定估值纰缪的服务方；    （2）根据估值纰缪处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰缪形成的损失进 行评估；    （3）根据估值纰缪处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰缪的服务方进行更 正和补偿损失；    （4）根据估值纰缪处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机构 进行更正，并就估值纰缪的更正向权衡当事东谈主进行证据。    （1）基金份额净值计较出现纰缪时，基金料理东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的措施细心损失进一步扩大。    （2）纰缪偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；纰缪偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金料理 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法例或监管机关另有功令的，从其功令处理。如果行业 另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的 原则进行协商。    七、暂停估值的情形 认后，基金料理东谈主应当暂停估值； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 公告万份基金已终了收益的情形；      八、基金净值的证据      用于基金信息表现的基金净值信息由基金料理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。T日的各种基金份额净值在本基金T日抓有的所投资基金表现净值当日计 算，最晚不迟于T+3日公告。基金料理东谈主应将计较的基金资产净值和各种基金份额 净值发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金料理 东谈主，由基金料理东谈主依据基金合同的约定和权衡法律法例的功令对基金净值给以公 布。      九、实施侧袋机制时期的基金资产估值      本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现 主袋账户的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。      十、特殊情况的处理 算作基金资产估值纰缪处理。 基金料理公司等机构发送的数据纰缪等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然也曾采 取必要、妥当、合理的措施进行查抄，关联词未能发现该纰缪而形成的基金份额净值 计较纰缪，基金料理东谈主、基金托管东谈主免除补偿服务。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应 当积极采用必要的措施削弱或覆没由此形成的影响。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十四部分 基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除权衡 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指放胆收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 者可遴荐现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资 者不遴荐，本基金A类基金份额默许的收益分派方式是现款分成；本基金Y类份额的 收益分派方式是红利再投资； 的各种基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；    在不违抗法律法例、基金合同的约定以及对份额抓有东谈主利益无内容性不利影响 的情况下，基金料理东谈主可在按照监管部门要求履行妥当步履后，经与基金托管东谈主协 商一致调整基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。    四、收益分派决议    基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派决议的确定、公告与实施    本基金收益分派决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据权衡功令 进行公告。    六、基金收益分派中发生的用度 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务功令》推行。    七、实施侧袋机制时期的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的功令或 权衡公告。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十五部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类 止从基金财产中列支的除外；      二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式      本基金投资于本基金料理东谈主所料理的基金的部分不收取料理费。本基金A类基 金份额料理费按前一日A类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所抓 有本基金料理东谈主料理的其他基金份额所对应的资产净值后的余额（若为负数，则取 产净值扣除前一日该类基金份额所抓有本基金料理东谈主料理的其他基金份额所对应的 资产净值后的余额（若为负数，则取0）的0.40%年费率计提。料理费的计较方法如 下：      H＝E×该类基金份额料理费年费率÷当年天数      H为该类基金份额逐日应计提的基金料理费      E为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所抓有的基 金料理东谈主料理的其他基金份额所对应的资产净值后的余额，若为负数，则E取0      基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与 基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个服务日内、按照指定的账户旅途 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时权衡基金托管东谈主协商科罚。      本基金投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金A类基 金份额托管费按前一日A类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所抓 有基金托管东谈主托管的其他基金份额所对应的资产净值后的余额（若为负数，则取 产净值扣除前一日该类基金份额所抓有基金托管东谈主托管的其他基金份额所对应的资 产净值后的余额（若为负数，则取0）的0.075%年费率计提。托管费的计较方法如 下：      H＝E×该类基金份额托管费年费率÷当年天数      H为该类基金份额逐日应计提的基金托管费      E为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除前一日该类基金份额所抓有的基 金托管东谈主托管的其他基金份额所对应的资产净值后的余额，若为负数，则E取0      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与 基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个服务日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日 等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时权衡基金托管东谈主协商科罚。      上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据权衡法例及相应契约规 定，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      三、基金料理东谈主运用基金中基金财产申购自身料理的基金的（ETF除外），应 当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照权衡法例、基金招募说明书 约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      四、不列入基金用度的款式      下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 目。      五、实施侧袋机制时期的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户权衡的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，权衡用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 费，详见招募说明书的功令或权衡公告。      六、基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的权衡税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度权衡税收征收的功令代扣代缴。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十六部分 基金的司帐与审计      一、基金司帐计谋 度按如下原则：如果《基金合同》凯旋少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照权衡功令编制基金司帐报表； 认。      二、基金的年度审计 关业务资格的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需根据《信息表现办法》权衡功令在指定媒介公告。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第十七部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和步履      当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事务所 办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东谈主大会。      基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任于侧袋机制 启用日发表办法的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金抓有的特定资产情况出具 专项审计办法。      二、实施侧袋机制时期基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，证据侧袋账户抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的 赎回苦求。基金料理东谈主应照章向投资者进行充分表现。 换；同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购计谋。实施侧袋机制时期，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回功令适用于主袋账户份额。      三、实施侧袋机制时期的基金投资      基金料理东谈主计较各项投资运作筹画和基金事迹筹画时应当以主袋账户资产为基 准。      基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会功令的情形除外。      基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。      四、实施侧袋机制时期基金的用度      侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取料理费。如法律法例对于侧袋账户资 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 产托管费的收取另有功令的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金料理东谈主承担。      基金料理东谈主不错将与侧袋账户权衡的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。      五、实施侧袋机制时期基金的收益分派      侧袋机制实施时期，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基 金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。      六、侧袋机制的信息表现      在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金料理东谈主应实时发布临时公告。      基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表现”部分功令的基金净值信息披 露方式和频率表现主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时期本基金暂停表现侧 袋账户份额净值。      侧袋机制实施时期，基金料理东谈主应当在基金如期文牍中表现文牍期内特定资产 处置进展情况，表现文牍期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。      七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产复原流动性后，基金料理东谈主应当按照基金份额抓有东谈主利益最大化原 则，采用将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款 项。      侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东谈主应实时聘任相宜《中华东谈主民共和国 证券法》功令的司帐师事务所进行审计并表现专项审计办法。      八、本部分对于侧袋机制的权衡功令，但凡平直援用法律法例或监管功令的部 分，如将来法律法例或监管功令修改导致权衡内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步功令的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行妥当步履后，在对基金份额抓有东谈主利益无内容性不利影响的前提下， 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 可平直对本部天职容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十八部分 基金的信息表现      一、本基金的信息表现应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息表现办 法》、《流动性风险料理功令》、《基金合同》过甚他权衡功令。权衡法律法例关 于信息表现的表现方式、登载媒介、报备方式等功令发生变化时，本基金从其最新 功令。      二、信息表现义务东谈主      本基金信息表现义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大 会的基金份额抓有东谈主等法律法例和中国证监会功令的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。      本基金信息表现义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的功令表现基金信息，并保证所表现信息的果然性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息表现义务东谈主应当在中国证监会功令时候内，将应予表现的基金信息 通过中国证监会指定的媒介表现，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的 时候和方式查阅或者复制公开表现的信息尊府。      三、本基金信息表现义务东谈主承诺公开表现的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开表现的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息表现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。本基金公开表现的信息接纳阿拉伯数字；除罕见说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开表现的基金信息      公开表现的基金信息包括： 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品尊府纲领、基 金份额发售公告 份额抓有东谈主大会召开的功令及具体步履，说明基金居品的脾性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息表现及 基金份额抓有东谈主服务等内容。基金合同凯旋后，基金招募说明书的信息发生要紧变 更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》凯旋后，基金居品尊府纲领的信息发生要紧变更 的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品尊府纲领，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品尊府概 要。      基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。      基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载 在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府纲领、《基 金合同》和基金托管契约登载在指定网站上，并将基金居品尊府纲领登载在基金销 售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载在指 定网站上。      （二）《基金合同》凯旋公告      基金料理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 同》凯旋公告。      基金合同凯旋公告中将说明基金召募情况及基金料理东谈主、基金料理东谈主鼓动、基 金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理等东谈主员抓有的基金份额、承诺抓有的期限等情 况。      （三）基金净值信息      《基金合同》凯旋后，在起始办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在指定网站表现一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。      在起始办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽放日后 的3个服务日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，表现绽放日的 各种基金份额净值和基金份额累计净值。      基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的3个服务日内，在指定网 站表现半年度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。      （四）基金份额申购、赎回价钱      基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表现文献上载明各种基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及权衡申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。      （五）基金如期文牍，包括基金年度文牍、基金中期文牍和基金季度文牍      基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度文牍，将年度 文牍登载在指定网站上，并将年度文牍提醒性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐文牍应当经过具有证券、期货权衡业务资格的司帐师事务所审计。      基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期文牍，将中 期文牍登载在指定网站上，并将中期文牍提醒性公告登载在指定报刊上。      基金料理东谈主应当在每个季度结果之日起15个服务日内，编制完成基金季度报 告，将季度文牍登载在指定网站上，并将季度文牍提醒性公告登载在指定报刊上。      《基金合同》凯旋不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度文牍、中期 文牍或者年度文牍。      基金料理东谈主应在年度文牍、中期文牍、季度文牍等分辨表现发起资金提供方抓 有本基金份额的情况。      如文牍期内出现单一投资者抓有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金如期文牍“影响投资者决策 的其他蹙迫信息”项下表现该投资者的类别、文牍期末抓有份额及占比、文牍期内 抓有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      基金料理东谈主应当在基金年度文牍和中期文牍中表现基金组结伙产情况过甚流动 性风险分析等。      （六）临时文牍      本基金发生要紧事件，权衡信息表现义务东谈主应当根据《信息表现办法》权衡规 定编制临时文牍书，并登载在指定报刊和指定网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 权衡步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 际适度东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交易事项，中国证监会另有功令的情形除外； 变更； 请； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会功令的其他事项。      （七）澄澈公告      在基金合同存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在商场高尚传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东谈主 权益的，权衡信息表现义务东谈主细察后应当立即对该音书进行公开澄澈，并将权衡情 况立即文牍中国证监会。      （八）算帐文牍      基金合同休止的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐文牍。基金财产算帐小组应当将算帐文牍登载在指定网站上，并将 算帐文牍提醒性公告登载在指定报刊上。      （九）基金份额抓有东谈主大会决议 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。    （十）投资基金的信息表现    基金料理东谈主应在如期文牍中表现本基金参与所抓有基金的基金份额抓有东谈主大会 的表决办法。    基金料理东谈主在如期文牍和招募说明书（更新）等文献中栽培专门章节表现所抓 有基金以下权衡情况，并揭示权衡风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明计较方法并例如说明； 并、休止基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等；    基金料理东谈主应在如期文牍中表现文牍期内基金在权益类资产的配置比例情况， 并说明是否与预设的下滑弧线存在各异。    （十一）投资资产支抓证券的信息表现    基金料理东谈主应在基金年报及中期报中表现其抓有的资产支抓证券总额、资产支 抓证券市值占基金净资产的比例和文牍期内系数的资产支抓证券明细。    基金料理东谈主应在基金季度文牍中表现其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证 券市值占基金净资产的比例和文牍期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支抓证券明细。    （十二）实施侧袋机制时期的信息表现    本基金实施侧袋机制的，权衡信息表现义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的功令进行信息表现，详见招募说明书的功令或权衡公告。    （十三）本基金投资存托凭证的信息表现依照境内上市交易的股票推行。    （十四）中国证监会功令的其他信息    六、信息表现事务料理    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表现料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息表现事务。    基金信息表现义务东谈主公开表现基金信息，应当相宜中国证监会权衡基金信息披 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 露内容与形态准则等法例的功令。    基金托管东谈主应当按照权衡法律法例、中国证监会的功令和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期文牍、更新的招募说明书、基金居品尊府纲领、基金算帐文牍等公开 表现的权衡基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子证据。    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊表现本基金信息。基 金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信 息，并保证权衡报送信息的果然、准确、完好、实时。基金料理东谈主、基金托管东谈主除 照章在指定媒介上表现信息外，还不错根据需要在其他人人媒介表现信息，关联词其 他人人媒介不得早于指定媒介表现信息，况兼在不同媒介上表现并吞信息的内容应 当一致。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表现信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息表现服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律功令的权衡功令。前述自主表现如产生信息表现用度，该用度不得从基金 财产中列支。    为基金信息表现义务东谈主公开表现的基金信息出具审计文牍、法律办法书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将权衡档案至少保存到《基金合同》休止后10年。    七、信息表现文献的存放与查阅    照章必须表现的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照权衡法律法例 功令将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延长信息表现的情形 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第十九部分 风险揭示    本基金为搀和型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有基金的份额净值的变动而产生 波动，抓有基金的权衡风险会平直或迤逦成为本基金的风险。    本基金将主要靠近以下风险，其中部分或全部风险因素可能对基金份额净值、 收益率、和／或终了投资主见的能力形成影响。    一、商场风险    因财政计谋、货币计谋、产业计谋、地区发展计谋等国度宏不雅计谋发生变化， 导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。    跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，基金投资 的收益水平也会随之变化，从而产生风险。    金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利纯厚接影响着债 券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收 益水平可能会受到利率变化的影响。    上市公司的规划气象受多种因素的影响，如料理能力、行业竞争、商场远景、 时刻更新、财务气象、新址品研究设备等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所 投资的上市公司规划不善，其股票价钱可能下降，或者大约用于分派的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意想的变化。固然基金不错通过投 资各种化来散播这种非系统风险，但不成齐全幸免。    基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货膨大，基金投资于证券 所赢得的收益可能会被通货膨大对消，从而影响基金资产的保值升值。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动权衡的风险，单一的久 期筹画并不成充分反馈这一风险的存在。      商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高潮 所带来的价钱风险互为消长。      二、信用风险      基金在交易过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东谈主爽约、拒却支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。      三、料理风险      基金料理东谈主的专科技能、研究能力及投长途理水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济局势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金料理东谈主的投长途理轨制、风险料理和里面适度轨制是否健全，能否有用防 范谈德风险和其他合规性风险，以及基金料理东谈主的管事谈德水对等，也会对基金的 风险收益水平形成影响。      四、流动性风险      投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”和招募说明书“基金份 额的申购和赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回安排。      在本基金发生流动性风险时，基金料理东谈主不错笼统利用备用的流动性风险料理 器具以减少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能靠近多半赎回苦求被脱期办理、 赎回苦求被暂停接受、赎回款项被降速支付、基金估值被暂停、基金接纳舞动订价 等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹 配。      本基金为搀和型基金中基金，可投资的资产包括基金份额、股票、债券、货币 商场器具等，一般情况下，这些资产商场流动性较好。      但本基金投资于上述资产时，仍存在以下游动性风险：一是基金料理东谈主建仓而 进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将股 票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不妥当的 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。    当基金出现多半赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上绽放日发生多半赎 回，可暂停接受基金的赎回苦求，对也曾接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项； 当本基金发生多半赎回且单个基金份额抓有东谈主的赎回苦求跨越上一绽放日基金总份 额30%的，基金料理东谈主有权对该单个基金份额抓有东谈主超出该比例的赎回苦求实施延 期办理。具体情形、步履见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多半赎回的 情形及处理方式”。    发生上述情形时，投资者靠近无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或脱期办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将靠近净值波动的风险。 者的潜在影响    除多半赎回情形外，本基金备用流动性风险料理器具包括但不限于暂停接受赎 回苦求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价以及证监 会认定的其他措施。    暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项等器具的情形、步履见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的权衡功令。若 本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回时期将无法赎回其抓有的基金份额。若本 基金降速支付赎回款项，赎回款支付时候将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。    短期赎回费适用于抓续抓有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在抓续抓有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。    暂停基金估值的情形、步履见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的权衡功令。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法线路本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回苦求，将导致投资者无法申购或 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 赎回本基金。      接纳舞动订价机制的情形、步履见招募说明书“基金资产的估值”之 “估值 方法”的权衡功令。若本基金采用舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额 及赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。      侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表现份额净值，并不 得办理申购、赎回和调整，仅主袋账户份额平时绽放赎回，因此启用侧袋机制时抓 有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现价钱 也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 抓有东谈主可能因此靠近损失。      实施侧袋机制时期，基金料理东谈主计较各项投资运作筹画和基金事迹筹画时以主 袋账户资产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。      基金不表现侧袋账户份额净值，即便基金料理东谈主在基金如期文牍中表现文牍期 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。      五、操作和时刻风险      基金的权衡当事东谈主在各业务技艺的操作过程中，可能因里面适度不到位或者东谈主 为因素形成操作伪善或违抗操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错 误和讹诈等。      此外，在绽放式基金的后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影响 交易的平时进行致使导致基金份额抓有东谈主利益受到影响。这种时刻风险可能来自基 金料理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构 等。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    六、合规性风险    指基金料理或运作过程中，违抗国度法律、法例或基金合同权衡功令的风险。    七、本基金专有的风险    本基金为养老主见搀和型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注 册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有基金份额净值的变动 而产生波动，抓有基金的权衡风险会平直或迤逦成为本基金的风险，本基金具有如 下专有风险：    “养老”的称呼不代表收益保障或其他任何神志的收益承诺，本基金不保本， 可能发生耗损。本基金为养老主见日历基金。投资者须链接养老主见日历基金仅作 为完好的退休筹画的一部分，完好的退休筹画包括基本养老保障、企业年金以及个 东谈主购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休时期提供充足的退休收入不作念保 证，况兼，本基金的基金份额净值随商场波动，即使在相近主见日历或主见日历以 后，本基金仍然存在基金份额净值下降的可能性，从而可能导致投资东谈主在退休或退 休背靠近投资损失。请充分研讨自身的风险承受能力，感性判断商场，严慎作念出投 资决策。    本基金不保本，投资者投资于本基金并未便是将资金算作入款存放在银行或存 款类金融机构，存在无法赢得收益致使损失本金的风险。    本基金属于接纳主见日历策略的基金中基金，由于此策略的特殊性，可能产生 特殊风险。    本基金专有的风险主要包括：领先在资产配置上本基金专有的风险主要着手于 以下方面：一是本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基 金，迤逦投资于股票商场与债券商场，但资产配置并不成齐全叛逆商场举座下降风 险，基金净值表现因此会可能受到影响。二是由于经济周期、商场环境、公司治 理、轨制成立等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风 险。其次，在投资策略方面本基金专有的风险主要在于：一是本基金跟着主见期限 的接近而相应调整资产配置和投资策略，以迂缓镌汰组合的举座风险，配合投资东谈主 终了到期主见的投资策略可能使基金表当今特定时期逾期于商场或其他基金。二是 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 下滑弧线调整风险。因基金料理东谈主根据万家主见日历型基金下滑弧线模子计较本基 金下滑弧线，当经济情况、时刻升级、东谈主口结构等情况发生较大变化时，权衡的输 入参数会发生改变，基金料理东谈主会根据以上影响因素的变化相应调整下滑弧线。      本基金对每份基金份额设定的最短抓有期限是三年。投资者认购或申购基金份 额后，自基金合同凯旋日或申购证据日起三年内不得赎回，但基金合同另有约定的 除外，因而投资者抓有本基金可能靠近流动性风险。 额类别，投资者仅能通过个东谈主待业金资金账户购买Y类基金份额参与个东谈主待业金投 资基金业务。根据个东谈主待业金账户要求，个东谈主待业金投资基金的基金份额申购赎回 等款项将在个东谈主待业金账户内流转，投资者未达到领取基本待业金年纪或者计谋规 定的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金。具体业务功令请宥恕基金料理东谈主届时发 布的权衡公告。      本基金投资于其他基金的比例不低于本基金资产的80%，由此可能靠近如下风 险：      （1）被投资基金的事迹风险。本基金投资于其他基金的比例不低于基金资产 的80%，因此本基金投资主见的终了建立在被投资基金自己投资主见终了的基础 上。如果由于被投资基金未能终了投资主见，则本基金存在达不成投资主见的风 险。      （2）赎回资金到账时候较晚的风险。本基金的赎回资金到账时候在一定进程 上取决于卖出或赎回抓有基金所得款项的到账时候，赎回资金到账时候较长，受此 影响本基金的赎回资金到账时候可能会较晚。      本基金抓有其他公开召募证券投资基金，其估值须待抓有的公开召募证券基金 净值表现后方可进行，因此本基金的估值和净值表现时候较一般证券投资基金为 晚。      （3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全商场基金，投资于非本基金管 理东谈主料理的其他基金时，存在本基金与被投资基金各种基金用度的双重收取情况， 相较于其他基金居品存在额外增多投资者投资成本的风险。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （4）投资QDII基金的专有风险。本基金可投资于QDII基金，主要存在如下风 险：①QDII基金主要投资境外商场，因此本基金投资QDII基金时，将迤逦承担境外 商场波动以及汇率波动的风险；②按照目下的业务功令，QDII基金的赎回款项将在 T+10内进行支付（T为赎回苦求日），晚于庸俗境内基金的支付时候。因此，可能存 在QDII基金赎回款到帐时候较晚，本基金无法实时支付投资者赎回款项的风险；③ 由于投资QDII基金，平时情况下，本基金将于T+2日（T日为绽放日）对T日的基金 资产净值进行估值，T+3日对投资东谈主申购、赎回苦求的有用性进行证据，投资东谈主可 于T+4日到销售网点柜台或以销售机构功令的其他方式查询苦求的证据情况，这将 导致投资者承担更万古候基金净值波动的风险。    （5）可上市交易基金的二级商场投资风险    本基金可通过二级商场进行ETF、LOF、封锁式基金的买卖交易，由此可能靠近 交易量不及所引起的流动性风险、交易价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及 被投资基金暂停交易或退市的风险等。    （6）被投资基金的运作风险    具体包括基金投资立场漂移风险、基金司理变更风险、基金现实运作风险以及 基金居品想象设备翻新风险等。此外，封锁式基金到期转绽放、基金算帐、基金合 并等事件也会带来风险。固然本基金料理东谈主将会从基金立场、投资能力、料理团 队、现实运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法齐全避让基金运作风险。    （7）被投资基金的基金料理东谈主规划风险    基金的投资事迹会受到基金料理东谈主的规划气象的影响。如基金料理东谈主靠近的管 理能力、财务气象、商场远景、行业竞争、东谈主员训导等因素的变化均会导致基金投 资事迹的波动。固然本基金不错通过投资各种化散播这种非系统风险，但不成齐全 避让。罕视力，在本基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全部投资于 本基金料理东谈主料理的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资各种化来分 散这种非系统性风险。    （8）被投资基金的权衡计谋风险    本基金主要投资于各种其他基金，如遇国度金融计谋发生要紧调整，导致被投 资基金的基金料理东谈主、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基 金的收益水平。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    本基金可投资于基金料理东谈主或基金料理东谈主关联方料理的其他基金，基金料理东谈主 或基金料理东谈主关联方料理的其他基金的权衡风险将平直或迤逦成为本基金的风险。    本基金投资范围包括流畅受限证券，由于流畅受限证券具有锁如期，存在潜在 的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖 出所抓有的流畅受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。    本基金投资范围包括资产支抓证券，资产支抓证券是一种债券性质的金融工 具。资产支抓证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法 律风险等。    基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存 托凭证、翻新企业刊行、境外刊行东谈主以及交易机制权衡的专有风险，具体包括但不 限于以下风险：    （1）与存托凭证权衡的风险 行，代表境外基础证券权益。存托凭证抓有东谈主现实享有的权益与境外基础证券抓有 东谈主的权益固然基本特殊，但并不成等同于平直抓有境外基础证券。 契约，成为存托契约确当事东谈主。存托契约可能通过红筹公司和存托东谈主商议等方式进 行修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托契约作出额外修改。 身份平直愚弄鼓动权利；基金仅能根据存托契约的约定，通过存托东谈主享有并愚弄分 红、投票等权利。 不限于存托凭证与基础证券调整比例发生调整、红筹公司和存托东谈主可能对存托契约 作出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 先文牍的方式，即对基金凯旋。基金可能无法对此愚弄表决权。 冻结、强制推行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。 证券，基金抓有的存托凭证无法转到境内其他商场进行公开交易或者转让，存托东谈主 无法不时按照存托契约的约定为基金提供相应服务等风险。      （2）与翻新企业刊行权衡的风险      翻新企业证券初度公设备行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高于 公司在境外其他商场公设备行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级商场交易价 格。      （3）与境外刊行东谈主权衡的风险 境外注册地公司法等法律法例的功令；也曾在境外上市的，还需要遵照境外上市地 权衡功令。投资者权利过甚愚弄可能与境内商场存在一定各异。此外，境内鼓动和 境内存托凭证抓有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。 司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓动等抓有，境内投资者可能无法现实参与 公司要紧事务的决策。 但境内投资者无法平直算作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当 地法律轨制拿起证券诉讼。      （4）与交易机制权衡的风险 托凭证可能出当今一个商场平时交易而在另一个商场实施停牌等征象。 究文牍不雅点、境表里交易机制各异、特殊交易情形、作念空机制等出现较大波动，可 能对境内证券价钱产生影响。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 票可能回荡至境内商场上市交易，或者公司实施配股、非公设备行、回购等步履， 从而增多或者减少境内商场的股票或者存托凭证流畅数目，可能引起交易价钱波 动。 通常类别的股票或者存托凭证；基金抓有境内刊行的存托凭证，暂不允许调整为境 外基础证券。      本基金的投资立场和决策过程决定了本基金具有其他投资风险。例如，本基金 还投资于可转债及可交换债等品种，相应的商场波动也可能给基金财产带来较高的 风险。 基金资产净值低于2亿元的，《基金合同》自动休止，不得通过召开基金份额抓有东谈主 大会的方式延续。故投资者将靠近基金合同可能休止的不确定性风险。      八、其他风险 面不完善而产生的风险； 致基金资产损失； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第二十部分 基金的变更、休止与算帐    一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令和基 金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议凯旋后根据《信息表现办法》权衡功令在指定媒介公告。    二、《基金合同》的休止事由    有下列情形之一的，经履行权衡步履后，《基金合同》应当休止： 的；若届时的法律法例或中国证监会功令发生变化，上述休止功令被取消、改动或 补充，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会功令推行； 托管东谈主相接的；    三、基金财产的算帐 立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有从事证券、期货权衡业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐文牍；    （5）聘任司帐师事务所对算帐文牍进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律办法书；    （6）将基金财产算帐文牍报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。    四、算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产算帐剩余资产的分派    依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分派。    六、基金财产算帐的公告    算帐过程中的权衡要紧事项须实时公告；基金财产算帐文牍经具有证券、期货 权衡业务资格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐文牍报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐文牍登载在指定 网站上，并将算帐文牍提醒性公告登载在指定报刊上。    七、基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及权衡文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第二十一部分 基金合同的内容节录    一、基金合同当事东谈主的权利、义务    （一）基金份额抓有东谈主的权利、义务    基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主算作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    并吞类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者苦求赎回其抓有的基金份额；    （4）按照功令要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；    （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审 议事项愚弄表决权；    （6）查阅或者复制公开表现的基金信息尊府；    （7）监督基金料理东谈主的投资运作；    （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）厚爱阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息表现文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）宥恕基金信息表现，实时愚弄权利和履行义务； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所功令的用度；      （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》休止的有 限服务；      （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；      （7）推行凯旋的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；      （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金份额的金额不少于1000万元， 且抓有认购的基金份额的期限自基金合同凯旋之日起不少于3年；      （10）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金料理东谈主的权利与义务 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用并 料理基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例功令或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照功令召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及权衡法律功令监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违抗了《基金合同》及国度权衡法律功令，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并 采用必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的权衡步履进行监督和处 理；      （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》功令的用度；      （10）依据《基金合同》及权衡法律功令决定基金收益的分派决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调整申 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 请；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄权衡权利，为基金的利益 愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利，在除名基金份额抓有东谈主利益优先原则的 前提下，以基金料理东谈主口头平直愚弄因基金财产投资于其他基金份额所产生的权 利，包括但不限于参加本基金抓有基金的基金份额抓有东谈主大会并愚弄权衡投票权 利，代表本基金的基金份额抓有东谈主提议召开或召集本基金所抓基金的基金份额抓有 东谈主大会，无需召开本基金的基金份额抓有东谈主大会，法律法例另有功令或基金合同另 有约定的除外；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；      （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律步履；      （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；      （16）在相宜权衡法律、法例的前提下，制订和调整权衡基金认购、申购、赎 回、调整、如期定额投资筹画、非交易过户、转托管和收益分派等业务功令；      （17）在法律法例和本基金合同功令的范围内，在履行妥当步履后决定和调整 基金的权衡费率结构和收费方式；      （18）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》凯旋之日起，以老诚信用、严慎发愤的原则料理和运用 基金财产；      （4）配备满盈的具有专科资格的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式料理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤独,对所料理的不同基金分辨管 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 理，分辨记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他权衡功令外，不得利用基金财产 为基金份额抓有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）采用妥当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的功令，按权衡功令计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文牍；    （10）编制季度文牍、中期文牍和年度文牍；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他权衡功令，履行信息表现及报 告义务；    （12）保守基金营业玄机，不深刻基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他权衡功令另有功令外，在基金信息公开表现前应予守秘，不向 他东谈主深刻，因审计、法律等外部专科照看人提供的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额抓有东谈主 分派基金收益；    （14）按功令受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他权衡功令召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；    （16）按功令保存基金财产料理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他权衡 尊府15年以上；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在功令时候发出，况兼保 证投资者大约按照《基金合同》功令的时候和方式，随时查阅到与基金权衡的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到权衡尊府的复印件；    （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变 现和分派；    （19）靠近甩手、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时文牍中国证监会并 文牍基金托管东谈主；    （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 益时，应当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》功令履行我方的义务，基金 托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理权衡基金 事务的步履承担服务；    （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律步履；    （24）基金料理东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；    （25）推行凯旋的基金份额抓有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；    （27）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：    （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律法例和《基金合同》的功令安全保 管基金财产；    （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例功令或监管部门批准 的其他用度；    （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情 形，应陈诉中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据权衡商场功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、证券投资基金交易资金算帐；    （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；    （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；    （7）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 不限于：    （1）以老诚信用、发愤尽责的原则抓有并安全撑抓基金财产；    （2）栽培专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业局面，配备满盈的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；    （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分辨树立账户，孤独核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他权衡功令外，不得利用基金财产 为基金份额抓有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；    （5）撑抓由基金料理东谈主代表基金签订的与基金权衡的要紧合同及权衡凭证；    （6）按功令开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；    （7）保守基金营业玄机，除《基金法》、《基金合同》过甚他权衡功令另有规 定外，在基金信息公开表现前给以守秘，不得向他东谈主深刻，因审计、法律等外部专 业照看人提供的情况除外；    （8）复核、审查基金料理东谈主计较的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务举止权衡的信息表现事项；    （10）对基金财务司帐文牍、季度文牍、中期文牍和年度文牍出具办法，说明 基金料理东谈主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的功令进行；如果基金 料理东谈主有未推行《基金合同》功令的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用了妥当 的措施；    （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他权衡尊府15年以上；    （12）从基金料理东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名册；    （13）按功令制作权衡账册并与基金料理东谈主查对；    （14）依据基金料理东谈主的指示或权衡功令向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎 回款项； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他权衡功令，召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金料理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的功令监督基金料理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分 配；      （18）靠近甩手、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时文牍中国证监会和 银行监管机构，并文牍基金料理东谈主；      （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，愉快担补偿服务，其补偿责 任不因其退任而免除；      （20）按功令监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》功令履行我方的义 务，基金料理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利 益向基金料理东谈主追偿；      （21）推行凯旋的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的步履和功令      基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额抓有东谈主大会另有功令的，以届时有用 的法律法例为准。      本基金份额抓有东谈主大会暂不设日常机构。      本基金抓有基金召开基金份额抓有东谈主大会时，在除名本基金份额抓有东谈主利益优 先原则的前提下，本基金的基金料理东谈主在预先征求基金托管东谈主的办法后可平直参加 该基金份额抓有东谈主大会并愚弄权衡投票权利，无需预先召开本基金的基金份额抓有 东谈主大会。基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为同意本基金料理东谈主参与本基 金所抓基金的基金份额抓有东谈主大会并愚弄权衡投票权利。法律法例另有功令的从其 功令。      在除名本基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金料理东谈主可代表 本基金的基金份额抓有东谈主在相宜条件的情况下提议召开或召集本基金所抓基金的基 金份额抓有东谈主大会，无需预先召开本基金的基金份额抓有东谈主大会。基金投资者抓有 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 本基金基金份额的步履即视为同意本基金料理东谈主代表本基金的基金份额抓有东谈主提议 召开或召集本基金所抓基金的基金份额抓有东谈主大会。法律法例另有功令的从其规 定。      （一）召开事由 律法例、中国证监会另有功令的除外：      （1）休止《基金合同》；      （3）更换基金托管东谈主；      （4）调整基金运作方式；      （5）调整基金料理东谈主、基金托管东谈主的薪金表率；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资主见、范围或策略；      （9）变更基金份额抓有东谈主大会步履；      （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；      （11）单独或系数抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额抓 有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就并吞事项书面要求召 开基金份额抓有东谈主大会；      （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会功令的其他应当召开基金份额抓 有东谈主大会的事项。 内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额抓有东谈主大会：      （1）调低除基金料理费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度；      （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；      （3）调整本基金的申购费率或变更收费方式；      （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无内容性不利影响或修改 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；    （6）基金料理东谈主、基金登记机构、基金销售机构，在法律法例功令或中国证 监会许可的范围内调整权衡认购、申购、赎回、调整、如期定额投资筹画、基金交 易、非交易过户、转托管、转让、质押、收益分派等业务功令；    （7）在法律法例功令和中国证监会许可的范围内，基金推出新业务或服务；    （8）新增、减少或调整基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或调整 基金份额分类办法及功令；    （9）按照法律法例和《基金合同》功令不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他 情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 料理东谈主召集； 出版面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当 配合。 开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额抓有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并奉告基 金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金份额抓有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金料理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得拦阻、干预。 登记日。      （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式 告。基金份额抓有东谈主大阐明知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议神志；      （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；      （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；      （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；      （5）会务常设权衡东谈主姓名及权衡电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额抓有东谈主大会所采用的具体通信方式、托福的公证机关过甚权衡方 式和权衡东谈主、表决办法寄交的截止时候和收取方式。 办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金料理东谈主到指 定地点对表决办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通 知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金料理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计票效 力。      （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式      基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主 大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：    （1）亲身出席会议者抓有的权衡诠释文献、受托出席会议者出示的托福东谈主的 代理投票授权托福诠释及权衡诠释文献相宜法律法例、《基金合同》和会议文牍的 功令，并与基金登记机构记录相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证深刻，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。    在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在2个服务日内连气儿公 布权衡提醒性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金料理东谈主）到指定地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍 功令的方式收取基金份额抓有东谈主的表决办法；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文牍不参 加收取表决办法的，不影响表决服从；    （3）本东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法的，基金份额抓有 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法基金份额抓有东谈主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 抓有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的抓有东谈主平直出具表决办法或授权他东谈主代表出具表决办法；      （4）上述第（3）项中平直出具表决办法的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决办法的代理东谈主，同期提交的权衡诠释文献、受托出具表决办法的代理东谈主出示 的托福东谈主的代理投票授权托福诠释及权衡诠释文献相宜法律法例、《基金合同》和 会议文牍的功令，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额抓有东谈主不错接纳书面、网络、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列 明。      （五）议事内容与步履      议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定休止《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》功令的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 抓有东谈主大会酌量的其他事项。      基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。      基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。      （1）现场开会      在现场开会的方式下，领先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条功令步履确定和 公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经酌量后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主抓大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金料理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东谈主算作该次 基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金份额 抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的服从。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称呼）和权衡方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。    （六）表决    基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。    基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和罕见决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所功令的须以罕见 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有功令或基金合 同另有约定外，调整基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金 合同》、本基金与其他基金合并以罕见决议通过方为有用。    基金份额抓有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。    采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反凭据诠释，不然提交相宜会议文牍中功令的证据投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头相宜会议文牍功令的表决办法视为有用表决，表决办法邋遢不 清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决办法的基金份额抓有东谈主所代表 的基金份额总额。    基金份额抓有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （七）计票 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主 应当在会议起始后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓 有东谈主自行召集或大会固然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金料理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议起始后晓示在出席 会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。      （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主就地 公布计票结果。      （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布再行盘货结 果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      （八）凯旋与公告      基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起凯旋。      基金份额抓有东谈主大会决议自凯旋之日起根据《信息表现办法》权衡功令在指定 媒介上公告。      基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当推行凯旋的基金份额抓有东谈主大 会的决议。凯旋的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金料理东谈主、 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金托管东谈主均有按捺力。    （九）实施侧袋机制时期基金份额抓有东谈主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则权衡基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和 侧袋份额抓有东谈主分辨抓有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若权衡基金 份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日权衡基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日权衡基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日权衡基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）权衡基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额抓有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。    并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决 条件等功令，但凡平直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致权衡内容被取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公 告后，可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    三、基金合同变更、休止与基金财产的算帐    （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例功令和 基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议凯旋后根据《信息表现办法》权衡功令在指定媒介公告。    （二）《基金合同》的休止事由    有下列情形之一的，经履行权衡步履后，《基金合同》应当休止： 的；若届时的法律法例或中国证监会功令发生变化，上述休止功令被取消、改动或 补充，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会功令推行； 托管东谈主相接的；    （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有从事证券、期货权衡业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。    （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐文牍；    （5）聘任司帐师事务所对算帐文牍进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律办法书；    （6）将基金财产算帐文牍报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。    （四）算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产算帐剩余资产的分派    依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分派。    （六）基金财产算帐的公告    算帐过程中的权衡要紧事项须实时公告；基金财产算帐文牍经具有证券、期货 权衡业务资格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐文牍报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐文牍登载在指定 网站上，并将算帐文牍提醒性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及权衡文献由基金托管东谈主保存15年以上。    四、争议的处理和适用的法律    各方当事东谈主同意，因《基金合同》的坚贞、内容、履行息争释或与《基金合 同》权衡的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一门路科罚，如经友好 协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照 其届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端性的并对各 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 方当事东谈主具有按捺力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理时期，各方当事东谈主应信守各自的职责，不时赤诚、发愤、尽责地履行 基金合同功令的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门罕见 行政区和台湾地区法律）统帅。    五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公局面和营业局面查阅。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第二十二部分 基金托管契约的内容节录    一、基金托管契约当事东谈主    （一）基金料理东谈主    称呼：万家基金料理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易检修区浦电路360号8层（口头楼层9层）    办公地址：中国（上海）解放贸易检修区浦电路360号8层（口头楼层9层）    邮政编码：200122    法定代表东谈主：方一天    成立日历：2002年8月23日    批准栽培机关及批准栽培文号：中国证监会证监基金字【2002】44号    组织神志：有限服务公司    注册成本：叁亿元东谈主民币    存续时期：抓续规划    规划范围：基金召募、基金销售、资产料理和中国证监会许可的其他业务    （二）基金托管东谈主    称呼：中国农业银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街69号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层    邮政编码：100031    法定代表东谈主：谷澍    成立时候：2009年1月15日    基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字199823号    批准栽培机关和批准栽培文号：中国银监会银监复200913号    注册成本：34,998,303.4万元东谈主民币    存续时期：抓续规划    规划范围：收受公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行 卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑抓箱服 务；代理资金算帐；各种汇兑业务；代理计谋性银行、异邦政府和国际金融机构贷 款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇 借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇单据承兑 和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信看望、商议、见证业 务；企业、个东谈主财务照看人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基 金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境 内证券投资托管业务；代理绽放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业 务；金融养殖居品交易业务；经国务院银行业监督料理机构等监管部门批准的其他 业务。    二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主根据权衡法律法例的功令及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐表率的，基金 料理东谈主应按照基金托管东谈主要求的形态提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管 东谈主运用权衡时刻系统，对基金现实投资是否相宜基金合同对于证券遴荐表率的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    （1）本基金转型为“万家持重如意搀和型基金中基金（FOF）”之前：    本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额 （包括QDII基金、香港互认基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小 板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金 融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可调整债券(含 可分离交易可转债)、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回 购、资产支抓证券、货币商场器具（包括银行入款、同行存单等）及法律法例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金料理东谈主在履行妥当 步履后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：    本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、搀和型基金和商品基金（含商品 期货基金和黄金ETF）等品种的系数投资比例不得跨越基金资产的60%。本基金对商 品基金的投资比例不得跨越基金资产的10%；货币商场基金的投资比例不跨越基金 资产的15%。现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    根据万家主见日历策略基金下滑弧线模子，跟着主见日历时候的相近，权益类 资产（包括股票、股票型基金和搀和型基金(指最近连气儿四个季度表现的基金如期 文牍中深刻股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例高于 基金资产的50%的搀和型基金)等品种）投资比例渐渐下降。本基金的权益类资产投 资比例信服下表所示，如权益类资产配置比例跨越上限，基金料理东谈主应当在 10 个 交易日内进行调整。                时候段                         权益类资产系数比例（%）   基金合同凯旋日至 2023 年 12 月 31 日                     34%-59%    （2）本基金转型为“万家持重如意搀和型基金中基金（FOF）”之后：    本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额 （包括QDII基金、香港互认基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小 板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、金 融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可调整债券(含 可分离交易可转债)、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债等）、债券回 购、资产支抓证券、货币商场器具（包括银行入款、同行存单等）及法律法例或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金料理东谈主在履行妥当 步履后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开募 集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金和搀和型 基金(指最近连气儿四个季度表现的基金如期文牍中深刻股票投资比例高于基金资产 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的50%或基金合同中约定股票投资比例高于基金资产的50%的搀和型基金）等品种的 系数投资比例占基金资产的19%-44%。现款或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。      （二）基金托管东谈主根据权衡法律法例的功令及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：      （1）本基金转型为“万家持重如意搀和型基金中基金（FOF）”之前： 本基金资产的80%； 金ETF)等品种的系数投资比例不得跨越基金资产的60%；本基金对货币商场基金的 投资比例不跨越基金资产的15%；本基金对商品基金的投资比例不得跨越基金资产 的10%； 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 他基金中基金； 基金除外）抓有一只基金不得跨越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规 模以最近如期文牍表现的范围为准； 会招供或批准的特殊基金中基金除外； 作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基金投 资于指数基金、ETF和商品基金的，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定 期文牍表现的基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，立场明晰，中 恒久收益渊博，事迹波动性较低；被投资基金的基金料理东谈主及被投资基金的基金经 理最近2年莫得要紧不法违规步履； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 等流畅受限基金的比例系数不得跨越本基金资产净值的10%； 不跨越基金资产净值的10%； 行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不跨越该证券的10%； 资产净值的10%； 资产支抓证券范围的10%； 权益东谈主的各种资产支抓证券，不得跨越其各种资产支抓证券系数范围的10%； 有资产支抓证券时期，如果其信用品级下降、不再相宜投资表率，应在评级文牍发 布之日起3个月内给以全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%；在寰球银行间同行商场的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期后 不得缓期； 放式基金以及处于绽放期的如期绽放基金）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得跨越该上市公司可流畅股票的15%；本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主 托管的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可 流畅股票的30%； 请、基金范围变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不相宜前述所功令比例限制 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一 致； 市交易的股票合并计较；      因证券商场波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不相宜 理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述功令投资比例的，基金料理东谈主应当在 外。      基金料理东谈主应当自基金合同凯旋之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的权衡约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同凯旋之日起起始。      法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行妥当步履后，则本基金投资不再受权衡限制或以变更后的功令为准。      （2）本基金转型为“万家持重如意搀和型基金中基金（FOF）”之后：      基金的投资组合应除名以下限制： 本基金资产的80%； 如期文牍中深刻股票投资比例高于基金资产的50%或基金合同中约定股票投资比例 高于基金资产的50%的搀和型基金）等品种的系数投资比例占基金资产的19%-44%； 本基金对货币商场基金的投资比例不跨越基金资产的15%； 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 他基金中基金； 得跨越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期文牍表现的规 模为准； 会招供或批准的特殊基金中基金除外； 资产应当不低于 1 亿元； 等流畅受限基金的比例系数不得跨越本基金资产净值的10%； 不跨越基金资产净值的10%； 资的基金份额），不跨越该证券的10%； 资产净值的10%； 资产支抓证券范围的10%； 券，不得跨越其各种资产支抓证券系数范围的10%； 有资产支抓证券时期，如果其信用品级下降、不再相宜投资表率，应在评级文牍发 布之日起3个月内给以全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%；在寰球银行间同行商场的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期后 不得缓期； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 如期绽放基金）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得跨越该上市公司可流畅 股票的15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可流畅股 票，不得跨越该上市公司可流畅股票的30%； 请、基金范围变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不相宜前述所功令比例限制 的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一 致； 市交易的股票合并计较；      因证券商场波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资不相宜 理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述功令投资比例的，基金料理东谈主应当在 外。      基金料理东谈主应当自转型为“万家持重如意搀和型基金中基金（FOF）”之日起6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同的权衡约定。在上述时期内，本基金的 投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与 查抄自本基金合同凯旋之日起起始。      法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行妥当步履后，则本基金投资不再受权衡限制或以变更后的功令为准。      （三）基金托管东谈主根据权衡法律法例的功令及基金合同的约定，对本契约第十 五条第（十一）项基金投资不容步履进行监督。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    根据法律法例权衡基金从事的关联交易的功令，基金料理东谈主和基金托管东谈主应事 先彼此提供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有其他要紧历害关系的公司名单 过甚更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的果然性、完好 性、全面性。基金料理东谈主有服务撑抓果然、完好、全面的关联交易名单，并负责及 时更新该名单。名单变更后基金料理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主应实时 证据已闻名单的变更。如果基金托管东谈主在运作中严格除名了监督历程，基金料理东谈主 仍违规进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基金料理东谈主承担服务，基金托管 东谈主有权向中国证监会文牍。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓动、现实控 制东谈主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事 其他要紧关联交易的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，除名基金份额抓有东谈主 利益优先的原则，选藏利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公 平合理价钱推行。权衡交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以披 露。要紧关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。    （四）基金托管东谈主根据权衡法律法例的功令及基金合同的约定，对基金料理东谈主 参与银行间债券商场进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供经平稳遴荐的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手 所适用的交易结算方式。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银行间债券 商场交易敌手名单进行交易。基金料理东谈主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名 单进行更新，如基金料理东谈主根据商场情况需要临时调整银行间债券商场交易敌手名 单，应向基金托管东谈主说明根由，在与交易敌手发生交易前3个服务日内与基金托管 东谈主协商科罚。基金料理东谈主收到基金托管东谈主书面证据后，被证据调整的名单起始生 效，新名单凯旋前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协 议进行结算。基金料理东谈主负责对交易敌手的资信适度，按银行间债券商场的交易规 则进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督， 但不承担交易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得 按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理 东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨服务。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      （五）基金托管东谈主根据权衡法律法例的功令及基金合同的约定，对基金料理东谈主 投资入款银行进行监督。      基金投资银行入款的，基金料理东谈主应根据法律法例的功令及基金合同的约定， 建立投资轨制、审慎遴荐入款银行，作念好风险适度；并按照基金托管东谈主的要求配合 基金托管东谈主完成权衡业务办理。      （六）基金托管东谈主根据权衡法律法例的功令及基金合同的约定，对基金资产净 值计较、各种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、权衡信息表现、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督 和核查。      如果基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将伪善的事迹表现数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何服务，并将在发现后立即文牍中国证监 会。      （七）基金托管东谈主根据权衡法律法例的功令及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 限证券权衡问题的文牍》等权衡法律法例功令。 股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券, 不包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购 交易中的质押券等流畅受限证券。 风险适度轨制、流动性风险适度预案等规章轨制。基金料理东谈主应当根据基金流动性 的需要合理安排流畅受限证券的投资比例，并在风险适度轨制中明确具体比例，避 免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金料理东谈主董事会批准。上述规章轨制 经董事阐明过之后，基金料理东谈主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制 的决议提交给基金托管东谈主。 提供权衡流畅受限证券的权衡信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：      拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准诠释文献复印件、基金料理东谈主与承销 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 商签订的销售契约复印件、缴款文牍书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款 账号、划款金额、划款时候文献等。基金料理东谈主应保证上述信息的果然、完好。 现剧烈变化导致基金料理东谈主的具体投资步履可能对基金财产形成较大风险，基金托 管东谈主有权要求基金料理东谈主对该风险的覆没或选藏措施进行补充和整改，并作念出版面 说明。不然，基金托管东谈主经预先书面奉告基金料理东谈主，有权拒却推行其权衡指示。 因拒却推行该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何服务，并有权文牍 中国证监会。 金托管东谈主大约平时查询。因基金料理东谈主原因产生的受限证券登记存管问题，形成基 金财产的损失或基金托管东谈主无法安全撑抓基金财产的服务与损失，由基金料理东谈主承 担。 伪善的数据，导致基金托管东谈主不成履行托管东谈主职责的，基金料理东谈主应照章承担相应 法律后果。除基金托管东谈主未能依据基金合同及本契约履行职责外，因投资流畅受限 证券产生的损失，基金托管东谈主按照本契约履行监督职责后不承担上述损失。      （八）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作中违 反法律法例和基金合同的功令，应实时以书面神志文牍基金料理东谈主限期纠正。基金 料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到文牍后应不才 一服务日前实时查对并以书面神志给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进 行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述 规如期限内, 基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查, 督促基金料理东谈主改正。基 金料理东谈主对基金托管东谈主文牍的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应文牍中 国证监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交易步履也曾凯旋的投资指示违抗法 律、行政法例和其他权衡功令，或者违抗基金合同约定的，应当立即文牍基金料理 东谈主，并文牍中国证监会。      （九）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管契约对基金业务推行核查。对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金料理东谈主应在规 定时候内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行合链接释或举证；对基金托管东谈主 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 按照法例要求需向中国证监会报送基金监督文牍的事项，基金料理东谈主应积极配合提 供权衡数据尊府和轨制等。    （十）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧违规步履，应实时文牍中国证监会， 同期文牍基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果文牍中国证监会。基金料理东谈主无朴直 根由，拒却、挫折对方根据本契约功令愚弄监督权，或采用拖延、讹诈等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议申饬仍不改正的，基金托管东谈主应 文牍中国证监会。    （十一）当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保 护基金份额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐 师事务所办法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额抓有东谈主大会审议。    侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。    侧袋机制的具体功令依照权衡法律法例的功令和基金合同的约定推行。    三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查    （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金料理东谈主计较的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金料理东谈主指 令办理算帐交收、权衡信息表现和监督基金投资运作等步履。    （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未推行或无故延长推行基金料理东谈主资金划拨指示、深刻基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、本契约过甚他权衡功令时，应实时以书面神志文牍基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应不才一服务日前实时查对并以书面神志给 基金料理东谈主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。 在上述规如期限内，基金料理东谈主有权随时对文牍县项进行复查, 督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交权衡尊府 以供基金料理东谈主核查托管财产的完好性和果然性，在功令时候内恢复基金料理东谈主并 改正。    （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违规步履，应实时文牍中国证监会， 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 同期文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果文牍中国证监会。基金托管东谈主无朴直 根由，拒却、挫折对方根据本契约功令愚弄监督权，或采用拖延、讹诈等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东谈主提议申饬仍不改正的，基金料理东谈主应 文牍中国证监会。    四、基金财产的撑抓    （一）基金财产撑抓的原则 法合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、刑事服务、分派基金的任何财产。 与孤独。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商科罚。 定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文牍基金料理东谈主采用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管 东谈主对此不承担任何服务。 金财产。    （二）基金召募时期及召募资金的验资 基金认购专户。该账户由基金料理东谈主开立并料理。 起资金提供方承诺其认购的基金份额抓有期限相宜《基金法》、《运作办法》等权衡 功令后，基金料理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管 资金账户，同期在功令时候内，聘任具有从事证券、期货权衡业务资格的司帐师事 务所进行验资，出具验资文牍，验资机构需在验资文牍中对发起资金提供方过甚抓 有份额进行专门说明。出具的验资文牍由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 署名方为有用。 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。    （三）基金资金账户的开立和料理 据基金料理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 撑抓和使用。本基金的一切货币收支举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 办理基金资产的支付。    （四）基金证券账户的开立和料理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主 算帐服务，基金料理东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限服务公司的功令推行。 料理和运用由基金料理东谈主负责。账户开立后，基金托管东谈主应实时将证券账户通达信 息文牍基金料理东谈主。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 触及权衡账户的开设、使用的，按权衡功令开设、使用并料理；若无权衡功令，则 基金托管东谈主应当比照并遵照上述对于账户开设、使用的功令。      （五）债券托管账户的开设和料理      基金合同凯旋后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务 公司、银行间商场算帐所股份有限公司的权衡功令，以基金的口头在中央国债登记 结算有限服务公司、银行间商场算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并 代表基金进行银行间商场债券的结算。基金料理东谈主和基金托管东谈主同期代表基金签订 寰球银行间债券商场债券回购主契约。      （六）其他账户的开立和料理 定，在基金料理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按权衡功令使用并料理。 理。      （七）基金财产投资的权衡有价凭证等的撑抓      基金财产投资的权衡什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负 责妥善撑抓，撑抓凭证由基金托管东谈主抓有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主 根据基金料理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主现实有用适度下的什物证券在基金托 管东谈主撑抓时期的损坏、灭失，由此产生的服务应由基金托管东谈主承担。托管东谈主对托管 东谈主之外机构现实有用适度的证券不承担撑抓服务。      （八）与基金财产权衡的要紧合同的撑抓      由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金权衡的要紧合同的原件分辨由基金料理 东谈主、基金托管东谈主撑抓。除契约另有功令外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金权衡 的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的底本，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主 至少各抓有一份底本的原件。要紧合同的撑抓期限为基金合同休止后15年。      五、基金资产净值计较和司帐核算      （一）基金资产净值的计较及复核步履      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。      各种基金份额净值是指各种基金资产净值分辨除以该类基金份额总额后得到的 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金份额的资产净值。各种基金份额净值的计较，均精准到0.0001元，极少点后第 五位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金料理东谈主不错栽培大额赎回情形 下的净值精度救急调整机制。国度另有功令的，从其功令。      基金料理东谈主每估值日计较基金资产净值及各种基金份额净值，并按《基金合 同》约定进行公告。      基金料理东谈主每估值日对基金资产进行估值后，将各种基金份额净值结果发送基 金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主依据基金合同和权衡法律法例 的功令对外公布。如遇特殊情况，经中国证监会同意，不错妥当延长计较或公告。      （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理      基金所领有的证券投资基金的基金份额、股票、债券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。      （1）非上市基金的估值      a）本基金投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的份额净值估 值。      b）本基金投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。      （2）上市基金的估值      a）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。      b）本基金投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净 值估值。      c）本基金投资的境内上市如期绽放式基金、封锁式基金，按所投资基金估值 日的收盘价估值。      d）本基金投资的境内上市交易型货币商场基金，如所投资基金表现份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表现万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 计提估值日基金收益。    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，基金料理东谈主根据以下原则进行估值：    a）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。    b）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后商场环 境未发生要紧变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后商场环境发生了 要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价及 要紧变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。    c）如果所投资基金前一估值日至估值日历间发生疏红除权、折算或拆分，基 金料理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理确定公允价值。    （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化 以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交 易市价，确定公允价钱。    （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有功令除外）， 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。    （3）交易所上市交易的可调整债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境 未发生要紧变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投 资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交易市价，确定公允价钱；交易所上 市实行全价交易的债券（可调整债券除外），及第第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。    （4）交易所商场挂牌转让的资产支抓证券，接纳估值时刻确定公允价值，在 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 并吞股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。      （2）初度公设备行未上市的股票、债券，接纳估值时刻确定公允价值，在估 值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （3）刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、首 次公设备行股票时公司鼓动公设备售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票 等，按监管机构或行业协会权衡功令确定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在较着各异，未上市时期商场利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 日证据利息收入。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的自制性。 法律法例以及监管部门的最新功令估值。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、步履 及权衡法律法例的功令或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍对 方，共同查明原因，两边协商科罚。    根据权衡法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金权衡的司帐问 题，如经权衡各方在对等基础上充分酌量后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。    基金料理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第9)项进行估值时，所形成的误差不作 为基金资产估值纰缪处理。    （三）基金份额净值纰缪的处理方式    （1）当任一类基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值纰缪时，视 为该类基金份额净值纰缪；基金份额净值出现纰缪时，基金料理东谈主应当立即给以纠 正，通报基金托管东谈主，并采用合理的措施细心损失进一步扩大；纰缪偏差达到或超 过该类基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当实时文牍基金托管东谈主并报中国证 监会备案；纰缪偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金料理东谈主应当公告并报 中国证监会备案；当发生净值计较纰缪时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基金份 额抓有东谈主和基金形成损失的，应由基金料理东谈主先行赔付，基金料理东谈主按差错情形， 有权向其他当事东谈主追偿。    （2）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额抓有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的服务，经证据后按 以下条件进行补偿：    ①本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任。与本基金权衡的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分酌量后，尚不成达成一致时，按基金司帐服务方的建议执 行，由此给基金份额抓有东谈主和基金形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。    ②若基金料理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，而且基 金托管东谈主未对计较过程提议疑义或要求基金料理东谈主书面说明，基金份额净值出错且 形成基金份额抓有东谈主损失的，应根据法律法例的功令对基金份额抓有东谈主或基金支付 补偿金，就现实向基金份额抓有东谈主或基金支付的补偿金额，其中基金料理东谈主承担 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，固然屡次再行计较 和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金形成的损失，由基金料理 东谈主负责赔付。      ④由于基金料理东谈主提供的信息纰缪（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东谈主在履行平时复核步履后仍不成发现该纰缪，进而导致基金份额净值计较 纰缪而引起的基金份额抓有东谈主和基金财产的损失，由基金料理东谈主负责赔付。      （3）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、证券经纪机构或登记结算公司 等机构发送的数据纰缪等原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然也曾采用必要、适 当、合理的措施进行查抄，关联词未能发现该纰缪而形成的基金份额净值计较纰缪， 基金料理东谈主、基金托管东谈主免除补偿服务。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应积极采用必 要的措施削弱或覆没由此形成的影响。      （4）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自时刻系统树立而产生的净值计较尾 差，以基金料理东谈主计较结果为准。      （5）前述内容如法律法例或监管机关另有功令的，从其功令处理。如果行业 有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。      （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形      （1）基金投资所触及的证券交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；      （2）因不可抗力致使基金料理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值 时；      （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管东谈主协商 证据后，基金料理东谈主应当暂停估值；      （4）本基金所投资的大部分基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂 停公告万份基金已终了收益的情形；      （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。      （五）基金司帐轨制      按国度权衡部门功令的司帐轨制推行。      （六）基金账册的建立      基金料理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文牍。基金料理东谈主独马上设 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 置、记录和撑抓本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。    （七）基金财务报表与文牍的编制和复核    基金料理东谈主应当实时编制并对外提供果然、完好的基金财务司帐文牍。月度报 表的编制，基金料理东谈主应于每月晦了后5个服务日内完成；基金招募说明书、基金 居品尊府纲领的信息发生要紧变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金 招募说明书和基金居品尊府纲领，除要紧变更事项之外，基金招募说明书、基金产 品尊府纲领其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。季度文牍应在每 个季度结果之日起15个服务日内编制已矣并给以公告；中期文牍在司帐年度半年终 了后两个月内编制已矣并给以公告；年度文牍在司帐年度结果后三个月内编制已矣 并给以公告。基金合同凯旋不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度文牍、 中期文牍或者年度文牍。    其中对本基金基金居品尊府纲领的权衡要求，自《信息表现办法》实施之日起 一年后起始推行。    基金料理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金 托管东谈主在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金料理东谈主。基金管 理东谈主在季度文牍完成当日，将权衡文牍提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收 到后7个服务日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金料理东谈主。基金料理东谈主在中 期文牍完成当日，将权衡文牍提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后30日 内完成复核，并将复核结果书面文牍基金料理东谈主。基金料理东谈主在年度文牍完成当 日，将权衡文牍提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后45日内完成复核，并 将复核结果书面文牍基金料理东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献交游均 以传真的方式或两边约定的其他方式进行。    基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金料理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金料理 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东谈主提供的文牍上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核办法书， 两边各自留存一份。如果基金料理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就 权衡报抒发成一致，基金料理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主 有权就权衡情况报中国证监会备案。    （八）基金料理东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据和编 制结果。    六、基金份额抓有东谈主名册的撑抓    本基金的基金料理东谈主和基金托管东谈主须分辨妥善撑抓的基金份额抓有东谈主名册，包 括基金合同凯旋日、基金合同休止日、基金权益登记日、基金份额抓有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的 内容至少应包括抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。    基金份额抓有东谈主名册由登记机构编制，由基金料理东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金料理东谈主提供放荡一个交易日或全部交易日的基金份额 抓有东谈主名册，基金料理东谈主应实时提供，不得拖延或拒却提供。    基金料理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额抓有东谈主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额抓有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同凯旋日、基 金合同休止日等触及到基金蹙迫事项日历的基金份额抓有东谈主名册应于发诞辰后十个 服务日内提交。    基金料理东谈主和基金托管东谈主应妥善撑抓基金份额抓有东谈主名册，保存期限为15年， 法律法例或监管机关另有功令的除外。基金托管东谈主不得将所撑抓的基金份额抓有东谈主 名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵照守秘义务。若基金料理东谈主或基金 托管东谈主由于自身原因无法妥善撑抓基金份额抓有东谈主名册，应按权衡法例功令各自承 担相应的服务。    七、争议科罚方式    因本契约产生或与之权衡的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一科罚，协商、 统一不成科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。 仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有按捺力。除非仲裁裁决另有功令，仲裁费由败诉 方承担。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）      争议处理时期，两边当事东谈主应信守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自不时忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和本托管契约功令的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的 正当权益。      本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）并从其解释。      八、基金托管契约的变更、休止与基金财产的算帐      （一）托管契约的变更步履      本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的功令有任何冲破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。      （二）基金托管契约休止的情形 权；      （三）基金财产的算帐      (1) 自出现《基金合同》休止事由之日起30个服务日内，成立基金财产算帐小 组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。      (2)基金财产算帐小组成员由基金料理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货 权衡业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的服务主谈主员。      (3)在基金财产算帐过程中，基金料理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，不时 赤诚、发愤、尽责地履行基金合同和本托管契约功令的义务，爱戴基金份额抓有东谈主 的正当权益。      (4)基金财产算帐小组负责基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分派。基金 财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。      (1)基金合同休止情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金财产； 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）    (2)对基金财产和债权债务进行清理和证据；    (3)对基金财产进行估值和变现；    (4)编制算帐文牍；    (5)聘任司帐师事务所对算帐文牍进行外部审计；    (6)聘任讼师事务所对算帐文牍出具法律办法书；    (7)将算帐文牍报中国证监会备案；    (8) 公告基金算帐文牍；    (9)对基金剩余财产进行分派。    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    (1)支付算帐用度；    (2)缴纳所欠税款；    (3)了债基金债务；    (4)按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。    基金财产未按前款(1)－(3)项功令了债前，不分派给基金份额抓有东谈主。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。    算帐过程中的权衡要紧事项须实时公告；基金财产算帐文牍经具有证券、期货 权衡业务资格的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律办法书后，报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐文牍报中国证监会备案后5个服务 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐文牍登载在指定 网站上，并将算帐文牍提醒性公告登载在指定报刊上。    基金财产算帐账册及权衡文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第二十三部分 对基金份额抓有东谈主的服务      对本基金份额抓有东谈主的服务主要由基金料理东谈主和非直销销售机构提供。      基金料理东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主将根据基金 份额抓有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务款式。主要服务内容如下：      一、基金份额抓有东谈主投资交易证据服务      登记机构保留基金份额抓有东谈主名册上列明的系数基金份额抓有东谈主的基金投资记 录。      基金料理东谈主直销中心应根据在基金料理东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易证据单。      基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 证据单。      二、基金份额抓有东谈主交易记录查询服务      基金份额抓有东谈主可通过基金料理东谈主网站、客户服务中心查询历史交易记录。      三、基金份额抓有东谈主交易对账单寄送服务      基金份额抓有东谈主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金料理东谈主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。      四、信息订制服务      投资者不错通过本基金料理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制苦求，基金料理东谈主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祝愿等。      五、资讯服务      投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次赢得基金信息商议、账户 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。    客户服务电话：400-888-0800，95538转6    客户服务传真：021－38909778    基金料理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com    基金料理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com    投资者也可登录基金料理东谈主网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中，平直提议权衡本基金的问题和建议。    投资者还不错平直登录基金料理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。    基金料理东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全处所的专科服务。    六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法链接的内容，请权衡基金料理东谈主客 户服务电话。请确保投资前，您/贵机构也曾全面链接了本招募说明书。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第二十四部分 其他应表现事项  序号                   公告事项                        表现日历        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        (FOF)2024 年第 3 季度文牍        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        (FOF)2024 年中期文牍        万家基金料理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份        有限公司费率优惠举止的公告        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        (FOF)2024 年第 2 季度文牍        万家基金料理有限公司对于调整旗下部分基金在交通银行银        行股份有限公司定投起点的公告        万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在湘财证券通达申        购、调整、定投业务及参与其费率优惠举止的公告        万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新        招募说明书和基金居品尊府纲领的提醒性公告        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        （FOF）更新招募说明书 （2024 年第 1 号）        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        （FOF）基金居品尊府纲领（更新）        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        （FOF）基金司理变更公告        万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新        基金居品尊府纲领的提醒性公告        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        （FOF）基金居品尊府纲领（更新）        万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在光大证券通达申        购、调整、定投业务及参与其费率优惠举止的公告        万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东莞证券通达申        购、调整、定投业务及参与其费率优惠举止的公告_        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        （FOF）2024 年第 1 季度文牍        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        (FOF)2023 年年度文牍        万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金        （FOF）2023 年第 4 季度文牍        万家基金料理有限公司对于旗下部分基金新增光大银步履销        售机构并通达调整、基金定投业务的公告 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）        万家基金料理有限公司对于旗下基金在麦高证券通达申购、        调整、定投业务及参与其费率优惠举止的公告 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式    招募说明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时候查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所赢得的文献过甚复印件，基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容齐全一致。    投资者还不错平直登录基金料理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家养老主见日历 2035 三年抓有期搀和型发起式基金中基金(FOF)   更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第二十六部分 备查文献 合同》 契约》    二、存放地点    备查文献存放于基金料理东谈主和/或基金托管东谈主处。    三、查阅方式    投资者可在营业时候免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时候内取 得备查文献的复制件或复印件。                                            万家基金料理有限公司