工银瑞信现款快线货币阛阓基金              基金合同      工银瑞信基金顾问有限公司     工银瑞信现款快线货币阛阓基金          基金合同     基金顾问东谈主：工银瑞信基金顾问有限公司      基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司                  二零二四年十二月 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                                                                                      基金合同                                             目            录 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同                  第一部分 绪论      一、签订本基金合同的宗旨、依据和原则 职权义务，圭表基金运作。 法》”)、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投 资基金运作顾问办法》(以下简称“《运作办法》”)、                         《证券投资基金销售顾问办法》 (以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息败露顾问办法》(以下 简称“《信息败露办法》”)、《证券投资基金信息败露编报功令第 5 号基金信息败露极度规则>》、《货币阛阓基金监督顾问办法》、《对于实施＜货币市 场基金监督顾问办法＞联系问题的规则》、                   《公开召募敞开式证券投资基金流动性 风险顾问规则》(以下简称“《流动性风险顾问规则》”)和其他联系法律法例。 益。      二、基金合同是规则基金合同当事东谈主之间职权义务关系的基本法律文献，其 他与基金相关的波及基金合同当事东谈主之间职权义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有冲破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过火他联系规则享有职权、承担义务。      基金合同确当事东谈主包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其执有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接受。      三、工银瑞信现款快线货币阛阓基金由基金顾问东谈主依照《基金法》、基金合 同过火他联系规则召募，并经中国证券监督顾问委员会(以下简称“中国证监会”) 注册。      中国证监会对本基金召募央求的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念 出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      投资者购买货币阛阓基金并不就是将资金行为入款存放在银行或者入款类 金融机构，基金顾问东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                 基金合同   基金顾问东谈主依照恪称拖累、淳厚信用、严慎勉力的原则顾问和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   四、基金顾问东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外败露波及本基金的信息，其 内容波及界定基金合同当事东谈主之间职权义务关系的，如与基金合同有冲破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的 法律法例的强制性规则不一致，应当以届时灵验的法律法例的规则为准。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                               基金合同                     第二部分 释义      在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对本基金合同的任何灵验矫正和补充 快线货币阛阓基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验矫正和补充 新 公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、陈说等       《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其相同作念出的矫正        《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售顾问办法》及颁布机关对其相同作念出的矫正        《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息败露顾问办法》及颁布机关对其相同作念出的 矫正        《运作办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同庚 7 月 1 日实施， 并于 2012 年 6 月 19 日矫正的《证券投资基金运作顾问办法》及颁布机关对其不 时作念出的矫正 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同 机关对其相同作念出的矫正 会 务的法律主体，包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调动、非往来过户、转托管及如期定额投资等业务 证监会规则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金顾问东谈主签订了基金销售 服务代理左券，代为办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和顾问、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额执有东谈主名册和办理非往来过户等 理有限公司或接受工银瑞信基金顾问有限公司托福代为办理登记业务的机构 顾问的基金份额余额过火变动情况的账户 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                           基金合同 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金顾问东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并赢得中国证监会书面证据的 日历 产清理完结，清理效果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得跳跃 3 个月 敞开日        《业务功令》：指《工银瑞信基金顾问有限公司证券投资基金注册登记业 务功令》，是圭表基金顾问东谈主所顾问的敞开式证券投资基金登记方面的业务功令， 由基金顾问东谈主和投资东谈主共同恪守 请购买基金份额的步履 将基金份额兑换为现款的步履 告规则的条件，央求将其执有基金顾问东谈主顾问的、某一基金的基金份额调动为基 金顾问东谈主顾问的其他基金基金份额的步履 执基金份额销售机构的操作 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同 购日、扣款金额及扣款形势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购央求的一种投资形势 加上基金调动中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调动中转入 央求份额总额后的余额)跳跃上一敞开日基金总份额的 10% 行入款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的揣时度力 探究其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按执行利率法摊销，逐日计提损益 竣事收益 基金对各样基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔用度从各样基金财产 中扣除，属于基金的营运用度 份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并辩认公布每 万份基金已竣事收益和七日年化收益率 费的一类场外基金份额类别 费的一类场外基金份额类别 申购款过火他钞票的价值总和 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同 值、每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的过程 互联网网站（包括基金顾问东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露 网站）等媒介 以合理价钱给以变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行如期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、钞票因循证券、因 刊行东谈主债务毁约无法进行转让或往来的债券等，但中国证监会招供的迥殊情形除 外 纲目》过火更新 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                       基金合同             第三部分 基金的基本情况   一、基金称呼   工银瑞信现款快线货币阛阓基金   二、基金的类别    货币阛阓基金   三、基金的运作形势    契约型敞开式   四、基金的投资贪图   在适度风险并保执钞票流动性的基础上，力图竣事跳跃事迹相比基准的投资 收益。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额面值和认购用度   本基金 A 类和 B 类基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金不收取认购用度。   七、基金存续期限   不如期   八、基金份额类别成立   本基金根据销售服务费率的不同将基金份额分为 A 类和 B 类基金份额，各 类基金份额单独成立基金代码。基金顾问东谈主按相关规则公布各样基金份额的每万 份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同   根据基金执交运作情况，在不违抗法律法例且对基金份额执有东谈主利益无本质 性不利影响的前提下，基金顾问东谈主可对基金份额的分类及升左迁功令和办法进行 诊疗、或者住手基金份额类别的销售、或者增多新的基金份额类别等，诊疗实施 前基金顾问东谈主需依据《信息败露办法》的规则在指定媒介公告，不需要召开基金 份额执有东谈主大会。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同             第四部分 基金份额的发售   一、基金份额的发售时期、发售形势、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得跳跃 3 个月，具体发售时期见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公拓荒售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金顾问东谈主届时发布的增多销售机构的相关公告。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表销售机构确 实给与到认购央求。认购的证据以登记机构的证据效果为准。对于认购央求及认 购份额的证据情况，投资者应实时查询。   合适法律法例规则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东谈主。   二、基金份额的认购   本基金不收取认购费。   灵验认购款项在召募时期产生的利息将折算为基金份额归基金份额执有东谈主 统统，其中利息转份额以登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的诡计方法在招募说明书中列示。   认购份额的诡计保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。   三、基金份额认购金额的限制 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同 体限制请参看招募说明书。 体限制和处理方法请参看招募说明书。 不得取销。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                       基金合同                  第五部分 基金备案      一、基金备案的条件      本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 顾问东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内礼聘法 定验资机构验资，自收到验资诠释之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案 手续。      基金召募达到基金备案条件的，自基金顾问东谈专揽理完结基金备案手续并取得 中国证监会书面证据之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基 金顾问东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》奏效事宜给以公告。 基金顾问东谈主应将基金召募时期召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾 前，任何东谈主不得动用。      二、基金合同不可奏效时召募资金的处理形势      若是召募期限届满，未满足召募奏效条件，基金顾问东谈主应当承担下列处事： 期活期入款利息； 基金顾问东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。      三、基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和钞票畛域      《基金合同》奏效后，基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低 于 5000 万元的，基金顾问东谈主应当实时诠释中国证监会；麇集 20 个处事日出现 前述情形的，基金顾问东谈主应当向中国证监会说明原因并报送处理有贪图。      法律法例另有规则时，从其规则。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同           第六部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金顾问东谈主 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金顾问东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金顾问东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他形势办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的敞开日实时期   投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往来 所、深圳证券往来所的泛泛往来日的往来时期，但基金顾问东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或本基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时期变更或其 他迥殊情况，基金顾问东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时期进行相应的诊疗，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介上公告。   基金顾问东谈主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月启动办理申购，具体业务办 理时期在申购启动公告中规则。   基金顾问东谈主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月启动办理赎回，具体业务办 理时期在赎回启动公告中规则。   在详情申购启动与赎回启动时期后，基金顾问东谈主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介上公告申购与赎回的启动时期。   基金顾问东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购 或者赎回或者调动。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期冷落申购、赎回或 调动央求且登记机构证据接受的，视为下一敞开日的申购、赎回或调动央求。   三、申购与赎回的原则    “详情价”原则，即各样基金份额申购、赎回价钱均以每份基金份额净值 为 1.00 元的基准进行诡计；    “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额央求，赎回以份额央求； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同 限定赎回； 依照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介上公告。   若投资东谈主全部赎回基金份额时，其当日收益将立即结清，并随赎回款项沿路 支付给投资东谈主；若当日收益为负值，将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎 回款项结算。   基金顾问东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金顾问东谈主 必须在新功令启动实施前依照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的本领   投资东谈主必须根据销售机构规则的本领，在敞开日的具体业务办理时期内冷落 申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付款项，申购申 请即为灵验。   投资东谈主赎回央求得胜后，基金顾问东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。遇往来所或往来阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其它非基金顾问东谈主及基金托管东谈主所能适度的成分影响业务处理进程，则赎回款 在该等故障摈斥后实时划往基金份额执有东谈主银行账户。在发生多量赎回时，款项 的支付办法参照本基金合同联系要求处理。   基金顾问东谈主应以往来时期收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日行为申购 或赎回央求日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有 效性进行证据。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构规则的其他形势查询央求的证据情况。若申购不得胜， 则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同 构如实给与到央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据效果为准。对于央求的 证据情况，投资者应实时查询。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务功令，对上述业 务办理时期进行诊疗，本基金顾问东谈主将于启动实施前按照联系规则给以公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体规则请参见招募说明书。 体规则请参见招募说明书。 金份额上限，具体规则请参见招募说明书。 件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金顾问东谈主的公告为 准。 基金顾问东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等递次，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益， 具体规则请参见相关公告。 份额的数目限制。基金顾问东谈主必须在诊疗前依照《信息败露办法》的联系规则在 指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途 中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金融用具占基金资 产净值的比例共计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金舒适运作，幸免诱发系 统性风险，基金顾问东谈主将对当日单个基金份额执有东谈主央求赎回基金份额跳跃基金 总份额 1%以上的赎回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计 入基金财产。基金顾问东谈主与基金托管东谈主协商证据上述作念法有害于基金利益最大化 的情形除外。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同 中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往来日内到期的其他金 融用具占基金钞票净值的比例共计低于 10%且偏离度为负时，为确保基金舒适运 作，幸免诱发系统性风险，基金顾问东谈主将对当日单个基金份额执有东谈主跳跃基金总 份额 1%以上的赎回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入 基金财产。基金顾问东谈主与基金托管东谈主协商证据上述作念法有害于基金利益最大化的 情形除外。 元。在不收取赎回费的情况下，投资者申购所得的份额就是申购金额除以 1.00 元，赎回所得的金额就是赎回份额乘以 1.00 元。 份额净值保执在 1.00 元。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金顾问东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。 产净值。 东谈主将暂停本基金的申购。 额执有东谈主利益时。 过 50%，或者变相逃避 50%聚拢度的情形时。 投资者单日或单笔申购金额上限的。 格且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商确 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                       基金合同 认后，基金顾问东谈主应当遴选暂停接受基金申购央求的递次。 偏离度十足值达到 0.5%时； 规以及基金合同的约定，在特定阛阓条件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资 金申购。 能对基金事迹产生负面影响，从而挫伤现存基金份额执有东谈主利益的情形。   发生上述第 1、2、3、4、9、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基金管 理东谈主决定暂停申购时，基金顾问东谈主应当根据联系规则在指定媒介上刊登暂停申购 公告。若是投资东谈主的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给 投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金顾问东谈主应实时规复申购业务的办理。   八、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金顾问东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。 产净值。 东谈主有权暂停本基金的赎回。 受赎回可能会影响或挫伤基金份额执有东谈主利益时。 在单个敞开日央求赎回基金份额跳跃基金总份额 10%的，基金顾问东谈主不错遴选延 期办理部分赎回央求或者降速支付赎回款项的递次。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同 偏离度十足值麇集两个往来日跳跃0.5%时，基金顾问东谈主决定履行得当本领阔别基 金合同的。 格且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金顾问东谈主应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的递次。   发生上述情形之一且基金顾问东谈主决定暂停接受基金份额执有东谈主的赎回央求 或者降速支付赎回款项时，基金顾问东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎 回央求，基金顾问东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个 账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付，并以 后续敞开日的基金份额净值为依据诡计赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相关要求处理。基金份额执有东谈主在央求赎回时可事前选拔将当日可 能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况摈斥时，基金顾问东谈主应实时规复赎 回业务的办理并公告。   九、多量赎回的情形及处理形势   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 调动中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调动中转入央求份额 总额后的余额)跳跃前一敞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金顾问东谈主不错根据基金其时的钞票组合气象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金顾问东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按泛泛赎回本领执行。   （2）部分缓期赎回：当基金顾问东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有清苦或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值酿成较大 波动时，基金顾问东谈主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同 赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的， 将自动转入下一个敞开日不绝赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被取销。缓期的赎回央求与下一敞开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。   （3）若本基金发生多量赎回且单个基金份额执有东谈主的赎回央求跳跃上一开 放日基金总份额的 10%，基金顾问东谈主有权先行对该单个基金份额执有东谈主超出 10% 的赎回央求实施缓期办理，而对该单个基金份额执有东谈主 10%以内（含 10%）的 赎回央求与其他基金份额执有东谈主的赎回央求，基金顾问东谈主不错根据基金其时的资 产组合气象或多量赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。统统缓期的 赎回央求与下一敞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额 净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见相关公告。   （4）暂停赎回：麇集 2 日以上(含本数)发生多量赎回，如基金顾问东谈主以为 有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速支付赎回款 项，但不得跳跃 20 个处事日，并应当在指定媒介上进行公告。 在单个敞开日央求赎回基金份额跳跃基金总份额 10%的，基金顾问东谈主不错遴选延 期办理部分赎回央求或者降速支付赎回款项的递次。具体可参照多量赎回中对于 缓期办理、降速支付赎回款项的功令办理，并给以公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金顾问东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规则的其他形势在 3 个往来日内陈说基金份额执有东谈主，说明联系处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同 刊登基金从头敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日各样基金份额的每 万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。 据《信息败露办法》的规则在指定媒介刊登公告。      十一、基金调动      基金顾问东谈主不错根据相关法律法例以及本基金合同的规则决定开办本基金 与基金顾问东谈主顾问的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收取一定的调动 费，相关功令由基金顾问东谈主届时根据相关法律法例及本基金合同的规则制定并公 告，并提前陈说基金托管东谈主与相关机构。      十二、基金的非往来过户      基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非往来过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非往来过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资 东谈主。      袭取是指基金份额执有东谈主死字，其执有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据奏效司法布告将基金份额执有东谈主执有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关辛劳，对于合适条件的非往来过户央求按基金登记机 构的规则办理，并按基金销售机构规则的尺度收费。      十三、基金的转托管      基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规则的尺度收取转托管费。      十四、如期定额投资策动      基金顾问东谈主不错为投资东谈专揽理如期定额投资策动，具体功令由基金顾问东谈主另 行规则。投资东谈主在办理如期定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金顾问东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规则的如期定 额投资策动最低申购金额。      十五、基金的冻结妥协冻 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十六、畴昔条件许可情况下的基金模式   本基金顾问东谈主可在条件练习时，在对基金份额执有东谈主利益无本质不利影响的 情况下，按照法律法例规则和基金合同约定的形势进行转让，或者办理基金份额 质押等相关业务，届时不消召开基金份额执有东谈主大会审议但须报中国证监会核准 或备案并提前公告。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                              基金合同             第七部分 基金合同当事东谈主及职权义务      一、基金顾问东谈主      （一） 基金顾问东谈主简况      称呼：工银瑞信基金顾问有限公司      住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901      法定代表东谈主：赵桂才      成立日历：2005 年 6 月 21 日      批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号      组织花样：有限处事公司      注册成本：贰亿元东谈主民币      存续期限：执续谋略      接洽电话：400-811-9999      （二） 基金顾问东谈主的职权与义务 但不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并顾问基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金顾问费以及法律法例规则或中国证监会批 准的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照规则召集基金份额执有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违抗了《基金合同》及国度联系法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要递次保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分拨有贪图；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；   （12）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （13）以基金顾问东谈主的形状，代表基金份额执有东谈主的利益诈骗诉讼职权或者 实施其他法律步履；   （14）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （15）在合适联系法律、法例的前提下，制订和诊疗联系基金认购、申购、 赎回、调动和非往来过户的业务功令；   （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎勉力的原则顾问和运 用基金财产；   （4）配备富有的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋略形势顾问和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制， 保证所顾问的基金财产和基金顾问东谈主的财产相互零丁，对所顾问的不同基金辩认 顾问，辩认记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选得当合理的递次使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的规则，按联系规则诡计并公告基金净值信息， 各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐诠释； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同   （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系规则，履行信息败露 及诠释义务；   （12）保守基金买卖隐私，不表露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他联系规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予守密，不 向他东谈主表露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨有贪图，实时向基金份额执有 东谈主分拨基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他联系规则召集基金份额执有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产顾问业务行动的司帐账册、报表、纪录和其他相 关辛劳 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛劳在规则时期发出，而况 保证投资者随机按照《基金合同》规则的时期和形势，随时查阅到与基金联系的 公开辛劳，并在支付合理成本的条件下得到联系辛劳的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时诠释中国证监会 并陈说基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东谈主正当 权益时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基 金托管东谈主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金顾问东谈主应为基金份额执有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金顾问东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的步履承担处事；   （23）以基金顾问东谈主形状，代表基金份额执有东谈主利益诈骗诉讼职权或实施其 他法律步履； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                       基金合同   （24）基金顾问东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 奏效，基金顾问东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）执行奏效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一） 基金托管东谈主简况   称呼：兴业银行股份有限公司   住所：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   法定代表东谈主：吕家进   成飞速间：1988 年 8 月 26 日   批准成立机关和批准成立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   组织花样：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续时期：执续谋略   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字【2005】74 号   （二） 基金托管东谈主的职权与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全 看护基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金顾问东谈主对本基金的投资运作，如发现基金顾问东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的 情形，应报告中国证监会，并遴选必要递次保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓功令，为基金开设证券账户、为基金办理证券往来资金 清理； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                      基金合同      （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；      （6）在基金顾问东谈主更换时，提名新的基金顾问东谈主；      （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：      （1）以淳厚信用、勉力尽责的原则执有并安全看护基金财产；      （2）成立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备富有的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金辩认成立账户，零丁核算，分账顾问， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册纪录等方面相互零丁；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；      （5）看护由基金顾问东谈主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；      （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约 定，根据基金顾问东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；      （7）保守基金买卖隐私，除《基金法》、《基金合同》过火他联系规则另有 规则外，在基金信息公开败露前给以守密，不得向他东谈主表露；      （8）复核、审查基金顾问东谈主诡计的基金钞票净值、各样基金份额的每万份 基金已竣事收益和 7 日年化收益率；      （9）办理与基金托管业务行动联系的信息败露事项；      （10）对基金财务司帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具见地，说 明基金顾问东谈主在各进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；若是 基金顾问东谈主有未执行《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否遴选 了得当的递次；      （11）保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他相关辛劳 15 年以 上；      （12）建立并保存基金份额执有东谈主名册； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                 基金合同   （13）按规则制作相关账册并与基金顾问东谈主查对；   （14）依据基金顾问东谈主的指示或联系规则向基金份额执有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他联系规则，召集基金份额执有东谈主 大会或配合基金顾问东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金顾问东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）面对结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时诠释中国证监会 和银行监管机构，并陈说基金顾问东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，本心担补偿处事，其补偿 处事不因其退任而罢职；   （20）按规则监督基金顾问东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义 务，基金顾问东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主 利益向基金顾问东谈主追偿；   （21）执行奏效的基金份额执有东谈主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额执有东谈主   基金投资者执有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额执有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东谈主行为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   吞并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回其执有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                 基金合同   （5）出席或者托付代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息辛劳；   （7）监督基金顾问东谈主的投资运作；   （8）对基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于：   （1）考究阅读并恪守《基金合同》；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息败露，实时诈骗职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所规则的 用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》阔别的 有限处事；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）执行奏效的基金份额执有东谈主大会的决定；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同            第八部分 基金份额执有东谈主大会   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。基金份额执有东谈主执有的每一基金份 额领有对等的投票权。   一、召开事由   （1）阔别《基金合同》；   （2）更换基金顾问东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调动基金运作形势；   （5）提高基金顾问东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度和销售服务费（根据法律法 规的要求提高该等报酬尺度的除外）；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资贪图、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东谈主大会本领；   （10）基金顾问东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；   （11）单独或共计执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额执有东谈主（以基金顾问东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额执有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主职权和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额 执有东谈主大会的事项。 执有东谈主大会：   （1）调低基金顾问费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和本基金合同规则的范围内调低基金的销售服务费率或在 对现存基金份额执有东谈主利益无本质不利影响的前提下变更收费形势或诊疗基金 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同 份额类别；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主职权义务关系发生变化；   （6）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额执有东谈主大会的以 外的其他情形。   二、会议召集东谈主及召集形势 金顾问东谈主召集； 冷落书面提议。基金顾问东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面陈说基金托管东谈主。基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集； 求召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金顾问东谈主冷落书面提议。基金顾问东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈说冷落提议的基金份额 执有东谈主代表和基金托管东谈主。基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额执有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面陈说冷落提议的基 金份额执有东谈主代表和基金顾问东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开； 开基金份额执有东谈主大会，而基金顾问东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得破裂、打扰； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同 益登记日。   三、召开基金份额执有东谈主大会的陈说时期、陈说内容、陈说形势 告。基金份额执有东谈主大判辨知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、场合和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事本领和表决形势；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和场合;   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈说的其他事项。 中说明本次基金份额执有东谈主大会所遴选的具体通信形势、托福的公证机关过火联 系形势和接洽东谈主、书面表决见地寄交的截止时期和收取形势。 决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈说基金顾问东谈主 到指定场合对表决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行 书面陈说基金顾问东谈主和基金托管东谈主到指定场合对表决见地的计票进行监督。基金 顾问东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决见地的计票进行监督的，不影响表决 见地的计票效用。   四、基金份额执有东谈主出席会议的形势   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律法例、中国 证监会允许的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金顾问东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执 有东谈主大会，基金顾问东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同 时合适以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程： 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同      （1）切身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 执有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福诠释合适法律法例、《基金合 同》和会议陈说的规则，而况执有基金份额的凭证与基金顾问东谈主执有的登记辛劳 相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证败露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。若到 会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时期的三个月以 后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额执有东谈主大会。从头召集的基 金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金 在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 花样在表决铁心日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形势进行表 决。      在同期合适以下条件时，通信开会的形势视为灵验：      （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈说后，在 2 个处事日内连 续公布相关辅导性公告；      （2）召集东谈主按基金合同约定陈说基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金顾问东谈主）到指定场合对书面表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金顾问东谈主）和公证机关的监督下按 照会议陈说规则的形势收取基金份额执有东谈主的书面表决见地；基金托管东谈主或基金 顾问东谈主经陈说不参加收取书面表决见地的，不影响表决效用；      （3）本东谈主径直出具书面见地或授权他东谈主代表出具书面见地的，基金份额执 有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；若本 东谈主径直出具书面见地或授权他东谈主代表出具书面见地基金份额执有东谈主所执有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额执有东谈主大会召开时期的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基 金份额执有东谈主大会。从头召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的执有东谈主径直出具书面见地或授权他东谈主代表出具书面意 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同 见；      （4）上述第（3）项中径直出具书面见地的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面见地的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面见地的 代理东谈主出具的托福东谈主执有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福诠释符 正当律法例、《基金合同》和会议陈说的规则，并与基金登记机构纪录相符。 或其他形势召开，基金份额执有东谈主不错领受书面、汇聚、电话、短信或其他形势 进行表决，具体形势由会议召集东谈主详情并在会议陈说中列明。 面、汇聚、电话、短信或其他形势，具体形势在会议陈说中列明。      五、议事内容与本领      议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定阔别《基金合同》、更换基金顾问东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额执有东谈主大会商议的其他事项。      基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的陈说后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。      基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。      （1）现场开会      在现场开会的形势下，领先由大会主执东谈主按照下列第七条文矩本领详情和公 布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，做生意议后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东谈主为基金顾问东谈主授权出席会议的代表，在基金顾问东谈主授权代表未能主执 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；若是基金顾问东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东谈主和 代理东谈主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额执有东谈主行为该 次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金顾问东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主执基金 份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效用。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽形势等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈说的表决 截止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以极度决 议通过事项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调动基金运作形势、更换 基金顾问东谈主或者基金托管东谈主、阔别《基金合同》（但基金合同另有约定的除外）、 本基金与其他基金合并以极度决议通过方为灵验。   基金份额执有东谈主大会遴选记名形势进行投票表决。   遴选通信形势进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据诠释，不然提交 合适会议陈说中规则的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，形状 合适会议陈说规则的书面表决见地视为灵验表决，表决见地婉曲不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面见地的基金份额执有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执 东谈主应当在会议启动后告示在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同 金份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额执有东谈主自行召集或大会天然由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议启动 后告示在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表担任监票 东谈主。基金顾问东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主执东谈主当 场公布计票效果。   （3）若是会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决效果有怀 疑，不错在告示表决效果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主执东谈主应当马上公布从头清 点效果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金顾问东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决效果。   八、奏效与公告   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自完成备案手续之日起奏效。   基金份额执有东谈主大会决议自奏效之日起 2 个处事日内在指定媒介上公告。如 果领受通信形势进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当执行奏效的基金份额执有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额执有东谈主大会决议对整体基金份额执有东谈主、基金顾问 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   九、本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事本领、表决 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同 条件等规则，但凡径直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管 功令修改导致相关内容被取消或变更的，基金顾问东谈主提前公告后，可径直对本部 天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同      第九部分 基金顾问东谈主、基金托管东谈主的更换条件和本领   一、基金顾问东谈主和基金托管东谈主职责阔别的情形   （一） 基金顾问东谈主职责阔别的情形   有下列情形之一的，基金顾问东谈主职责阔别：   （二） 基金托管东谈主职责阔别的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责阔别：   二、基金顾问东谈主和基金托管东谈主的更换本领   （一） 基金顾问东谈主的更换本领 的基金顾问东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额执有东谈主所执表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过； 金顾问东谈主； 案； 执有东谈主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介公告； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同 料，实时向临时基金顾问东谈主或新任基金顾问东谈专揽理基金顾问业务的布置手续，临 时基金顾问东谈主或新任基金顾问东谈主应实时给与。新任基金顾问东谈主应与基金托管东谈主核 对基金钞票总值； 所对基金财产进行审计，并将审计效果给以公告，同期报中国证监会备案； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金顾问东谈主联系的称呼字样。      （二） 基金托管东谈主的更换本领 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额执有东谈主所执表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过； 金托管东谈主； 执有东谈主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介公告； 辛劳，实时办理基金财产和基金托管业务的布置手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时给与。新任基金托管东谈主与基金顾问东谈主查对基金钞票总值； 所对基金财产进行审计，并将审计效果给以公告，同期报中国证监会备案。      （三）基金顾问东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和本领。 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主提名新的基金顾问东谈主和基金托管 东谈主； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同 管东谈主的基金份额执有东谈主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介上联合公告。   三、本部分对于基金顾问东谈主、基金托管东谈主更换条件和本领的约定，但凡径直 援用法律法例或监管功令的部分，如法律法例或监管功令修改导致相关内容被取 消或变更的，基金顾问东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对相应内 容进行修改和诊疗，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同                  第十部分 基金的托管   基金托管东谈主和基金顾问东谈主按照《基金法》、                     《基金合同》过火他联系规则签订 托管左券。   签订托管左券的宗旨是明确基金托管东谈主与基金顾问东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值诡计、收益分拨、信息败露及相互监督等相关事宜中的职权 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额执有东谈主的正当权益。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同             第十一部分 基金份额的登记      一、基金的份额登记业务      本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和顾问、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理 和结算、代理披发红利、建立并看护基金份额执有东谈主名册和办理非往来过户等。      二、基金登记业务办理机构      本基金的登记业务由基金顾问东谈主或基金顾问东谈主托福的其他合适条件的机构 办理。基金顾问东谈主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订托福代 理左券，以明确基金顾问东谈主和代理机构在投资者基金账户顾问、基金份额登记、 清理及基金往来证据、披发红利、建立并看护基金份额执有东谈主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额执有东谈主的正当权益。      三、基金登记机构的职权      基金登记机构享有以下职权： 关规则于启动实施前在指定媒介上公告；      四、基金登记机构的义务      基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于二十年； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                 基金合同 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿处事，但司法强制查抄情形及法律 法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同              第十二部分 基金的投资   一、投资贪图   在适度风险并保执钞票流动性的基础上，力图竣事跳跃事迹相比基准的投资 收益。   二、投资范围   本基金主要投资于具有淡雅流动性的用具，包括现款；期限在 1 年以内（含 内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、钞票因循证券及法律法例或 中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有淡雅流动性的货币阛阓用具。   法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金顾问东谈主在履行得当 本领后，不错将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有师法律法例或相关规则。   三、投资策略   本基金将遴选利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格 适度风险的前提下，发掘和利用阛阓失衡提供的投资契机，竣事组合升值。   通过全面接洽 GDP、物价、工作以及外洋进出等主要经济变量，分析宏不雅 经济运行的可能情景，并量度财政计谋、货币计谋等宏不雅经济计谋取向，分析金 融阛阓资金供求气象变化趋势及结构。在此基础上，量度金融阛阓利率水平变动 趋势，以及金融阛阓收益率弧线斜度变化趋势。   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展远景、发展气象、 市时局位、财务气象、顾问水谦虚债务水对等成分，评价债券刊行东谈主的信用风险。 追踪债券刊行东谈主和债券用具自身的信用质料变化，并联接外部巨擘评级机构的信 用评级效果，详情基金钞票对相应债券的投资决策。   接洽国民经济运行气象，货币阛阓及成本阛阓资金供求关系，以及不同期期 阛阓投资热门，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定 不同债券类属的相对投资价值，详情组搭伙产在不同债券类属之间树立比例。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同   本基金以为豪迈债券的估值，主要基于收益率弧线的拟合。在正确拟合收益 率弧线的基础上，实时发现偏离阛阓收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、 流动性、信用利差等导致债券价钱偏离的原因；同期，基于收益率弧线判断出定 价偏高或偏低的期限段，从而训诲相对价值投资，选拔出估值较低的债券品种。   对于含回售要求的债券，本基金将仅买入距回售日不跳跃397天的债券，并 在回售日前进行回售或者卖出。   本基金以为阛阓广博存在着失效的表象，短期成分的影响被过分夸大。债券 阛阓的参与者宽广，投资步履、风险偏好、财务与税收处理等各不疏通，发掘存 在于这些不同成分之间的相对价值，亦然本基金发现投资契机的进攻方面。本基 金密切关心国度法律法例、轨制的变动，通过长远分析阛阓参与者的态度和不雅点， 充分利用因阛阓分割、阛阓投资者不同风险偏好或者税收待遇等成分导致的阛阓 失衡契机，形成相对价值投资策略，运用回购、远期往来合同等往来用具进行不 同期限、不同品种或不同阛阓之间的套利往来，为本基金的投资带来增涨价值。   当前国内钞票因循证券主要为以银行贷款钞票、住房典质贷款等行为基础资 产的信贷钞票证券化家具，本基金侧重于对基础钞票质料及畴昔现款流的分析， 领受基本面分析和数目化模子相联接，对个券进行风险分析和价值评估后进行投 资。本基金将严格适度钞票因循证券的投资比例、信用品级并密切追踪评级变化， 领受散播投资形势以缩短流动性风险。   四、投资限制   （1）股票、权证；   （2）可调动债券、可交换债券；   （3）剩余期限跳跃397天的债券；   （4）信用品级评级在AAA级以下的企业债券；   （5）信用品级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具；   （6）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足临了一个利率调 整期的除外； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同   （7）中国证监会、中国东谈主民银行扼制投资的其他金融用具。   法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规则的限制。   （1）除第（16）、（17）项外，本基金投资组合的平均剩余期限在每个往来 日均不得跳跃120天，平均剩孑遗续期不得跳跃240 天；   （2）本基金投资于吞并机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具过火作 为原始权益东谈主的钞票因循证券占基金钞票净值的比例共计不得跳跃10%，国债、 中央银行单子、计谋性金融债券除外；   （3）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券占基金钞票净值的比例 共计不得低于5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）除第（16）、（17）项外，现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债 券以及五个往来日内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例共计不得低于   （5）到期日在10个往来日以上的逆回购、银行如期入款等流动性受限钞票 投资占基金钞票净值的比例共计不得跳跃30%；   （6）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金 钞票净值的比例共计不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金钞票净 值的比例共计不得跳跃 2%。前述金融用具包括债券、非金融企业债务融资用具、 银行入款、同行存单、相关机构行为原始权益东谈主的钞票因循证券及中国证监会认 定的其他品种。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金顾问东谈主董事会审议批准，相关往来应当事前征得基金托管东谈主的同 意，并行为紧要事项履行信息败露本领。   （7）本基金顾问东谈主顾问的全部基金执有一家公司刊行的证券，不跳跃该证 券的 10％；   （8）债券回购最始终限为1年，债券回购到期后不得延期；   （9）除发生多量赎回、麇集3个往来日累计赎回20%以上或者麇集5个往来 日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金钞票净值的比例不 得跳跃20%； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同   （10）投资于具有基金托管经验的吞并买卖银行的入款、同行存单，共计不 得跳跃基金钞票净值的20%；投资于不具有基金托管经验的吞并买卖银行的存 款、同行存单，共计不得跳跃基金钞票净值的5%；   （11）本基金顾问东谈主顾问的全部货币阛阓基金投资吞并买卖银行的银行入款 过火刊行的同行存单与债券，不得跳跃该买卖银行最近一个季度末净钞票的   （12）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得跳跃基金钞票净值的   （13）本基金执有的吞并(指吞并信用级别)钞票因循证券的比例，不得跳跃 该钞票因循证券畛域的10%；本基金投资于吞并原始权益东谈主的各样钞票因循证券 的比例，不得跳跃基金钞票净值的10%；本基金执有的全部钞票因循证券，其市 值不得跳跃基金钞票净值的20%；本基金顾问东谈主顾问的全部基金投资于吞并原始 权益东谈主的各样钞票因循证券，不得跳跃其各样钞票因循证券共计畛域的10%；   （14）本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的钞票因循证券。 基金执有钞票因循证券时期，若是其信用品级下跌、不再合适投资尺度，应在评 级诠释发布之日起3个月内给以全部卖出；   （15）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下尺度： 用评级和追踪评级具备下列条件之一：   i）国内信用评级机构评定的AAA级或相称于AAA级的始终信用级别；   ii）外洋信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级）。 为准。 应在评级诠释发布之日起20个往来日内给以全部减执。   （16）当本基金前10名份额执有东谈主的执有份额共计跳跃基金总份额的50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃60天，平均剩孑遗续期不得跳跃120 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及5个往来日内 到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例共计不得低于30%；基金顾问东谈主对本 基金前10 名份额执有东谈主的执有份额占比进行测算时，可不将其固有资金投资的 基金份额纳入测算范围；   （17）当本基金前10名份额执有东谈主的执有份额共计跳跃基金总份额的20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃90天，平均剩孑遗续期不得跳跃180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及5个往来日内 到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例共计不得低于20%；基金顾问东谈主对本 基金前10 名份额执有东谈主的执有份额占比进行测算时，可不将其固有资金投资的 基金份额纳入测算范围；   （18）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得跳跃本基金钞票净 值的10%；因证券阛阓波动、基金畛域变动等基金顾问东谈主之外的成分以至基金不 合适前款所规则比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （19）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保执一致；   （20）中国证监会规则的其他比例限制。   法律法例或监管部门对上述比例限制另有规则的，从其规则；法律法例或监 管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或 以变更后的规则为准，但须提前公告，不需要经基金份额执有东谈主大会审议。   除上述第（1）项、第（3）项、第（14）项、第（15）项第4）点、第（18） 项、第（19）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金畛域变动、基金份 额执有东谈主赎回等基金顾问东谈主之外的成分以至基金投资比例不合适上述规则投资 比例的，基金顾问东谈主应当在10个往来日内进行诊疗。法律法例另有规则的，从其 规则。   基金顾问东谈主应当对本基金的份额执有东谈主聚拢度实施严格的监控与顾问，根据 份额执有聚拢度情况对本基金的投资组合实施诊疗。基金顾问东谈主应当在每个往来 日10:00 前将本基金前一往来日前10名基金份额执有东谈主共计执有比例等信息报 送基金托管东谈主，基金托管东谈主照章履行投资监督职责。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                      基金合同   基金顾问东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的联系约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同奏效 之日起启动。但本基金不合适上述第（6）、（11）、（16）、（17）项规则的，基金 顾问东谈主应当自《流动性风险顾问规则》奉行之日（2017年10月1日）起6个月内予 以诊疗。   （1）平均剩余期限（天）的诡计公式如下：   （Σ投资于金融用具产生的钞票×剩余期限-Σ投资于金融用具产生的欠债 ×剩余期限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融用具产生的钞票-投资于金 融用具产生的欠债+债券正回购）   平均剩孑遗续期限的诡计公式如下：   （Σ投资于金融用具产生的钞票×剩孑遗续期限-Σ投资于金融用具产生的 欠债×剩孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融用具产生的资 产-投资于金融用具产生的欠债+债券正回购）   （2）各样钞票和欠债剩余期限的详情 天；证券清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日死党收日的剩余往来日天数 诡计； 期日的执行剩余天数诡计；有入款期限，根据左券可提前支取且莫得利息损失的 银行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至左券到期日的执行剩余天数计 算；银行陈说入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款左券中约定的陈说期诡计； 剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以 诡计日至下一个利率诊疗日的执行剩余天数诡计；允许投资的可变利率或浮动利 率债券的剩孑遗续期限以诡计日至债券到期日的执行剩余天数诡计； 购左券到期日的执行剩余天数诡计； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同 日的执行剩余天数诡计； 的剩余期限； 购左券到期日的执行剩余天数诡计； 证监会的规则、或参照行业公认的方法诡计其剩余期限。   平均剩余期限和剩孑遗续期限的诡计效果保留至整数位，少许点后四舍五 入。如法律法例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限诡计方法另有规则的从 其规则。   为调动基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱过火他不梗直的证券往来行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则扼制的其他行动；   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金顾问东谈主在 履行得当本领后，则本基金投资不再受相关限制。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中国东谈主民银行公布的七天陈说入款税后利率。   陈说入款是一种不约定存期，支取时需提前陈说银行，约定支取日历和金额 方能支取的入款，具有存期生动、存取通俗的特征，同期可赢得高于活期入款利 息的收益。   若是今后法律法例发生变化，或证券阛阓中有其他代表性更强或者更科学客 不雅的事迹相比基准适用于本基金时，本基金顾问东谈主不错依据调动基金份额执有东谈主 正当权益的原则，根据执行情况对事迹相比基准进行相应诊疗。经基金顾问东谈主和 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同 基金托管东谈主协商一致后，本基金顾问东谈主不错在报中国证监会备案后变更事迹相比 基准并实时公告，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为货币阛阓基金，在统统证券投资基金中，是风险相对较低的基金产 品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于搀杂型基 金与股票型基金。   七、基金的融资融券   本基金不错根据届时灵验的联系法律法例和计谋的规则进行融资融券。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同                 第十三部分 基金的财产      一、基金钞票总值      基金钞票总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。      二、基金钞票净值      基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户      基金托管东谈主根据相关法律法例、圭表性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金顾问东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独 立。      四、基金财产的看护和责罚      本基金财产零丁于基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看护。基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律处事，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律法例和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被处 分。      基金顾问东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告停业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。基金顾问东谈主顾问运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金顾问东谈主顾问运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                     基金合同               第十四部分 基金钞票估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金相关的证券往来场所的往来日以及国度法律法例 规则需要对外败露基金净值的非往来日。      二、估值对象      基金所领有的各样证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。      三、估值方法 利率或左券利率并探究其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日 计提损益。本基金不领受阛阓利率和上市往来的债券和单子的市价诡计基金钞票 净值。 市价诡计的基金钞票净值发生紧要偏离，从而对基金份额执有东谈主的利益产生稀释 和不刚正的效果，基金顾问东谈主于每一估值日，领受估值手艺，对基金执有的估值 对象进行从头评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”诡计的基金钞票净值与 “影子订价”详情的基金钞票净值的负偏离度十足值达到 0.25%时，基金顾问东谈主 应当在 5 个往来日内将负偏离度十足值诊疗到 0.25%以内。当正偏离度十足值达 到 0.5%时，基金顾问东谈主应当暂停接受申购并在 5 个往来日内将正偏离度十足值 诊疗到 0.5%以内。当负偏离度十足值达到 0.5%时，基金顾问东谈主应当使用风险准 备金或者固有资金弥补潜在钞票损失，将负偏离度十足值适度在 0.5%以内。当 负偏离度十足值麇集两个往来日跳跃 0.5%时，基金顾问东谈主应当领受公允价值估 值方法对执有投资组合的账面价值进行诊疗，或者履行得当本领后遴选暂停接受 统统赎回央求并阔别基金合同进行财产清理等递次。 金顾问东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新规则估值。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的规则或者未能充分调动基金份额执有东谈主利益时，应立即陈说 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律法例，基金钞票净值诡计和基金司帐核算的义务由基金顾问东谈主 承担。本基金的基金司帐处事方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分商议后，仍无法达成一致的见地，按照 基金顾问东谈主对基金钞票净值的诡计效果对外给以公布。   四、估值本领 现收益，精准到少许点后第 4 位，少许点后第 5 位截尾的形势舍去。本基金的收 益分拨是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算 的年钞票收益率，精准到百分号内少许点后 3 位，百分号内少许点后第 4 位四舍 五入。国度另有规则的，从其规则。 或本基金合同的规则暂停估值时除外。基金顾问东谈主每个处事日对基金钞票估值 后，将基金估值效果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金顾问东谈主 对外公布。   五、估值短处的处理   基金顾问东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、得当、合理的递次确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金钞票的计价导致每万份基金已竣事收益少许点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内少许点后 3 位以内发生差错时，视为估值短处。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金顾问东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的误差酿成估值短处，导致其他当事东谈主际遇损失的，误差 的处事东谈主应当对由于该估值短处际遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值短处处理原则”给予补偿，承担补偿处事。   上述估值短处的主要类型包括但不限于：辛劳申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同   （1）估值短处已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值短处处事方应及 时配合各方，实时进行更正，因更正估值短处发生的用度由估值短处处事方承担； 由于估值短处处事方未实时更正已产生的估值短处，给当事东谈主酿成损失的，由估 值短处处事方对径直损失承担补偿处事；若估值短处处事方已经积极配合，而况 有协助义务确当事东谈主有富有的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值短处处事方豪迈更正的情况向联系当事东谈主进行证据，确保估值短处已得 到更正。   （2）估值短处的处事方对子系当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 而况仅对估值短处的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值短处而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值短处处事方仍豪迈估值短处负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值短处处事 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事 东谈主享有要求托付欠妥得利的职权；若是赢得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿额加上已经赢得的欠妥得 利返还的总和跳跃其执行损失的差额部分支付给估值短处处事方。   （4）估值短处诊疗领受尽量规复至假定未发生估值短处的正确情形的形势。   估值短处被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的本领如下：   （1）查明估值短处发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值短处发生 的原因详情估值短处的处事方；   （2）根据估值短处处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值短处酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值短处处理原则或当事东谈主协商的方法由估值短处的处事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值短处处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值短处的更正向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金钞票净值诡计出现短处时，基金顾问东谈主应当立即给以纠正，通报 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同 基金托管东谈主，并遴选合理的递次防患损失进一步扩大。   （2）短处偏差达到基金钞票净值的 0.25%时，基金顾问东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；短处偏差达到基金钞票净值的 0.5%时，基金顾问东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   六、暂停估值的情形 格且领受估值手艺仍导致公允价值存在紧要不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商一 致的，基金顾问东谈主应当暂停基金估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息败露的基金钞票净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收益 和 7 日年化收益率由基金顾问东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金顾问 东谈主应于每个处事日往来收尾后诡计当日的基金钞票净值、各样基金份额的每万份 基金已竣事收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核证据后 发送给基金顾问东谈主，由基金顾问东谈主给以公布。   八、迥殊情况的处理 差不行为基金钞票估值短处处理。 或国度司帐计谋变更、阛阓功令变更等，基金顾问东谈主和基金托管东谈主天然已经遴选 必要、得当、合理的递次进行查抄，但未能发现短处的，由此酿成的基金钞票估 值短处，基金顾问东谈主和基金托管东谈主罢职补偿处事。但基金顾问东谈主和基金托管东谈主应 当积极遴选必要的递次摈斥或收缩由此酿成的影响。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同             第十五部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付形势   本基金的顾问费按前一日基金钞票净值的 0.30%年费率计提。顾问费的诡计 方法如下：   H＝E× 0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金顾问费   E 为前一日的基金钞票净值   基金顾问费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 3 个处事 日内从基金财产中一次性支付给基金顾问东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付 日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E× 0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                        基金合同      基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 3 个处事 日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.20%，销售服务费计提的诡计公式具体如下：      H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数      H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费      E 为前一日该类基金份额的基金钞票净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付，于次月首日起 5 个处事日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支 付。      上述“一、基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据联系法例及相应左券规 定，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的名目      下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      四、用度诊疗      基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法 规规则和基金合同约定，针对全部或部分份额类别，诊疗基金顾问费率、基金托 管费率或基金销售服务费率等相关费率。调低前述费率的，不消召开基金份额执 有东谈主大会。基金顾问东谈主必须按基金合同的规则进行公告并办理备案手续。      五、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 工银瑞信现款快线货币阛阓基金        基金合同 行。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同            第十六部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、收益分拨原则   本基金收益分拨应遵照下列原则：    “逐日分拨、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金 已竣事收益为基准，为投资东谈主逐日诡计当日收益并分拨，逐日结转。投资东谈主当日 收益分拨的诡计保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按截尾原则处理，因截尾 形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已竣事收益小于零时，为投资东谈主记负收益； 若当日已竣事收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 资(即红利转基金份额)形势，投资东谈主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资 东谈主在当日收益支付时，其当日净收益为正好，则为投资东谈主增多相应的基金份额； 其当日净收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额；其当日净收益为零，则保执投资 东谈主基金份额不变； 日赎回的基金份额自下一个处事日起，不享有基金的收益分拨权益； 基金收益的分拨原则和支付形势，不需召开基金份额执有东谈主大会审议。   三、收益分拨有贪图   基金收益分拨有贪图由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后详情。   四、收益分拨的时期和本领 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同   本基金逐日进行收益分拨。每个处事日公告前一个敞开日各样基金份额的每 万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第 二个天然日，败露节沐日历间各样基金份额的每万份基金已竣事收益和节沐日最 后一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个敞开日各样基金份额的每万份基金 已竣事收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错得当延伸诡计或公告。 法律法例另有规则的，从其规则。   本基金逐日例行对今日竣事的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例 行的收益结转不再另行公告。   五、本基金各样基金份额的每万份基金已竣事收益及 7 日年化收益率的诡计 见本基金合同第十八部分。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                           基金合同              第十七部分 基金的司帐与审计      一、基金司帐计谋 司帐年度按如下原则：若是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度； 司帐核算，按照联系规则编制基金司帐报表； 并以书面形势证据。      二、基金的年度审计 相关业务经验的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需按照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介公告。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同             第十八部分 基金的信息败露      一、本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《基金合同》过火他联系规则。相关法律法例对于信息败露的规则发生变化时， 本基金从其最新规则。      二、信息败露义务东谈主      本基金信息败露义务东谈主包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主 大会的基金份额执有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。      本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的果真性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规则时期内，将应予败露的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者随机按照《基金合 同》约定的时期和形势查阅或者复制公开败露的信息辛劳。      三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开败露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。      本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开败露的基金信息 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金家具辛劳纲目    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项职权、义务关系，明确基 金份额执有东谈主大会召开的功令及具体本领，说明基金家具的特点等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特点、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金顾问东谈主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金顾问东谈主至少每年更新 一次。基金阔别运作的，基金顾问东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的职权、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。《基金合同》奏效后，基金家具辛劳纲目的信息发生紧要变 更的，基金顾问东谈主应当在三个处事日内，更新基金家具辛劳纲目，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具辛劳纲目其他信息发生变更的， 基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金阔别运作的，基金顾问东谈主不再更新基金家具 辛劳纲目。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金顾问东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘录登载在指定媒介上；基金顾问东谈主、基金托 管东谈主应当将《基金合同》、基金托管左券登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金顾问东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金顾问东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》奏效公告。   （四）基金净值信息、各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                                        基金合同 益率公告 顾问东谈主将至少每周公告一次基金钞票净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收 益和 7 日年化收益率；   各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的诡计方法如下：   各样基金份额的日每万份基金已竣事收益＝当日该类基金份额的已竣事收 益/当日该类基金份额总额×10000   各样基金份额的 7 日年化收益率的诡计方法：                ?                ?? 7 ?      Ri ? ?                                             ?                                             ?                ? ?? ?1+        ??        ? 1? ?100%                ? ? i=1 ? 10000 ? ?                                             ?   其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括诡计当日)该类基金份额的每万份基金已 竣事收益。   每万份基金已竣事收益领受截尾的形势保留至少许点后第 4 位，7 日年化收 益带领受四舍五入保留至百分号内少许点后第 3 位。 日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露敞开日各样基金份额的 每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。 露半年度和年度临了一日的各样基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化 收益率。   （五）基金如期诠释，包括基金年度诠释、基金中期诠释和基金季度诠释   基金顾问东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年 度诠释登载在指定网站上，并将年度诠释辅导性公告登载在指定报刊上。基金年 度诠释中的财务司帐诠释应当经过具有证券、期货相关业务经验的司帐师事务所 审计。   基金顾问东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将 中期诠释登载在指定网站上，并将中期诠释辅导性公告登载在指定报刊上。   基金顾问东谈主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度诠释， 将季度诠释登载在指定网站上，并将季度诠释辅导性公告登载在指定报刊上。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金顾问东谈主不错不编制当期季度诠释、中 期诠释或者年度诠释。   基金执续运作过程中，应当在基金年度诠释和中期诠释中败露基金组搭伙产 情况过火流动性风险分析等。   基金运作时期，如诠释期内出现单一投资者执有基金份额比例达到或跳跃基 金总份额 20%的情形，为保险其他投资者的权益，基金顾问东谈主至少应当在基金定 期诠释“影响投资者决策的其他进攻信息”项下败露该投资者的类别、诠释期末 执有份额及占比、诠释期内执有份额变化情况及家具的私有风险，中国证监会认 定的迥殊情形除外。   基金顾问东谈主应当在年度诠释、中期诠释中，至少败露诠释期末本基金前 10 名份额执有东谈主的类别、执有份额及占总份额的比例等信息。   （六）临时诠释   本基金发生紧要事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时诠释书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 执行适度东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来旧事项，但中国证监会另有规则的除外； 率发生变更； 净值偏离度十足值达到或跳跃 0.5%的情形； 存单； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （七）清亮公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓端淑传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额执有东谈主权益的，相关信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开清亮， 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同 并将联系情况立即诠释中国证监会。      （八）基金份额执有东谈主大会决议      基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督顾问机构核准 或者备案，并给以公告。      （九）中国证监会规则的其他信息。      六、信息败露事务顾问      基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露顾问轨制，指定专门部门及 高等顾问东谈主员负责顾问信息败露事务。      基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息 败露内容与花样准则等法律法例规则。      基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约 定，对基金顾问东谈主编制的基金钞票净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收益 和 7 日年化收益率、基金份额申购赎回价钱、基金如期诠释、更新的招募说明书、 基金家具辛劳纲目、基金清理诠释等公开败露的相关基金信息进行复核、审查， 并向基金顾问东谈主进行书面或电子证据。      基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。 基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证相关报送信息的果真、准确、无缺、实时。      基金顾问东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介败露信息，然而其他寰球媒介不得早于指定媒介败露信息，而况 在不同媒介上败露吞并信息的内容应当一致。      为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计诠释、法律见地书的专 业机构，应当制作处事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》阔别后 10 年。      基金顾问东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主升迁信息败露服务的质料。具体要求应当合适中 国证监会及自律功令的相关规则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息败露的情形 钞票价值时；   九、本基金信息败露事项以法律法例规则及本章揣时度力定的内容为准。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                   基金合同   第十九部分 基金合同的变更、阔别与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 备案手续后方可执行，自决议奏效之日两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的阔别事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当阔别： 基金托管东谈主连络的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金顾问东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、具有从事证券相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的处当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阔别情形出面前，由基金财产清理小组统已经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现； 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                    基金合同   （4）制作清理诠释；   （5）礼聘司帐师事务所对清理诠释进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 诠释出具法律见地书；   （6）将清理诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余钞票的分拨   依据基金财产清理的分拨有贪图，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理诠释经具有证券、期 货相关业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理诠释辅导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                  基金合同                  第二十部分 毁约处事   一、基金顾问东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违抗《基金法》等 法律法例的规则或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额执有东谈主酿成损 害的，应当辩认对各自的步履照章承担补偿处事；因共同步履给基金财产或者基 金份额执有东谈主酿成挫伤的，应当承担连带补偿处事，对损失的补偿，仅限于径直 损失。然而如发生下列情况，当事东谈主不错免责： 定行为或不行为而酿成的损失等； 成的损失等； 由于该机构诓骗、专诚、飞舞、邪恶或停业等原因给本基金钞票酿成的损失等； 其他非基金顾问东谈主及基金托管东谈主专诚或紧要邪恶酿成的无意事故。   二、在发生一方或多方毁约的情况下，在最大限定地保护基金份额执有东谈主利 益的前提下，《基金合同》随机不绝履行的应当不绝履行。非毁约方当事东谈主在任 责范围内有义务实时遴选必要的递次，防患损失的扩大。莫得遴选得当递次以至 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非毁约方因防患损失扩大而支 出的合理用度由毁约方承担。   三、由于基金顾问东谈主、基金托管东谈主不可适度的成分导致业务出现差错，基金 顾问东谈主和基金托管东谈主天然已经遴选必要、得当、合理的递次进行查抄，然而未能 发现短处的，由此酿成基金财产或投资东谈主损失，基金顾问东谈主和基金托管东谈主罢职赔 偿处事。然而基金顾问东谈主和基金托管东谈主应积极遴选必要的递次摈斥或收缩由此造 成的影响。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                 基金合同        第二十一部分 争议的处理和适用的法律   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同联系的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、统一路线处理。不肯或者不可通过协商、统一处理 的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁场合为北京市。仲裁裁决 是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不绝诚挚、勉力、尽责 地履行基金合同规则的义务，调动基金份额执有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同            第二十二部分 基金合同的效用   《基金合同》是约定基金当事东谈主之间、基金与基金当事东谈主之间职权义务关系 的法律文献。    《基金合同》经基金顾问东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或 授权代表署名并在募围聚束后经基金顾问东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面证据后奏效。    《基金合同》的灵验期自其奏效之日起至基金财产清理效果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自奏效之日起对包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额执 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力。    《基金合同》蓝本一式六份，除上报联系监管机构一式二份外，基金顾问 东谈主、基金托管东谈主各执有二份，每份具有同等的法律效用。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金顾问东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同              第二十三部分 其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按联系法律法例协 商处理。 工银瑞信现款快线货币阛阓基金                基金合同   （本页无正文）   基金顾问东谈主：工银瑞信基金顾问有限公司（盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名）：   签订场合：   签订日历：      年   月   日   基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司（盖印）   法定代表东谈主或授权代表（署名）：   签订场合：   签订日历：      年   月   日